2016 J A N. 1 2016年 1 月号 ｜ 編集・発行：株式会社SMBC信託銀行 世界を知る銀行として、 これからもお客様のニーズに 全力でお応えします。 SMBC信託銀行 代表取締役社長 古川 英俊 SPECIAL FEATURE 2015 年 1 1 月 1 日、プレスティア誕生。 新年おめでとうございます。 「 SMBC 信託銀行プレスティア」が誕生いたしました。誕生までのあいだ、皆様には多大なるご理解、 おかげさまで、2015 年 1 1 月 1 日、 ご支援を賜りましたことに心よりお礼申し上げます。 」は、英語の「 Prestige：名声、威信、一流」を語源とするブランド名で、私たちが目指す「一流の金融 「 PRESTIA〈プレスティア〉 サービス」の意が込められています。世界を知る銀行として、今後も従来と変わらぬ高品質なサービスをご提供するだけでなく、 より充実したグローバルかつ革新的な金融ソリューションを充実させてまいります。 世界を知る銀行として、お客様の幅広いニーズに。 プレスティアは、お客様の多様な資産運用ニーズにお応えできる世界レベルの金融ソリューションをはじめ、世界中で使えるカード や多彩な外貨建て投資商品、そして、市場調査アナリストたちによるインサイト溢れる金融マーケット情報など、多様なニーズに 的確にお応えしてまいります。また、支店、電話、オンラインといった取引チャネルを通して、 「 世界レベルの利便性」 「グローバルな 投資商品」などのさまざまな金融サービスを、いつでもどこからでもご利用いただけます。 さらに、SMBC 信託銀行が有する信託機能を活かしたサービスをご提供できるようになり、お客様の金融ニーズにさらに広く お応えすることができるようになりました。 これからも、プレスティアはお客様に信頼していただける資産運用のライフタイム・パートナーとして、グローバルな金融商品・ サービスでお客様をサポートし続けてまいります。 プレスティア 誕生キャンペーン 実施中！ 外貨取引や資産運用を応援する、 2つのうれしいプレゼントキャンペーンを実施中です。 キャンペーン期間 2016年 2月29日（月）まで ＊詳細は、店頭、 プレスティアホン バンキング（0120-110-330） まで。 ＊ウェブサイトでもご覧いただけます。 プレスティア誕生 検索 MUTUAL FUND 「世界を知る銀行」プレスティア取扱い新ファンド、第 1 号 ! NEW! プレミアム・ファンズ ウェルス・コアポートフォリオ ●コンサバティブ型 （米ドル建て）●グロース型（米ドル建て） ケイマン籍オープン・エンド型契約型公募外国投資信託 投資運用会社：ゴールドマン・サックス・アセット・マネジメント・インターナショナル 管理会社：SMBC日興インベストメント・ファンド・マネジメント・カンパニー・エス・エイ 世界基準の先進的なマルチ・アセット運用戦略を用いた、米ドル建ての新ファンドがプレスティアに登場。お客様の運用目的に合わせて、 2つのタイプからご選択いただけるのはもちろん、各ファンド間でのスイッチングも可能です。詳しくは、店頭、プレスティアホン インベスト メント、 またはウェブサイトでもご案内しています。世界中から厳選したプレスティア取扱いファンドに、今後もご期待ください。 ウェルス・コアポートフォリオの特徴 1 世界中の幅広い投資機会へのアクセス 2 機動的かつ柔軟な投資判断とリスク管理 3 ゴールドマン・サックス・グループの総合力を 活かした先進的なマルチ・アセット運用 先進的なマルチ・アセット運用の特徴 マルチ・アセット運用の新潮流 ■分散効果を求めて進化してきたマルチ・アセット運用 〈テーマ〉 ● 幅広い投資対象とグローバルに分散されたポートフォリオ ●アクティブ運用やオルタナティブ投資の積極的活用（分散効果の向上） ● 市場環境などの変化に応じた、機動的かつ柔軟な見直し ■各ファンドのリスク・リターンとポートフォリオのイメージ 各ファンド間でスイッチングが可能です。 左記は、例示をもって理解を深めていただく ことを目的とした概念図であり、運用の成果を ■ 株式 〈グロース型〉 示唆または保証するものではありません。 本戦略 ■ 債券 運用目的：資産を築く 高 ■ その他 がその目的を達成できる保証はありません。 リターン 〈コンサバティブ型〉 低 運用目的：資産を守る $ $ スイッチング可能 リスク 高 （注） スイッチングに関する留意事項： ウェルス・コアポートフォリオ コンサバティブ 型（米ドル建て）/ウェルス・コアポートフォリ オ グロース型（米ドル建て） でのスイッチング を行うことができます。 他のプレミアム・ファンズ とのスイッチングはできません。＊スイッチング を行う場合、 手数料はかかりません。 現 在 リーマンショック 2000年代 ＋ （アクティブ運用の 多様化） 新たな 運用戦略 地理的な分散 （リスクの細分化） ロシア危機 アジア通貨危機 1990年代 〈ポートフォリオ〉 新たな 運用戦略の追加 投資対象拡 張 株式 債券 新興国 コモ ディティ クレジット 証券化 商品 オルタナティブ ブラックマンデー 1980年代 株式 債券 コモディティ 新興国 株式 債券 資産分散 オイルショック 1970年代 伝統的バランス 株式60：債券40 出所：ゴールドマン・サックス・アセット・マネジメント調べ 本ページは、 ゴールドマン・サックス・アセット・マネジメントからの情報提供を元にSMBC信託銀行が作成しています。