MI+ Smart Start Step Up 2

Meer fondsinfo: cijfers per 31 december 2014, blz 1 van 2
KBC-Life
Beleggingsverzekering (tak 23)
MI+ Smart Start Step Up 2
Evolutie van de inventariswaarde
Startjaar: 2014
(basis : 100) (munt : EUR)
Deze grafiek is, overeenkomstig de wetgeving, pas beschikbaar van zodra de
belegging minstens 1 jaar loopt.
Behaalde resultaten in het
verleden (per kalenderjaar)
2010
2011
2012
2013
2014
De rendementscijfers zijn het beleggingsresultaat op historische basis. De berekening van de in het verleden behaalde resultaten houdt
rekening met alle kosten en vergoedingen, met uitzondering van de taksen en de instap- en uitstapvergoedingen. Rendementscijfers uit het
verleden kunnen misleidend zijn en vormen geen betrouwbare aanduiding voor toekomstige rendementen.
Evolutie van het onderliggende (basis : 100)
Korf van aandelen
Beleggingsbeleid
KBC-Life MI+ Smart Start Step Up - 2 is een
beleggingsfonds dat wordt aangeboden onder KBC-Life
Multinvest. De beleggingsdoelstellingen van het
beleggingsfonds zijn : op de Einddatum, enerzijds het
behoud van minstens 90% van de initiële
inventariswaarde (*) en anderzijds een mogelijke
meerwaarde afhankelijk van de evolutie van een korf van
20 aandelen van kwaliteitsbedrijven die door een hoge
beurskapitalisatie worden gekenmerkt en worden
gekozen uit een wereldwijd universum en dit volgens een
‘Step Up-Structuur’, gebaseerd op de evolutie van de korf
van 20 aandelen (=(Eindwaarde min Minimale
Startwaarde) gedeeld door Startwaarde). De Step UpStructuur houdt in dat op de Einddatum: indien de
Eindwaarde van de korf niet lager noteert dan zijn
Minimale Startwaarde, 100% van de stijging van de korf
als meerwaarde wordt in rekening gebracht boven op
100% van de initiële inventariswaarde. Indien de
Eindwaarde van de korf lager noteert dan zijn Minimale
Startwaarde, 100% van de daling van de korf voor
maximaal -10% als minderwaarde in rekening gebracht
wordt (-2.35% gemiddeld op jaarbasis, inclusief kosten en
taksen). Er wordt bijgevolg minimaal 90% van de initiële
inventariswaarde in rekening gebracht. Jaarlijks wordt de
Tussentijdse Waarde van de korf vergeleken met de
Minimale Startwaarde van de korf. Als er één Tussentijdse
Waarde hoger ligt dan of gelijk is aan 110% van de
Minimale Startwaarde van de korf, krijgt u 100% van de
initiële inventariswaarde terug. De Minimale Startwaarde
is de laagste waarde van enerzijds de Startwaarde en
anderzijds de waarde van de korf op de Initiële
Observatiedag en is steeds kleiner dan of gelijk aan de
Startwaarde. Opvragingen gedurende de eerste acht jaar
van het contract vallen onder het toepassingsgebied van
de Roerende Voorheffing, ongeacht de looptijd van de
fondsen (*) behalve bij faling of onvermogen tot betaling
van KBC Bank.
Deze grafiek is, overeenkomstig de wetgeving, pas beschikbaar van zodra de
belegging minstens 1 jaar loopt.
2010
2011
2012
2013
2014
De grafiek van de onderliggende waarde geeft een indicatie over het beleggingsresultaat (op de eindvervaldag, vóór kosten) van het
compartiment. Het beheer en de kosten van het compartiment staan volledig los van de evolutie van deze onderliggende waarde.
Kenmerken op eindvervaldag(1)
Kosten
Onderliggende waarde
Instapvergoeding
Minimumopbrengst
Korf van aandelen
-10.00%
Kerngegevens
3.00%
Uitstapvergoeding:
ISIN-code
BE6266511201
Startdatum
29 juni 2014
Minimumopbrengst op jaarbasis
-2.35%
voor vervaldag
1.00%
Eindvervaldag
29 januari 2021
Minimum terugbetaling
900.00 EUR
op vervaldag
0.00%
Initiële inventariswaarde
1 000.00 EUR
2.00%
Minimumbedrag bij instap
2 500.00 EUR
Inventariswaarde
1 019.38 EUR
Verzekeringstaks
Wettelijke risicoklasse
Productscore
Risicoprofiel cliënt
Dit product kan geschikt zijn voor u, afhankelijk van uw
kennis en ervaring in financiële zaken, uw financiële
draagkracht en uw beleggingsdoelstellingen. Bij voorkeur
vanaf een ‘Defensief’ risicoprofiel. Vraag raad aan uw
KBC-adviseur.
Kijk op www.kbc.be/risicoprofiel voor het volledige
overzicht van de risicoprofielen voor cliënten.
