UniProfiAnlage (2020/II)

Produktinformation, Stand: 10.03.2016, �Seite 1 von 4
UniProfiAnlage (2020/II)
Mischfonds�mit�einem�vielseitigen�Anlageuniversum
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Risikoklasse:
geringes�Risiko
mäßiges�Risiko
Profil�des�typischen�Anlegers
Die�UniProfiAnlage�(2020/II)�hat�keine�Fondsfarbe.�Nähere�Erläuterungen�sind�der�Anlagestrategie�und�den�Besonderheiten�des
Anlagekonzeptes�zu�entnehmen.
erhöhtes�Risiko
hohes�Risiko
sehr�hohes�Risiko
Haltedauerempfehlung
Der�Fonds�ist�unter�Umständen�für�Anleger�nicht�geeignet,�die
ihr�Geld�vorzeitig�vor�dem�16.�Juli�2020�aus�dem�Fonds�wieder
abziehen�möchten.
Anlagestrategie
Die�UniProfiAnlage�(2020/II)�nutzt�aktiv�Kapitalmarktchancen.�In
diesem�Zusammenhang�garantiert�die�Union�Investment�Luxembourg�S.A.,�dass�zum�Garantietermin�am�16.�Juli�2020�der�garantierte�Wert�pro�Anteil�nicht�unter�dem�Anteilwert�vom�13.�Juli
2012�liegt�(im�Folgenden�"Garantiewert"�genannt).�Das�Garantieversprechen�gilt�exklusive�Ausgabeaufschlag,�ohne�Berücksichtigung�möglicher�Depotkosten�sowie�abzüglich�etwaiger�Ausschüttungen,�Steuerabzüge�und�fiktiver�Erträge.�Dabei�kann�die�UniProfiAnlage�(2020/II)�flexibel�in�Zielfonds�der�Anlageklassen�Aktien,�Renten�(auch�hochverzinsliche�Anlagen)�und�Geldmarkt�sowie
Schwellen-�bzw.�Entwicklungsländer-und�Rohstofffonds�investieren.
Außerdem�sind�Anlagen�in�einzelnen�Anleihen�möglich.�Dabei
kann�in�Schuldtiteln�wie�Anleihen,�die�von�bestimmten�Ausstellern
ausgegeben�wurden,�mehr�als�35�Prozent�des�Fondsvermögens
investiert�werden�(s.�hierzu�Artikel�4�im�Verwaltungsreglement�des
2
Verkaufsprospektes) .
Historische�Wertentwicklung�per 29.02.2016
Indexierte�Wertentwicklung�der�letzten�fünf�Jahre
Zeitraum
annualisiert
absolut
Monat
– 0,40�%
seit�Jahresbeginn
– 0,77�%
1�Jahr
–1,00�%
–1,00�%
3�Jahre
3,56�%
11,07�%
5�Jahre
2,49�%
13,11�%
10�Jahre
– – seit�Auflegung
2,19�%
17,91�%
2015
0,77�%
– 2014
8,76�%
– 2013
–0,62�%
– Abbildungszeitraum�29.02.2011�bis�29.02.2016.�Die�Grafik�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode�und�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit.
Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen.�Die�Bruttowertentwicklung�berücksichtigt�die�auf�Fondsebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Verwaltungsvergütung),�ohne�die�auf�Kundenebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Ausgabeaufschlag�und�Depotkosten)�einzubeziehen.�In�der�Netto-Wertentwicklung�wird�darüber�hinaus�ein�Ausgabeaufschlag�in�Höhe�von�0,00�Prozent�im�ersten�Betrachtungszeitraum�berücksichtigt.�Zusätzlich�können�Wertentwicklung�mindernde�Depotkosten�anfallen.�Annualisiert:�Durchschnittliche
jährliche�Wertentwicklung�nach�BVI-Methode.�Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt.
Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite.