SMBC信託銀行はここに記載された情報 の正確性・完全性を保証するものではありません。 グラフ、数値等は過去のものであり、将来の運用成果等を約束するものではありません。 当資料中のいかなる 内容も、将来の市場環境の変動等を保証するものではありません。投資の選択や投資時期の決定は必ずご自分の判断でなさるようお願いいたします。 当資料に 記載された内容は作成時点のものであり、将来の市場環境の変動等により今後予告なしに変更される場合があります。 お申込みについて ■申込単位：30,000米ドル以上 1 米セント単位 ■追加申込単位：100米ドル以上 1 米セント単位 ■購入時の費用（お申込手数料）● 100万米ドル プレミアム・ファンズのサブ・ファンド （ウェルス・コアポートフォリオ コン 未満 1.08%（税抜1.0％）●100万米ドル以上 0.54%（税抜0.5％）（注） サバティブ型（米ドル建て）/ウェルス・コアポートフォリオ グロース型（米ドル建て））の異なるサブ・ファンドを同時に申し込む場合には、お申込 額の合計金額に対し上記の手数料率を乗じることとします。インターネット取引の場合には、各サブ・ファンドのお申込金額ごとに手数料を計算 します。＊外貨建ての投資信託を円資金から該当通貨に交換のうえでお申込みの場合、別途、為替手数料が片道 1 円/往復２円（上限）かかります。 ■投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用 管理報酬 サブ・ファンドにおける ： 等と内訳 管理報酬等 投資先ファンドにおける運用報酬等 〈コンサバティブ型／ 年率 1.39%（一部報酬において最低で年間15,500ユーロ）および 年率0.01%（最低で年間15,000米ドル、最高で年間30,000米ドル）の合計額 グロース型〉 コンサバティブ型 年率0.60% グロース型 年率0.75% なお、各投資先ファンドが投資可能ファンドに資産の大部分を投資する場合、当該投資可能ファンドにかかる運用報酬の合計は投資 また投資可能ファンドには成功報酬のかかるものもあります。 可能ファンドに投資した資産に対し、年率2.5%を超えないものとします。 その他の 設立費用、仲介手数料、 その他の運営費用および投資先ファンドにかかる費用等が信託財産から支払われますが、運用状況等 ： 費 用 により変動するものであり、事前に料率や上限額等を表示することができません。 手数料および費用等の合計額およびその上限額ならびにこれらの計算方法については、各サブ・ファンドおよび各投資先ファンドの運用状況 や受益証券の保有期間等に応じて異なるため表示することができません。 お 買 戻 時 の 費 用：ありません。 プレミアム・ファンズ ウェルス・コアポートフォリオの主な投資リスク 詳しくは契約締結前交付書面（交付目論見書および補完書面）をご覧ください。 投資信託のお申込みに際しては、契約締結前交付書面（交付目論見書および補完書面）等をよくお読みになり、契約内容および リスク・手数料等をご理解いただいたうえでお客様ご自身の判断と責任においてお取引ください。 ●投資信託は銀行預金ではなく、預金保険制度の対象ではありません。 また、SMBC 信託銀行で取扱う投資信託は金融商品仲介口座を 通じた取扱いの場合を除き、投資者保護基金の対象ではありません。●投資信託は、元本・利回りの保証はありません。 サブ・ファンドの受益証券 1 口当たり純資産価格は、 サブ・ファンドに組み入れられている有価証券等の値動きおよび為替 相場の変動等により上下します。 また、 ファンドの純資産価格は外貨建てで算出されるため、当該通貨建てでは投資元本 を割り込んでいない場合でも、為替変動により、円換算ベースでは投資元本を割り込むことによる損失を被ることがあります。 したがって、投資 者の皆様の投資元本は保証されているものではなく、受益証券 1 口当たり純資産価格の下落により、損失を被り、投資元本を割り込むことが あります。 これらの運用および為替相場の変動による損益はすべて投資者の皆様に帰属します。投資信託は預貯金と異なります。 以下は、 サブ・ファンドの主な投資リスクの要点だけを述べたものです。他のリスクを含む詳細は、交付目論見書をご参照ください。 主な投資リスク 投資リスク サブ・ファンドが投資目的を達成できるという保証はありません。管理会社は、サブ・ファンドへの投資にはリスクが伴うことに鑑みて、 サブ・ファンドへの投資を中長期的投資と考えることを投資者に対して推奨します。クロス・ライアビリティ サブ・ファンドの受益証券の発行または 販売を通じて受託会社が受領するすべての買付金額、当該買付金額が投資されるすべての資産、ならびにこれらに帰属するすべての収入および 利益は、 サブ・ファンドに係るものとして指定されます。 