ab 私たちの 行動基準 UBS 業務遂行倫理規定 UBS 業務遂行倫理規定 取締役会およびグループ執 行役員会は、本規定にて当 社の倫理規定ならびに業務 遂行にかかわる原則と慣行 を定めます。 本規定に基づき、責任ある企業行動が 習慣となる倫理的文化を醸成し、私たち にとって最も大切な資産である「UBSの レピュテ―ション」を守ります。最終的 には、株主に向けた価値創造を継続す ることに繋げていきます。本規定は、こ れらの行動基準を定めるものです。 本規定は、三つの原則に基づいていま す。まず、顧客中心主義であること。こ れは、顧客との長期的価値を生み出す 関係を築き、投資リターンの実現に専心 し、利益相反をあらかじめ特定しその管 理に努めることです。次に、卓越性の追 求。UBSが提供するすべてにおいて最高 のものをお届けするため、商品、サービ ス、組織全体の協力体制に至るまで、す べてにおいて卓越していることです。3つ 目は持続可能な業績。盤石な金融機関 としてのレピュテーションの向上、なら びに株主に一貫したリターンを提供する ことに努めるものです。 2 全社員がこれらの原則に従うことが不 可欠です。正しい方法で業務を遂行す ればより良い企業となり、更なる成功を 収めることができます。 すべての業務、全社員に適用 本規定は、顧客、取引先、株主、規制当 局およびビジネス・パートナーを含む利 害関係者との、すべての業務活動ならび に取引を対象とします。本規定は、当社 の方針、指針および手続きすべての基準 となります。 本規定の遵守：知らないではすまされ ない 研修の一環として、全社員に本規定の 基準、およびその適用への理解を深め ていただきます。研修も大切ですが、各 自が本規定を一読の上、理解を確実な ものとして下さい。本規定の理解の欠如 は違反の言い訳にはなりません。 本規定への役員会の支持に加え、全て のビジネスからの支持も必要 本規定は、取締役会およびグループ執 行役員会の全面的な支持を得ていま す。日々の行動および決断を、私たち一 人一人がここに定められた基準に確実 に準拠させるべく望まれます。中でも、 当社顧客、株主ならびにUBSの利益を 何よりも優先することが求められます。 目次 本規定が、業務遂行上、起こりうる全て の状況を網羅しているわけではありま せん。万が一予想外の事態に陥った場 合は、自らの最善の判断のもと、助言や サポートを求めて下さい。 皆さんのご協力をお願いします。 法律、規則、および規制4 責任ある倫理的行動6 情報の共有、利用および保存7 正しい企業風土の創造8 社会と環境 9 規範違反10 Axel A. Weber 取締役会会長 規範の支持11 Sergio P. Ermotti グループ最高経営責任者 3 法律、規則、および規制 法の順守 私達は、生活し、仕事をし、ビジネスを 行う上で、法律、規則および規制を順守 し、またUBS独自の政策、指針、手続き に従います。 また、規制機関との関係をオープンに し、透明性を確保しつつ、それらに協力 していきます 国境を越えたビジネス 私たちが国境を越えて仕事をする場合、 自国および海外の双方で、全ての関連 法、規則および規制に従います。 自国外から顧客に対し販売、購入、訪 問、および取引をする場合、どの規則、 法律、および政策が適用されるかを理 解し、またそれらに従うことが私達の仕 事です。 4 公正な取引と競争および適正な市場行 動 私達は、不公正または姑息な戦術に訴 えるのではなく、適正に正直に競合他社 を上回ることによって成功を手にしま す。 私達は、事実または真実の拡大解釈、 歪曲、または隠ぺいを行いません。さら に、競合他社に対して不公正な優位性 を得るため、偶然手にいれた情報を利 用したりはしません。 私たちは、対応するすべての人、つまり 顧客、取引先企業、競合他社、サプライ ヤー、一般の人々やお互いに対し、公 正、誠実かつ真摯に行動します。 また、独占禁止法および競争法を含め、 全員に公正な競争環境を作ることを意 図した全ての法律、規則および規制を 尊重します。 犯罪との闘い 私達には、金融システムの完全性、さら には私達のビジネスを守る義務があり ます。 そのため、 マネー・ロンダリング、当社の 政策と一致した国際的制裁を課すこと を含め、汚職およびテロリストへの資金 供給と闘うために私達が出来るすべて のことを行います。 マネー・ロンダリング 当社は、 マネー・ロンダリングの疑いが あるいかなるものも見抜き、報告し、阻 止する厳格なシステムを設けています。 