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UniProfiAnlage (2020/II)
Mischfonds�mit�einem�vielseitigen�Anlageuniversum
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Kommentar�des�Fondsmanagements
Zeitraum:�Februar�2016
Die�weltweiten�Aktienmärkte�verzeichneten�im�Februar�weitere
Verluste.�Die�anhaltende�Unsicherheit�bezüglich�der�konjunkturellen�Entwicklung�in�China�und�den�USA�belastete�die�Kurse.�Unter�dem�Strich�gab�der�MSCI�World�Index�in�lokaler�Währung�1,7
Prozent�ab.�In�den�USA�starteten�die�Börsen�schwach,�schafften
nach�Verlusten�von�mehr�als�fünf�Prozent�zur�Monatsmitte�aber
die�Trendwende.�Der�Dow�Jones�Industrial�Average�Index�schloss
0,3�Prozent�fester.�War�es�im�Januar�vor�allem�die�Sorge�um�eine
Abflachung�des�konjunkturellen�Trends�in�den�USA,�die�die�Anleger�verunsicherte,�so�konnte�zuletzt�etwas�Entwarnung�gegeben
werden.�In�der�Eurozone�sorgte�die�Debatte�um�einen�etwaigen
Austritt�Großbritanniens�aus�der�Europäischen�Union�für�Unsicherheit.�Der�EURO�STOXX�50�gab�3,3�Prozent�nach.�Zudem�setzten�das�Niedrigzinsumfeld�sowie�die�regulatorische�Unsicherheit
den�Banken�im�Währungsraum�zu.�Deutliche�Verluste�liefen�an�der
Börse�in�Japan�auf,�der�Leitindex�Nikkei�225�fiel�um�8,5�Prozent,
vor�allem�aufgrund�des�wieder�erstarkenden�Yen.�Die�Aktienbörsen�der�Schwellenländer�schlossen�in�Summe�nahezu�unverändert.
Am�europäischen�Rentenmarkt�setzte�sich�die�freundliche�Tendenz
aus�dem�Vormonat�fort.�Kursgewinne�verzeichneten�insbesondere�Staatsanleihen�der�als�sicher�geltenden�Schuldner,�wie�etwa
Bundesanleihen.�Als�stützend�erwiesen�sich�schwächere�Konjunkturdaten�und�die�inzwischen�wieder�sehr�hohen�Erwartungen�der
Marktteilnehmer�an�die�nächste�Sitzung�der�Europäischen�Zentralbank.�Gemessen�am�repräsentativen�iBoxx�Euro�Sovereign�Index
gewannen�Euro-Staatsanleihen�im�Februar�ein�Prozent�an�Wert.
Auch�US-Staatsanleihen�setzten�ihre�freundliche�Entwicklung�aus
dem�Vormonat�fort.�Im�späteren�Verlauf�war�der�US-Rentenmarkt
ein�Spielball�der�Rohstoffnotierungen,�insbesondere�des�Ölpreises.
Auf�Indexebene�(JP�Morgan�Global�Bond�US-Index)�verbuchte�der
US-Rentenmarkt�ein�Plus�von�einem�Prozent.�Unternehmensanleihen�zeigten�sich�erholt�und�legten�um�0,5�Prozent�zu.�Größere�Zuwächse�waren�bei�EM-Anleihen�festzustellen,�die�sich�im�Monatsverlauf�sehr�stabil�zeigten�und�letztlich�1,9�Prozent�zulegen�konnten.
Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite.