3 op een schaal van 0 (laag risico) tot 6 (hoog risico)
Deze score, ontwikkeld door KBC, houdt naast de
bewegelijkheid in de markt ook rekening met andere
invalshoeken zoals vooropgestelde terugbetaling van het
kapitaal, kredietwaardigheid, spreiding, blootstelling aan
vreemde munten en liquiditeit. Productscore 1 stemt
overeen met een zeer defensief risicoprofiel,
productscore 2-3 met een defensief, productscore 4-5
met een dynamisch en productscore 6-7 met een zeer
dynamisch risicoprofiel.
Meer uitleg en achtergrond over de verschillende
determinanten van de productscores vind je op:
www.kbc.be/productscore.
(1) Deze gelden voor beleggers die hebben ingetekend tijdens de initiële inschrijvingsperiode.
Meer fondsinfo: cijfers per 31 december 2014, blz 2 van 2
KBC-Life
Beleggingsverzekering (tak 23)
MI+ Smart Start Step Up 2
fixing in : Juli
Vastgelegde waarden
Deelperiode
Onderliggend
Startwaarde
1
Korf van aandelen
100
Tussentijdse
waarde /
Eindwaarde
Step-up
geactiveerd
2
3
4
5
Eindresultaat
Eindwaarde
EUR
Korf van aandelen
nr
naam
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
BCE INC (TOR)
CANADIAN IMP BK OF COMMERCE(TOR)
CENTRICA
ENAGAS
GDF SUEZ -PAGLAXOSMITHKLINE PLC
HSBC HOLDING PLC (LON)
MUNCHENER RUCKVERSICHERUNG AG-RG
NAT. GRID PLC
REYNOLDS AMERICAN INC
SAMPO OYJ
SNAM SPA
SSE PLC
STATOIL ASA
SWEDBANK -ASWISSCOM AG
SWISS RE LTD
TELIASONERA AB
UNIBAIL RODAMCO
ZURICH INSURANCE GROUP AG
% in de korf
8.34%
8.22%
4.38%
5.24%
1.91%
4.77%
2.00%
4.90%
5.14%
5.50%
5.02%
7.44%
5.24%
3.41%
2.11%
8.81%
5.05%
1.98%
2.00%
8.54%
Deze tabel toont de samenstelling van de aandelenkorf op de
publicatiedatum. De samenstelling en de gewichten kunnen o.a.
door koersevoluties, splitsingen, fusies en overnames afwijken
van deze op de startdatum. De aandelen voor een aandelenkorf
worden gekozen uit een wereldwijd aandelenuniversum. De
selectie gebeurt in vier stappen op basis van verschillende
criteria: macro-economische factoren (stap 1), historische
financiële data (stap 2), analyserapporten (stap 3) en
optietechnische gegevens (stap 4). Bij stap 1 filteren we op basis
van marktkapitalisatie en liquiditeit (verhandelbaarheid op de
beurs). De uiteindelijke korf wordt door de Raad van Bestuur van
de bevek goedgekeurd. Hij moet ook beantwoorden aan een
aantal wettelijke vereisten: een minimaal aantal aandelen, een
voldoende spreiding over regio’s en/of sectoren, de gewichten
van de individuele aandelen... Bij de selectie maken we gebruik
van parameters die het potentiële rendement van de beleggingen
kunnen beïnvloeden.
U vindt meer informatie over de korfsamenstelling in het
beheersreglement.
KBC Asset Management NV - Havenlaan 2 - B-1080 Brussel
Dit document bevat enkel marketinginformatie. Het bevat geen beleggingsadvies of onderzoek op beleggingsgebied, maar enkel een samenvatting van de kenmerken van het product. De informatie is geldig op de datum
van de fondsenfiche maar kan wijzigen in de toekomst. Uitgebreide informatie over dit product, de voorwaarden en de verbonden risico’s is te vinden in het beheersreglement en op de financiële infofiche. U kunt deze
documenten gratis verkrijgen via uw KBC- of CBC-kantoor of bekijken op www.kbc.be of www.cbc.be.
Deze informatie is onderworpen aan het Belgische recht en aan de uitsluitende rechtsmacht van de Belgische rechtbanken.
De financiële dienst wordt verleend door KBC Verzekeringen NV. Zetel van de vennootschap: KBC Verzekeringen NV - Professor Roger Van Overstraetenplein 2 - 3000 Leuven - België.
BTW BE 0403.552.563 - RPR Leuven - IBAN BE43 7300 0420 0601 - BIC KREDBEBB - FSMA 038571 A.
Alle netto-inventariswaardes zijn terug te vinden op www.beama.be en/of in de kranten ‘De Tijd’/L’Echo’.
Alle andere praktische informatie vindt u op www.kbc.be/fondsenzoeker.
Een overzicht met alle financiële en economische termen vindt u op www.kbc.be/lexicon.

Download Report