Toelichting op het Self Assessment 2014
Voordat u begint met het invullen van het Self Assessment adviseren wij u deze toelichting
helemaal te lezen.
Uw onderneming heeft tot [groep 1: 13 oktober 2014 / Groep 2: 27 oktober 2014] de tijd!
Het Self Assessment hoeft niet in één keer ingevuld te worden. U kunt op een later moment
verder gaan waar u gebleven was. Zorg wel dat uw onderneming er op tijd aan begint. De
deadline voor het invullen van deze vragenlijst is voor uw onderneming [groep 1: 13 oktober
2014 / Groep 2: 27 oktober 2014].
Uw documenten van vorig jaar
Het is mogelijk om de antwoorden en de terugkoppeling op het Self Assessment 2013 te
downloaden.
Om uw terugkoppeling van vorig jaar te downloaden, [klikt u hier].
Om de antwoorden van vorig jaar te downloaden, [klikt u hier].
De vragen
Het Self Assessment is in twee modules opgesplitst. In Module 1 stellen we vragen over
onderwerpen die jaarlijks terugkomen. In Module 2 stellen we vragen over onderwerpen die
jaarlijks kunnen wijzigen.
Zowel Module 1 als Module 2 bestaat uit verschillende delen. Elk deel bevat een aantal
vragen. Meestal is er maar één antwoord mogelijk, soms meerdere. Dat wijst zich vanzelf.
Kies, indien u maar één antwoord kunt geven, voor het antwoord dat het meest op uw
onderneming van toepassing is of het beste bij uw onderneming past. Indien u een toelichting
wilt geven op een van uw antwoorden, dan kan dit aan het eind van de vragenlijst. U kunt daar
per deel van de vragenlijst een nadere toelichting geven.
U krijgt niet alle vragen
Alle vragen zijn genummerd. Het komt voor dat u vraagnummers overslaat. De vragen die u
overslaat zijn dan niet van toepassing op uw onderneming. Wanneer u bijvoorbeeld met uw
onderneming bent gestart in 2014 krijgt u geen vragen die over 2013 gaan.
Hoe leest u deze printversie?
In deze printversie ziet u meer vragen dan wanneer u de digitale versie invult. Dat komt omdat
niet alle vragen op uw onderneming van toepassing zijn. In deze printversie ziet u dat als volgt
terug.
x In de paarse balk staat aangegeven of de vraag op uw onderneming van toepassing is. Is
bijvoorbeeld in deel 2 vastgesteld dat uw onderneming een ‘starter 2014 is’, dan hoeft u
vraag 2.5 niet te beantwoorden.
x Daarnaast kan het antwoord dat u geeft, bepalen of u vragen overslaat. Indien dit het
geval is, staat dat achter het antwoord aangegeven.
Als laatste geven we in de bruine balk een toelichting op de vraag, of staat aangegeven dat u
meer dan één antwoord mag geven.
1
Niet voor:
- Starter 2014
VRAAG 2.5
Beperkten de activiteiten van uw onderneming in 2013 zich enkel tot het geven van advies?
Toelichting
Dat betekent dat uw onderneming niet in producten bemiddelde, een portefeuille beheerde, of actief
was als gevolmachtigd agent.
… Ja. [Uw onderneming wordt gekenmerkt als ‘adviseur’] (ga door naar vraag 2.7)
… Nee, mijn onderneming bemiddelde (daarnaast ook) in producten, beheerde een portefeuille, en/of
was actief als gevolmachtigd agent. (ga door naar vraag 2.6)
Collectieve vergunninghouders
Wanneer uw onderneming een collectieve vergunning heeft, vragen wij u om voor elke vraag
het totaal van de gegevens van de vergunninghoudende ondernemingen én alle aangesloten
ondernemingen in te vullen. Alleen wanneer we er specifiek om vragen vult u enkel de
gegevens voor de collectieve vergunninghouder in.
De ingevulde vragenlijst printen voordat u deze verstuurd
Wanneer u klaar bent met het invullen van de vragenlijst, kunt u de ingevulde vragenlijst
printen voordat u deze aan de AFM verstuurt.
Versturen van de vragenlijst
Om de vragenlijst te versturen, klikt u op de knop 'verzenden'. Uw Self Assessment wordt dan
automatisch naar de AFM verstuurd. Wijzigingen in de antwoorden zijn dan niet meer
mogelijk. Wij starten na ontvangst met het verwerken van de antwoorden die u heeft ingevuld.
Terugkoppeling na verzending
Nadat u de vragenlijst heeft verzonden ontvangt u een bevestiging, ook wel het
terugkoppelingsdocument genoemd. In dit terugkoppelingsdocument leest u terug of er op
basis van de door u gegeven antwoorden een of meer verbeter- of aandachtspunten zijn
geconstateerd. Ook leest u welke acties u kunt ondernemen om deze punten in uw
onderneming door te voeren.
Ingevulde vragenlijst en terugkoppelingsdocument later terughalen
De AFM raadt u aan een geprinte ingevulde vragenlijst voor uw eigen administratie te
bewaren. Wanneer u de vragenlijst heeft verzonden, kunt u de ingevulde vragenlijst en het
terugkoppelingsdocument downloaden en printen door nogmaals in te loggen. U kunt dit ook
op latere momenten doen. Wanneer u een e-mailadres opgeeft, ontvangt u de terugkoppeling
ook per e-mail.
Vragen?
Op de website van de AFM vindt u meer informatie over het Self Assessment. Is uw vraag
daarmee niet beantwoord? Neem dan contact op met het Ondernemersloket van de AFM. Het
Ondernemersloket is telefonisch bereikbaar op 0800 6800 680 (op werkdagen bereikbaar van
10.00 tot 17.00 uur) of per e-mail via [email protected].
Tijd bijhouden
Hierna krijgt u de eerste vraag van het Self Assessment. Wij zijn benieuwd naar de tijd die u in
totaal nodig heeft om het Self Assessment in te vullen. Zowel naar de voorbereidingstijd
(uitzoekwerk etc.) als de tijd die u feitelijk gebruikt om alle vragen te beantwoorden. Aan het
einde van de vragenlijst vragen we u om aan te geven hoeveel tijd u nodig had om het Self
Assessment in te vullen.
2
Verklaring beleidsbepalers: naar waarheid invullen
De AFM gaat ervan uit dat het Self Assessment volledig, juist en naar waarheid wordt
ingevuld. De beleidsbepaler(s) van de onderneming is/zijn daarvoor verantwoordelijk. Daarom
vragen wij de beleidsbepaler(s) te verklaren dat de vragenlijst naar waarheid wordt ingevuld.
Het naar waarheid invullen is ook voor uzelf van belang, omdat u alleen op die manier een
goed beeld krijgt of uw onderneming aan alle normen in het Self Assessment voldoet. De AFM
verwerkt de door u verstrekte persoonsgegevens conform de Wet bescherming
persoonsgegevens (Wbp) en neemt daartoe de nodige zorgvuldigheid in acht.
… Ik verklaar (Wij verklaren) hierbij de vragenlijst volledig, juist en naar waarheid in te
vullen.
3
Module 1
Welkom. U bent aangekomen in module 1 van de vragenlijst. In deze module stellen we
vragen over onderwerpen die elk jaar terugkomen.
4
Deel 1: Algemene bedrijfsgegevens - Beleidsbepalers
De vragen in deel 1 gaan over de basisgegevens van uw onderneming. Dit zijn onder andere
de beleidsbepalers die bij de AFM bekend zijn en uw vergunninggegevens. Met deze vragen
kunt u controleren of de AFM over de meest recente informatie van uw onderneming beschikt.
Beleidsbepaler
Met betrekking tot de beleidsbepaler(s) van uw onderneming zijn dit de gegevens die bij ons
bekend zijn. Er worden maximaal 18 beleidsbepalers getoond.
Let op! Wanneer deze gegevens niet correct zijn, dan kunt u na afloop van deze vragenlijst de
gegevens aanpassen via het Digitaal loket. Wijzigingen die u in augustus of later heeft
doorgegeven worden in het overzicht niet getoond. Deze wijzigingen worden wel verwerkt en
hoeven niet opnieuw te worden opgegeven.
Beleidsbepaler 1
Voornamen
Tussenvoegsels (achternaam)
Achternaam
Tussenvoegsels (meisjesnaam)
Meisjesnaam
Geboortedatum
BSN
(Dit vak is ingevuld door de AFM)
(Dit vak is ingevuld door de AFM)
(Dit vak is ingevuld door de AFM)
(Dit vak is ingevuld door de AFM)
(Dit vak is ingevuld door de AFM)
(Dit vak is ingevuld door de AFM)
(Dit vak is ingevuld door de AFM)
Beleidsbepaler 2
Voornamen
Tussenvoegsels (achternaam)
Achternaam
Tussenvoegsels (meisjesnaam)
Meisjesnaam
Geboortedatum
BSN
(Dit vak is ingevuld door de AFM)
(Dit vak is ingevuld door de AFM)
(Dit vak is ingevuld door de AFM)
(Dit vak is ingevuld door de AFM)
(Dit vak is ingevuld door de AFM)
(Dit vak is ingevuld door de AFM)
(Dit vak is ingevuld door de AFM)
(Indien uw onderneming meer dan 2 beleidsbepalers heeft, dan worden er meerdere
beleidsbepalers getoond).
VRAAG 1.1
Staan hierboven alle beleidsbepalers en kloppen hun persoonsgegevens?
