Preis- und Leistungsverzeichnis Firmenkunden Commerzbank Paris Gültig ab 01.01.2016 Adresse: COMMERZBANK AG Succursale de Paris 23, rue de la Paix 75002 Paris Téléphone: +33 (1) 44941700 Télécopie: +33 (1) 44941800 www.commerzbank.fr Inhalt 1. Kontoführung 2. Zahlungsdienste 2.1 Inlandszahlungsverkehr 2.2 Auslandszahlungsverkehr 3. 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 3.6 3.7 3.8 3.9 Sonderleistungen Anfragen Schecks Lockbox Kreditkarte SEPA Dauerauftrag Lastschrift Mandat Sperren & Rückgaben Kurierdienst Sonderleistungen 4. Cut-off 5. Wertstellung 6. 6.1 6.2 6.3 6.4 6.5 6.6 Online Banking Software: Multicash GTRS (Überweisung im Swift MT101 Format) Internet Banking: Global Payment Plus EBICS Swiftnet Elektronische Kontoauszüge 7. 7.1 7.2 7.3 Cash Concentrating National innerhalb Commerzbank Grenzüberschreitend innerhalb Commerzbank National / grenzüberschreitend mit Drittbanken 8. Dokumentäres Auslands- und Avalgeschäft 8.1 Akkreditive 8.2 Inkasso 9. Avale 10. Erklärungen 1. Kontoführung Eröffnung und Schließung Kontokorrentkonto Gebührenfrei Kontoführungsgebühr Pro Konto und pro Monat 25,00 EUR Umsatzprovision Auf alle Sollbewegungen außer Auslands -und Konzernzahlungen 0,06% Gebühr auf den höchsten monatlichen Sollsaldo max.50% der Sollzinsen 0,06% Kontoauszüge, Soll – und Haben Buchungsbeleg Pro Auszug 1,50 EUR Jahresgebühr für die administrative und rechtliche Aktualisierung von Dokumenten Saldenbestätigungen, Bestätigung für Firmengründungen & Kapitalerhöhungen 2. Zahlungsdienste 2.1 Inlandszahlungsverkehr 2.1.1 Elektronischer Zahlungsverkehr min. 90,00 EUR max.150,00 EUR 150,00 EUR SEPA Überweisungsausgänge 2,50 EUR 0,20 EUR Pro Datei Pro Posten Eilüberweisungen Pro Posten 4,00 EUR Konzernüberweisungen Pro Posten 4,00 EUR SEPA Überweisungseingänge Pro Posten 0,10 EUR SEPA-Basislastschriften 2,50 EUR 0,30 EUR Pro Datei Pro Posten SEPA-Firmenlastschriften 2,50 EUR 0,35 EUR Pro Datei Pro Posten Wechseleinreichungen (LCR/BOR) 4,00 EUR 0,48 EUR Pro Einreichung Pro Wechsel Scheckbelastungen * wenn Umsatzprovision berechnet wird, ansonsten 0,85 EUR Gebührenfrei* Lastschriftbelastungen * wenn Umsatzprovision berechnet wird, ansonsten 0,30 EUR Gebührenfrei* Wechselbelastungen * wenn Umsatzprovision berechnet wird, ansonsten monatliche Pauschale 2 Gebührenfrei* 2.1.2 Beleghafter Zahlungsverkehr SEPA Überweisungsausgänge 5,00 EUR 20,00 EUR Pro Einreichung Pro Posten Eilüberweisungen 5,00 EUR 30,00 EUR Pro Einreichung Pro Posten Konzernüberweisungen 5,00 EUR 30,00 EUR Pro Einreichung Pro Posten Wechseleinreichungen 5,00 EUR 20,00 EUR Pro Einreichung Pro Wechsel Scheckeinreichungen Pro Einreichung (max. 50 Schecks pro Einreichung) 2.2 Auslandszahlungsverkehr 2.2.1 Elektronischer Zahlungsverkehr 5,00 EUR 0,10 % min. 10,00 EUR max. 100,00 EUR 0,10 % min. 10,00 EUR max. 100,00 EUR +3.80 EUR 0,10 % min. 10,00 EUR max. 100,00 EUR Überweisungsausgänge Pro Posten Eilüberweisungen Pro Posten Konzernüberweisungen Pro Posten Überweisungseingänge Pro Posten 2.2.2 15,00 EUR Beleghafter Zahlungsverkehr Überweisungsausgänge Pro Posten 30,00 EUR Eilüberweisungen Pro Posten 30,00 EUR Konzernüberweisungen Pro Posten 30,00 EUR Exportschecks Zur Einreichung (Eingang vorbehalten) 40,00 EUR Importschecks 40,00 EUR Auslandswechseleinreichung Pro Einreichung 40,00 EUR 3 3. Sonderleistungen 3.1 Anfragen "Repair" - Manuelle Bearbeitungsgebühren 15,00 EUR Zusätzliches Dokument / Nachforschung 15,00 EUR Rückruf Gelder 15,00 EUR "Repair" - Gebühren bei elektronischer Zahlung 15,00 EUR "Repair" - Gebühren bei falscher IBAN 15,00 EUR 3.2 Schecks Versand von Scheckheften (max. 2 Scheckheften pro Versand) Innerhalb Frankreichs Ins Ausland 15,00 EUR 20,00 EUR Ausstellung + Versand eines Bankschecks Pro Scheck 3.3 50,00 EUR Lockbox Einrichtung Automatische Bearbeitung von Schecks und Wechseln 3.4 Kreditkarte Corporate Card VISA Nach Vereinbarung Prepaid Card 3.5 SEPA Dauerauftrag Einrichtung Abonnement - Pro Monat 3.6 2500,00 EUR Nach Vereinbarung 15,00 EUR 1,50 EUR Lastschrift Mandat B2B Mandat Einrichtung 10,00 EUR 4 3.7 Sperren & Rückgaben Unbezahltmeldungen: Rückgabe von Schecks mangels Deckung bezogen auf Soll-Buchungen 31,00 EUR Pro Scheck Rückgaben bezogen auf Habenbuchungen 15,00 EUR 15,00 EUR 15,00 EUR Pro Lastschrift Pro Wechsel Pro Scheck Sperren einzelner Schecks oder Scheckhefte 15,00 EUR Sperren SEPA Core Lastschrift 15,00 EUR Fehlende Unterschrift bei Schecks (Haben) bzw. Zahlungsaufträgen 3.8 Kurierdienst National (Chronopost) International (TNT) 3.9 15,00 EUR 45,00 EUR 60,00 EUR Sonstige Entgelte Versand Kontoauszug SWIFT MT 940 an Drittbank 150,00 EUR 30,00 EUR Einrichtung Abonnement - pro Monat ATD Finanzbehörde blockiert den Betrag des ATD 95,00 EUR Beantragung UCI Gläubigeridentifikationsnummer für Lastschrifteinzug 100,00 EUR 0,05% min. 14,00 EUR max. 75,00 EUR 0,10 % min. 15,00 EUR max. 35,00 EUR Konvertierungsgebühren Entgelt bei "OUR" - Überweisungen Vertragsnachtrag 60,00 EUR 5 4. Cut-off* Scheckeinreichungen 10:00 h SEPA Lastschriften 11:30 h Auslandszahlungen 11:30 h Eilzahlungen / Konzernzahlungen 15:00 h Wechseleinreichungen 16:00 h SEPA Überweisungen 16:30 h *manuelle Zahlungsaufträge : 30 Min. vorher einreichen 5. Wertstellung (Werktage) SEPA Überweisungseingänge +0 SEPA Überweisungsausgänge +0 Auslandsüberweisungseingänge in Fremdwährung (Eingang vor 15 :00) Ohne Währungswechsel Mit Währungswechsel Auslandsüberweisungsausgänge in Fremdwährung Ohne Währungswechsel Mit Währungswechsel +1 +2 +1 +2 Inlandsscheckeinreichungen +1 Ab Einreichungsdatum Auslandsscheckeinreichungen Euro Fremdwährung Nach Vereinbarung Wechseleinreichungen +2 Einreichung mind. 6 Werktage vor Fälligkeit Wechseleinreichungen zum Diskont +1 Falls Kreditlinie vorhanden SEPA-Basislastschriften Erst- und Einmallastschriften +0 Einreichung mind. 5 Geschäftstage vor Fälligkeit SEPA-Basislastschriften Folgelastschriften +0 Einreichung mind. 2 Geschäftstage vor Fälligkeit SEPA-Basislastschriften mit Kennzeichen "COR1" +0 Einreichung mind. 1 Geschäftstag vor Fälligkeit SEPA-Firmenlastschriften +0 Einreichung mind. 1 Geschäftstag vor Fälligkeit Eilüberweisungen +0 6 6. Online Banking 6.1 Software Multicash Einrichtung 60,00 EUR Abonnement Multicash - pro Monat 35,00 EUR 6.2 GTRS (Überweisung im Swift MT101 Format) Einrichtung 60,00 EUR Abonnement GTRS - pro Monat 25,00 EUR 6.3 Internet Banking : Global Payment Plus Einrichtung (USB Stick + Chip Karte) - pro Anwender 100,00 EUR Abonnement GPP - pro Monat - 1 bis 5 Anwender 45,00 EUR Abonnement GPP - pro Monat - 6 bis 10 Anwender 65,00 EUR Abonnement GPP - pro Monat - pro Anwender - mehr als 10 Anwender Einrichtung / Änderung / Löschung - pro Anwender 6.4 EBICS 6.4.1 EBICS T (mit Begleitzettel) + 10,00 EUR 15,00 EUR Einrichtung 60,00 EUR Abonnement EBICS T - pro Monat 35,00 EUR Einrichtung / Änderung / Löschung - pro Anwender 15,00 EUR 6.4.2 EBICS TS (mit elektronischer Unterschrift) Einrichtung 120,00 EUR Abonnement EBICS TS - pro Monat 65,00 EUR Einrichtung / Änderung / Löschung - pro Anwender 15,00 EUR 6.5 SWIFTNET Einrichtung 3000,00 EUR Service FIN - pro Monat 90,00 EUR Service FileACT - pro Monat 90,00 EUR Services FIN et FileACT - pro Monat 150,00 EUR 7 6.6 Bereitstellung Elektronische Kontoauszüge Einrichtung 60,00 EUR Kontoauszüge MT940 / MT942 / CFONB120- pro Monat - pro Konto 25,00 EUR Kontoauszüge MT940 Drittbank - pro Monat - pro Konto 25,00 EUR Kontoauszüge CAMT052 & CAMT053 - pro Monat - pro Konto 25,00 EUR Kontoauszüge CAMT054 - pro Monat - pro Konto 15,00 EUR 7. Cash Concentrating 7.1 National innerhalb Commerzbank Einrichtung 150,00 EUR Gebühren - pro Monat - pro aufnehmendes Konto 100,00 EUR Gebühren - pro Monat - pro abgebendes Konto 50,00 EUR Gebühren - per Bewegung 7.2 1,50 EUR Grenzüberschreitend innerhalb Commerzbank Einrichtung 350,00 EUR Gebühren - pro Monat - pro aufnehmendes Konto 100,00 EUR Gebühren - pro Monat - pro abgebendes Konto 50,00 EUR Gebühren - per Bewegung 7.3 1,50 EUR National / grenzüberschreitend mit Drittbanken Einrichtung - pro Drittbank 350,00 EUR Gebühren - pro Monat - pro aufnehmendes Konto 150,00 EUR Gebühren - pro Monat - pro abgebendes Konto 100,00 EUR Gebühren - per Bewegung 1,50 EUR 8 8. Dokumentäres Auslands- und Avalgeschäft 8.1 Akkreditive 8.1.1 Allgemein 0,15% min.150,00 EUR Dokumentenaufnahme Auszahlungsgebühr 30,00 EUR Änderungsgebühr 95,00 EUR Nicht Übereinstimmung der Dokumente 90,00 EUR Stornierungsgebühr 95,00 EUR Benachrichtigungsgebühr 95,00 EUR 8.1.2 Import Unwiderruflichkeitsgebühr % des Risikos Erstellungsgebühr 95,00 EUR Gebühr für spätere Zahlung % des Risikos 0,15% min.110,00 EUR Freistellungsgebühr 8.1.3 Export Benachrichtigungsgebühr, wenn nicht von der Commerzbank Paris bestätigt Verhandlungsgebühr 0,10% min.150,00 EUR 140,00 EUR Bestätigungsgebühr min.150,00 EUR Pro Quartal (abhängig vom Länderrisiko) Gebühr für spätere Zahlung min.150,00 EUR Abhängig vom Länderrisiko 0,10% min. 110,00 EUR Überwachungsgebühr Unbestätigte Akkreditive mit späterer Zahlung 9 8.2 Inkasso 8.2.1 Allgemein 0,15% min.95,00 EUR max.400,00 EUR 0,20% min. 95,00 EUR Gebühr für wertfreie Aushändigung Gebühr für zurückgesandte Dokumente Änderungsgebühr 95,00 EUR Stornierungsgebühr 95,00 EUR 8.2.2 Import 0,20% min. 80,00 EUR max.1000,00 EUR 0,20% min.160,00 EUR 0,15% min.100,00 EUR max.1.000,00 EUR Annahme oder Inkasso Annahme und Inkasso Freistellungsgebühr 8.2.3 Export 0,20% min. 90,00 EUR max. 350,00 EUR 0,20% min. 160,00 EUR Inkassogebühr Annahme und Inkasso 9. Avale Einfache Garantie 110,00 EUR Standardmodell Spezielle Garantie (Vorgegebenes Modell), Stand by L/C Indirekte Garantie Avalgebühr Pro Quartal und mögliche Gebühr der Fremdbank, falls indirekte Garantie 195,00 EUR % variable min. 150,00 EUR Änderung 95,00 EUR Stornierung von Garantien auf Anfrage 95,00 EUR Weiterleitungsentgelt 150,00 EUR Garantieaufstellung 95,00 EUR 10 10. Erklärungen *SEPA - Single European Payment Area Das Europäische Parlament hat den 1. Februar 2014 als Ende der SEPA-Migration festgelegt. Ab diesem Zeitpunkt sind ausschließlich SEPA Zahlungen und SEPA Lastschrift Transaktionen möglich, welche nationale Überweisungen und Lastschriften ersetzen. Die SEPA-Zone umfasst die 28 Staaten der Europäischen Union sowie Island, Norwegen und Lichtenstein und