いずれかのサブ・ファンドに帰属することが容易に見極められない資産は、受託会社の裁量に より一つまたは複数のサブ・ファンド間に受託会社またはその代理人により配分されます。サブ・ファンドの資産は、サブ・ファンドの負債を負担し、 原則として、他のサブ・ファンドの負債を弁済するために用いることはできません。管理会社は、債権者となりうる者との取引において、当該債権者が 関連するサブ・ファンドの資産のみを引当てとすることができ、各サブ・ファンドについて受託会社名義で締結されるすべての契約が債権者の請求権 を関連するサブ・ファンドの信託財産の範囲内のみに限定する文言を含むよう確保する義務を負います。ただし、投資者は、サブ・ファンドの資産が 別のサブ・ファンドの債務を弁済するために使われる範囲を数量化することがあらゆる場合に可能となる訳ではない点にご留意ください。時間外 取引およびマーケットタイミング 管理会社は、時間外取引もしくはマーケットタイミングまたはその他類似の取引方法を認めていません。かかる 取引実施を回避するため、受益証券の発行および買戻しは未知の価格で行われ、管理会社は、締切時刻以降に受領した注文を受け付けません。 管理会社は、 マーケットタイミング行為が疑われる者からの買付注文およびサブ・ファンドへの転換注文を拒否する権利を有します。強制的買戻し のリスク 管理会社は、 その単独かつ最終的な裁量により、受益者の受益証券の全部または一部の買戻しを強制的に行う権利を有します。潜在的な 税金リスク いずれかの法域でサブ・ファンドに課される税金は、 サブ・ファンドの純資産価額を削減し、 またサブ・ファンドのパフォーマンスに悪影響を 及ぼします。買戻しによる損失の可能性 受益証券の買戻しは、投資対象の換金を必然的に伴うことがあります。 かかる換金に起因してサブ・ファンド （およびその残存受益者）において、換金がなければ生じなかったと思われるコストを負担する可能性があります。投資先ファンドへの投資に係る リスク サブ・ファンドは、投資先ファンドの投資証券に投資することを意図するため、サブ・ファンドの投資について分散または流動性を欠くことが あります。 それ故に、投資先ファンドのパフォーマンスの悪化は、 サブ・ファンドのパフォーマンスの悪化を招きます。報酬の重複（投資先ファンドへの 投資に関連する報酬）受託会社、管理会社、管理事務代行会社、保管会社、代行協会員、 日本における販売会社および販売取扱会社ならびにサブ・ ファンドのためのその他の業務提供会社の費用および報酬に加え、サブ・ファンドはまた、投資先ファンドの資産から支払われることがある全報酬 および費用（投資先ファンドの管理会社およびその他の業務提供会社に支払われる報酬および費用を含みます。） を按分して間接的に負担します。 価格変動リスク 投資先ファンドへの投資には、株式、債券、 リート、 コモディティ、MLP等に関するさま 投資先ファンドに伴う主な投資リスク ざまな価格変動リスクが伴います。投資先ファンドは、金利動向、一般的な経済状況、金融市場の状況、 特定業種の動向や傾向、発行体の財務状況、需給関係の変動、取引・財務・金融産業および為替に関わる規制および政府の方針、ならびに国内外の 政治的・経済的事由および方針の影響を受けます。株価の下落、発行体の破綻や財務状況の悪化等の市場環境により、受益証券 1 口当たり純資産 価格が下落し、投資元本を割り込み損失を被ることがあります。債券の金利変動リスク・信用リスク 債券の価格は、通常、金利が上昇すれば下落し、 金利が低下すれば上昇するといった特性を持っており、金利変動の影響を受けます。発行国や発行体の債務返済能力、事業状況・財政状況・経済 状況、格付け、市場環境の変化等により、債券価格は大きく変動することがあります。デフォルト （債務不履行）が生じた場合またはデフォルトが予想 された場合、債券価格は大きく下落することがあります。そのような場合、当該債券は適時に売買できないこともあります。また、取引相手方に債務 不履行が生じた場合、投資先ファンドが損失を被るリスクがあります。新興国への投資に伴うリスク 新興国への投資には、先進国の市場への投資 と比較して、 カントリー・リスクの中でも特に次のような留意点があります。 すなわち、財産の収用・国有化等のリスクや社会・政治・経済の不安定要素 がより大きいこと、市場規模が小さく取引高が少ないことから流動性が低く、流動性の高い場合に比べ、市況によっては大幅な安値での売却を余儀 なくされる可能性があること、為替レートやその他現地通貨の交換に要するコストの変動が激しいこと、取引の決済制度上の問題、海外との資金 決済上の問題等が挙げられます。その他にも、会計基準の違いから現地の企業に関する十分な情報が得られない、あるいは、一般に金融商品市場に おける規制がより緩やかである、 といった問題もあります。ヘッジファンド等への投資に伴うリスク 投資先ファンドは、ヘッジファンド等のオルタナ ティブ資産に投資することがあります。ヘッジファンド等は、デリバティブ取引を含むさまざまな投資手法を用いて、投資先ファンドの純資産規模に 対して大きな取引および建玉（買いまたは売りの両方を含みます。） を発生させることがあります。 このような場合、市場価格の変動以上に損失が拡大 する可能性があります。