White Paper - Teil 3 Die machtvollen Geheimnisse der Geldanlage-Profis Die Erfolgsgeheimnisse von Profis, wie z.B. dem Yale Stiftungsfonds, können und sollen jedem Anleger als Richtschnur dienen, seinen eigenen Vermögensaufbau nach diesen Prinzipien auszurichten. Doch wie kann man als Privatanleger eine ähnliche Portfoliostruktur wie Yale umsetzen? Wichtigste „Yale-Prinzipien“: Konzentration auf Sachwerte und Streuung Sachwerte sind Eigentumsrechte an „echten“ materiell existierenden Gütern. Dazu gehören vor allem Anteile an Unternehmen, die ja aus den verschiedensten Sachwerten wie Immobilien, Maschinen, Rohstoffe, Infrastruktur etc. bestehen. Geldwerte wie z.B. Bankeinlagen, Staats- oder Unternehmensanleihen, sind dagegen immaterielle Zahlungsforderungen gegen den betreffenden Schuldner. Sie unterliegen neben dem Bonitäts- zusätzlich dem Inflationsrisiko. Entscheidend bei der Portfolioallokation von Yale ist, dass mit einem Anteil von ca. 50% an Private Equity Beteiligungen und Aktieninvestments vorrangig Sachwerte für das Portfolio ausgewählt wurden, die auch einen hohen laufenden Ertrag erwirtschaften. Die für den Privatanleger geeigneten Produkte müssen zudem in sich das Kriterium der breiten Streuung – bei geringstmöglichen Kosten - abbilden können, auch wenn der Privatanleger selbst vielleicht „nur“ 100 Euro monatlich investieren kann. Private Equity Dachfonds und ETF-Aktienindexfonds – die idealen Sachwerteanlagen für den Privatanleger mit breiter Streuung Private Equity Dachfonds Die Kombination eines renditestarken Private Equity Investments (nicht börsennotierte Unternehmen) mit einer breiten Streuung erreicht der Privatanleger ausschließlich durch Private Equity Dachfonds. Mit den RWB Global Market Fonds wird regelmäßig eine Streuung über mehrere hundert Unternehmen weltweit sichergestellt. Wegen des hohen Verwaltungsaufwands sind die Kosten eines Dachfonds zwar höher, der enorme Sicherheitsvorsprung wiegt dies jedoch bei weitem auf. ETF-Indexfonds Die Kombination von renditestarken Aktieninvestments (börsennotierte Unternehmen) mit einer breiten Streuung - bei geringstmöglichen Kosten - erreicht der Privatanleger ausschließlich durch Geldanlage in sogenannte ETF-Indexfonds. Dabei werden über Indizes automatisch ganze Aktienmärkte abgebildet. Der Anleger ist so immer bei den besten Unternehmen des Marktes engagiert. Teil 3 - Seite 1 von 3 Die Kombination von Immobilieninvestments mit einer breiten Streuung, die eine Diversifikation über mehrere hundert Immobilienanteile erreicht, gibt es de facto nicht. Wer also nicht über genügend Kapital verfügt mehrere Immobilienfondsanteile zu zeichnen und so eine breite Streuung zu erreichen, sollte ein Immobilieninvestment aus Sicherheitsgründen nicht in Betracht ziehen*. *Ein Immobilienfondsanteil gehört deshalb standardmäßig nicht zu unseren Anlageempfehlungen für Privatanleger. Die bessere Alternative wäre, den Immobilienanteil durch eine eigengenutzte Immobilie zu decken, da die Mietersparnisse wie laufende Liquidität wirkt und etwaige Wertverluste der Immobilie durch Eigennutzung nicht zum Tragen kommen. Yale - Konforme Musterstrategie für Privatanleger 35% Private Equity 15% Liquidität (RWB GMF VI) (Bank- und Spareinlage) 35% Aktien 15% Anleihen (RWB Wachstum) (RWB Stabilität) Die RWB PrivateCapital Emissionshaus AG, Mitglied der RWB Gruppe, ist mit einem verwalteten Kapital von ca. 2 Mrd. Euro Marktführer für Private Equity Dachfonds in Deutschland und verfügt über eine fast zwanzigjährige, erfolgreiche Leistungsbilanz. Als vom Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) zugelassene Kapitalverwaltungsgesellschaft (KVG) ist sie auf das Management von Private Equity Dachfonds spezialisiert. Individuelles Konzept Ein weiteres „Erfolgsgeheimnis“ von Yale ist, sich eine fundierte Portfoliostruktur zu erarbeiten und diszipliniert daran festzuhalten. Auch das ist richtungsweisend für den Privatanleger: Strukturiertes Vorgehen, wenn nötig in kleinen Schritten, aber planmäßig. Dabei gilt es, die Portfoliostruktur den individuellen Lebenssituationen anzupassen, ohne die grundsätzlichen Prinzipien – Konzentration auf Sachwerte und breite Streuung – zu vernachlässigen. Teil 3 - Seite 2 von 3 Die RWB Partners hat mit der Matrix App eine spezielle Software entwickelt, um durch ein individuell zugeschnittenes „Vermögens-Engineering“ eine optimale Struktur zu entwickeln und dem Anleger anschaulich die Entwicklung seiner gebundenen und liquiden Vermögenssubstanz zu veranschaulichen. RWB Group AG Keltenring 5 82041 Oberhaching Tel. 089/ 66 66 94 - 0 [email protected] www.rwb-group.com Wichtiger Hinweis: Diese Unterlage ist eine Werbemitteilung der RWB Group AG . Sie stellt keine individuelle Anlageberatung dar. Die dargestellte Prognose ist kein verlässlicher Indikator für zukünftige Wertentwicklungen. Die offiziellen Verkaufsunterlagen für die RWB Private Capital Fonds sind in deutscher Sprache bei der RWB Partners GmbH, Keltenring 5, 82041 Oberhacing, erhältlich. Weiterführende Informationen nebst ausführlichen Hinweisen zu den Chancen und Risiken eines Investments können den Verkaufsunterlagen des jeweiligen Produkts entnommen werden. Teil 3 - Seite 3 von 3
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