法律および規制 Circle Internet Financial, Inc.は、デラウェア州に所在する企業であり、アイルランドの法律に基づき組織されたCircle Internet Financial Limitedの完全所有⼦会社です (以下、総称して「Circle」)。 Circleはライセンスを受けた送⾦業者であり、⽶国財務省のFinancial Crimes Enforcement Network (「FinCEN」) により規制されています。また、Circleは、現在いくつかの州の銀⾏業務部⾨および国際的な監督機関に適切なライセンスを求めています。Circleは、世界中の主要な政府機関および政策決定者と業務を⾏っています。Circleは、適⽤可能な規則および規制へのコンプライアンスを確保するために、その組織内で包括的なプログラムを⽤意しています。反マネーローンダリング声明マネーローンダリングとは、お⾦の性質、位置、出所、所有権、あるいはコントロールを秘密にするか偽装するための試みのことです。連邦政府は、銀⾏秘密法およびその他の準拠法を使⽤して、マネーローンダリングの活動を防ぐための厳しい規則を作成しています。 Circleは、同社のサービスがマネーローンダリング⺫的に使⽤されるリスクを最⼩化するために、包括的なポリシーおよび⼿順を設定しています。これらのポリシーには、下記の各項が含まれます：すべてのクライアントに対して、リスクベースの顧客のID確認、検証、およびデュー・デリジェンスを要求する、強⼒な顧客熟知規則 (KYC) のフレームワーク疑わしい取引のモニタリングと報告海外資産コントロール (「OFAC」) の要件へのコンプライアンスを確保するためのコントロール法律執⾏機関およびその他の政府機関との協⼒適⽤可能なガイドラインに沿った記録の管理 AML (反マネーローンダリング)/BSA (銀⾏秘密法) 担当役員の任命など、プログラムをモニターするために専任の⼗分なリソースを⽤意することスタッフの適切なトレーニングプログラムの有効性に関して進⾏ベースで監査と試験を⾏うこと取締役会と上級経営陣へ進⾏ベースで報告すること 2006年の違法インターネット賭博禁⽌法 (Regulation GG) に従い、Circleは不法なインターネット賭博を意図した取引を許可しません。当社は、そのような活動に関連しているとして識別された送⾦はすべて停⽌します。