為替変動リスク 投資先ファンドは為替変動の影響を受けますので、為替市場の動向によってはその資産価値を大きく減少 させる可能性があります。為替レートは一般に、外国為替市場の需給、世界各国への投資メリットの差異、金利の変動その他の様々な国際的要因 により決定されます。また、為替レートは、各国政府・中央銀行による介入、通貨管理その他の政策によっても変動する可能性があります。本戦略 に伴うリスク 投資先ファンドは、市場環境等の変化に応じて柔軟に資産配分を変更し、 リスク抑制のため、値動きの特徴が異なる投資対象を効果的 に組み合わせることをめざしますが、市場の混乱や急激な変動、経済危機等により、市場参加者がリスク回避傾向を強めた場合等において、多数の 資産が同時かつ急激に下落する局面では、投資先ファンドの受益証券 1 口当たり純資産価格が大きく下落することがあります。 サブ・ファンドの受益証券の取引に関しては、金融商品取引法第 37 条の6の規定（いわゆるクーリング・オフ）は適用 されません。 商号等：株式会社SMBC信託銀行 登録金融機関：関東財務局長（登金）第653号 加入協会：日本証券業協会 その他の留意点 ●米国税法上の米国人（米国市民、米国居住者またはグリーンカード保有者） は、居住・非居住にかかわらず投資信託の取引申込みができません。 ●契約締結前交付書面（交付目論見書および補完書面） は、 当行の支店等でご用意しております。 お問合せ・ご相談は、各支店・出張所またはプレスティアホン インベストメントへ。 0120-322-522 インターネットからは www.smbctb.co.jp/fund プレスティア 検索 ご 紹 介 のファンドは 、 プレスティア オンライン でもご購入いただけます。 HOUSING LOAN 長期にわたって付き合う住宅ローンだから、 将来の計画に合ったスタイルで選びたいですね。 SMBC 信託銀行の住宅ローン お客様のご希望はどのプランですか？ できるだけ借入金利は 低くおさえたい こんな方に！ とにかく初期費用が 低いタイプを選びたい 月々の返済額をおさえ、 こんな方に！ 長期的な計画で じっくり返済したい 繰上げ返済などをまめ 先を見すえた長期的な こんな方に！ ある程度長期間の返済を想定して にされ、なるべく短期間での返済を プランで、安定的な返済を想定して いる方におすすめです。 想定している方におすすめです。 いる方におすすめです。 変動金利型 Aプラン （ 1 年見直し型） 変動金利型 Bプラン （ 1 年見直し型） 初回借入金利（2015年 12月現在） 年 0.86 % 年 プレスティアゴールドまたは ご契約金額 5,000万円以上のお客様 年 0.76% 1.06 % プレスティアゴールドまたは ご契約金額 5,000万円以上のお客様 年 プレスティアゴールドプレミアムまたは ご契約金額 1 億円以上のお客様 年 初回借入金利（2015年 12月現在） 0.66% 0.96% プレスティアゴールドプレミアムまたは ご契約金額 1 億円以上のお客様 年 0.86% 借入時事務手数料 借入時事務手数料 借入金額の 2.0%（税抜き） 20,000 円（税抜き） 固定金利型 （ 10 年型） 初回借入金利（2015年 12月現在） 年 1.30 % プレスティアゴールドまたは ご契約金額 5,000 万円以上のお客様 年 1.20% プレスティアゴールドプレミアムまたは ご契約金額 1 億円以上のお客様 年 1.10% 借入時事務手数料 20,000 円（税抜き） ＊お借入金利は、2015 年 12月にご契約をされ、2016年 1 月末までにお借入れをされる場合の初回借入金利として、参考利率を記載しています。 この ほかにも金利プランはございます。最新の金利は、当行ウェブサイトまたは店頭でご確認ください。＊変動金利型（ 1 年見直し型） の Aプラン と B プラン では借入金利・借入時事務手数料が異なります。詳細は商品説明書等をご確認ください。［優遇利率適用期間について］●変動金利型（ 1 年 見直し型）の上記金利優遇適用期間は、完済までの全期間（固定金利型へ変更した場合を除く※） となります。●固定金利型の上記金利優遇利率 適用期間は、各固定期間における初回の固定期間のみとなりますので、 ご注意ください。※ローンご契約期間中に、変動金利型（ 1 年見直し型） から 固定金利型へ変更されますと、変動金利型（ 1 年見直し型）の金利プランの適用は消滅し、固定金利型の適用条件に準じます。詳しくは「住宅ローン 金利プランのご案内」 をご確認ください。 「住宅ローン金利プランのご案内」 は、店頭または当行ウェブサイトにてご覧いただけます。 ［ 住宅ローンについて］●借入期間について：1 年以上 35 年以内です。●借入金額について：1,000万円以上 2 億円以内（10万円単位） です。●金利 期間タイプについて：変動金利型（ 1 年見直し型 /AプランまたはBプラン） 、固定金利型（3年型、5年型、7年型、10年型） のいずれかをお選びいただけ ます。 ご契約期間中に 「変動金利型（ 1 年見直し型）」 から 「固定金利型」への変更は随時可能です。 