税関連事項 私達は、世界中で、当社に適用される税 関連の法律、規則、規制、および条約の 全てを、一字一句に従うだけでなく、そ の真の精神において順守します。 私達は、公正な税負担を全額支払い報 告します。私達は、顧客が税の支払いや 報告を逃れる手助けをしたり、また非現 実的な前提による課税方式であるとわ かっている取引、あるいは重要な事実の 隠ぺいを支援したりはしません。 汚職 当社では、いわゆる「便宜を図るための 支払金」を含め、いかなる汚職または賄 賂の類も許容しません。私達は、そのビ ジネスの過程において、不適切な贈り物 または支払を提供したり授受したりする ことはありません。 犯罪活動 私達は、デュー・デリジェンスを実行し、 いかなる疑わしい活動も常に警戒し、そ れらを見つけ次第、経営幹部に報告しま す。さらに、厳格な顧客確認規則に従い ます。 5 責任ある倫理的行動 価値と倫理 私達は、何をするにおいても、単に法 律、規則、規制に従うだけではありませ ん。私達は、正しいことを行うのです。 私達は、自分がしていることが合法かど うかだけでなく、それがUBSの三つの行 動、すなわち誠実、協調およびチャレン ジに一致しているかどうかを自問しま す。 顧客との関係 私達は、お客様の信頼を得ることにより 絆を結び、長期にわたってお客様をケア していきます。 お客様から求められる前に、お客様が 何を必要とするようになるかを予測する ように努めます。私たちは、優れたサー ビスをお客様に提供するよう、力を尽く します。いかに大口または小口であれ、 公正かつ同等の礼儀と尊敬をもってお 客様に対応します。 6 利益相反 私達は、自身の利益よりお客様の最高 の利益を優先します。また、個人的利益 より、UBSの利益を優先します。さら に、UBSまたは私達個人の利害が、顧客 へのアドバイス、または彼らとの取引に 影響を及ぼすことのないようにします。 当社は、潜在的利益相反を見分け管理 するシステムを設けています。このよう な利益相反に気づいた場合、即座にそ れを直属の上司、または法務部またはコ ンプライアンスおよび業務リスク管理部 に提起します。 情報の共有、利用および保存 公開 一般の人々または規制機関に対し何か を共有または報告する場合、私達は、そ れが出来る限り正確、最新かつわかり易 いものであるよう（さらに法的または規 制要件、あるいは優良事例に沿っている よう）細心の注意を払います。 当社の内部監査チームは、当社の業務 が一般に認められた会計原則および国 際会計基準に一致していることを確認 します。独立した外部監査人は、当社の 内部監査チームの作業をチェックしま す。 内部情報 私達は、それが与えられた当初の目的 以外のことに、内部情報（公表されてい ない重要情報）を利用することは決して ありません。 その情報が内部情報かどうか確認する 最大限の努力をし、必要最小限にのみ 当該情報を共有するものとします。これ は、当社の内部手続き、さらに関連する 法律、規則、規制に沿って、UBS内部お よび外部の人々に適用されます。 顧客秘密保持 当社のお客様は、共有したお客様の情 報を、私達が安全に保管し、お客様と同 意した方法でのみその情報を使用して いる事を信じています。 私達は、顧客情報の機密を保持し、お 客様の正当なプライバシーの権利を保 護するため、最も高度な情報セキュリテ ィ基準を順守します。当社では、データ が不適切な人物により改ざん、目撃また は利用されること、盗難、紛失、あるい は破壊されることを防ぐのを目的とした 厳格なデータ・セキュリティ基準および 手続きを備えています。 私達は、そうするための特別な許可を得 ていない限り、または関連当局に開示す る法的義務がある場合を除き、顧客の 詳細情報を誰かと共有することは一切 ありません。UBS内部でさえ、お客様に 最良の利益を提供するため、真にその 情報を見る必要のある同僚と顧客の詳 細情報を共有するだけです。 7 正しい企業風土の創造 多様性と機会均等 私達は、様々な経歴、異なる考えや意見 をもつ人々が、当社をより強い企業にす ると信じています。彼らは、当社に価値 ある新しいアイディア、アプローチそし て経験をもたらします。 その地位に関わらず、すべての人が、そ の人種・民族、性別、国籍、年齢、能力、 性的指向または宗教が何であれ、UBS で成功するための同等のチャンスを有し ます。さらに、私達は、全ての人が、歓迎 され、尊重され、 （UBSのどの部署で働 いていても）自身はチームの重要な一部 であると感じる風土を築くよう努力しま す。 