Module 6: Gedragsnormen bancair en beleggen

Eggens Instituut
Module 6: Gedragsnormen Bancair en beleggen
Registeropleiding Financieel Recht
Certified Specialist Financial Law (CSFL®)
Registeropleiding Financieel Recht
Certified Specialist Financial Law (CSFL®)
Module 6: Gedragsnormen Bancair en beleggen
Module 6 Gedragsnormen Bancair en beleggen is een
specialisatiemodule voortbouwend op de inhoud van
de basismodule 4 Integrale PARP en Zorgplicht waarin
op hoofdlijnen is aangeboden (actuele) kennis van en
inzicht in de uitwerkingen van zorgplicht jegens de
cliënt.
• uitspraken van Geschilleninstantie KiFID
• beleid van de European Securities and Markets
Authority (ESMA)
• wetgevingsontwikkelingen
- nationale voornemens
- Europese Commissie (IMD 2)
Het fundament van module 6 wordt gevormd door
het financieel toezichtrecht in het bijzonder de Wft
die in het financieel recht een prominente positie
inneemt. Steeds zullen echter uitstapjes worden
gemaakt en dwarsverbanden worden gelegd en dus
in het kader van deze module naast het Wft deel 4 en
het Bgfo ook aandacht worden geschonken aan:
• de Wet op het consumentenkrediet
• de Wet handhaving consumentenbescherming
• het BW
- Boek 6 Verbintenissenrecht
- Boek 7, titel 2a Consumentenkrediet overeen
komsten
- Boek 7, titel 7, afd. 1 opdracht in het algemeen
• het Beleid van de AFM
- Beleidregels
- Leidraden en uitwerkingen
• besluiten van de AFM
- zoals het besluit een bestuurlijke boete op
te leggen
• rechtspraak van overheidsrechters
• zelfregulering: regelingen en codes NVB, CHF, VFN
Deze module levert op:
• kennis van en inzicht in de bij de financiële bancaire
dienstverlening en beleggingsdienstverlening
relevante publiekrechtelijke en privaatrechtelijke
(nieuwe en toekomstige) gedragsnormen, de
mogelijke uitwerkingen van die normen en het
toezichtbeleid;
• hulpmiddelen waarmee u uw weg vindt in het
(Europees) gedragsrecht bancair en beleggen;
• kennis van en inzicht in het beleid van de AFM
en de European Securities and Markets Authority
(ESMA) op dit terrein.
De module Gedragsnormen bancair en beleggen is
een postacademische module georganiseerd door het
Eggens Instituut van de Universiteit van Amsterdam
en het Nederlands Instituut voor het Bank-, Verzekerings- en Effectenbedrijf (NIBE-SVV) én inhoudelijk
geadviseerd door een Adviesraad Financieel Recht.
Voor meer informatie over de adviesraad wordt
verwezen naar het document Adviesraad Financieel
Recht op onze website.
MODULE 6 - Registeropleiding Financieel Recht | pagina 3
De module is een onderdeel van de Registeropleiding
Financieel Recht. Het behalen van deze module levert
een vrijstelling op als de deelnemer de gehele Registeropleiding wil volgen.
De module kan echter ook afzonderlijk gevolgd worden door deelnemers die weliswaar geen registertitel
ambiëren maar wel te maken hebben of krijgen
met financiële (toezicht)wet- en regelgeving. Deze
deelnemers voeren bijvoorbeeld in hun organisatie
de nieuwe regels in, willen die regels uitwerken of
interpreteren en/of daarover adviseren. Zij willen
ook graag good practices uitwisselen en leren van de
ervaringen van anderen.
Coördinator
Prof. dr. R.J. (Rob) Schotsman (UvA/NIBE-SVV) is de
coördinator en kerndocent van alle modules van de
Registeropleiding Financieel Recht en wordt daarbij
ondersteund door het Eggens Instituut voor Juridisch
Postacademisch Onderwijs van de Universiteit van
Amsterdam.
Doelgroep
Juristen, advocaten, adviseurs, toezichthouders,
compliance officers, rechters, projectleiders invoering
nieuwe wetgeving, gespecialiseerde accountants en
beleidsmedewerkers.
Hiermee is de module geschikt voor personen
werkzaam bij banken, verzekeringsmaatschappijen,
financieringsondernemingen, beleggingsonder
nemingen, toezichthouders, ministerie van
Financiën, rechtbank, brancheorganisaties,
erkenningsregelingen, geschilleninstanties,
consultancyorganisaties, compliance organisaties
en accountantskantoren.
Programma module 6 (2 bijeenkomsten)
Bijeenkomst 1 vrijdag 20 maart 2015
Ontwikkelingen, Uitgangspunten en Zorgplicht bij
de financiële bancaire dienstverlening
Prof. dr. R.J. Schotsman
Voorstelrondje en verwachtingen
Europese wetgevingsontwikkelingen
- Hypothekenrichtlijn
- MiFID II
- PRIP’s
De samenloop van de publiekrechtelijke- met
de privaatrechtelijke zorgplichten
Prof. dr. C.E. du Perron (UvA) en
prof. dr. R.J. Schotsman
- Andere normen?
- Andere uitwerkingen?