ただし、 いったん 「固定金利型」へ変更後、再度「変動 金利型（1 年見直し型）」 へ変更することはできません。●お借入日およびボーナス増額返済をされる月により、初回借入金利の利率変更日、金利が固定 される期間が異なりますのでご注意ください。●ご融資対象物件に、当行を第一順位とする抵当権を設定していただきます。抵当権設定費用、印紙 代等の実費はお客様に別途ご負担いただきます。●ご返済額の試算を各支店・出張所窓口、 およびお電話にて承っております。 お気軽にご相談くだ さい。●借入時事務手数料：変動金利型（ 1 年見直し型 /Aプラン） ：借入金額の2.0%（税抜き） ・変動金利型（ 1 年見直し型/Bプラン） および固定金利 型：20,000円（税抜き）●金利期間タイプの変更や繰上返済をされる場合は、 当行所定の手数料がかかります。●借入金利の利率は申込時でなく、 実際にご契約される月の住宅ローン基準金利をもとに適用されます。なお、本基準金利は毎月見直しを行います。●お申込みの前に商品説明書を ご確認ください。商品説明書は、各支店・出張所窓口、 および当行ウェブサイトにてご用意しています。●当行所定の審査により、 ご希望にそえないこと がありますのでご了承ください。 ［ご融資対象不動産の担保評価額による借入上限］ご購入の場合：ご購入金額または当行担保評価額 100%のうち いずれか低い金額まで。お借換えの場合：お借換え対象のローン残高または当行担保評価額の150％のうちいずれか低い金額まで。 お問合せ・ご相談、 ご相談のご予約は、 各支店・出張所またはローンセンターまで。 0120-004-847 お気軽にご相談ください インターネットからは 電話受付時間／平日 9:00 ∼ 17:00 土曜日 10:00 ∼17:00（日・祝休日を除く） www.smbctb.co.jp/ie INSURANCE 「そなえる」 「 ふやす」 「たのしむ」。安心を育む準備をはじめませんか。 プレスティアなら、幅広い外貨建て保険商品から選択できます。 プレスティアでは、日本円よりも比較的高い利率で運用できる 「外貨建て運用の保険商品」を多数ラインアップしています。 「 万が一 に備えて家族を守りたい」 「 安心な仕組みで資産を守りたい」 「 運用して資産をふやしたい」など、お客様の考えに合わせてよりよい 保険商品をご提案します。 SMBC 信託銀行プレスティア取扱い保険商品ラインアップ（一例） 商 品 名 〈引受保険会社〉 三井住友海上プライマリー生命保険株式会社 サニーガーデンEX 積立利率変動型一時払終身保険（米ドル保険料建 15）／ 積立利率変動型一時払終身保険（豪ドル保険料建 15） 〈引受保険会社〉 AU$ $ AU$ メットライフ生命保険株式会社 ビーウィズユー 一 時 払 終身保険 積立利率変動型一時払終身保険（米ドル建）／ 利率変動型一時払終身保険（豪ドル建） 〈引受保険会社〉 特 運用通貨 $ € グローイング ライフ $ AU$ 2015 年 1 1 月付 徴 契約通貨を米ドル、豪ドル、ユーロから選択 できる外貨建定額終身保険です。積立利率で 年複利運用することで 「ふやし」 て 「のこす」 こと ができます。健康告知不要、87才まで加入できます。 USドルまたは豪ドルを選択できる終身保険 です。目的にあわせて、 「 定 期 支 払コース」 ・ 「積立金増加コース」 ・ 「目標設定付定期支払 コース」の3つのコースから選べます。 USドルまたは豪ドルを選択し、ご契約当初から 生涯にわたって、一時払保険料よりも高い保障 が得られる終身保険です。 メットライフ生命保険株式会社 マスミューチュアル終身プラス （円建／米ドル建） $ ￥ 〈引受保険会社〉 マスミューチュアル生命保険株式会社 ライフロング・セレクトPG3 〈引受保険会社〉 プルデンシャル ジブラルタ ファイナンシャル生命保険株式会社 平 準 払 終身保険 米国ドル建終身保険PG 〈引受保険会社〉 $ € AU$ ￥ 養老保険 〈引受保険会社〉 $ $ 毎年一定額の保険料を積み立てることで米ドル 建の資産形成が行える養老保険です。保険料 払 込 期 間中には死 亡 保 障があり、満 期 後は 年金や一時金で受け取ることができます。 プルデンシャル ジブラルタ ファイナンシャル生命保険株式会社 定 額 個人年金 保 険 変 額 個人年金 保 険 $ € 三大陸 個人年金保険（米ドル建 09） 〈引受保険会社〉 メットライフ生命保険株式会社 PGターゲット2 プルデンシャル ジブラルタ ファイナンシャル生命保険株式会社 （注） AU$ ￥ $ 〈引受保険会社〉 一 時 払の終身保 険です。米ドル・ユーロ・豪 ドル・円から運用通貨を選ぶことができます。 目 的 に 応じて「 積 立 金 定 期 引出タイプ 」や 「ターゲットタイプ」 を選択することもできます。 平準払の終身保険です。米ドル建で資産形成 ができ受け取りは年金でも可能です。死亡保障 重視の「基本タイプ」 と死亡保障に加え介護 保障も確保できる 「介護タイプ」から選択する ことができます。 プルデンシャル ジブラルタ ファイナンシャル生命保険株式会社 米国ドル建 リタイアメント・インカムPG 円または米ドルで運用される保険料一時払の 定額終身保険です。