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Fondsstruktur
Größte�Werte
1.625�%�KfW�v.�14�(2021)
3.50�%�KfW�v.�06�(2021)
3.375�%�KfW�v.�11�(2021)
3.50�%�Europäische�Union�11(2021)
3.625�%�KfW�v.�10�(2020)
2.50�%�Deutschland�v.�10(2021)
UniOpti4
UniEuroSTOXX�50�-IAllianz�Euro�High�Yield�Bond
Winton�Global�Equity�Fund
22,61�%
22,24�%
13,84�%
13,04�%
9,03�%
7,26�%
1,51�%
1,49�%
1,10�%
0,77�%
Besonderheiten�des�Anlagekonzeptes
Erster�Anteilwert
98,03�EUR
Garantierter�Mindestanteilwert
102,50�EUR zum�16.07.2020 Garantierter�Höchstwert
102,50�EUR zum�16.07.2020 (Stand:�13.07.2012)
Garantieperiode
Laufzeitende
16.07.2012�-�16.07.2020
Garantiegeber
Union�Investment�Luxembourg�S.A.
16.07.2020
Die�UniProfiAnlage�(2020/II)�hat�keine�Fondsfarbe.�Während�zu
Beginn�der�Laufzeit�erhöhte�Wertschwankungsrisiken�möglich
sind,�reduzieren�sich�diese�tendenziell�gegen�Ende�der�Laufzeit.�Je
länger�die�Haltedauer,�desto�stärker�nimmt�das�Risiko�von�Wertschwankungen�ab.�Bei�Anteilerwerb�zu�Preisen�oberhalb�des�Garantiewertes�kann�auch�ein�Verlust�eintreten.
Aufgrund�von�Rundungen�kann�sich�bei�der�Addition�von�Einzelpositionen�ein�von
100%�abweichender�Prozentwert�ergeben.�Stand:�29.02.2016
Produktinformation, Stand: 10.03.2016, �Seite 3 von 4
UniProfiAnlage (2020/II)
Mischfonds�mit�einem�vielseitigen�Anlageuniversum
Fondsinformationen
Konditionen
WKN
A0Q2A7
Ausgabeaufschlag
0,00�%
ISIN
LU0364818541
Verwaltungsvergütung
Art�des�Investmentvermögens
OGAW-Sondervermögen
zzt. 0,75�%�p.�a.,�maximal 1,50�%�p.a.
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Hiervon�erhält�Ihre�Bank�50,00 – 60,00 %.
Fondswährung
EUR
Auflegungsdatum
22.07.2008
Laufzeitende
16.07.2020
Geschäftsjahr
01.04. – 31.03.
Rücknahmepreis�per�29.02.2016
115,59 EUR
Fondsvermögen�per�29.02.2016
86 Mio. EUR
Ertragsverwendung
thesaurierend�Ende�März
Steuerpflichtiger�Ertrag
1,76 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2014/2015)
Verfügbarkeit
grundsätzlich�bewertungstäglich
5
Ordererteilung
forward-pricing
Verwaltungsgesellschaft
Union�Investment�Luxembourg�S.A.
Verwahrstelle
DZ�PRIVATBANK�S.A.,�Luxemburg
7
Laufende�Kosten
1,01 %
Der�richtige�Fonds�für�Sie?!
Die�UniProfiAnlage (2020/II)�eignet�sich�für�Anleger,
die�...
• ...�Ihr�Kapital�bis�zum�Garantietermin�anlegen�und�sich�so�den
Garantiewert�sichern�möchten.
• ...�Details�der�Anlageentscheidung�gerne�an�ein�professionelles
Fondsmanagement�delegieren�möchten.
• ...�eine�flexible�Geldanlage�mit�grundsätzlich�bewertungstäglicher�Ein-�und�Auszahlungsmöglichkeit�suchen.
Die�Chancen�im�Einzelnen:
• Der�garantierte�Anteilwert�am�16.�Juli�2020�entspricht�dem�An-
teilwert�vom�13.�Juli�2012�(exklusive�Ausgabeaufschlag,�ohne�Berücksichtigung�möglicher�Depotkosten�sowie�abzüglich
etwaiger�Ausschüttungen,�Steuerabzüge�und�fiktiver�Erträge)
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durch�die�Union�Investment�Luxembourg�S.A. • Risikostreuung�durch�Anlage�des�Kapitals�in�Zielfonds�der�Anlageklassen�Aktien,�Renten�(auch�hochverzinsliche�Anlagen)�und
Geldmarkt�sowie�Schwellen-�bzw.�Entwicklungsländer-und�Rohstofffonds.�Außerdem�sind�Anlagen�in�einzelnen�Anleihen�möglich
• Auf�die�festgelegte�Laufzeit�ausgerichtetes�Anlagekonzept
Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite.