folgende Währungen: EUR, BGN, CHF, CZK, DKK, EEK, GBP, HRK, HUF, ISK, LTL, LVL, PLN, RON, SEK ** IBAN International Bank Account Number/BIC Bank Identifier Code (Swift Code) • In Frankreich ist die IBAN Nr. 27- stellig • IBAN Format: FRkk BBBB BGGG GGCC CCCC CCCC CKK B = Bankname., G = Filialcode, C = Kontonr., K = Prüfziffer • BIC : Bank Identifier Code (SWIFT Code) Ist 8 - 11 stellig, beginnend mit dem Banknamen (4-Zeichen), dem Ländercode (2 Buchstaben), dem Ortscode (2 Zeichen), dem Filialcode (optional 3 Zeichen) Charakteristika SEPA Zahlungen Charakteristika SEPA Lastschrift - eingeführt am 28. Januar 2008, - nicht dringende Transaktionen ohne Limit, - Dateiformat XML ISO 20022 oder SEPA DK - Kontenidentifizierung im BIC/IBAN-Format - SHARE-Zahlungen sind Standard - Transaktionsdurchführung innerhalb eines Werktags - eingeführt am 1.November 2010, - es existieren drei Arten von SEPA Lastschriften: CORE, CORE1 und B2B. - Dateiformat XML ISO 20022 oder SEPA DK - das Mandat muss sowohl vom Schuldner als auch vom Gläubier unterzeichnet werden, der Gläubiger verwahrt das Mandat Für alle SEPA Lastschrift-Transaktionen ist eine unterschriebene Vereinbarung verpflichtend. In dieser sind die Bedingungen festgehalten, wie die Bank die Lastschriften empfangen und ausführen, und diese an die Bank des Schuldners zur Einlösung weitergeben muss. Es liegt in der Verantwortung des Kunden vor jeder Transaktion zu überprüfen, ob sein Konto ausreichend gedeckt oder eine auseichende Kreditlinie vorhanden ist, sowie auf Leserlichkeit, Vollständigkeit und Richtigkeit der Angaben zu achten. Unleserliche, unvollständige oder fehlerhafte Angaben können zu Verzögerungen und zu Fehlleitungen von Überweisungen führen; daraus können Schäden für den Kunden entstehen. Bei unleserlichen, unvollständigen oder fehlerhaften Angaben kann die Bank die Ausführung ablehnen. Hält der Kunde bei der Ausführung der Überweisung besondere Eile für nötig, hat er dies der Bank gesondert mitzuteilen. Bei formularmäßig erteilten Überweisungen muss dies gesonders festgehalten sein. *** Kurierkosten können, je nach vereinbarten Gebühren mit den Dienstleistern, varieren. Umrechnungskurs bei Fremdwährungsgeschäften Bei Kundengeschäften in fremder Währung (z.B. Zahlungseingänge und Zahlungsausgänge) rechnet die Bank den An- und Verkauf von Devisen, soweit nichts anderes vereinbart ist, zu dem um 13.00 Uhr (Ortszeit Frankfurt) eines jeden Handelstages (Abrechnungstermin) ermittelten und in ihren Reuters- und Internet-Seiten veröffentlichten Geld- bzw. Briefkurs ab. Den An- und Verkauf von Devisen, dessen Ausführung der Bank im Rahmen des ordnungsgemäßen Arbeitsablaufs bis zum Abrechnungstermin nicht mehr möglich ist, rechnet die Bank zu dem jeweiligen Kurs des nächsten Abrechnungstermins ab. Der Geld- bzw. Briefkurs wird unter Berücksichtigung der zum Abrechnungstermin im internationalen Devisenmarkt für die jeweilige Währung gehandelten Kurse ermittelt. Glossar IBAN ist die Abkürzung für „International Bank Account Number“ (= internationale Kontonummer) BIC ist die Abkürzung für „Bank Identifier Code“ (= Bankidentifikationscode) Eine Übersicht der Tage, an denen die Systeme geschlossen sind (zusätzlich zu Samstag und Sonntag), sind auf folgender Seite verfügbar : http://www.fbf.fr/fr/files/9PQCTJ/Calendrier-de-place2016.pdf NB: PSD: Payment Service Directive 11
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