UniWertSparplan 5+ - Union Investment

Produktinformation, Stand 08.03.2016, Seite 1 von 4
UniWertSparplan�5+
Ziel-Fondssparvertrag�mit�dem�UniEuroRenta
Der�UniWertSparplan�5+�ist�ein�befristeter�Zielfondssparplan,�speziell�für�den�regelmäßigen�Vermögensaufbau.�Die�Anlage�Ihrer
Sparraten�erfolgt�in�den�UniEuroRenta�(Anteilscheinklasse�des
UniEuroRenta),�der�am�Euro-Rentenmarkt�in �Wertpapiere�internationaler�Emittenten�anlegt�und�in�festverzinsliche�Wertpapiere�im
mittleren�Laufzeitbereich�investiert.�Dadurch�haben�Sie�die�Möglichkeit�von�den�Ertragschancen�des�Rentenmarktes�zu�profitieren.
Wertschwankungsverhalten�und�Wertentwicklung
Das�Wertschwankungsverhalten�und�die�Wertentwicklung�des�UniWertSparplan�5+�hängt�von�der�zukünftigen�Entwicklung�des
UniEuroRenta�ab.
Die�richtige�Altersvorsorgelösung�für�Sie?!
Die�UniWertSparplan�5+�eignet�sich,�wenn�Sie�...
• ...�Ihre�Vertragslaufzeit�festlegen�möchten.
• ...�einen�Ansparhorizont�von�mindestens�fünf�Jahren�haben.
• ...�die�Chancen�einer�Anlage�in�Euro-Anleihen�internationaler
Die�UniWertSparplan�5+�eignet�sich�nicht,�wenn
Sie�...
• ...�keine�mäßigen�Wertschwankungen�akzeptieren�möchten.
• ...�Ihr�Kapital�kurzfristig�anlegen�möchten.
Emittenten�mit�mittlerer�Laufzeit�nutzen�möchten.
• ...�mäßige�Wertschwankungen�akzeptieren.
• ...�Ihr�Kapital�mittel-�bis�langfristig�anlegen�möchten.
Die�Chancen�im�Einzelnen:
• Teilnahme�an�der�Kursentwicklung�der�Euro-Rentenmärkte.
• Professionelles�Fondsmanagement.
• Breite�Streuung�des�Anlagekapitals�in�eine�Vielzahl�von�Einzelwerten.
Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite.
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Die�Risiken�im�Einzelnen:
Kursschwankungen�aufgrund�von
• Allgemeines�Markt-�und�Ertragsrisiko. • Bonitätsrisiko�der�Emittenten�bzw.�Kontrahenten.
• Konzentration�des�Risikos�auf�einen�bzw.�wenige�Emittenten.
Produktinformation, Stand 08.03.2016, Seite 2 von 4
UniWertSparplan�5+
Ziel-Fondssparvertrag�mit�dem�UniEuroRenta
UniEuroRenta:�Der�"Airbag"�für�Ihre�Altersvorsorge
Anlagestrategie
Das�Fondsvermögen�des�UniEuroRenta�umfasst�verzinsliche�Wertpapiere�weltweiter�Emittenten,�die�in�Euro�notieren.�Zum�Anlagespektrum�gehören�beispielsweise�Staatsanleihen,�Pfandbriefe�und
1
auch�interessant�erscheinende�Unternehmensanleihen.
Historische�Wertentwicklung�per 29.02.2016
Zeitraum
annualisiert
absolut
Monat
– 0,43�%
seit�Jahresbeginn
– 1,34�%
1�Jahr
–0,01�%
–0,01�%
Indexierte�Wertentwicklung�der�letzten�fünf�Jahre
3�Jahre
2,75�%
8,46�%
5�Jahre
3,81�%
20,55�%
10�Jahre
3,34�%
38,96�%
seit�Auflegung
5,48�%
443,16�%
2015
0,39�%
– 2014
6,00�%
– 2013
0,39�%
– Abbildungszeitraum�29.02.2011�bis�29.02.2016.�Die�Grafik�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode�und�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit.
Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen.�Die�Bruttowertentwicklung�berücksichtigt�die�auf�Fondsebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Verwaltungsvergütung),�ohne�die�auf�Kundenebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Ausgabeaufschlag�und�Depotkosten)�einzubeziehen.�In�der�Netto-Wertentwicklung�wird�darüber�hinaus�ein�Ausgabeaufschlag�in�Höhe�von�3,00�Prozent�im�ersten�Betrachtungszeitraum�berücksichtigt.�Zusätzlich�können�Wertentwicklung�mindernde�Depotkosten�anfallen.�Annualisiert:�Durchschnittliche
jährliche�Wertentwicklung�nach�BVI-Methode.�Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt.
Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite.
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UniWertSparplan�5+
Ziel-Fondssparvertrag�mit�dem�UniEuroRenta
UniEuroRenta:�Der�"Airbag"�für�Ihre�Altersvorsorge
Fondsinformationen
Fondsstruktur�nach�Ländern
WKN
849106
ISIN
DE0008491069
Art�des�Investmentvermögens
OGAW-Sondervermögen
Fondswährung
EUR
Auflegungsdatum
01.06.1984
Geschäftsjahr
01.10. – 30.09.
Rücknahmepreis
67,84 EUR
Fondsvermögen
6.119 Mio. EUR
Ertragsverwendung
ausschüttend�Mitte�November
Barausschüttung
1,10 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2014/2015)
Steuerpflichtiger�Ertrag
1,10 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2014/2015)
Verwaltungsgesellschaft
Union�Investment�Privatfonds�GmbH
Verwahrstelle
DZ�BANK�AG,�Deutsche�ZentralGenossenschaftsbank,�Frankfurt�am�Main
Fondsstruktur�nach�durchschnittlicher�Zinsbindung
Konditionen
Ausgabeaufschlag
3,00�% vom�Anteilwert.
Hiervon�erhält�Ihre�Bank�einmalig�90,00 %�bis
2
100,00 %.
Verwaltungsvergütung
zzt. 0,60�%�p.�a.,�maximal 0,80�%�p.�a.
2
Hiervon�erhält�Ihre�Bank�25,00 %�bis�35,00 %.
3
Laufende�Kosten
0,71 %
Größte�Rentenwerte
1.50�%�Deutschland�v.�14(2024)
1.15�%�Spanien�v.�15�(2020)
0.50�%�Frankreich�v.�13�(2019)
1.50�%�Italien�v.�14�(2019)
3.75�%�Italien�v.�10�(2021)
1.00�%�Deutschland�v.�15(2025)
0.50�%�Deutschland�v.�15(2025)
1.40�%�Spanien�v.�14�(2020)
1.05�%�Italien�v.�14�(2019)
2.25�%�Belgien�v.�13�(2023)
3,89�%
2,27�%
1,95�%
1,87�%
1,80�%
1,77�%
1,54�%
1,52�%
1,18�%
1,14�%
Kennzahlen�bezogen�auf�das�Fondsvermögen
Fondsstruktur
Staatsanleihen
Pfandbriefe
Bankschuldverschreibungen
Unternehmensanleihen
Bankschuldverschreibungen-Staatsgarantie
Sonstige
Rentenfonds
4
Liquidität
5
Restlaufzeit
6
Zinsbindungsdauer
7
66,19�%
20,05�%
6,58�%
3,64�%
1,59�%
–0,05�%
1,47�%
0,52�%
5�Jahre�/�1�Monat
4�Jahre�/�6�Monate
Rendite
0,28�%
8
AA-
Rating
Aufgrund�von�Rundungen�kann�sich�bei�der�Addition�von�Einzelpositionen�ein�von
100%�abweichender�Prozentwert�ergeben.�Stand:�29.02.2016
Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite.
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Produktinformation, Stand 08.03.2016, Seite 4 von 4
UniWertSparplan�5+
Ziel-Fondssparvertrag�mit�dem�UniEuroRenta
1
Konzentration�des�Risikos�auf�einen�bzw.�wenige�Emittenten,�in�diesem�Fall�auf�den�Emittenten�Bundesrepublik�Deutschland.
2
Die�Höhe�der�Partizipation�ist�abhängig�vom�Vertriebsstatus�Ihrer�Bank�bei�der�Verwaltungsgesellschaft.�Dieser�kann�sich�in�Abhängigkeit�vom�Vertriebserfolg�der�Bank�bei�der�Vermittlung�von�Fondsanteilen�der�Union�Investment�Gruppe�während�der�Haltedauer�ab�dem�Folgejahr�kalenderjährlich�innerhalb�der�genannten�Bandbreiten�ändern.