一生涯の死亡保障を確保 しながら、 ご契約時に決まる確定額は、 「 積み 増して受取る」 「毎年受取る」 のいずれかお選び いただけます。 USドル、ユーロ、豪ドル、日本円で運用する定額 の個人年金保険です。 （注）金融情勢などの影響により、通貨・積立利率 保証期間によってはお取扱いを見合わせて いる場合があります。 米ドル建の変額個人年金保険です。運用期間 満了時には米ドル建の一時払保険料が最低 保障されます。運用期間中、目標額に達すると 自動的に円建の一般勘定に移行し運用成果を 確保することができます。 ＊記載の商品は一例です。その他の保険商品もお取扱いしております。 お問合せは、各支店・出張所またはお電話で。 0120-505-102 ◎各商品につきましては 「契約締結前交付書面（契約概要/注意喚起情報）」等でご確認ください。 COLUMN さまざまなライフイベントに備えるために、 お客様に合ったマネープランをご提案させていただきます。 SMBC 信託銀行プレスティア 保険プランナー 坪内 拓也 「大切な家族に資産をのこしたい」 「子どもの大学の学費を準備しておきたい」 「介護状態になってしまった時に 備えたい」 「 将来の相続に備え、生前に少しずつ贈与したい」 「いまのうちにコツコツと退職後のために貯めて おきたい」 など、 さまざまなライフイベントに備えるために、漠然と 「なにかしておかなければ・・・」 と思われている 方が多いのではないでしょうか。 ライフイベントに備えるための長期運用の場合、 インフレリスクに備えることも 重要です。インフレリスクに備えるために、 「 外貨」での運用も有効です。 プレスティアでは、多数の外貨建て 保険商品を取揃えております。 ぜひ、私たちプレスティアの担当者にご相談ください。 お客様の希望に合わせた マネープランを提案させていただきます。お客様のお考え、 ご不安な点などをぜひお聞かせください。お客様 の将来のライフイベントに応じたマネープランをご提案いたします。1 人でも多くのお客様とお話しできることを、 心よりお待ちしております。 保険商品に関するご注意 ●保険契約はお客様と生命保険会社との契約であり、当行は、お客様と生命保険会社との契約締結の媒介を行います。 ●保険商品は、引受生命保険会社が保険の引受を行う商品であり、預金ではありません。 このため、預金保険制度の対象ではありません。 また、当行 による元本および利回りの保証はありません。 ●保険商品のお申込の有無が、 お客様と当行との他のお取引に影響を及ぼすことは一切ありません。 ●生命保険会社の業務または財産の状況の変化により、 ご契約時の保険金額等が支払われないことがあります。 ●ご契約いただく商品によっては、価格変動・市場リスク、信用リスク、為替変動リスク、 カントリーリスク等があり、解約返戻金等のお受取合計金額 が払込保険料を下回る可能性があります。商品種類によっては、各種の費用を、 また、一定期間内にご契約を解約・一部解約する場合には、所定の 解約控除をご負担いただく場合がございます。 ●ご契約いただく商品によっては、国内外の政治・経済情勢の急変・天災地変等に係る非常事態の発生や、市場の閉鎖や流動性の制約等により、給付 金などのお支払いに支障をきたす場合があります。 ●商品種類によっては、払込みいただいた保険料を投資信託等を投資対象としている特別勘定で運用し、その運用実績に基づいて将来の死亡保険 金額、解約返戻金、 および年金額等が変動（増減） するしくみになっております。特別勘定の資産は、主に国内外の株式・債券等に投資する投資信託 等を通じて運用されるため、株価や債券価格の下落、為替の変動等により、解約返戻金等のお受取りになる合計額が払込まれた保険料を下回る 可能性があり、損失が生じるおそれがあります。 ●外貨建保険商品は、外国為替相場の変動による影響を受けます。 したがって、死亡保険金、解約返戻金、年金、および一部引出金を契約通貨以外 に換算した際には、為替相場の変動により保険契約締結時の同通貨に換算した額を下回る可能性があり、損失が生じるおそれがあります。 また、 当行所定の為替手数料がかかります。 ●商品種類によっては、解約する場合、運用資産（債券など） の価格の変化を解約返戻金に反映させるため、市場金利に連動した市場調整を行うこと により解約返戻金が一時払保険料を下回る可能性があり、損失が生じるおそれがあります。具体的には、契約時点よりも市場金利が高くなると市場 価格は下落し、逆に、契約時点よりも市場金利が低くなると市場価格は上昇します。 したがって、解約返戻金は市場金利の状況により増減すること となります。 ●各種リスクや費用の詳細については、商品ごとに異なりますので、記載することは出来ません。各商品につきましては「契約締結前交付書面（契約 概要 /注意喚起情報）」等でご確認ください。 NEWS 2016 年 1 月からのマイナンバー利用開始について 2016年 1 月から、マイナンバー法施行にともない一部のお取引時にマイナンバー（個人番号・法人番号）のご通知をお願いしています。 マイナンバーのご通知が必要となる取引は以下のとおりです。 