Toelichting
Indien uw onderneming meer dan 18 beleidsbepalers heeft, verzoeken wij u om alleen voor
bovenstaande 18 beleidsbepalers aan te geven of zij beleidsbepaler van uw onderneming
zijn en of hun persoonsgegevens kloppen.
… Ja. (ga verder naar vraag 1.3)
… Nee. (ga verder naar vraag 1.2)
5
Alleen wanneer de persoonsgegevens van de beleidsbepaler(s) niet kloppen.
VRAAG 1.2
U heeft in vraag 1.1 aangegeven dat de gegevens die de AFM in de vragenlijst toont niet
kloppen.
Welke van bovenstaande gegevens kloppen niet?
Meerdere antwoorden mogelijk
… Er ontbreken een of meerdere beleidsbepalers.
… Er staan een of meerdere beleidsbepalers die niet langer actief zijn.
… De persoonsgegevens van een of meerdere beleidsbepalers kloppen niet.
Vergunninggegevens
Met betrekking tot de vergunninggegevens van uw onderneming zijn dit de gegevens die bij
ons bekend zijn. Onderstaande symbolen geven aan of uw onderneming al dan niet over een
specifieke deelvergunning beschikt. Per 1 januari 2014 is de term levensverzekeringen
gewijzigd in vermogen en wordt er onderscheid gemaakt tussen vier verschillende soorten
schadeverzekeringen (schadeverzekeringen particulier, schadeverzekering zakelijk,
zorgverzekeringen en inkomensverzekeringen). Alle vergunninghouders met een vergunning
voor vermogen en schadeverzekeringen zijn hier per 21 januari 2014 schriftelijk over
geïnformeerd.
= Uw onderneming heeft voor dit product een deelvergunning en mag deze activiteit
verrichten.
= Uw onderneming heeft voor dit product geen deelvergunning en mag deze activiteiten niet
verrichten.
Let op! Wanneer deze gegevens niet correct zijn, dan kunt u na afloop van deze vragenlijst de
gegevens aanpassen via het Digitaal loket. Wijzigingen vanaf augustus worden niet in het
overzicht getoond. Deze wijzigingen worden wel verwerkt en hoeven niet opnieuw te worden
opgegeven.
Onderneming:
Statutaire naam:
Rechtsvorm:
Vestigings adres
Adres/postbus:
Postcode:
Land:
Correspondentieadres AFM
Adres/postbus:
Postcode:
Land:
(ingevuld)
(ingevuld)
(ingevuld)
KVK-nr:
Plaats:
Plaats:
(ingevuld)
(ingevuld)
(ingevuld)
(ingevuld)
(ingevuld)
(ingevuld)
(ingevuld)
(ingevuld)
6
Vergunninggegevens
Adviseren
Bemiddelen
Volmacht
Vermogen
/
/
/
/
Schadeverzekeringen particulier
/
/
/
/
Schadeverzekeringen zakelijk
/
/
/
/
Inkomensverzekeringen
/
/
/
/
Zorgverzekeringen
/
/
/
/
Hypothecair krediet
/
/
/
Consumptief krediet
/
/
/
Betaalrekeningen
/
/
/
Spaarrekeningen
/
/
/
Elektronisch geld
/
/
/
Deelnemingsrechten in
beleggingsinstellingen*
/
Pensioenverzekeringen
/
/
/
Premiepensioenvorderingen
/
/
/
Beleggingsobjecten
/
/
/
Beperkingen aan vergunning:
/
(ingevuld)
Collectieve vergunning
/
* Dit is een registratie in het kader van het Nationaal Regime MiFID.
VRAAG 1.3
Kloppen bovenstaande gegevens?
… Ja, deze gegevens kloppen. (ga verder naar vraag 1.5)
… Nee, deze gegevens kloppen niet. (ga verder naar vraag 1.4)
Uitsluitend voor ondernemingen waarvan de vergunning of onderneminggegevens niet
kloppen.
VRAAG 1.4
U heeft in vraag 1.3 aangegeven dat de gegevens die de AFM in de vragenlijst toont niet
kloppen.
Welke van bovenstaande gegevens kloppen niet?
Meerdere antwoorden mogelijk
… Er ontbreken een of meerdere deelvergunningen.
7
… Er staan een of meerdere deelvergunningen die zijn ingetrokken.
… De (adres)gegevens van de onderneming kloppen niet.
Handelsnamen
Hieronder worden de bij ons bekende handelsnamen van uw onderneming getoond. Er
worden maximaal 11 handelsnamen getoond. Indien uw onderneming meer dan 11
handelsnamen heeft, kunt u al uw handelsnamen controleren in het externe register.
Let op! Wanneer deze handelsnamen niet correct zijn, dan kunt u na afloop van deze
vragenlijst de handelsnamen toevoegen of verwijderen via het Digitaal loket. Wijzigingen vanaf
augustus worden niet in het overzicht getoond. Deze wijzigingen worden wel verwerkt en
hoeven niet opnieuw te worden opgegeven.
Onderneming:
Handelsnaam:
Handelsnaam:
Handelsnaam:
Handelsnaam:
(ingevuld)
(ingevuld)
(ingevuld)
(ingevuld)
Partijen met meer dan 11 handelsnamen krijgen deze vraag niet.
VRAAG 1.5
Zijn bovenstaande handelsnamen zoals bekend bij de AFM de handelsnamen die uw
onderneming voert?
Meerdere antwoorden mogelijk.
Toelichting
Indien uw onderneming meer dan 11 handelsnamen heeft, verzoeken wij u om voor
bovenstaande 11 handelsnamen aan te geven of uw onderneming deze handelsnamen
gebruikt.
… Ja.
… Nee, er ontbreken nog handelsnamen.
… Nee, er staan handelsnamen vermeld die niet langer worden gevoerd.
8
Deel 2a: Eigenschappen onderneming - Algemeen
In deel 2 vragen we naar uw bedrijfsactiviteiten. Dit helpt de AFM om uw gegevens zo goed
mogelijk te interpreteren en aan u de juiste vervolgvragen te stellen.
VRAAG 2.1
Is uw onderneming van rechtsvorm gewijzigd in de periode 1 juni 2013 tot en met 1 juni
2014?
… Ja. (ga door naar vraag 2.2)
… Nee. (ga door naar vraag 2.3)
Uitsluitend voor ondernemingen die in de periode 1 juni 2013 tot en met 1 juni 2014 van
rechtsvorm zijn gewijzigd.
VRAAG 2.2
Wat was uw oude vergunningnummer dat bij uw oude rechtsvorm behoorde?
Oude vergunningnummer (.8 cijfers,
beginnend met 120X.XXXX)
#
VRAAG 2.3
Was uw onderneming over heel 2013 actief in de financiële dienstverlening?
Toelichting:
Onder financiële dienstverlening verstaan we adviseren over en/of bemiddelen in financiële
producten, het beheren van een portefeuille en/of optreden als (onder)gevolmachtigd agent
in verzekeringen.
Toelichting: (alleen voor partijen die bij 2.1 “Ja”hebben geantwoord)
Beantwoord u deze vraag voor uw onderneming - ongeacht uw rechtsvorm. Bijvoorbeeld,
wanneer uw onderneming in januari 2013 als eenmanszaak actief was, en in september
2013 in een BV is overgegaan (waarbij alle activiteiten bleven doorlopen), geeft u dan
hieronder aan dat uw onderneming in heel 2013 actief is geweest.
… Ja. (ga door naar vraag 2.5)
… Nee. (ga door naar vraag 2.4)
9
Uitsluitend voor ondernemingen die niet in heel 2013 actief zijn geweest in financiële
dienstverlening.
VRAAG 2.4
U heeft in vraag 2.3 aangegeven dat uw onderneming niet in heel 2013 actief is geweest in
de financiële dienstverlening.
Welke van onderstaande situaties is van toepassing op uw onderneming?
… Mijn onderneming is in 2013 gestart met financiële dienstverlening. [Uw onderneming is
een ‘starter 2013’] (ga door naar vraag 2.5)
… Mijn onderneming is in 2014 gestart met financiële dienstverlening. [Uw onderneming is
een ‘starter 2014’] (ga door naar vraag 2.9)
… Mijn onderneming is gestopt met financiële dienstverlening en beheert geen portefeuilles
meer. [Uw onderneming is ‘gestopt’] (ga door naar vraag 12.10)
… Mijn onderneming heeft in 2013 haar activiteiten in de financiële dienstverlening tijdelijk
gestaakt. (ga door naar vraag 2.5)
… Mijn onderneming is nog niet begonnen. [Uw onderneming is ‘non-actief’] (ga door
naar vraag 12.10)
Niet voor:
- Starter 2014
VRAAG 2.5
Beperkten de activiteiten van uw onderneming in 2013 zich enkel tot het geven van advies?
Toelichting
Dat betekent dat uw onderneming niet in producten bemiddelde, een portefeuille beheerde,
of actief was als gevolmachtigd agent.
… Ja. [Uw onderneming wordt gekenmerkt als ‘adviseur’] (ga door naar vraag 2.7)
… Nee, mijn onderneming bemiddelde (daarnaast ook) in producten, beheerde een
portefeuille, en/of was actief als gevolmachtigd agent. (ga door naar vraag 2.6)
Alleen voor ondernemingen die bij 2.5 ja hebben ingevuld, en ook nog een vergunning
hebben in bemiddelen en/of volmacht.
