UniKonzept: Dividenden A

Gibt es eine Aktienanlage,
die automatisch abbremst,
wenn es bergab geht?
Mit UniKonzept: Dividenden die Dynamik
des Aktienmarkts nutzen und Abwärtstrends gelassen entgegenblicken
Inhaltsverzeichnis
Vorausschauend fahren, um finanziell voranzukommen
Der Aktienfonds UniKonzept: Dividenden fährt zweispurig: Er setzt auf
Der Aktienfonds UniKonzept: Dividenden
ist eine Wertpapieranlage, die für Sie als
Anleger doppelt Erträge einfahren soll:
zum einen in Form von attraktiven
Dividenden, wie sie solide aufgestellte
Unternehmen regelmäßig ausschütten
können. Zum anderen als Kursgewinne.
Aber dieser Fonds kann noch mehr.
dividendenstarke Aktien und auf intelligente Absicherung zugleich. Sein
richtungsweisendes Fondskonzept regelt dabei ganz klar, wann verstärkt
Marktchancen ergriffen werden und wann vom Gas gegangen wird.
Vorausschauend fahren, um finanziell voranzukommen
In dividendenstarke Aktien investieren und auf Ertragskurs gehen –
mit UniKonzept: Dividenden. Dieser Fonds mit seinem zweistufigen
Anlageprozess verbindet intelligent Chancen mit Absicherung.
Mehr Chancen durch sorgfältige
Auswahl
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Stufe 1: Hohe Sorgfalt und klare Regeln –
die Wertpapierauswahl
UniKonzept: Dividenden setzt auf dividendenstarke Aktientitel,
die einem klar geregelten Auswahlprozess unterliegen.
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Stufe 2: Mit festen Regeln Abwärtstrends umfahren –
UnionTrendProtector
Handelt es sich bei einer Marktbewegung um eine kurzfristige
Schwankung oder um einen echten Trend? Der UnionTrendProtector liefert Antworten.
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Chancen und Risiken
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Fondsinformationen
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2
Bei den derzeit historisch niedrigen Zinsen
geht es Ihnen sicher ebenso wie den meisten Anlegern auch: Sie fragen sich, wie
Sie Ihr Vermögen noch gewinnbringend
anlegen können, ohne zu hohe Risiken
einzugehen.
Deshalb folgt UniKonzept: Dividenden
einem intelligenten, zweistufigen Anlageprozess. Stufe 1 besteht im sorgfältigen
Auswahlverfahren für die Wertpapiere,
in die der Fonds investiert. Dieses folgt
klar definierten Regeln. Es werden gezielt
Aktien von Unternehmen ausgewählt, die
regelmäßig hohe Dividendenzahlungen
und im Vergleich zum Markt eher geringere
Wertschwankungen erwarten lassen.
Abwärtstrends umfahren
Stufe 2 des Anlageprozesses besteht darin,
Chancen nicht nur zu ergreifen, sondern auch mit ihnen verbundene Risiken
zu begrenzen.
An den Märkten läuft nicht immer alles
nach Plan. Kurzfristige Korrekturen gehören dazu, aber langfristige Abwärtstrends
gilt es, frühzeitig zu erkennen und zu umfahren. Und genau darauf ist UniKonzept:
Dividenden vorbereitet. In Stufe 2 analysiert der UnionTrendProtector, ein von
Union Investment entwickeltes sogenanntes Trendfolgemodell, kontinuierlich nach
fest definierten Regeln die Entwicklung des
Aktienportfolios. Er signalisiert dem Fondsmanagement, ob es heißt: „Freie Fahrt für
chancenorientierte Investitionen!“, oder
ob man lieber auf die Bremse tritt – und
die Anlage ganz oder teilweise absichert.
Ihre Vorteile mit
UniKonzept: Dividenden
•Chancenreich: Sie können mit soliden
Aktienwerten von attraktiven Dividenden und Kursgewinnen profitieren
•Abgesichert: Der UnionTrendProtector
behält die Risiken fest im Blick
•Objektiv: Die Anlageentscheidungen
werden nach klaren Regeln getroffen
•Flexibel: Sie können Ihre Fondsanteile
bei Bedarf verkaufen oder neue hinzukaufen
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Stufe 1: Hohe Sorgfalt und klare Regeln –
die Wertpapierauswahl
UniKonzept: Dividenden investiert in Stufe 1
des Anlageprozesses Ihr angelegtes Geld
in mehrere dividendenstarke Aktien.