- Actuele situatieschetsen
De zorgplicht bij de kredietverlening en bij
betaal- en spaardiensten
Mr. R.E.P. de Koning (Marree & Dijxhoorn) en
prof. dr. R.J. Schotsman
- Vormen van consumptieve en hypothecaire
kredietverlening (execution only, advies) en
soorten klanten (particulier en zakelijk)
- Zorgplichten
- voorafgaand aan de dienstverlening
- bij het aangaan van de dienstverlening
- tijdens de uitvoering van de dienstverlening
- bij het opzeggen van de kredietrelatie door de bank
- Bancaire zorgplicht bij betaal- en spaardiensten
- Bespreken opdracht
Bijeenkomst 2 vrijdag 10 april 2015
Uitspraken en Zorgplicht bij de beleggings
dienstverlening
Geschillenbeslechting
Mr. B. Morrema (KiFID)
- Organisatie van de Geschillenbeslechting
- Toetsingskader KiFID
De zorgplicht bij de beleggingsdienstverlening
Mr. R. Pattiselanno (ABN AMRO) en
mr. M. du Marchie Sarvaas (SNS Reaal)
- Actualiteiten:
- Het ontwerpbesluit wijzigingsbesluit financiële
markten 2014 en het provisieverbod voor beleg-
gingsondernemingen: impact voor cliënten en
dienstverlening.
- Het AFM Klantbelang centraal beleid: elementen en
toepassingen.
- Dossier:
- Beleggingen in combinatie met hypotheken.
Vorm
De module bestaat uit twee bijeenkomsten van een
halve dag (13.00 – 17.30 uur, incl. pauze), een hand
leiding, (individuele) feedback en een naslagwerk.
Studieduur
24 uur: 8 contacturen + 16 uur (8 uur per opdracht)
voor het maken van het huiswerk.
Toelating
Kandidaat-deelnemers krijgen een telefonisch
intakegesprek met de coördinator van de module,
prof. dr. R.J. Schotsman, voordat toelating tot de
opleiding wordt bevestigd. Daardoor wordt homogeniteit in het niveau van de deelnemerspopulatie
bevorderd.
Gevraagd wordt: een afgeronde WO-opleiding (bij
voorkeur een voltooide rechtenstudie) met vier jaar
relevante werkervaring en/of aantoonbare basis
kennis van het financieel recht.
MODULE 6 - Registeropleiding Financieel Recht | pagina 5
Huiswerk
Voorafgaand aan iedere bijeenkomst is er een huiswerkopdracht of V(oor)-opdracht die tijdens de bijeenkomst wordt besproken. De uitwerking van deze
opdrachten kan de cursist volledig toesnijden op zijn
eigen praktijk of werksituatie.
Daarnaast zijn er zogenaamde T(ijdens) opdrachten.
Dit zijn opdrachten die tijdens iedere bijeenkomst
na het bespreken van een V-opdracht uitgereikt,
gemaakt en nabesproken worden. Het gaat bij
het maken van een T-opdracht om verdieping en
verbinding met een volgende V-opdracht.
De V-opdrachten die iedere deelnemer maakt, vormen een belangrijk onderdeel van de module. In
iedere V-opdracht geven de deelnemers zo concreet
mogelijk (gericht op hun eigen werksituatie) invulling
aan het oplossen van een of meer financieel recht
vraagstukken.
Op verzoek en in overleg met de docent mag er ook
een andere en gelijkwaardige huiswerkopdracht
gemaakt worden, bijvoorbeeld in de situatie waarin
de cursist niet werkzaam is voor een financiële onderneming maar bijvoorbeeld als medewerker van een
Rechtbank of KiFID.
De opzet van het huiswerk is dus dat de deelnemer
eerst naar zijn eigen werksituatie kijkt. Door zijn
financieel recht vraagstukken te behandelen met
de aangereikte toelichting en het commentaar van
de docent, is het de bedoeling dat de deelnemer tot
nieuwe inzichten komt die hij in zijn eigen praktijk
direct kan toepassen. Bij het maken en nabespreken
van de V- of praktijkopdrachten gaat het niet alleen
om het oplossen van de vraagstukken maar ook om
reflectie: samenhang zien, het bredere kader en ook
de verdieping, mogelijke uitwerking van principle
based normen, trends en wetgevingsontwikkelingen.
Beoordeling huiswerkopdrachten
Het huiswerk wordt door de docent beoordeeld.
De deelnemer krijgt de beoordeling per email
toegestuurd aan het eind van de cursusdag (of op
zijn laatst de volgende ochtend).
De uitwerkingen van de huiswerkopdrachten worden
niet klassikaal besproken maar wel individueel teruggekoppeld. De vertrouwelijkheid van de uitwerkingen
staat immers voorop. De docent zal wel aan de hand
van vraagstukken waar deelnemers tegen aanlopen,
de uitwerkingen van de opdracht geanonimiseerd
bespreken.
Certificaat
De deelnemer ontvangt een certificaat als hij de
Voor- of huiswerkopdrachten heeft ingeleverd en
voor de uitwerking het cijfer 6 of hoger heeft behaald.
Prijs, aantal deelnemers en PO-punten
- De moduleprijs is € 1200,- (incl. cursusmateriaal,
lunch en consumpties en feedback op het gemaakte
huiswerk).
- Maximaal 20 deelnemers.
- 8 PO-punten.
Aanmelden
U kunt zich aanmelden voor Module 6 Gedragsnormen bancair en beleggen via het inschrijfformulier op
de website: www.eggens.uva.nl
MODULE 6 - Registeropleiding Financieel Recht | pagina 7

Download Report