Beweisen Sie Cleverness: mit der MONEYMAXX Discover level 1

level 1 – Basisrente
Beweisen Sie Cleverness: mit der
MONEYMAXX Discover level 1 – Basisrente
Die topmoderne Basis-Rentenversicherung verbindet ausgezeichnete
Performancechancen mit maßgeschneiderter Sicherheit und einem Höchstmaß
an Flexibilität. Damit Sie gut in Ihrer Zukunft ankommen.
Überreicht durch:
Basler Lebensversicherungs-AG • Ludwig-Erhard-Straße 22 • 20459 Hamburg
Telefon Maklerservice: 040 3599 4660 • E-Mail: [email protected]
Telefon Kundenservice: 040 3599 7575 • E-Mail: [email protected] • Internet: www.moneymaxx.de
MMX 0019 01.13
MONEYMAXX Discover level 1 – Basisrente
Die cleverste Basis, die Rente je hatte.
Flexibilität
Alles im Fluss
So dynamisch wie das Leben selbst sind auch die
Gestaltungsmöglichkeiten der Basisrente. Höchste
Flexibilität, die sich konsequent durch alle Vertragsdetails zieht – damit Sie Ihre Vorsorge exakt Ihrem
Leben anpassen können. Nicht umgekehrt.
Sprudelnde Quellen
Ihre Zukunfts-Basis: so clever wie dynamisch.
Lassen Sie sich fördern. Indem Sie Beiträge als
Sonderausgaben geltend machen und Ihr zu versteuerndes Einkommen damit effektiv senken.
Beginnend mit 76 % Sonderausgabenabzug in 2013
bis zu 100 % im Jahr 2025. Mindestens so schön wie
warmer Geldregen – nur nachhaltiger.
Wer intelligent und geschmeidig vorsorgt, wird belohnt: mit freundlicher
Unterstützung von „Vater“ Staat.
Spätestens bei der alljährlichen Steuererklärung wird
den meisten Menschen mehr als klar: Steuern sind
überall – und sie breiten sich stetig aus. Hier helfen
weder Luftanhalten noch Abtauchen, sondern einfach
cleveres Gegensteuern – mit der staatlich geförderten
MONEYMAXX Discover level 1 – Basisrente.
Das lohnt sich nicht nur heute steuerlich, sondern auch
zukünftig betrachtet. Denn neben der staatlichen För-
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derung sichern Sie sich mit der Basisrente eine grundsolide Zukunfts-Basis, in der weit mehr steckt, als „nur“
finanzielle Sorgenfreiheit. Zum Beispiel ausgeklügelte
Sicherheitsoptionen für Sie und Ihre Lieben sowie alle
Möglichkeiten der spontanen Kursänderung auf dem
Weg in die Rentenzeit. Oder einfach das berauschende
Gefühl, von Grund auf entspannt in die Zukunft schauen
zu können.
Oberwasser garantiert
Ein garantierter Rentenfaktor, eine Pflegeoption,
Schutz der Hinterbliebenen und viele weitere durchdachte Feinheiten ersetzen Sorgen durch Sicherheit. Zumindest überall dort, wo Sie es wünschen.
Weniger Flexibel sind wir hinsichtlich Ihres Kapitals:
hier kommen nur die bewährtesten Fondsanlagen
renommierter Gesellschaften in Frage – inklusive
topmoderner Garantien.
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Zukunft in Sicht.
Vorsorge nach dem Eisberg-Prinzip:
Niemand weiß, was die Zukunft bringt. Aber Sie können die
besten Voraussetzungen dafür schaffen, dass Ihre Zukunft
etwas ist, das Sie vorfreudig entspannt auf sich zukommen
lassen können. Volle Kraft voraus.
Mit der staatlichen Förderung bildet Ihre MONEYMAXX Discover level 1 –
Basisrente ein breites, solides Fundament für Ihre finanziell gesicherte
Zukunft. Wie hoch, wie breit Sie Ihr Kapital wachsen lassen möchten,
entscheiden natürlich Sie.