Pop up (bij vraag 2.5)
Let op. U geeft aan dat uw onderneming in 2013 zich enkel beperkte tot het geven van
advies. Uit het vergunningregister blijkt dat uw onderneming ook een of meerdere
vergunning heeft voor bemiddelen en/of volmachtactiviteiten. Wij gaan er vanuit dat uw
onderneming in 2013 geen gebruik heeft gemaakt van deze vergunningen. Indien dit niet
10
klopt, vragen wij u om het antwoord bij vraag 2.5 aan te passen.
Niet voor:
- Starter 2014
- Adviseur
VRAAG 2.6
Voerde uw onderneming in 2013 uitsluitend het beheer van een portefeuille?
Toelichting:
Onder beheerwerkzaamheden verstaan we alle activiteiten die worden uitgevoerd nadat een
overeenkomst is gesloten. Dit is bijvoorbeeld het doorgeven van mutaties.
Uw onderneming voerde uitsluitend het beheer van een portefeuille, wanneer:
x Uw onderneming in 2013 niet in nieuwe producten adviseerde en/of bemiddelde,
en/of niet actief was als gevolmachtigd agent.
x Uw onderneming in 2013 alleen beheerwerkzaamheden uitvoerde voor de
bestaande portefeuille voor de producten consumptief krediet, hypothecair krediet,
schadeverzekeringen particulier, schadeverzekeringen zakelijk,
inkomensverzekeringen, zorgverzekeringen, vermogen, pensioenverzekeringen en
premiepensioenvorderingen.
… Ja. Dit betekent dat uw onderneming in 2013 niet in nieuwe producten adviseerde,
bemiddelde, en/of actief was als gevolmachtigde agent. [Uw onderneming voert
‘uitsluitend beheer’]
… Nee.
Pop up (bij vraag 2.6)
Let op. U geeft aan dat uw onderneming in 2013 enkel beheerwerkzaamheden heeft
uitgevoerd. Dat betekent dat uw onderneming niet heeft geadviseerd en/of bemiddeld in
nieuwe producten en/of actief was als gevolmachtigde agent, maar enkel werkzaamheden
uitvoerde voor de bestaande portefeuille. Indien uw onderneming wel in nieuwe producten
heeft geadviseerd en/of bemiddeld, of actief was als gevolmachtigde agent, vragen wij u om
uw antwoord bij vraag 2.6 aan te passen.
Activiteiten als financiële dienstverlener en andere activiteiten
Uw onderneming voert activiteiten uit waarvoor ze een vergunning als financiële
dienstverlener nodig heeft. Uw onderneming kan ook andere activiteiten uitvoeren waarvoor
ze geen vergunning als financiële dienstverlener nodig heeft. Denk bijvoorbeeld aan een
makelaarskantoor, accountantsorganisatie*, of garagebedrijf. In het vervolg noemen we deze
activiteiten ‘andere activiteiten’. Om een goed beeld te krijgen van uw onderneming wil de
AFM weten of uw onderneming naast haar activiteiten als financiële dienstverlener ook andere
activiteiten verricht binnen dezelfde rechtspersoon, vennootschap of eenmanszaak. BB evt
toevoegen: andere activiteiten binnen andere ondernemingen, waar u als beleidsbepaler actief
bent, mogen buiten beschouwing worden gelaten. Afhankelijk van het antwoord op deze
vraag, worden de vragen in het vervolg van deze vragenlijst op uw situatie toegespitst.
11
*Een accountant is vergunningplichtig bij
de AFM (Wta), maar is niet per definitie
een financiële dienstverlener (Wft)
Uw onderneming
Activiteiten als
financiële
dienstverlener
Andere
activiteiten
Voorbeeld:
Hypotheekadvies
Assurantiebemiddeling
Voorbeeld:
Makelaardij of
Accountancy
Niet voor:
- Starter 2014
VRAAG 2.7
Welke van de onderstaande situaties was in 2013 van toepassing op uw onderneming?
Toelichting:
Een financiële dienstverlener is een onderneming die financiële producten aanbiedt,
adviseert, bemiddelt, bemiddelt in herverzekeringen, en/of optreedt als
(onder)gevolmachtigde agent.
… Mijn onderneming voert alleen activiteiten uit als financiële dienstverlener. [Uw
onderneming is een ‘volledige financiële dienstverlener’]
… Mijn onderneming voert naast activiteiten als financiële dienstverlener ook andere
activiteiten uit. [Uw onderneming is een ‘gemengde financiële dienstverlener’]
Uitsluitend voor gemengde financiële dienstverleners
Vraag 2.8
Wat was de aard van de activiteiten die uw onderneming ontplooide naast de activiteiten als
financiële dienstverlener?
Meerdere antwoordopties mogelijk
… Belastingadvies.
… Makelaardij.
12
… Autobedrijf.
… Anders.
Niet voor:
Uitsluitend beheer
VRAAG 2.9
Maakt uw onderneming onderdeel uit van een franchiseformule?
Toelichting:
x Een franchisenemer is een zelfstandige ondernemer die op basis van een
franchiseovereenkomst deelneemt aan een formule.
x Een franchisegever is een centrale onderneming die het recht op het gebruik van de
naam, het merk, de inrichting, verkoopinspanningen of producten van die
onderneming tegen betaling beschikbaar stelt aan franchisenemers.
Toelichting:
Wanneer uw onderneming zowel een franchisegever als een franchisenemer is, vragen wij
u de eerste optie te kiezen en de vragenlijst als franchisenemer verder in te vullen.
… Ja, onze onderneming is franchisenemer.
… Ja, onze onderneming is franchisegever.
… Nee.
13
Deel 2b: Eigenschappen onderneming Onderbemiddelaar
Niet voor:
- Adviseur
- Uitsluitend beheer
- Starter 2014
VRAAG 2.10
Werkte uw onderneming in 2013 samen met onderbemiddelaars?
Toelichting:
Een onderbemiddelaar heeft een eigen vergunning en bemiddelt tussen een klant en een
aanbieder via uw onderneming. Hij staat niet rechtstreeks in contact met de aanbieder.
… Ja, uitsluitend. (ga door naar vraag 2.11)
… Ja, en daarnaast bemiddelt mijn onderneming ook rechtstreeks voor klanten. (ga door
naar 2.12)
… Nee, helemaal niet. (Ga door naar vraag 2.13 wanneer uw onderneming een
volmachtvergunning heeft, of 2.17 wanneer uw onderneming geen
volmachtvergunning heeft)
Uitsluitend voor ondernemingen die uitsluitend samenwerken met onderbemiddelaars.
VRAAG 2.11
U heeft in vraag 2.10 aangegeven dat uw onderneming uitsluitend werkt met
onderbemiddelaars.
Klopt het dat uw onderneming een serviceprovider is?
Toelichting:
Een serviceprovider ondersteunt bemiddelaars in hun activiteiten en neemt een deel van de
werkzaamheden van bemiddelaars over. In de keten staan zij tussen de aanbieder en
bemiddelaar in. Voorbeelden van serviceproviders zijn inkooporganisaties, midofficeorganisaties, postenbanken en franchiseketens.
… Ja. [Uw onderneming is een ‘serviceprovider’]
… Nee.
14
Uitsluitend voor ondernemingen die samenwerken met onderbemiddelaars.
VRAAG 2.12
U heeft in vraag 2.10 aangegeven dat uw onderneming samenwerkt met
onderbemiddelaars.
Met hoeveel onderbemiddelaars werkte uw onderneming in 2013 samen?
Aantal onderbemiddelaars
#
15
Deel 2c: Eigenschappen onderneming - Volmacht
Dit onderdeel is alleen van toepassing op ondernemingen die een vergunning als
(onder)gevolmachtigd agent in schadeverzekeringen particulier, schadeverzekeringen zakelijk,
inkomensverzekeringen, zorgverzekeringen, vermogen en/of pensioenverzekeringen hebben.
Met deze vragen krijgt de AFM inzicht in de activiteiten en omvang van (onder)gevolmachtigd
agenten.
Uitsluitend voor ondernemingen met een vergunning in volmacht schadeverzekeringen
particulier, volmacht schadeverzekeringen zakelijk, volmacht inkomensverzekeringen,
volmacht zorgverzekeringen, volmacht vermogen en/of volmacht pensioenverzekeringen.
Niet voor:
- Adviseur
- Uitsluitend beheer
- Starter 2014
VRAAG 2.13
Had uw onderneming in 2013 naast haar volmachtactiviteiten ook rechtstreeks
adviescontact met klanten?
… Ja. [Uw onderneming is een ‘gemengde volmacht’]
… Nee. [Uw onderneming is een ‘pure volmacht’]
Uitsluitend voor ondernemingen met een vergunning in volmacht schadeverzekeringen
particulier, volmacht schadeverzekeringen zakelijk, volmacht inkomensverzekeringen,
volmacht zorgverzekeringen, volmacht vermogen en/of volmacht pensioenverzekeringen.
Niet voor:
- Adviseur
- Uitsluitend beheer
- Starter 2014
VRAAG 2.14
Met hoeveel bemiddelaars werkt uw onderneming als gevolmachtigd agent samen?
aantal
De AFM houdt sinds 1 januari 2013 formeel toezicht op het productontwikkelingsproces bij
financiële dienstverleners. Hierbij is het belangrijk dat het productontwikkelingsproces zo is
ingericht dat het belang van de klant centraal gesteld wordt. Deze wetgeving geldt ook voor
volmachtkantoren die zich bezig houden met het ontwikkelen van producten.