Dividenden sind Beteiligungen am Unternehmenserfolg, die Aktiengesellschaften
an ihre Aktionäre ausschütten. Zusammen
mit den angestrebten Kursgewinnen
machen sie den Erfolg einer Aktienanlage aus.
UniKonzept: Dividenden setzt auf Unternehmen, die für ihre Anteilseigner regelmäßig attraktive Dividendenzahlungen
und vergleichsweise geringe Kursschwankungen erwarten lassen.
Solide Unternehmen für Ihren Anlageerfolg
Aktien dividendenstarker Unternehmen
bieten für Sie als Anleger in der Regel
mehrere Vorteile:
• Nur profitable Unternehmen mit sta-
• Aktien von Unternehmen mit solch
gesunder Substanz weisen häufig auch
geringere Kursschwankungen
als der Marktdurchschnitt auf
• Die Chance auf attraktive Kursgewinne rundet Ihre Vermögens anlage ab
So sorgfältig wird UniKonzept:
Dividenden zusammengestellt
UniKonzept: Dividenden folgt in vier
Schritten einem strengen, transparenten
Auswahlverfahren:
1. Die Auswahl beginnt innerhalb eines
grundlegenden weltweiten Anlageuniversums von rund 1.700 Aktientiteln. Aus
dieser Grundmenge werden die Aktien
aussortiert, die nicht liquide, also nicht
ohne Weiteres handelbar sind. Ebenso
fallen Aktien von Unternehmen heraus,
die auf ihr Eigenkapital zugreifen, um
Dividenden auszahlen zu können (sogenannte Substanzausschüttung)
bilen Geschäftsmodellen können
nachhaltig hohe Dividenden auszahlen
Stufe 2: Mit festen Regeln Abwärtstrends umfahren –
UnionTrendProtector
2. Aus den verbleibenden Aktien wählt
das Fondsmanagement mithilfe eines
Bewertungsmodells 200 besonders
aussichtsreiche Wertpapiere aus. Am
Ende dieses Schritts bleiben nur noch
Aktien in der Auswahl, die konstant
hohe Dividendenzahlungen erwarten lassen und noch nicht zu hoch
bewertet, also nicht zu teuer sind
3. Die verbleibenden 200 Aktien werden
von unseren erfahrenen Portfoliomanagement-Experten jeweils einer
sorgfältigen, noch tiefer gehenden
Fundamentalanalyse unterzogen.
Auch hierzu werden klar definierte
Kennzahlen herangezogen. Danach
verbleiben noch 100 Aktien in der
Auswahl
2. Regelbasierte
Vorauswahl
Ergebnis: 200 Aktien
Doch wie der Straßenverkehr, so sind auch
die Aktienmärkte immer in Bewegung.
Kurzfristige Kursschwankungen nach oben
und unten gehören dabei zum Alltag und
sind bei einem ausreichend langen Anlagehorizont nichts Schlimmes. Was es jedoch
zu vermeiden gilt, sind längerfristige Abwärtstrends. Diese heißt es, rechtzeitig zu
erkennen und geschickt zu umfahren. Dafür sorgt beim UniKonzept: Dividenden die
zweite Stufe des Anlageprozesses –
der UnionTrendProtector.
Wohin geht die Reise an den
Märkten?
Sicher navigieren, wenn die Börsen
in Bewegung sind
Der UnionTrendProtector ist ein eigens
von Union Investment entwickeltes
sogenanntes Trendfolgemodell. Er
erfasst kontinuierlich die Entwicklung des
Aktienportfolios. Und er wertet diese aus –
nach einer der für Anleger wichtigsten
Fragen:
Wenn der UnionTrendProtector einen Trendwechsel signalisiert, wird darauf entsprechend reagiert: Bei einem Abwärtstrend
wird „abgebremst“, das heißt, das Aktienrisiko wird zur Sicherheit durch den gezielten Einsatz von Derivaten wie Futures reduziert. Bei einem Aufwärtstrend hingegen wird ohne zusätzliche Absicherung in aussichtsreiche Aktien
investiert.
Handelt es sich bei den Marktbewegungen
nur um kurzfristige Korrekturen beziehungsweise Erholungen – oder zeichnet sich
ein dauerhafter Trendwechsel ab?