Eiskalt Steuernsparen
Alles auf einmal einzahlen
oder monatlich ansparen? Sie
entscheiden! Insgesamt können
Ledige maximal 20.000 EUR und
zusammen veranlagte Verheiratete 40.000 EUR pro Jahr vom zu
versteuernden Einkommen als
Sonderausgaben abziehen. Und
das lohnt sich richtig.
Beispiel:
Monatliche Beitragszahlung in Höhe von 250 EUR, Bruttoaufwand
über die gesamte Laufzeit bis zum Alter von 67 Jahren: 111.000 €
Förderquote:
rund 40 % des
Eigenaufwande
s!
Steuerentlastung
über die gesamte
Laufzeit: 47.468 €
Eigenaufwand nach
Steuern über die
gesamte Laufzeit:
63.532 €
Jährlicher Bruttoaufwand: 3.000 €
2013
2016
2019
Steuerentlastung
2022
2028
2049
Eigenaufwand nach Steuern
Über sich hinauswachsen
Lassen Sie sich Ihre Altersvorsorge einfach durch den Staat
mitfinanzieren: Durch die Steuervorteile von MONEYMAXX
Discover level 1 – Basisrente
bauen Sie für Ihre Altersvorsorge
bedeutend mehr Kapital auf. Sie
können Ihre Zuzahlungen in den
Vertrag von Jahr zu Jahr individuell
gestalten und damit noch einmal
mehr über die eigenen Zukunftserwartungen hinauswachsen.
2025
49.890 €
Beispiel:
Das wird aus einer Zuzahlung
von 5.000 EUR in 37 Jahren:
5.000 €
Zuzahlung
3.860 €
1.140 €
Mögliches für die
Verrentung zur
Verfügung stehendes
Kapital mit 67 Jahren
aus Zuzahlung
Nettozuzahlung
Steuervorteil
Beiden Beispielen liegen folgende Annahmen zu Grunde:
30-jähriger Kunde, ledig, zu versteuerndes Einkommen 50.000 EUR/Steuersatz 30 %, Aufbauphase der Basisrente 37 Jahre, Monatsbeitrag 250 EUR bzw.
Zuzahlung in Höhe von 5.000 EUR zu Vertragsbeginn, basierend auf der Annahme einer jährlichen Wertentwicklung der Fonds von 6% nach Fondskosten - unter
Zugrundelegung des Templeton Top Trends dynamic - sowie den für 2013 deklarierten Überschussanteilssätzen. Überschusssystem für die lebenslange Altersrente: Zuwachsrente. Die dargestellten Werte sind beispielhaft und nicht garantiert.
Der für die Fondspolice MONEYMAXX Discover level 1 – Basisrente dargestellte Wert stellt einen Ausschnitt aus der individuellen Vertragsinformation dar,
die bei uns angefordert werden kann. Diese Berechnung ersetzt weder eine Beratung noch eine individuelle Angebotserstellung. Eine verbindliche Beratung
zu steuerlichen Auswirkungen eines Versicherungsvertragsabschlusses kann nur durch einen Steuerberater erfolgen.
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Träume leben
Ein Ozean voller Möglichkeiten –
tauchen Sie ein!
Sicherheit kommt bei uns
im Schwarm.
Bestimmen Sie selbst, wohin die Reise geht.
Mit den faszinierend flexiblen Vertragsoptionen von
MONEYMAXX Discover level 1 – Basisrente haben
Sie jederzeit genügend Luft in alle Richtungen.
Nichts geht über das gute Gefühl, sorgenfrei durchs
Leben navigieren zu können. Dafür bietet Ihnen
MONEYMAXX Discover level 1 – Basisrente alle
Instrumente. Oder anders gesagt: eine erstklassige
Sicherheitsausstattung.
Schwerelose Beitragsfreiheit
Die selbst wählbare Beitragshöhe macht die Basisrente zur attraktiven Zusatzrente für Selbstständige, Arbeitnehmer und nicht berufstätige Ehepartner.
Entspannt Luft holen
Sollte einmal ein finanzieller Engpass in Sichtweite kommen, haben Sie die
Möglichkeit, eine Beitragspause einzulegen.
Die Verwirklichung der eigenen
Träume erfordert viel Zielstrebigkeit,
Kraft, Beharrlichkeit und nicht zuletzt
Spontanität. Von Ihnen. Da ist es doch
wichtig zu wissen, dass Ihre Altersvorsorge flexibel genug ist, mit Ihnen
mitzuhalten.