3
Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�und�Zahlungen�bezogen�auf�das�jeweils�letzte�Geschäftsjahr�-�ausgenommen�einer�eventuellen
erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Sofern�die�Angabe�der�laufenden�Kosten�aus�dem�letzten�Geschäftsjahr�aufgrund�einer�erfolgten�Anpassung�oder�der�Auflegung�des�Fonds�nicht�sinnvoll�ist,�handelt�es�sich�hierbei�um�eine�Kostenschätzung.�Genauere�Informationen�entnehmen�Sie�bitte�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�im
Abschnitt�„Kosten“.
4
Liquiditätsausweis�unter�Einrechnung�von�Termingeldern,�Margin-Positionen�und�allgemeinen�Forderungen�und�Verbindlichkeiten.
5
Die�durchschnittliche�Restlaufzeit�bezieht�sich�auf�das�gesamte�Rentenvermögen�mit�Kasse�und�Rentenderivaten�sowie�Durchschau�auf�Anlagen�eines�Zielfonds�soweit�technisch
möglich.�Bei�Instrumenten�mit�vorzeitigem�Kündigungsrecht�wird�die�geschätzte�wirtschaftliche�Restlaufzeit�ausgewiesen.
6
Die�durchschnittliche�Zinsbindungsdauer�bezieht�sich�auf�das�gesamte�Rentenvermögen�mit�Kasse�und�Rentenderivaten�sowie�Durchschau�auf�Anlagen�eines�Zielfonds�soweit�technisch�möglich.
7
Die�durchschnittliche�Rendite�bezieht�sich�auf�das�gesamte�Rentenvermögen�mit�Kasse�und�Rentenderivaten�sowie�Durchschau�auf�Anlagen�eines�Zielfonds�soweit�technisch�möglich.�In�die�Berechnung�der�Kennzahl�gehen�alle�Finanzinstrumente�mit�einer�auf�maximal�20�Prozent�gekappten�Rendite�der�Rentenanlagen�ein.�Mit�dieser�Vorgehensweise�wird
vermieden,�dass�rechnerische�Extremwerte�von�gering�gewichteten�Anlagen�im�Sondervermögen�maßgebliche�Auswirkungen�auf�die�Renditekennzahl�haben.�Aussagen�zur�Höhe
der�Ertragsausschüttung,�zu�Risiken�bzw.�der�zukünftigen�Wertentwicklung�können�daraus�nicht�abgeleitet�werden.
8
Das�durchschnittliche�Rating�bezieht�sich�auf�das�Rentenvermögen�inklusive�Kasse.�Eigene�Berechnung�(aufgrund�eines�Durchschnittsratings�aus�den�vorliegenden�Ratings),�inkl.�der
Durchschau�auf�Anlagen�eines�Zielfonds�soweit�technisch�möglich�und�Berücksichtigung�von� Kreditderivate�(CDS).
Rechtlicher�Hinweis
Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine�Bank/einen�Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen
steuerlichen�oder�rechtlichen�Rat.
Ausführliche�produktspezifische�Informationen,�insbesondere�zu�den�Anlagegrundsätzen�finden�Sie�in�den�Sonderbedingungen�zum�UniWertSparplan�5+�des�Union�Depot.�Die�Anlageziele,�die�Anlagestrategie,�das�Risikoprofil�und�die�Risikohinweise�der�zugrunde�liegenden�Fonds�sind�im�Verkaufsprospekt�des�jeweiligen�Fonds�dargestellt.
Die�Verkaufsunterlagen�zum�Fonds�(Verkaufsprospekt,�Anlagebedingungen,�aktuelle�Jahres-und�Halbjahresberichte�und�wesentliche�Anlegerinformationen)�finden�Sie�in�deutscher
Sprache�auf�unserer�Homepage�www.union-investment.de�Rubrik�"Unsere�Services"�Formulare�&�Downloads.
Diese�und�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�können�Sie�auf�Wunsch�auch�kostenlos�in�Papierform�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�beziehen.
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der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind.
Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Privatfonds�GmbH�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�keine�Gewähr�für�die
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