16
Uitsluitend voor ondernemingen met een vergunning in volmacht schadeverzekeringen
particulier, volmacht schadeverzekeringen zakelijk, volmacht inkomensverzekeringen,
volmacht zorgverzekeringen, volmacht vermogen en/of volmacht pensioenverzekeringen.
Niet voor:
- Adviseur
- Uitsluitend beheer
- Starter 2014
VRAAG 2.15
Stelt uw onderneming producten samen of ontwikkelt zij deze? Zo ja, welke van de
onderstaande kenmerken van het product worden door uw onderneming bij het
samenstellen en/of ontwikkelen van producten veranderd?
Meerdere antwoorden mogelijk.
… Ja, naam/label van het product.
… Ja, kenmerken/voorwaarden van het product (excl. prijs).
… Ja, prijs/premie van het product.
… Ja, doelgroep van het product (type klanten waarvoor het product is ontworpen).
… Ja, andere kenmerken.
… Mijn onderneming stelt geen financiële producten samen en/of ontwikkelt deze.
Uitsluitend voor ondernemingen met een vergunning in volmacht schadeverzekeringen
particulier, volmacht schadeverzekeringen zakelijk, volmacht inkomensverzekeringen,
volmacht zorgverzekeringen, volmacht vermogen en/of volmacht pensioenverzekeringen.
Niet voor:
- Adviseur
- Uitsluitend beheer
- Starter 2014
VRAAG 2.16
Heeft uw onderneming een poolovereenkomst?
Toelichting:
Een poolovereenkomst is een overeenkomst waarbij aanbieders bereid zijn tot een gedeeld
risicodragerschap door het vormen van een pool voor gezamenlijke rekening en risico ten
behoeve van een volmachtproduct.
… Ja.
… Nee.
17
Deel 2d: Eigenschappen onderneming - Leadprovider
Niet voor:
- Starter 2014
- Adviseur
- Uitsluitend beheer
- Serviceprovider
- Pure volmacht
VRAAG 2.17
Gaf uw onderneming in 2013 leads door aan andere ondernemingen?
Toelichting:
Een lead is informatie over een potentiële klant (prospect) die wordt doorgegeven aan een
financiële dienstverlener waarin meer gegevens staan dan naam, adres, woonplaats,
telefoonnummer en e-mailadres van de potentiële klant.
… Ja, uitsluitend. Mijn onderneming heeft geen andere advies-, bemiddelings- en/of
gevolmachtigde activiteiten uitgevoerd. [Uw onderneming is een ‘leadprovider’]. Ga door
naar vraag 2.18
… Ja, en daarnaast heeft mijn onderneming ook andere advies-, bemiddelings- en/of
gevolmachtigde activiteiten uitgevoerd. Ga door naar vraag 2.18
… Nee. Ga door naar vraag 3.1
Dit onderdeel is alleen van toepassing op ondernemingen die leads hebben doorgegeven aan
andere ondernemingen. Met deze vragen krijgt de AFM inzicht in de omvang van
leadproviders.
Uitsluitend voor ondernemingen die leads hebben doorgegeven aan andere ondernemingen
in 2013.
VRAAG 2.18
U heeft bij vraag 2.17 aangegeven dat uw onderneming leads heeft doorgegeven aan
andere ondernemingen.
Aan hoeveel financiële dienstverleners (waaronder aanbieders) verstrekte uw onderneming
leads in 2013?
aantal
18
Uitsluitend voor ondernemingen die leads hebben doorgegeven aan andere ondernemingen
in 2013.
VRAAG 2.19
Hoeveel leads heeft uw organisatie in 2013 verstrekt aan financiële dienstverleners
(waaronder aanbieders)?
Toelichting:
Het is mogelijk om een lead aan meerdere ondernemingen te verstrekken. Wanneer uw
onderneming één lead aan twee ondernemingen heeft verstrekt, telt dit als twee verstrekte
leads.
aantal
19
Deel 3: Personeel
De vragen in deel 3 gaan over het personeel van uw onderneming in 2013. Of uw
onderneming personeel in dienst had, is van invloed op de vragen die hierna aan u worden
gesteld. Daarbij krijgt de AFM inzicht in de omvang van uw onderneming. Dit helpt de AFM bij
het interpreteren van uw antwoorden.
Niet voor:
- Starter 2014
VRAAG 3.1
Had uw onderneming, naast de beleidsbepalers, personeel in loondienst in 2013?
Toelichting:
Uitzendkrachten en freelancers zijn geen personeel in loondienst.
Toelichting:
Onder beleidsbepalers wordt verstaan:
x Eigenaren van eenmanszaken
x Vennoten
x Bestuurders
… Ja. [Uw onderneming is een ‘kantoor met personeel’].
(Ga door naar vraag 3.2 wanneer uw onderneming een ‘volledig financiële
dienstverlener’ is. Als uw onderneming een ‘gemengde financiële dienstverlener’ is,
gaat u naar vraag 3.3)
… Nee. [Uw onderneming is een ‘kantoor zonder personeel’] (ga door naar vraag 3.5)
Uitsluitend voor ondernemingen die personeel in dienst hadden in 2013.
Niet voor:
- Gemengde financiële dienstverlener
VRAAG 3.2
U heeft bij vraag 3.1 aangegeven dat uw onderneming in 2013 personeel in loondienst had.
Hoeveel personen (inclusief beleidsbepalers) werkten er in uw onderneming op 31
december 2013?
Toelichting:
x Geef het aantal op in personen, niet in fte.
Voorbeeld: 2 personen die 20 uur per week werken tellen als 2 personen.
x Exclusief uitzendkrachten en freelancers.
20
Toelichting (voor collectieve vergunninghouders):
x Geeft u hier het totaal aantal werkzame personen aan; hieronder verstaan we zowel
het aantal personen voor de collectieve vergunninghouder als de aangesloten
ondernemingen.
Het aantal personen werkzaam in uw
onderneming op 31/12/2013
Activiteiten als financiële dienstverlener en
andere activiteiten
Uw onderneming voert activiteiten uit waarvoor ze
een vergunning als financiële dienstverlener
nodig heeft. Uw onderneming voert ook andere
activiteiten waarvoor ze geen vergunning als
financiële dienstverlener nodig heeft. Denk
bijvoorbeeld aan een makelaarskantoor,
accountantsorganisatie*, of garagebedrijf. In het
vervolg noemen we deze activiteiten ‘andere
activiteiten’.
aantal personen
Uw onderneming
Activiteiten als
financiële
dienstverlener
Andere
activiteiten
Voorbeeld:
Hypotheekadvies
Assurantiebemiddeling
Voorbeeld:
Makelaardij of
Accountancy
* Een accountant is vergunningplichtig bij de AFM (Wta),
maar is niet per definitie een financiële dienstverlener (Wft)
Uitsluitend voor gemengde financiële dienstverleners die personeel in dienst hadden in
2013.
VRAAG 3.3
U heeft bij vraag 2.7 aangegeven dat uw onderneming naast financiële
dienstverleningsactiviteiten ook andere activiteiten verricht. Bij vraag 3.1 heeft u
aangegeven dat uw onderneming in 2013 personeel in loondienst had.
Hoeveel personen (inclusief beleidsbepalers) werkten er in uw onderneming op 31
december 2013?
Hoeveel daarvan hielden zich enkel met financiële dienstverleningsactiviteiten bezig of
enkel met andere activiteiten?
En hoeveel personen hielden zich met beide activiteiten bezig?
Toelichting:
x Geef het aantal op in personen, niet in fte.
Voorbeeld: 2 personen die 20 uur per week werken tellen als 2 personen.
x Exclusief uitzendkrachten en freelancers.
x Personeel (bijvoorbeeld receptionisten, secretaresses etc.) dat enkel ondersteuning
biedt aan financiële dienstverleningsactiviteiten, rekent u mee bij het aantal
personen dat zich alleen met financiële dienstverlening bezig houdt. Wanneer
personeel voor beide typen activiteiten werkzaam is, dan vult u hen in bij ‘waarvan
het aantal personen dat bij beide type activiteiten betrokken’.
21
Toelichting (alleen voor collectieve vergunninghouders):
Geeft u hier het totaal aantal werkzame personen aan; hieronder verstaan we zowel het
aantal personen voor de collectieve vergunninghouder als de aangesloten ondernemingen.
Totaal aantal natuurlijke personen op
31/12/13:
aantal personen
Het aantal personen dat zich alleen met
financiële dienstverlening bezig hield op
31/12/13.
aantal personen
Het aantal personen dat zich alleen met
andere activiteiten bezig hield op 31/12/13.
aantal personen
Het aantal personen dat bij beide type
activiteiten betrokken was op 31/12/13.
aantal personen
Verloop personeel
De kwaliteit van de dienstverlening en de bedrijfsvoering is onder andere afhankelijk van de
personen die voor uw onderneming werken. Het verloop van personeel kan hier invloed op
hebben.
Uitsluitend voor ondernemingen die personeel in dienst hadden in 2013.
Niet voor:
- Kantoor zonder personeel
VRAAG 3.4
U heeft bij vraag 3.1 aangegeven dat uw onderneming in 2013 personeel in loondienst had.
Hoeveel personen zijn in 2013 in dienst getreden?
En hoeveel personen zijn in 2013 uit dienst getreden?
Toelichting voor gemengde financiële dienstverleners:
x U hoeft deze vraag alleen te beantwoorden voor de personen die betrokken waren
bij de activiteiten van uw onderneming als financiële dienstverlener.
x Stagiairs, uitzendkrachten en freelancers kunt u hier buitenbeschouwing laten.
x Wanneer een persoon binnen één jaar in en uit dienst treedt, dan vragen wij u deze
persoon mee te rekenen bij het invullen van de vraag.
