Allianz VermögensPolice Klassik - BW-Bank

Allianz VermögensPolice Klassik
Kurzzusammenfassung*
Anlageziel
Die Allianz VermögensPolice ist als lebenslange Risikolebensversicherung konzipiert. Bei Tod der versicherten Person erfolgt eine Kapitalzahlung, die neben dem verzinslich angesparten Beitrag auch eine
zusätzliche Todesfallleistung von maximal 10 % des bereits gebildeten
Kapitals enthält1:
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Vermögensübertragung
Allgemeine Gestaltungsoptionen
Planbarer Vermögensaufbau, keine Wertschwankungen
Garantieverzinsung zuzüglich attraktiver Überschussbeteiligung
Bereits erzielte Erträge sind garantiert („Lock-In“)
Höchste Ausfallsicherheit durch aufsichtsrechtliche Überwachung
Garantierter Vermögenserhalt2
Vermögensübertragung bei gleichzeitiger Verfügungsbeschränkung durch Aufteilung der Versicherungsnehmereigenschaft
(z. B. 99% : 1%)
Keine Gesundheitsprüfung
1
Übertragung auf die nächste Generation
2
Schenkung
3
Übertragung auf die übernächste Generation
4
„Stifterbrief“
5
„Nachlassrente“
6
Liquiditätsvorsorge
Schematische Wertentwicklung
 Verzinsung vor Kosten p. a.
Mio. EUR
3,0
2,5
2,0
Jahr 1 – 43
2,10 %
ab dem 5. Jahr4
3,70 %
 Garantierte Verzinsung vor Kosten p. a.
1,25 %
 Abschluss- und Vertriebskosten5
5,00 %
(bezogen auf den Einmalbeitrag)
.
 Laufende Kosten p. a.
1,5
0,40 % + 15 €
(bezogen auf das bereits gebildete Kapital)
 Laufzeit
.
Bis zum Tod der versicherten Person
1,0
* Kurzzusammenfassung ersetzt kein Angebot; die Werte sind als unverbindliches Beispiel anzusehen.
0,5
Aus ihnen können keine vertraglichen Ansprüche abgeleitet werden.
Die Todesfallleistung beträgt im 1. und 2. Versicherungsjahr 100% des bereits gebildeten Kapitals, im
3. Versicherungsjahr 110% des bereits gebildeten Kapitals. Ab dem 4. Versicherungsjahr: gleichmäßige
Reduktion bis zur kalkulatorischen Lebenserwartung auf 101% des bereits gebildeten Kapitals.
2 Im 1. und 2. Jahr vermindert um Vertriebs- und Verwaltungsaufwendungen.
3 Bei einem Anlagevolumen bis 2,5 Mio. €. Gilt für die ersten 4 Versicherungsjahre und kann sich im Rahmen
der Deklaration ändern..
4 Aktuell für Bestandskunden 2016, dieser Wert kann nicht garantiert werden.
5 Die Konditionen bedürfen ggf. der Zustimmung durch Allianz Leben.
1
0,0
1
3
5
7
Gesamte Todesfallleistung*
9
11
13
15
Gesamter Rückkaufswert*
17
19
21
23
25
Garantierter Rückkaufswert

Zuzahlungen
 Pro Versicherungsjahr bis zu 20.000 €

Entnahmen
 Gegen Bearbeitungsgebühr von 15 € jederzeit möglich
 Nach Entnahme muss ein Mindestrückkaufswert von 1.000 € verbleiben

Kündigung
 Jederzeit zum Monatsende möglich
 Auszahlung: garantierter Rückkaufswert zuzüglich erwirtschafteter Überschussbeteiligung
 In den ersten Versicherungsjahren erfolgt ein Abzug in Höhe von 2 % des Einmalbeitrags zzgl. 50 €
Bearbeitungsgebühr

Besteuerung
 Keine Ertragsbesteuerung während der Laufzeit (Ausnahme Entnahmen)
 Gesamte Todesfallleistung ist einkommensteuerfrei
Disclaimer: Inhalt und Umfang dieser Darstellung sind lediglich als Information und als Grundlage für weiterführende Gespräche mit dem Verfasser oder der Allianz Pension Consult
(APC) anzusehen und erheben insoweit keinen Anspruch auf Vollständigkeit. Weder die APC noch der Verfasser sind gesetzlich autorisiert, Beratung in steuerrechtlichen und
rechtlichen Belangen zu leisten. Dies ist auch nicht gewollt. Alle Angaben erfolgen ohne das Obligo des Verfassers und der APC.
15. Januar 2016
Vertragsgestaltung

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