Checkliste für die Inhalte einer Baufinanzierungsberatung Vorhaben klären Zusammenarbeit definieren Erwartungen des Kunden besprechen Finanzierung konkretisieren In welcher Zeit? Was für ein Vorhaben ist geplant? Wovon ist es abhängig? Bis wann soll was passieren? Warum? Welchen Vorteil sieht der Kunde in seinem Vorhaben? Wie ist seine aktuelle Situation? Mit welcher Erfahrung Hat der Kunde bereits Erfahrung mit Baufinanzierungen? Portfolio des Beraters Meine Angebotspalette. Meine Vergütungsregelung. Meine Aufgabe gegenüber dem Kunden und dem Kreditgeber. Portfolio des Unternehmens Welche Vorteile biete ich bzw. mein Unternehmen dem Kunden? Zusammenarbeit heute und in Zukunft Was wir heute gemeinsam erreichen können. Unsere Erwartungen an den Kunden. So kommen wir gemeinsam ans Ziel. An das Gespräch Welche Erwartungen hat mein Kunde an die Beratung? Was ist aus seiner Sicht für eine gute Beratung erforderlich? An den Berater Welche Erwartung hat der Kunde mir gegenüber? Was sollte ich vermeiden? An die Geschäftsbeziehung Welche Erwartungen sind vom Berater bzw. dem Darlehensgeber zu erfüllen? Was kostet die Finanzierung? Welche Gesamtkosten fallen an? Was ist zu berücksichtigen (z. B. absehbare Renovierungskosten)? Eigenkapitaleinsatz und Herkunft. Eckdaten der Immobilie Wie sieht die Wunschimmobilie (oder Sicherungsobjekt) aus? Gibt es schon ein konkretes Objekt? Wohnfläche, Grundstücksgröße, Besonderheiten usw? Angaben zur Person Wer wird Antragsteller? Ist die Haushaltsrechnung realistisch? Gibt es Vermögen? Checkliste für die Inhalte einer Baufinanzierungsberatung Bedarfsanalyse Angebot besprechen Nächste Schritte definieren Gesprächs abschluss Welche Wünsche und Ziele gibt es? Was ist meinem Kunden beim Finanzierungsaufbau wichtig? Was gilt es zu berücksichtigen? Warum sind ihm diese Dinge so wichtig? Wie sieht die Zukunftsperspektive aus? Wo will mein Kunde in 5,10,20,30 Jahren stehen? Welche zukünftigen Änderungen der Rahmendaten wird/kann es geben? Sollen mögliche Änderungen berücksichtigt werden? Mit welcher Priorität? Welche Wünsche sind meinem Kunden besonders wichtig? Aus welchem Grund? Besprechung konträrer Wünsche (z. B. Laufzeit und Ratenhöhe) Welche Empfehlung und warum? Welche Alternativen? Meine Empfehlung und begründende Erläuterungen zur späteren Nachvollziehbarkeit (z. B. Tilgung < 3% in der aktuellen Zinssituation) Chancen und Risiken Zinssatzänderung, Schäden rund um das Objekt, Objektwertveränderung, persön liche Risiken (Krankheit, Unfall, Arbeits losigkeit, Tod) Absicherungsoptionen, Einkommensveränderung usw. Weitere Fragen Hat mein Kunde noch inhaltliche Fragen? Habe ich seine Wünsche berücksichtigt? Welche Optimierungsansätze sieht mein Kunde noch? Von was ist seine finale Entscheidung abhängig? Was ist noch zu tun? Welche Unterlagen benötige ich, bis wann und in welcher Form? Nächste Schritte für eine Auszahlung. Können bestimmte Voraussetzungen nicht erfüllt werden? Wer macht was bis wann? Welches ToDo habe ich bis wann? Welches ToDo hat der Kunde bis wann? Nächster Termin Konkrete Vereinbarung und Inhalte des nächsten Termins Gibt es noch offene Fragen? Habe ich alle Erwartungen des Kunden erfüllt? Welche Punkte sind noch offen?