Aantal personen dat in dienst is getreden in
2013
aantal personen
Aantal personen dat uit dienst is getreden in
2013
aantal personen
22
Inhuren van freelancers en uitzendkrachten
Het inhuren van personeel, zowel uitzendkrachten als freelancers, kan de kwaliteit van de
bedrijfsvoering beïnvloeden. De betrouwbaarheid en de borging van vakbekwaamheid
verdienen aandacht, ook bij het inhuren van tijdelijk personeel.
Niet voor:
- Starter 2014
- Uitsluitend beheer
VRAAG 3.5
Heeft uw onderneming in 2013 freelancers ingehuurd die zich rechtstreeks bezighielden met
het verlenen van financiële diensten?
Indien u “Ja” invult, vragen wij u ook het aantal freelancers in te vullen dat uw onderneming
heeft ingehuurd.
Toelichting (voor ‘gemengde financiële dienstverlener’):
Deze vraag heeft alleen betrekking op freelancers die betrokken waren bij de activiteiten
van uw onderneming als financiële dienstverlener.
… Ja.
Aantal personen
… Nee.
Niet voor:
- Starter 2014
- Uitsluitend beheer
VRAAG 3.6
Heeft uw onderneming in 2013 uitzendkrachten ingehuurd die zich rechtstreeks
bezighielden met het verlenen van financiële diensten?
Indien u “Ja” invult, vragen wij u ook het aantal uitzendkrachten in te vullen dat uw
onderneming heeft ingehuurd.
Toelichting (voor ‘gemengd financiële dienstverlener):
Deze vraag heeft alleen betrekking op uitzendkrachten die betrokken waren bij de
activiteiten van uw onderneming als financiële dienstverlener.
… Ja.
Aantal personen
… Nee. (Wanneer uw onderneming een ‘kantoor met personeel’ is, gaat u door naar
vraag 3.7 (Is uw onderneming een ‘kantoor zonder personeel’? Gaat u dan door naar
vraag 4.1).
23
Betrouwbaarheid van personeel
Een financiële dienstverlener moet de betrouwbaarheid van zijn werknemers toetsen.
Hiervoor is de financiële dienstverlener zelf verantwoordelijk. Dit geldt voor alle medewerkers
die onder zijn verantwoordelijkheid vallen. enzich rechtstreeks bezig houden met het
verlenen van financiële diensten Dit betekent dat uitzendkrachten en freelancers ook
getoetst moeten worden. Met deze vraag krijgt uw onderneming inzicht of zij op een juiste
manier de betrouwbaarheid toetst van alle medewerkers die zich rechtstreeks bezighouden
met het verlenen van financiële diensten.
Niet voor:
- Ondernemingen die in het SAFD 2013 op deze vraag ja hebben ingevuld
- Kantoor zonder personeel
VRAAG 3.7
Toetst uw onderneming de betrouwbaarheid van de medewerkers die zich rechtstreeks
bezighouden met het verlenen van financiële diensten?
Meerdere antwoorden mogelijk.
Toelichting:
Wanneer al uw personeel uitsluitend uit beleidsbepalers bestaat, vult u hieronder de laatste
antwoordoptie in ‘nee, onze onderneming bestaat alleen uit beleidsbepalers’. De
betrouwbaarheid van beleidsbepalers wordt getoetst door de AFM.
… Ja, dit doet de onderneming zelf. (ga door naar vraag 3.8)
… Ja, dit besteedt de onderneming uit aan een derde partij. (ga door naar vraag 3.8)
… Nee, dit doet de onderneming niet. (ga door naar vraag 4.1)
… Nee, onze onderneming bestaat alleen uit beleidsbepalers en medewerkers die zich niet
rechtstreeks bezighouden met het verlenen van financiële diensten. (ga door naar vraag
4.1)
Uitsluitend voor ondernemingen die de betrouwbaarheid van hun medewerkers toetsen.
VRAAG 3.8
U heeft bij vraag 3.7 aangegeven dat uw onderneming de betrouwbaarheid toetst/laat
toetsen van medewerkers die zich rechtstreeks bezighouden met het verlenen van
financiële diensten.
Hoe worden deze medewerkers getoetst?
Mogelijk meerdere antwoorden aan te vinken
… Door middel van een verklaring omtrent gedrag.
… Door middel van een faillissementscontrole in openbare bronnen.
24
… Anders.
Uitsluitend voor ondernemingen die de betrouwbaarheid van hun medewerkers toetsen.
VRAAG 3.9
Wanneer wordt de betrouwbaarheid van deze medewerkers getoetst?
Meerdere antwoorden mogelijk.
… Voordat iemand in dienst treedt.
… Bij twijfel over de betrouwbaarheid van de medewerker.
… Bij wijziging van functie (van een functie waarbij de medewerker zich niet rechtstreeks
bezighoudt met het verlenen van financiële diensten naar een functie waarbij de
medewerker zich rechtstreeks bezighoudt met financiële diensten).
… Anders.
25
Deel 4: Financiële gegevens
De vragen in deel 4 gaan over de financiële gegevens van uw onderneming in 2013. De
AFM vraagt om verschillende redenen deze gegevens bij uw onderneming op. Zo geven
onderstaande gegevens allereerst een beeld van de financiële stabiliteit en omvang van uw
kantoor. Ten tweede geven onderstaande gegevens een beeld van hoe afhankelijk uw
kantoor is van bepaalde type producten en beloningsvormen. Mocht u (nog) niet beschikken
over de exacte gegevens, dan verzoeken wij u om een schatting te maken. De AFM gaat ten
alle tijden vertrouwelijk met uw gegevens om.
Niet voor:
- Starter 2014
VRAAG 4.1
Wat was de stand van het eigen vermogen van uw onderneming op 31 december 2013?
Toelichting:
Wanneer u geen cijfers per 31 december 2013 heeft, vragen we u de meest recente stand
van het eigen vermogen op te geven.
… Positief.
…€0
… Negatief.
Niet voor:
- Starter 2014
- Gemengde financiële dienstverlener
VRAAG 4.2
Wat was de totale (bruto) omzet van uw onderneming over 2013?
Toelichting:
Onder bruto omzet wordt verstaan de omzet voor de verrekening van de BTW en de
assurantiebelasting. Het gaat hier niet om de winstcijfers.
Omzet onderneming
€
Uitsluitend voor gemengde financiële dienstverleners.
Niet voor:
- Starter 2014
VRAAG 4.3
U heeft aangegeven in vraag 2.7 dat uw onderneming naast activiteiten als financiële
dienstverlener ook andere activiteiten verricht.
26
Wat was de totale (bruto) omzet over 2013, uitgesplitst naar financiële dienstverlening en
andere activiteiten?
Toelichting:
Onder bruto omzet wordt verstaan de omzet voor de verrekening van de BTW en de
assurantiebelasting. Het gaat hier niet om de winstcijfers.
Totaal
Omzet uit financiële dienstverlening
Omzet uit andere activiteiten
€
€
€
Uitsluitend voor gemengde volmachtkantoren
Niet voor:
- Starter 2014
VRAAG 4.4
U heeft bij vraag 2.13 aangegeven dat uw onderneming naast volmachtactiviteiten ook
rechtstreeks adviescontact met klanten heeft.
Wij vragen hieronder uw omzet uit financiële dienstverlening uit te splitsen naar
adviesactiviteiten en volmachtactiviteiten.
Toelichting:
Onder bruto omzet wordt verstaan de omzet voor de verrekening van de BTW en de
assurantiebelasting. Het gaat hier niet om de winstcijfers.
Totaal (omzet uit financiële dienstverlening)
€ Ingevuld 4.2 of 4.3
Omzet uit adviesactiviteiten
€
Omzet uit volmachtactiviteiten
€
Uitsluitend voor gemengde en pure volmachtkantoren
VRAAG 4.5
U heeft aangegeven € [input vraag 4.2 (pure fd, pure volmacht); 4.3 (gemengde fd, pure
volmacht antwoord ‘omzet uit fd-activiteiten’; 4.4 volmachtactiviteiten (gemengde
volmacht’) antwoord ‘omzet uit volmachtactiviteiten] omzet te hebben behaald uit
volmachtactiviteiten. Hierna vragen wij voor elk product waarvoor uw onderneming in 2013
omzet heeft behaald hoe deze omzet is onderverdeeld naar beloningsvorm, uitgedrukt in
een percentage.
Hoeveel procent van uw omzet uit volmachtactiviteiten kwam voort uit onderstaande
producten/diensten in 2013?
Toelichting:
Deze vraag heeft alleen betrekking op het gedeelte van de omzet wat behaald wordt door
27
volmachtactiviteiten.
Volmacht in schadeverzekeringen (totaal van schadeverzekeringen particulier,
schadeverzekeringen zakelijk, inkomensverzekeringen en zorgverzekeringen)
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Volmacht in vermogen
0%
Van 0% tot 25%
Volmacht in pensioenverzekeringen
0%
Van 0% tot 25%
Uitsluitend voor ondernemingen die in 2013 omzet hebben behaald uit volmacht voor
schadeverzekeringen (bestaande uit schadeverzekeringen particulier, schadeverzekeringen
zakelijk, inkomensverzekeringen en zorgverzekeringen)
Niet voor:
- Leadprovider
VRAAG 4.6
U heeft bij vraag 4.5 aangegeven dat uw onderneming in 2013 omzet heeft behaald uit
volmacht voor schadeverzekeringen.