投資信託（総合口座・特定口座） 口座開設・住所名義変更 海外送金 （送金・受領）等※ 法人預金口座 口座開設・住所名義変更 マル優（少額貯蓄非課税制度） 新規申込み・各種変更 ※ 2015 年 12月30日までに開設した預金口座を経由する海外送金・受領の場合は、3 年間の経過措置の対象となるため、 マイナンバーのご通知がなく てもお取引いただけますが、 お早めにマイナンバーのご通知をお願いいたします。 マイナンバーのご通知の際には、個人番号カード（申請に基づき市区町村から発行される写真付カード）、または個人番号通知 カード （市区町村から送付される紙製のカード）およびご住所が確認できる書類（運転免許証、パスポート等）をご用意ください。 なお、日本国外にお住まいで、国内の住民票がないお客様には、マイナンバーが付番されませんので、その旨ご通知ください。マイ ナンバーのご通知にご協力いただきますよう、 よろしくお願いいたします。 お問合せは、各支店・出張所またはプレスティアホン バンキングへ。 （ 24時間365日受付） 0120-110-330 インターネットからは www.smbctb.co.jp SEMINAR FEBRUARY 2月開催 支店セミナーのご案内 プレスティアでは、お客様のご興味やご経験に合わせて選べるセミナーをご用意して います。ぜひお気軽にお申込みください。 2 月のセミナーの一部をご紹介します。 テーマ 参 加 無 料 主要国の経済・投資環境見通し プレスティアゴールド向け 講 師 株式会社 SMBC 信託銀行より 金融政策が市場におよぼす影響を理解することが当面の投資成果を左右すると思われます。 マクロ経済の現状分析と、投資環境 に関してポイントを解説したうえで、 日米欧および新興国の株式・債券市場と為替相場について、SMBC 信託銀行プレスティアの 最新見通しをお話しします。 テーマ 為替相場見通し プレスティアゴールド向け 講 師 株式会社 SMBC 信託銀行より 米連邦準備理事会（ FRB ）は金利正常化に向け着実に歩みを進めています。一方、低インフレが続くなか、日銀と欧州中銀 は緩和姿勢を堅持しています。米国の利上げが世界経済に及ぼす影響を踏まえて、主要国の金融政策と今後の為替相場を （ECB） 展望します。 支店セミナー プレスティアゴールド向け 主要国の 経済・投資環境見通し テーマ 株式会社 SMBC信託銀行より 講 師 2/ ＊各支店の詳細な地図は、当行ウェブサイトからご覧いただけます。 3（水） 4（木） 10（水） 13（土） 16 : 00 ∼ 1 7 : 30 横浜支店 15 : 30 ∼ 17 :00 名古屋支店 17 : 30 ∼ 1 9 :00 大阪駅前支店 13 : 00 ∼ 14 :3 0 神戸支店 テーマ 為替相場見通し 講 師 株式会社 SMBC信託銀行より 4（木） 17（水） 17（水） 2/ 超大国アメリカの新時代 講 師 ゴールドマン・サックス・アセット・マネジメント株式会社より ∼米国株式集中投資の魅力∼ 2/ 4 （木） 17:00 ∼ 18 : 30 梅田支店 14 : 30 ∼ 16:00 銀座支店 15 : 00 ∼ 16:30 千葉支店 日本株式市場の見通しと中小型株の投資機会 講 師 スパークス・アセット・マネジメント株式会社より 10（水） 福岡支店 ジャナス・キャピタル・インターナショナル・リミテッドより 講 師 2/ 15 :00 ∼ 16 : 30 米国経済の見通しと投資機会 テーマ 浦和支店 17 : 00 ∼ 18 : 30 テーマ 2/ テーマ プレスティアゴールド向け 10 （水） 17:30 ∼ 19 : 00 日本橋支店 セミナー参加のお申込みはお電話で、お早めに。 1 スケジュールをチェック 2 電話で予約 参加無料 3 当日、セミナー会場へ ご希望のセミナーを お選びください。 下記電話番号より お申込みください。 会場の受付でお名前を お伝えください。 毎月のセミナースケジュールは、 ウェブサイトでもご覧いただけます。 0120-252- 484 ●特にご持参いただくものは ありません。 www.smbctb.co.jp/seminar 平日 9:00∼21:00 土・日・祝休日 9:00∼17:00 ◎各セミナーでは、 当行で取扱う商品等の勧誘を行うことがあります。◎お席に限りがございますので、 お申込状況については、 お電話でお問合せください。 ◎セミナーは定員に達し次第、受付終了となりますので、 お早めにお申込みください。◎セミナーは投資判断の参考となる情報提供を目的としています。 また、将来の予測はその結果を保証するものではありません。実際に投資なさる場合の最終決定は、 ご自身の判断で行っていただくようにお願いいたします。 ◎一部のセミナーでは外部講師を招く場合がございますが、 これらのセミナーは、講師またはその所属する外部企業を特定して推奨するものではなく、 お客様への情報提供のみを目的としています。◎セミナーの日程・講師・内容は変更となる可能性があります。◎お子様のご来場はご遠慮くださいます ようお願い申し上げます。●最新のセミナースケジュールは、ウェブサイトでもご確認いただけます。