私達は、いかなる種類の差別、いじめ、 またはハラスメントも許しません。さら に、当社では、お互いがそれについて率 直に話し、明確な手段を通し報復の恐 れなく、報告することを奨励します。 業績とプロ意識 私達のプロ意識、誠実さおよび卓越性 の追求とは、当社の顧客と株主のため に私達がいかに価値を創造するかとい うことです。そのため、当社の報奨制度 は、短期の利益ではなく、長期の業績に 報いるように設計されています。 8 私達は、当社のビジネスの強さは、その 人にかかっていると知っています。それ 故、私達は、才能ある人々が健全に育 ち、その潜在能力をフルに生かせる職場 環境を作るために努力します。 当社の資産の保護 私達は、当社のビジネスに関する極秘 情報、計画や人材から知的財産、システ ムならびに機器まで、UBSの資産を安心 安全に保護します。これは、それらの紛 失、盗難、損害または悪用を止めるため に全力を尽くすことを意味します。 私達は、自身の個人的利益のため に、UBSに属するいかなるものも利用す ることは一切ありません。さらに、私達 は常に、関連法令に沿って、最大の注意 を払い、これらの資産を取扱います。 安全衛生 私達は、 （それが同僚、顧客、パートナ ー、競争相手、訪問者およびその他誰で あろうと）人々を危険に晒し、またはな んらかの害を及ぼす可能性のあること を行うことは絶対にありません。 私達は、安全衛生ルールを守ることによ り、職場の安全を保持します。これをす ることにより、私達の尊厳を敬う安全で 健全な職場環境を備えることが出来ま す。 社会と環境 人間と地球の保護 顧客と当社の相互利益のために、経済 的社会的パフォーマンスを一体化させ ます。 そのため、私達は、環境的に健全で社 会的に責任のあるビジネスのより良い方 法を常に模索しています。 コミュニティへの投資 当社では、ボランティア活動を含め、慈 善活動を財政的非財政的に支援するこ とにより、地域社会の福祉に貢献する 道を常に模索します。 それには、当社が環境や人権に及ぼす 恐れのある負の影響の監視、管理並び 軽減が含まれます。これは、当社とその 顧客の資産が曝される社会的環境的リ スクを管理するということです。さらに、 私達自身とその顧客のために、持続可 能な投資機会を模索することも意味し ます。 9 規範違反 懲戒手順 当社規範、UBSポリシーまたは外部の法 律、規則および規制であれ何であれ、規 則違反を犯した者は、懲戒や警告から 降格や解雇まで、深刻な結果に直面す ることになります。 ルール違反を犯した本人だけでなく、そ の直属の上司やそれを知りながら報告 しなかった者も、それに含まれます。 誰かが法律に違反していた場合、私達 は躊躇なく関係当局に通報します。 10 規範の支持 当社取締役会を含め、私達は、例外なく 本規範に常に従って行動します。 UBSは、利益、利便性、競争的優位のた め、または顧客その他に依頼されたか らなど、理由が何であれ、規範違反のい かなる正当化または言い訳も認めるこ とはありません。 規範の変更 本規範は、私達がビジネスを行う方法 を定めるものです。それが当社の他の政 策、さらには法律と一致していることを 確認するため、本規範は定期的に見直 されます。変更が生じた場合には必ず、 全従業員に通達されます。 実績評価 当社の年次実績評価の一環として、私 達が本規範に違反していないことを宣 言しなくてはなりません。 内部告発 私達は、いかなる違反の可能性も、直属 の上司または地域の監視指導官に即座 に報告します。また、内部告発手続きを 使い、当社の法務チームまたはコンプラ イアンスおよび業務リスク管理チームに も内々に通報することが出来ます。 また、内部告発手続きを使い、当社の法 務部またはコンプライアンスおよび業務 リスク管理部にも内々に通報することが 出来ます。 また、UBSでは、法律、規則、規制、政 策、職業的基準および本規範の原則の いかなる違反も、その直属の上司が重要 事項と見なし報告することを期待しま す。 本規範に関する質問 本規範のいかなる部分に関する質問、ま たは実際にそれが意味することに関す る質問も、グループ法務顧問またはコン プライアンスおよび業務リスク管理部 のグローバルヘッドが担当します。 11 www.ubs.com ab ® UBS 2015. キーシンボル及びUBSの各標章は、UBSの登録又は未登録商標です. 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