Hoe was de omzet uit volmachtactiviteiten van schadeverzekeringen (bestaande uit
schadeverzekeringen particulier, schadeverzekeringen zakelijk, inkomensverzekeringen en
zorgverzekeringen) onderverdeeld naar beloningsvorm in 2013?
Toelichting:
Omzet naar beloningsvorm, als percentage van de totale omzet uit volmacht voor
schadeverzekeringen (bestaande uit schadeverzekeringen particulier, schadeverzekeringen
zakelijk, inkomensverzekeringen en zorgverzekeringen).
Tekencommissie
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Kostenvergoedingen
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Winstcommissie
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Kwaliteitsvergoeding
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Omzet uit uurtarief
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Omzet uit tarief per
verrichting
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Omzet uit abonnement
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Overig
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Uitsluitend voor ondernemingen die in 2013 omzet hebben behaald uit volmacht voor
vermogen.
Niet voor:
28
-
Leadprovider
VRAAG 4.7
U heeft bij vraag 4.5 aangegeven dat uw onderneming in 2013 omzet heeft behaald uit
volmacht voor vermogen.
Hoe was de omzet uit volmachtactiviteiten van vermogen onderverdeeld naar
beloningsvorm in 2013?
Toelichting:
Omzet naar beloningsvorm, als percentage van de totale omzet uit volmacht voor
vermogen.
Tekencommissie
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Kostenvergoeding
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Winstcommissie
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Kwaliteitsvergoeding
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Omzet uit uurtarief
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Omzet uit tarief per
verrichting
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Omzet uit abonnement
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Overig
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Uitsluitend voor ondernemingen die omzet in 2013 omzet hebben behaald uit volmacht voor
pensioenverzekeringen.
Niet voor:
- Leadprovider
VRAAG 4.8
U heeft bij vraag 4.5 aangegeven dat uw onderneming in 2013 omzet heeft behaald uit
volmacht voor pensioenverzekeringen.
Hoe was de omzet uit volmachtactiviteiten van pensioenverzekeringen onderverdeeld naar
beloningsvorm in 2013?
Toelichting:
Omzet naar beloningsvorm, als percentage van de totale omzet uit volmacht voor
pensioenverzekeringen.
Tekencommissie
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Kostenvergoeding
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Winstcommissie
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Kwaliteitsvergoeding
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Omzet uit uurtarief
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
29
Omzet uit tarief per
verrichting
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Omzet uit abonnement
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Overig
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Niet voor:
- Starter 2014
- Franchisegever
- Serviceprovider
- Pure volmacht
VRAAG 4.9
U heeft aangegeven in 2013 € [input vraag 4.2 (pure fd-er), vraag 4.3 (omzet uit fd
activiteiten, gemengd FD); input vraag 4.4 gemengde volmacht (omzet uit
adviesactiviteiten)] omzet te hebben behaald uit financiële dienstverlening. Hierna vragen
wij voor elk product waarvoor uw onderneming in 2013 omzet heeft behaald hoe deze
omzet is onderverdeeld naar beloningsvorm, uitgedrukt in een percentage.
Hoeveel procent van uw omzet uit financiële dienstverlening kwam voort uit onderstaande
producten/diensten in 2013?
Toelichting gemengde volmachtkantoren:
Deze vraag heeft alleen betrekking op het gedeelte van de omzet wat behaald wordt door
adviesactiviteiten.
Schadeverzekeringen* (excl. volmacht; incl. betalingsverzekeringen)
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Toelichting:
Met schadeverzekeringen wordt hier het totaal bedoeld van schadeverzekeringen
particulier, schadeverzekeringen zakelijk, inkomensverzekeringen en zorgverzekeringen.
Vermogen (excl. volmacht)
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
50% tot 75%
75% tot 100%
Pensioenverzekeringen (excl. volmacht)
0%
Van 0% tot 25%
Hypothecair krediet
0%
Van 0% tot 25%
Consumptief krediet (excl. betalingsverzekeringen)
0%
Van 0% tot 25%
Nationaal regime*
25% tot 50%
Toelichting:
Nationaal regime: adviseren en/of doorgeven van orders met betrekking tot o.a.
effectenhypotheken, bankspaarproducten in combinatie met beleggingsfondsen,
vermogensopbouwproducten in combinatie met beleggingsfondsen.
30
0%
Van 0% tot 25%
Beleggingsobjecten
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
0%
Van 0% tot 25%
Premiepensioenvorderingen
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
0%
Van 0% tot 25%
Overig (als financiële dienstverlener)
0%
Van 0% tot 25%
Uitsluitend voor ondernemingen die omzet uit schadeverzekeringen (excl. volmacht) hebben
behaald in 2013.
Niet voor:
- Leadprovider
VRAAG 4.10
U heeft bij vraag 4.9 aangegeven dat uw onderneming in 2013 omzet heeft behaald uit
schadeverzekeringen (excl. volmacht).
Hoe was de omzet uit schadeverzekeringen (excl. volmacht) onderverdeeld naar
beloningsvorm in 2013?
Toelichting:
Omzet naar beloningsvorm als percentage van de totale omzet uit schadeverzekeringen
(excl. volmacht). Met schadeverzekeringen wordt hier het totaal bedoeld van
schadeverzekeringen particulier, schadeverzekeringen zakelijk, inkomensverzekeringen en
zorgverzekeringen.
Provisie
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Omzet uit uurtarief
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Omzet uit tarief per
verrichting
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Omzet uit abonnement
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Overig
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Uitsluitend voor ondernemingen die omzet uit levensverzekeringen (excl. volmacht) hebben
behaald in 2013.
Niet voor:
- Leadprovider
VRAAG 4.11
U heeft bij vraag 4.9 aangegeven dat uw onderneming in 2013 omzet heeft behaald uit
vermogen (excl. volmacht).
Hoe was de omzet uit vermogen (excl. volmacht) onderverdeeld naar beloningsvorm in
31
2013?
Toelichting:
Omzet naar beloningsvorm, als percentage van de totale omzet uit vermogen (excl.
volmacht).
Provisie
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Omzet uit uurtarief
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Omzet uit tarief per
verrichting
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Omzet uit abonnement
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Overig
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Uitsluitend voor ondernemingen die omzet uit pensioenverzekeringen (excl. volmacht)
hebben behaald in 2013.
Niet voor:
- Leadprovider
VRAAG 4.12
U heeft bij vraag 4.9 aangegeven dat uw onderneming in 2013 omzet heeft behaald uit
pensioenverzekeringen (excl. volmacht).
Hoe was de omzet uit pensioenverzekeringen (excl. volmacht) onderverdeeld naar
beloningsvorm in 2013?
Toelichting:
Omzet naar beloningsvorm, als percentage van de totale omzet uit pensioenverzekeringen
(excl. volmacht).
Provisie
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Omzet uit uurtarief
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Omzet uit tarief per
verrichting
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Omzet uit abonnement
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Overig
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Uitsluitend voor ondernemingen die omzet uit hypotheken hebben behaald in 2013
Niet voor:
- Leadprovider
VRAAG 4.13
U heeft bij vraag 4.9 aangegeven dat uw onderneming in 2013 omzet heeft behaald uit
hypotheken.
Hoe was de omzet uit hypotheken onderverdeeld naar beloningsvorm in 2013?
32
Toelichting:
Omzet naar beloningsvorm, als percentage van de totale omzet uit hypotheken.
Provisie
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Omzet uit uurtarief
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Omzet uit tarief per
verrichting
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Omzet uit abonnement
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Overig
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Uitsluitend voor ondernemingen die omzet uit consumptief krediet hebben behaald in 2013.
Niet voor:
- Leadprovider
VRAAG 4.14
U heeft bij vraag 4.9 aangegeven dat uw onderneming in 2013 omzet heeft behaald uit
consumptief krediet.
Hoe was de omzet uit consumptief krediet (exclusief de bij consumptief krediet
geadviseerde/bemiddelde betalingsverzekeringen) onderverdeeld naar beloningsvorm in
2013?
Toelichting:
Omzet naar beloningsvorm, als percentage van de totale omzet uit consumptief krediet.
Doorlopende provisie
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Overig
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Uitsluitend voor ondernemingen die omzet uit producten in het kader van het nationaal
regime hebben behaald in 2013.
Niet voor:
- Leadprovider
VRAAG 4.15
U heeft bij vraag 4.9 aangegeven dat uw onderneming in 2013 omzet heeft behaald uit het
adviseren en orders doorgeven in deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen (onder het
nationaal regime).
33
Hoe was de omzet uit deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen onderverdeeld naar
beloningsvorm in 2013?
Toelichting:
Omzet naar beloningsvorm, als percentage van de totale omzet vanuit het nationaal regime.
Toelichting:
Onder nationaal regime verstaan we het adviseren en/of doorgeven van orders met
betrekking tot o.a. effectenhypotheken, bankspaarproducten in combinatie met
beleggingsfondsen, vermogensopbouwproducten in combinatie met beleggingsfondsen.
Afsluitprovisie
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Distributievergoeding,
Retourprovisie,
Bestandsprovisie,
Retrosessie, Trailerfee.
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Omzet uit uurtarief
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Omzet uit tarief per
verrichting
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Overig
0%
Van 0% tot 25%
25% tot 50%
50% tot 75%
75% tot 100%
Uitsluitend voor ondernemingen die in 2013 samenwerkten met onderbemiddelaars (vraag
2.10).