3. Fundamentale
Analyse
Ergebnis: 100 Aktien
UnionTrendProtector-Signale
4. Optimiertes
DividendenPortfolio
Ergebnis:
ca. 30 – 60
Aktien
Diese Strategie beruht auf klar definierten Regeln. Signale werden konsequent
genutzt und die Zusammensetzung des
Fonds kontinuierlich optimiert.
So erhalten Sie mit UniKonzept: Dividenden
eine risikoreduzierte Aktienanlage, deren
klares Ziel attraktive Erträge sind.
4. Im letzten Schritt wird das Portfolio
unter Chance-Risiko-Gesichts punkten optimiert. Das Ergebnis
ist ein Portfolio aus ca. 30 bis 60
Einzeltiteln. Darin werden Chancen
und Risiken sinnvoll über verschie dene Branchen und Märkte gestreut. Das Portfolio lässt relativ ge ringe Kursschwankungen und eine
attraktive Dividendenrendite erwarten
Der Auswahlprozess des Aktienfonds UniKonzept: Dividenden
1. Globales Anlageuniversum
aus ca. 1.700 Aktien
Im Aktienfonds UniKonzept: Dividenden
wird Ihr Vermögen ertragsorientiert
und gleichzeitig mit reduziertem Risiko
angelegt.
Der UnionTrendProtector erfasst systematische Trends im Aktienportfolio. Auf dieser
Basis wird entschieden, ob voll in Aktien
investiert oder ob ganz beziehungsweise
teilweise abgesichert wird.
Abwärtstrend: Aktienportfolio
mit voller Absicherung
Kein Trend: Aktienportfolio
mit halber Absicherung
Aufwärtstrend: Aktienportfolio
ohne Absicherung
Ansteigende Intensität der Recherche
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Chancen und Risiken
Fondsinformationen
Chancen gehen in aller Regel Hand in Hand mit gewissen Risiken, die wir
gern offen und transparent darlegen. Denn uns ist es wichtig, dass Sie sich
mit Ihrer Vermögensanlage wohlfühlen.
Die Chancen im Einzelnen:
Die Risiken im Einzelnen:
•In Zeiten des Niedrigzinsumfelds:
•Risiko marktbedingter Kursschwankun-
Investition in Aktien als Anlageklasse
mit attraktiven Ertragsaussichten
•Aktienfonds mit defensivem Charakter:
Dividendentitel und Risikoreduktion
durch Trendfolgemodell
•Zusätzlicher Schutz durch regelbasierte
Steuerung des Investitionsgrads
•Falls sich für das risikoreduzierte Divi dendenportfolio ein Abwärtstrend mani festiert, wird das Portfolio abgesichert
•Sie nutzen die Erfahrung der Vermögensmanagement-Experten von Union
Investment
Der Fonds eignet sich,
wenn Sie ...
•... in den Aktienmarkt (wieder) einstei-
gen möchten.
•... die Aktienkomponente in Ihrem Depot
mit einem defensiven Aktieninstrument
neu strukturieren möchten.
•... die Aktienkomponente in Ihrem Depot
erweitern möchten (zum Beispiel durch
einen Ansparplan).
•... die Chancen am Aktienmarkt situativ
nutzen möchten, wobei die Partizipation
am Aktienmarkt je nach Marktsituation
zwischen 100, 50 und 0 Prozent vari ieren kann.
•... für tendenziell höhere Ertragschancen
(durch die Investition im Segment Aktien)
auch höhere Risiken in Kauf nehmen.
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gen sowie Ertragsrisiko
•Risiko des Anteilwertrückgangs wegen
Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner
Aussteller beziehungsweise Vertragspartner
•Wechselkursrisiko
•Der Fondsanteilwert weist aufgrund der
Zusammensetzung des Fonds (zum
Beispiel Derivate) und/oder der für die
Fondsverwaltung verwendeten Tech niken (zum Beispiel Hebelwirkung) ein
erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf
UniKonzept: Dividenden A
UniKonzept: Dividenden -net- A
WKN / ISIN
A1148D / LU1073949312
A1148E / LU1073949403
Fondswährung
Euro
Euro
Auflegungsdatum
1. Juli 2014
1. Juli 2014
Geschäftsjahr
1. April – 31. März
1. April – 31. März
Ertragsverwendung
Ausschüttend Mitte Mai
Ausschüttend Mitte Mai
Verfügbarkeit
Grundsätzlich bewertungstäglich
Grundsätzlich bewertungstäglich
Verwaltungsgesellschaft
Union Investment Luxembourg S. A.