●プレスティアゴールドは、 月間平均総取引残高 が 1,000万円相当額以上で資産運用ニーズのある、選ばれたお客様にご紹介する特別なサービスです。 NEWS 三井住友銀行の3 店舗に プレスティアの ATM が設置されました。 プレスティアの支店と同様に、安心・便利にご利用いただけます。 線 内 通 り 丸 ノ 堀 外 プレスティア 銀座支店 橋 座 あづま 稲荷神社 銀 ■三井住友銀行 浅草支店 東京都台東区雷門 2-17-12 ATM 24時間営業 ＊日曜 21：00 ∼月曜 7：00を除く。 明治屋 東 銀 座 駅 出口 六 通 本 木 り 麻布警察 出口 1a ノースタワー 木 通 り 六本木駅前 郵便局 和 浅 草 央 中 出口 3 駅 線 通 り A1 本 六 昭 駅 浅草線 隅 田 川 草 出口A5 大江戸線 銀 座 線 A4 線 ユニクロ 高 都 首外 苑 東 通 り 日 比 谷 線 坂 妻 六本木 西公園 三越 3号 線 谷 渋 速 SMBC信託銀行 出口 浅 和光 芋洗 吾 浅草通 り 駅 木 本 六 浅 草 駅 出口 1 雷門 東 武 伊 浅 勢崎 草 線 駅 馬 道 通り 仲 見 世 通り オレンジ 通り 雷 門 通り 銀 座 駅 ■三井住友銀行 銀座支店 東京都中央区銀座 5-8-10 ATM 平日・土曜 7：00 ∼24：00 日曜 7：00 ∼ 21：00 ■三井住友銀行 六本木支店 東京都港区六本木 6-1-21 ATM 24時間営業 ＊日曜 21：00 ∼月曜 7：00を除く。 NEWS 口座維持手数料について SMBC 信託銀行プレスティアでは月額 2,000円（税抜き）を口座維持手数料として毎月第 1 営業日にお支払いいただいております。 ただし、下記のいずれかの条件を満たす場合、口座維持手数料は無料です。 ●前月※ 1 の月間平均総取引残高の外貨部分が 20 万円相当額以上 ●前月※ 1 の月間平均総取引残高が 50 万円相当額以上 ●前月※ 1 末時点 で住宅ローン（不動産担保ローンを含む）またはプレスティア パーソナルローン（無担保）のお借入れがあること ●前月※ 1 のプレスティア アドバンスマネーまたはカードローンの月間平均借入残高が 4 円以上 ●前月※ 1 25 日（ 25 日が土・日・祝休日の場合は前営業日）時点で SMBC 信託銀行の提携クレジットカード会員である場合 ●プレスティア円普通預金口座 eセービングを新規口座としてご開設いただいて 2 プレスティアeセービングをご開設された場合は該当しません。） いた場合※（円普通預金口座に追加して、 ※ 1 新規口座開設月および開設翌月が前月にあたる場合は、上記条件にかかわらず無料です。 ※2 プレスティア円普通預金口座 eセービングの新規受付は 2012 年 12月5日をもって終了しております。 お取引について ●取引明細書（兼取引残高報告書）について：SMBC 信託銀行プレスティアでは、口座内のすべての残高とお取引内容をとりまとめ、お取引 として定期的にお客様のお手元にお送りしておりますので、必ずご確認ください。 また、 明細書（書面による取引明細書／ eステートメント） お取引明細書および所定の残高証明書以外の方法（証書・手紙等の形式）でお預入残高の証とすることはありませんので、 これらは大切に 保管してください （なお、 お取引明細書の再発行および残高証明書の発行には、別途手数料がかかります）。●当行の連絡先について：お客様 から当行行員へご連絡される場合は、 プレスティアホン バンキング（ 24 時間 365日）または支店の電話番号をご利用ください。当行行員が お客様にそれ以外の携帯電話番号等をご案内することはありません。●ご自宅・ご勤務先への訪問について：当行行員がお客様のご自宅・ ご勤務先を訪問させていただく場合、現金や小切手・各種カードをお預りすることはありません。 また、訪問内容や取引内容を確認するため、 責任者からご連絡させていただく場合があります。 ご理解とご協力のほどお願いいたします。 0120-110-330 お問合せは、各支店・出張所またはプレスティアホン バンキングへ。 （24時間365日受付） インターネットからは www.smbctb.co.jp ◎ SMBC 信託銀行では、お客様がどのくらいのリスクまで受入れられるかを知っていただくために、 「プロファイリング（資産運用に関するお伺い）」へのご回答 をお願いしています。 プロファイリングにお答えいただくと、お客様が受入れられるリスクの度合いが「お客様のリスク許容度（リスクスコア）」 というかたちで 数値化されます。お客様のリスクスコアが商品のリスクレベルに適合しない場合、その商品のお取引はできませんので、あらかじめご了承ください。 ◎ご紹介している商品、サービス等（金利・手数料・為替レートを含む）は、SMBC信託銀行プレスティアでお取扱いしています。 お取引の前には、契約締結前交付書面等を必ずご確認ください。 ご紹介している商品・サービスは、当行の総合的判断により、 お客様に販売・提供できない場合がありますので、 あらかじめご了承ください。
© Copyright 2024 ExpyDoc