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Die�UniProfiAnlage (2020/II)�eignet�sich�nicht�für
Anleger,�die�...
• ...�während�der�Laufzeit�keine�erhöhten�Wertschwankungen�akzeptieren�möchten.
• ...�Kapitalmarktchancen�selbst�aktiv�wahrnehmen�oder�voll�an
der�Wertentwicklung�des�Aktienmarktes�teilnehmen�möchten.
Die�Risiken�im�Einzelnen:
• Risiko�marktbedingter�Kursschwankungen�sowie�Ertragsrisiko
• Risiko�des�Anteilwertrückganges�wegen�Zahlungsverzug/�-unfähigkeit�einzelner�Aussteller�bzw.�Vertragspartner
• Wechselkursrisiko
• Vor�Erreichen�des�Garantietermins�kann�der�Mindestanteilwert
unterschritten�werden.�Bei�Veräußerung�vor�diesem�Zeitpunkt
besteht�keine�Garantie
• Ausfallmöglichkeit�des�Garantiegebers
• Risiken�im�Zusammenhang�mit�den�Investmentanteilen�der�Zielfonds�(z.B.�Risiko�der�eingeschränkten�bzw.�fehlenden�Handelbarkeit,�Strategiekonzentration)
• Erhöhte�Kursschwankungen�und�Ausfallrisiken�bei�Anlagen�mit
hoher�Verzinsung,�erhöhten�Bonitätsrisiken�sowie�aus�Schwellen-�bzw.�Entwicklungsländern�möglich.
• Der�Fondsanteilwert�weist�aufgrund�der�Zusammensetzung�des
Fonds�(z.B.�Derivate)�und/oder�der�für�die�Fondsverwaltung�verwendeten�Techniken�(z.B.�Hebelwirkung)�ein�erhöhtes�Kursschwankungsrisiko�auf
• Konzentration�des�Risikos�auf�einen�bzw.�wenige�Emittenten
Produktinformation, Stand: 10.03.2016, �Seite 4 von 4
UniProfiAnlage (2020/II)
Mischfonds�mit�einem�vielseitigen�Anlageuniversum
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Die�Risikoklassifizierung�von�Union�Investment�basiert�auf�verbundeinheitlichen�Risikoprofilen.�So�lassen�sich�Union�Investment-Fonds�in�ihrer�Risikoklasse�direkt�mit�anderen�Wertpapieren�der�genossenschaftlichen�FinanzGruppe�vergleichen.�Für�Zwecke�dieser�Information�wird�die�Risikoklasse�einer�Farbe�zugewiesen.�Die�Risikofarbe�rot�wird�bei�Fonds�vergeben,�die�ein�sehr�hohes�Risiko�bis�hin�zum�möglichen�vollständigen�Kapitalverzehr�aufweisen.�Ausführliche�Informationen�zur�Risikoklasse�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt.�Unabhängig�von�dieser�Risikoklassifizierung�wird�in�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�ein�gesetzlich�vorgeschriebener�Risikoindikator�ausgewiesen�und�beschrieben.�Beide�Systeme�sind�nicht�identisch�und�können�somit�nicht�direkt�miteinander�verglichen�werden.
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In�Anleihen,�die�von�einem�Mitgliedstaat�der�Europäischen�Union�oder�seinen�Gebietsköperschaften�oder�einem�OECD-Mitgliedstaat�oder�von�internationalen�Organismen�öffentlich-rechtlichen�Charakters,�denen�ein�oder�mehrere�Mitgliedstaaten�der�Europäischen�Union�angehören,�begeben�oder�garantiert�werden,�dürfen�mehr�als�35�Prozent�des�Fondsvermögens�investiert�werden.