VRAAG 4.16
U heeft bij vraag 2.10 aangegeven dat uw onderneming samenwerkt met
onderbemiddelaars. Uw onderneming kan van verschillende partijen vergoedingen
ontvangen, bijvoorbeeld van onderbemiddelaars, klanten (directe bemiddeling), aanbieders
van financiële producten en/of andere partijen.
Geeft u hieronder de verdeling van de vergoedingen die uw onderneming in 2013 heeft
ontvangen per type partij aan. Een nauwkeurige schatting volstaat.
Onderbemiddelaars
Klanten (directe bemiddeling)
Aanbieders van financiële producten
Overige partijen
%
%
%
%
Rekening-courant
De volgende vragen zien toe op de rekening-courant verhouding die uw onderneming kan
hebben met een of meerdere aanbieders. Met deze vragen krijgt de AFM inzicht in de
financiële relaties tussen uw onderneming en aanbieders.
Niet voor:
- Starter 2014
- Adviseur
34
VRAAG 4.17
Heeft uw onderneming een of meerdere rekening-courant verhoudingen met aanbieders?
… Ja. (ga door met vraag 4.18)
… Nee. (ga door met vraag 4.22)
Alleen voor partijen die een rekening-courant verhouding met aanbieders hebben.
VRAAG 4.18
Incasseert uw onderneming namens aanbieders premiebetalingen?
… Ja, voor alle aanbieders waarmee ik samenwerk. (ga door met vraag 4.19)
… Ja, voor een of meerdere aanbieders waarmee ik samenwerk. (ga door met vraag 4.19)
… Nee. (ga door met vraag 4.22)
Alleen voor ondernemingen die namens aanbieders premiebetalingen incasseren.
VRAAG 4.19
U heeft bij vraag 4.18 aangegeven dat uw onderneming premiebetalingen incasseert
namens aanbieders.
Heeft een of meerdere aanbieders het recht op incasso van premies van uw onderneming
afgenomen?
… Ja.
… Nee.
Alleen voor ondernemingen die namens aanbieders premiebetalingen incasseren.
VRAAG 4.20
U heeft bij vraag 4.18 aangegeven dat uw onderneming namens aanbieders
premiebetalingen incasseert.
Wat was de cumulatieve stand van de rekening-courant verhoudingen op 31 augustus
2014?
Toelichting:
Wanneer u geen cijfers per 31 augustus2014 heeft, vragen we u een nauwkeurige schatting
te maken van cumulatieve stand van de rekening-courant verhoudingen.
Toelichting:
Een positief saldo heeft u tegoed van de betreffende aanbieder(s), een negatief saldo moet
u nog aan de betreffende aanbieder voldoen.
35
Stand op 31 augustus 2014
€
Deze stand is
… Positief
… 0 euro
… Negatief
36
Alleen voor ondernemingen die namens aanbieders premiebetalingen incasseren.
VRAAG 4.21
Wat was de hoogste debetstand van uw onderneming op 1 september 2014? En bij welke
aanbieder was dat?
Hoogste debetstand
€
… ABN AMRO (waaronder Defam, Florius, Direktbank)
… Achmea (waaronder Interpolis, FBTO, Avero)
… AEGON
… Allianz
… ASR (waaronder ASAM N.V., De Amersfoortse, Europeesche Verzekeringen)
… Crédit Agricole (waaronder Interbank)
… De Goudse
… Delta Lloyd
… Generali
… ING
… Klaverblad Verzekeringen
… London Verzekeringen
… Nationale Nederlanden
… Nedasco
… Noordhollandsche 1816
… ONVZ
… Unigarant
… Rabobank
… Rialto Verzekeringen
… SNS REAAL (waaronder Regiobank, BLG wonen)
… Van Kampen Groep (VKG)
… Overig; namelijk
… Mijn onderneming had geen debetstand op 1 september 2014
37
Niet voor:
- Starter 2014
- Adviseur
VRAAG 4.22
Had uw onderneming op 1 september 2014 schulden openstaan bij aanbieders of bij de
aanbieders gelieerde ondernemingen (anders dan een rekening-courant verhouding)?
Toelichting:
Dit kan bijvoorbeeld de financiering van overgenomen portefeuilles zijn of een hypotheeke
op een bedrijfs- of privé pand.
… Ja. (ga door met vraag 4.23)
… Nee. (ga door met vraag 5.1)
Uitsluitend voor ondernemingen die schulden open hebben staan bij aanbieders.
VRAAG 4.23
U heeft bij vraag 4.22 aangegeven dat uw onderneming op 1 september 2014 schulden bij
aanbieders had openstaan.
Wat was de hoogte van de grootste openstaande verplichting op 1 september 2014? En bij
welke aanbieder was dat?
Hoogte van de grootste openstaande verplichting op 1
september 2014
€
… ABN AMRO (waaronder Defam, Florius, Direktbank)
… Achmea (waaronder Interpolis, FBTO, Avero)
… AEGON
… Allianz
… ASR (waaronder ASAM N.V., De Amersfoortse, Europeesche Verzekeringen)
… Crédit Agricole (waaronder Interbank)
… De Goudse
… Delta Lloyd
… Generali
… ING
… Klaverblad Verzekeringen
… London Verzekeringen
… Nationale Nederlanden
38
… Nedasco
… Noordhollandsche 1816
… ONVZ
… Unigarant
… Rabobank
… Rialto Verzekeringen
… SNS REAAL (waaronder Regiobank, BLG wonen)
… Van Kampen Groep (VKG)
… Overig; namelijk
39
Deel 5: Aanbieders
De vragen in deel 5 gaan over uw samenwerking met aanbieders van financiële producten.
De AFM wil graag weten uit hoeveel aanbieders uw klant per productsoort kan kiezen.
Niet voor:
- Adviseur
- Uitsluitend beheer
- Leadprovider
- Pure volmacht
VRAAG 5.1
Met hoeveel aanbieders heeft uw onderneming een aanstellingsovereenkomst? En van
hoeveel van deze aanstellingsovereenkomsten wordt (actief) gebruik gemaakt?
Toelichting:
Indien uw onderneming bij één aanbieder een aanstellingsovereenkomst heeft voor zowel
schade- als vermogen, dan telt dit als 1 aanstellingsovereenkomst bij schadeverzekeringen
en 1 aanstellingsovereenkomst voor vermogen.
Toelichting:
Met schadeverzekeringen wordt hier het totaal bedoeld van schadeverzekeringen
particulier, schadeverzekeringen zakelijk, inkomensverzekeringen en zorgverzekeringen.
Toelichting:
Verzekeraars en/of banken waarmee uw onderneming zaken doet via een serviceprovider
(postenbank, inkooporganisatie, etc.) hoeft u hier niet mee te tellen in het aantal
rechtstreekse aanstellingsovereenkomsten.
Toelichting:
Volmachtovereenkomsten hoeven hier niet opgegeven te worden.
Schadeverzekeringen
Aantal aanstellingsovereenkomsten
#
Waarvan actief gebruik
gemaakt wordt
Niet van
toepassing
#
… nvt
#
Vermogen (excl.
Tweedepijler
pensioenproducten)
#
Tweedepijler
pensioenproducten
#
Hypothecair krediet
… nvt
#
… nvt
#
#
… nvt
Bankspaarproducten
#
#
… nvt
Consumptief krediet
#
#
… nvt
Spaarproducten
#
#
… nvt
40
Deelnemingsrechten in
beleggingsinstellingen
#
#
… nvt
Beleggingsobjecten
#
#
… nvt
Er zijn aanbieders die een aanstellingsovereenkomst beëindigen. Dit kan tot gevolg hebben
dat de adviesmogelijkheden van intermediairs kleiner worden. Om die reden vragen we u of
er aanstellingsovereenkomsten in 2013 zijn beëindigd.
Niet voor:
- Adviseur
- Uitsluitend beheer
- Leadprovider
- Pure volmacht
- Starter 2014
VRAAG 5.2
Zijn er in 2013 aanstellingsovereenkomsten op initiatief van een aanbieder beëindigd? Indien
dit het geval is, geeft u dan per reden aan om hoeveel aanstellingsovereenkomsten dit gaat.
Meerdere antwoorden mogelijk.
… Ja, door fraude
… Ja, onvoldoende productie
… Ja, de aanbieder heeft kenbaar gemaakt dat zij met minder
intermediairs wil samenwerken en heeft daarom opgezegd.
… Ja, de aanbieder heeft opgezegd, maar geen reden
aangegeven.
… Ja, andere reden.
… Nee
Aantal overeenkomsten
beëindigd
#
#
#
#
#
41
Deel 6: Producten
De vragen in deel 6 gaan over de financiële producten waarin uw onderneming financiële
diensten heeft verleend. Deze gegevens helpen om een beter beeld te schetsen over welk of
wat voor soort activiteiten uw kantoor verricht. Daarnaast wordt een groot deel van de
onderzoeken bij de AFM thematisch ingestoken. Dit betekent dat de AFM een onderzoek
doet naar een specifiek onderwerp of product in de markt. Bij dit type onderzoeken is het
belangrijk om te bepalen welke partijen hiervoor benaderd kunnen worden.
Niet voor:
- Starter 2014
- Uitsluitend beheer
- Serviceprovider
- Leadprovider
- Franchisegever
VRAAG 6.1
In welk van onderstaande producten heeft uw onderneming in 2013 geadviseerd en/of
bemiddeld, of opgetreden als (onder)gevolmachtigd agent?