Ihre Rente – Ihr Timing
Ihre persönliche Flexible Rentenphase beginnt frühestens mit dem 62. und
endet spätestens mit dem 85. Lebensjahr. Freiraum, innerhalb derer Sie jederzeit den Termin für den Beginn der eigenen lebenslangen Rentenzahlung
legen können – auch als teilweise Verrentung.
Erhöhen Sie die Fließkraft
Mit jederzeitigen Zuzahlungen beschleunigen Sie Ihren Vermögensaufbau
und optimieren Ihre steuerliche Situation.
Schützen Sie Ihren Partner.
Auf Wunsch kann Ihr Ehepartner* bei Rentenbeginn mitversichert werden.
Dann zahlt MONEYMAXX im Todesfall Ihre Rente ganz oder anteilig an Ihren
Ehepartner weiter. Aber damit hat es keine Eile. Es reicht, wenn Sie Ihre Entscheidung für den Hinterbliebenenschutz bis zum Rentenbezug treffen.
Steter Tropfen führt zum Ziel
Bei einer vereinbarten Investitionsoptimierung wird Ihr Zuzahlungsbetrag
über den vereinbarten Umschichtungszeitraum (max. 60 Monate) entsprechend Ihrem Anlagesplitting in die freien Fonds umgeschichtet. Damit können
Kursschwankungen ausgeglichen und die eigene Kapital-Kraft zielsicher
entfaltet werden.
* Siehe Hinterbliebenenbegriff des §10 Abs. 1 Nr. 2 b EStG.
Leicht bleiben
Wissen, was kommt
Bereits bei Vertragsabschluss können Sie eine Garantiesumme vereinbaren,
die zum Beginn der flexiblen Rentenphase mindestens zur Bildung einer Rente
zur Verfügung steht. Der garantierte Rentenfaktor ermöglicht es Ihnen, einen
Überblick zu erlangen, wie hoch Ihre Rente mindestens sein wird.
Guter Fang: Garantie PLUS
Wächst Ihre Investmentanlage erst einmal zum performance-starken Prachtexemplar heran, erhöhen wir prompt Ihre Beitragssummengarantie. Die Überprüfung des Garantieniveaus erfolgt ab dem 6. Versicherungsjahr monatlich.
Alles für einen – oder den anderen
Auf Wunsch können Sie mit dem Hinterbliebenenschutz Ihr gesamtes
Vertragsvermögen als Rente an die Hinterbliebenen* weitergeben –
bei Vertragsabschluss ohne Gesundheitsprüfung.
Auf Wunsch mit Pflegeoption.**
Entscheiden Sie selbst, ob Sie zum Rentenbeginn eine Pflegeversicherung bei
der Basler Lebensversicherungs-AG abschließen – bis zum Alter von 67 Jahren
sogar ohne Gesundheitsprüfung. Wir halten Ihnen diese Möglichkeit offen.
Sorgen machen das Leben schwerer
als nötig, indem sie die Weitsicht vernebeln und die innere Klarheit trüben.
Bewahren Sie sich Ihre Leichtigkeit
– indem Sie Ihre ganz persönlichen
Sorgen-Themen einfach absichern.
Kapital-Rundum-Schutz
Während der Aufbauphase ist Ihre Anlage vor Hartz IV und Insolvenz geschützt.
Absicherung der Arbeitskraft
Optional können Sie einen Berufsunfähigkeitsschutz als Beitragsübernahme und
Rentenzahlung einschließen – sogar staatlich gefördert.
Sichere Investition.
Die langjährige Investment-Kompetenz von MONEYMAXX gewährleistet höchste
Qualität in der Fondsauswahl – plus modernste Garantiekonzepte.
Sanfte Landung.
Das gebührenfreie Ablaufmanagement bringt Ihr Vertragsvermögen zum
Ende der Aufbauphase sicher ans Ziel.
* Siehe Hinterbliebenenbegriff des §10 Abs. 1 Nr. 2 b EStG.
** Bitte beachten Sie hierzu die Versicherungsbedingungen.
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