3
Die�Quelle�der�genannten�Finanzmarktdaten�ist,�sofern�nicht�anders�ausgewiesen,�Datastream�oder�Bloomberg.
4
Liquiditätsausweis�unter�Einrechnung�von�Termingeldern,�Margin-Positionen�und�allgemeinen�Forderungen�und�Verbindlichkeiten.
5
Bei�Ordererteilung�am�Tag�(T)�bis�16�Uhr�wird�der�Auftrag�mit�dem�Fondspreis�des�nächsten�Bewertungstages�(T+1)�abgerechnet.
6
Die�Höhe�der�Partizipation�ist�abhängig�vom�Vertriebsstatus�Ihrer�Bank�bei�der�Verwaltungsgesellschaft.�Dieser�kann�sich�in�Abhängigkeit�vom�Vertriebserfolg�der�Bank�bei�der�Vermittlung�von�Fondsanteilen�der�Union�Investment�Gruppe�während�der�Haltedauer�ab�dem�Folgejahr�kalenderjährlich�innerhalb�der�genannten�Bandbreiten�ändern.
7
Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�und�Zahlungen�bezogen�auf�das�jeweils�letzte�Geschäftsjahr�-�ausgenommen�einer�eventuellen
erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Sofern�die�Angabe�der�laufenden�Kosten�aus�dem�letzten�Geschäftsjahr�aufgrund�einer�erfolgten�Anpassung�oder�der�Auflegung�des�Fonds�am�22.07.2008�nicht�sinnvoll�ist,�handelt�es�sich�hierbei�um�eine�Kostenschätzung.�Genauere�Informationen�entnehmen�Sie�bitte�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�im�Abschnitt�„Kosten“.
8
Die�genauen�Garantiebedingungen�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt.
Rechtlicher�Hinweis
Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine�Bank/einen�Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen
steuerlichen�oder�rechtlichen�Rat.
Ausführliche�produktspezifische�Informationen,�insbesondere�zu�den�Anlagezielen,�den�Anlagegrundsätzen/der�Anlagestrategie,�dem�Risikoprofil�des�Fonds�und�den�Risikohinweisen
sind�im�Verkaufsprospekt�dargestellt.
Die�Verkaufsunterlagen�zum�Fonds�(Verkaufsprospekt,�Anlagebedingungen,�aktuelle�Jahres-und�Halbjahresberichte�und�wesentliche�Anlegerinformationen)�finden�Sie�in�deutscher
Sprache�auf�www.union-investment.de/LU0364818541.
Diese�und�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�können�Sie�auf�Wunsch�auch�kostenlos�in�Papierform�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�beziehen.
Der�zukünftige�Anteilwert�des�Produkts�kann�gegenüber�dem�Erwerbszeitpunkt�steigen�oder�fallen.
Die�Gültigkeit�der�hier�abgebildeten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�ist�auf�den�Zeitpunkt�der�Erstellung�dieser�Produktinformation�beschränkt.�Aktuelle�Entwicklungen
der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind.
Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Luxembourg�S.A.�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�keine�Gewähr�für�die
Aktualität,�Richtigkeit�und�Vollständigkeit.
Union�Investment�übernimmt�keine�Haftung�für�etwaige�Schäden�oder�Verluste,�die�direkt�oder�indirekt�aus�der�Verteilung�oder�der�Verwendung�dieser�Produktinformation�oder�seiner
Inhalte�entstehen.
Kontaktmöglichkeit:�Union�Investment�Service�Bank�AG,�Weißfrauenstraße�7,�60311�Frankfurt�am�Main,�Telefon�069�58998-6060,�Telefax�069�58998-9000,�[email protected],�www.union-investment.de.
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