Union Investment Luxembourg S. A.
Verwahrstelle
DZ PRIVATBANK S. A., Luxemburg
DZ PRIVATBANK S. A., Luxemburg
Ausgabeaufschlag
4,0 % vom Anteilwert1
0,0 %
Verwaltungsvergütung
Zurzeit 1,2 % p. a., maximal 2,00 % p. a.
Zurzeit 1,55 % p. a., maximal 2,00 % p. a.
Laufende Kosten2
1,55 %
1,90 %
Ansparplan
Ab 50,– Euro pro Rate möglich
Ab 50,– Euro pro Rate möglich
Wenn dieser Fonds in einer Versicherungslösung vermittelt wird, wird kein Ausgabeaufschlag erhoben.
Die laufenden Kosten (Gesamtkostenquote) umfassen vom Fonds getragene Kosten und Zahlungen bezogen auf das jeweils letzte Geschäftsjahr – ausgenommen eine eventuelle erfolgsabhängige
Vergütung und Transaktionskosten. Sofern die Angabe der laufenden Kosten aus dem letzten Geschäftsjahr aufgrund einer erfolgten Anpassung oder der Auflegung des Fonds am 01.07.2014 nicht sinnvoll ist,
handelt es sich hierbei um eine Kostenschätzung. Genauere Informationen entnehmen Sie bitte den wesentlichen Anlegerinformationen (wAI) im Abschnitt „Kosten“.
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Der Fonds eignet sich nicht, wenn Sie ...
•... einen sicheren Ertrag anstreben.
•... keine erhöhten Wertschwankungen
akzeptieren möchten.
Setzen Sie auf die TopFondsgesellschaft
Union Investment ist die Fondsgesellschaft der genossenschaftlichen FinanzGruppe. Mit rund 252 Milliarden Euro
verwaltetem Kundenvermögen und mehr
als vier Millionen Kunden (Stand: 31. März
2015) gehört sie zu den größten Fondsanbietern in Deutschland. Wie professionell
Union Investment ist, bestätigen die vielen
Auszeichnungen, die uns von unabhängigen Ratingagenturen und Wirtschaftsmagazinen Jahr für Jahr verliehen werden.
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Wenn es um Qualität geht, ist nichts so
wertvoll wie eine objektive Beurteilung.
Die Zeitschrift Capital hat uns als einzige
Fondsgesellschaft nun schon 13-mal in
Folge mit der Höchstnote von fünf Sternen* ausgezeichnet.
* Capital Nr. 5/03;
5/04; 4/05; 4/06;
4/07; 4/08; 2/09;
2/10; 3/11; 3/12;
3/13; 3/14; 3/15
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Mit seiner breiten Streuung und dem
intelligenten Absicherungsmechanismus bringt der Aktienfonds UniKonzept:
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Depot und lässt Sie Abwärtstrends
gelassen entgegenblicken. Ob diese
Anlagelösung auch für Sie die richtige
ist, klärt sich am besten gemeinsam
mit Ihrem Bankberater. Vereinbaren
Sie am besten noch heute einen
Termin für ein persönliches Beratungsgespräch.
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Rechtliche Hinweise
Ausführliche produktspezifische Informationen und Hinweise
zu Chancen und Risiken des Fonds entnehmen Sie bitte dem
aktuellen Verkaufsprospekt, den Anlagebedingungen, den
wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und
Halbjahresberichten, die Sie kostenlos über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Diese
Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den
Kauf des Fonds.
Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine Handlungsempfehlung dar, sie ersetzen weder die individuelle Anlageberatung
durch die Bank noch die individuelle, qualifizierte Steuerberatung. Dieses Dokument wurde von Union Investment Luxembourg S. A. mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch
übernimmt Union Investment keine Gewähr für die Aktualität,
Richtigkeit und Vollständigkeit.
Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen:
31. Juli 2015, soweit nicht anders angegeben.
Geld anlegen klargemacht
Mehr Informationen unter
www.union-investment.de
Ihre Kontaktmöglichkeiten
Union Investment Service Bank AG
Weißfrauenstraße 7
60311 Frankfurt am Main
Telefon 0 69 58998-6060
Telefax069 58998-9000
www.union-investment.de
005905 08.15

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