Toelichting:
Onderstaande lijst is geen volledig overzicht van producten. Enkele producten kunnen
elkaar overlappen.
Hypothecair krediet
SEW (Spaarrekening Eigen Woning)
…Ja … Nee
BEW (Beleggingsrekening Eigen Woning)
…Ja … Nee
KEW (Kapitaalverzekering Eigen Woning)
…Ja … Nee
Aflossingsvrije hypotheken
…Ja … Nee
Annuïtaire hypotheken
…Ja … Nee
Lineaire hypotheken
…Ja … Nee
Spaarproducten
Spaarproducten (spaarrekeningen, deposito’s e.d.)
…Ja … Nee
Nationaal Regime producten
Vermogensopbouwproducten samen met een beleggingsfonds
…Ja … Nee
Pensioenproducten
Tweedepijler pensioenproducten (via werkgever)
…Ja … Nee
Derdepijler pensioenproducten (vermogen)
…Ja … Nee
Verzekeringen
Uitvaartverzekeringen
…Ja … Nee
Inkomensverzekeringen (incl. betalingsverzekeringen)
…Ja … Nee
42
Schadeverzekeringen particulier
…Ja … Nee
Schadeverzekeringen zakelijk
…Ja … Nee
Zorgverzekeringen
…Ja … Nee
Overlijdensrisicoverzekeringen (excl. betalingsverzekeringen)
…Ja … Nee
Kapitaalverzekeringen
…Ja … Nee
Consumptief krediet
Consumptief krediet
…Ja … Nee
Uitsluitend voor ondernemingen die omzet uit schadeverzekeringen (vraag 4.5/4.9) hebben
behaald in 2013.
Niet voor:
- Adviseur
- Leadprovider
VRAAG 6.2
Hoeveel schadepolissen had uw onderneming op 31 december 2013 in portefeuille?
Toelichting:
Met schadeverzekeringen wordt hier het totaal bedoeld van schadeverzekeringen
particulier, schadeverzekeringen zakelijk, inkomensverzekeringen en zorgverzekeringen.
Toelichting:
Wanneer u niet exact weet hoeveel schadepolissen uw onderneming in de portefeuille had,
vragen wij u hiervan een zo nauwkeurig mogelijke schatting te maken.
Invulhulp
Heeft uw onderneming pakketpolissen in portefeuille, die u niet per dekkingsmodule uit kunt
splitsen? Probeert u dan een gemiddeld aantal dekkingsmodules te bepalen.
Voorbeeld: Uw onderneming heeft 1000 schadepolissen, waarvan 200 pakketpolissen.
Gemiddeld heeft een pakketpolis in de portefeuille 2,5 dekkingsmodule. U vult in: 800 + 200
x 2,5 = 1300 schadepolissen.
Aantal schadepolissen in beheer op 31
december 2013
#
Uitsluitend voor ondernemingen die omzet uit vermogen (vraag 4.5/4.9) hebben behaald in
2013.
Niet voor:
- Adviseur
- Leadprovider
VRAAG 6.3
Hoeveel levenspolissen (excl. Tweedepijler pensioen) had uw onderneming op 31
december 2013 in portefeuille?
43
Toelichting:
Wanneer u niet exact weet hoeveel levenspolissen uw onderneming in de portefeuille had,
vragen wij u hiervan een zo nauwkeurig mogelijke schatting te maken.
Aantal levenspolissen (excl. Tweedepijler
pensioen en incl. uitvaartverzekeringen) in
beheer op 31 december 2013
#
Uitsluitend voor ondernemingen die omzet uit consumptief kredieten hebben behaald in
2013.
Niet voor:
- Adviseur
- Uitsluitend beheer
- Serviceprovider
- Leadprovider
- Pure volmacht
VRAAG 6.4
Hoeveel consumptieve kredieten heeft uw onderneming in 2013 afgesloten?
Aantal afgesloten consumptieve kredieten in
2013
#
Uitsluitend voor ondernemingen die omzet uit hypothecaire kredieten hebben behaald in
2013.
Niet voor:
- Adviseur
- Uitsluitend beheer
- Serviceprovider
- Leadprovider
- Pure volmacht
VRAAG 6.5
Hoeveel hypothecaire kredieten heeft uw onderneming in 2013 afgesloten en/of
overgesloten?
Aantal hypothecaire kredieten in 2013
#
Niet voor:
- Adviseur
44
-
Leadprovider
Starter 2014
Serviceprovider
VRAAG 6.6
Hoeveel beleggingsverzekeringen had uw onderneming in de portefeuille op 31 december
2013?
Wij vragen u een zo nauwkeurig mogelijke schatting te geven.
Aantal beleggingsverzekeringen op 31 december 2013
aantal
Niet voor:
- Adviseur
- Leadprovider
- Serviceprovider
VRAAG 6.7
Hoeveel Tweedepijler pensioencontracten (collectiviteiten) had uw onderneming in de
portefeuille per 1 september 2014?
Toelichting:
Voor zover de directeur-grootaandeelhouder (DGA) zijn pensioen onderbrengt in een
verzekerde pensioenregeling kan deze worden meegerekend bij het aantal contracten in
portefeuille - een eigen beheervoorziening op de balans niet.
Aantal polishouders (werkgevers) met een Tweedepijler pensioenproduct
Aantal
polishouders
Geen
1-4
5-10
11-25
26-50
51-250
Meer dan
250
45
Deel 7: Klant
De vragen in deel 7 gaan over uw klanten. Het aantal klanten is naast personeel en omzet
een manier om de omvang van uw onderneming te bepalen. Bovendien is dit een manier om
de polisdichtheid van uw onderneming te benaderen. De wijze waarop uw onderneming
klanten benadert, geeft inzicht in de relatie die een onderneming heeft met haar klanten.
Wanneer uw onderneming een klantenportefeuille overneemt heeft dit daarnaast gevolgen
voor uw onderneming en voor de klant.
Niet voor:
- Starter 2014
- Leadprovider
- Serviceprovider
VRAAG 7.1
Hoeveel klanten had uw onderneming op 31 december 2013 waaraan zij financiële diensten
heeft verleend?
Wanneer u niet exact weet hoeveel klanten uw onderneming had, vragen wij u hiervan een
zo nauwkeurig mogelijke schatting te maken.
Toelichting:
Eén collectiviteit telt als 1 klant.
Aantal klanten
#
… Mijn onderneming heeft collectiviteiten
Uitsluitend voor ondernemingen die bij vraag 7.1 meer dan ‘0’ hebben opgegeven.
Niet voor:
- Ondernemingen die uitsluitend een vergunning hebben voor het adviseren of
bemiddelen in consumptief of hypothecair krediet, en/of enkel in 2013 daarin hebben
geadviseerd/bemiddeld (vraag 6.1).
VRAAG 7.2
Wat was de verhouding tussen zakelijke en particulieren klanten in uw onderneming in
2013?
Een ruwe schatting volstaat.
Toelichting voor gemengde financiële dienstverleners:
We vragen hier specifiek om de verhouding tussen zakelijke en particuliere klanten waaraan
financiële diensten zijn verleend.
Particuliere klanten (privépersonen)
Zakelijke klanten (MKB, grote onderneming,
DGA)
%
%
46
Niet voor:
- Starter 2014
- Adviseur
- Leadprovider
VRAAG 7.3
Heeft uw onderneming in 2013 een of meerdere klantenportefeuilles overgenomen?
… Ja. (ga door naar vraag 7.4)
… Nee. (ga door naar vraag 7.6)
Uitsluitend voor ondernemingen die een of meerdere klantenportefeuille hebben
overgenomen.
VRAAG 7.4
U heeft bij vraag 7.3 aangegeven dat uw onderneming in 2013 een of meerdere
klantenportefeuilles heeft overgenomen.
Hoeveel klanten zaten er in het totaal aantal overgenomen portefeuilles?
Aantal klanten
#
Uitsluitend voor ondernemingen die een of meerdere klantenportefeuilles hebben
overgenomen.
VRAAG 7.5
U heeft bij vraag 7.3 aangegeven dat uw onderneming in 2013 een of meerdere
klantenportefeuilles heeft overgenomen.
Waren dit klantenportefeuilles met Tweedepijler pensioenovereenkomsten?
… Ja.
… Nee.
Niet voor:
- Leadprovider
- Serviceprovider
- Uitsluitend beheer
- Pure volmacht
VRAAG 7.6
Biedt uw onderneming de mogelijkheid van een gratis oriënterend gesprek aan?
47
Toelichting:
In een oriënterend gesprek onderzoekt de consument welke dienstverlening hij van welke
partij tegen welke kosten wil afnemen. In dit gesprek stellen consument en adviseur vast of
zij wat voor elkaar kunnen betekenen en of een mogelijke productoplossing haalbaar is.
… Ja.
… Nee.
Niet voor:
- Uitsluitend beheer
- Serviceprovider
- Pure volmacht
VRAAG 7.7
Maakt uw onderneming momenteel gebruik van een callcenter ondersteunend aan de
financiële dienstverlening?
… Nee. (ga naar vraag 7.11)
… Ja, onze onderneming heeft een intern callcenter. (ga naar vraag 7.8)
… Ja, onze onderneming maakt gebruik van een extern callcenter. (ga naar vraag 7.8)
… Ja, onze onderneming heeft een intern callcenter en maakt daarnaast ook gebruik van
een extern callcenter. (ga naar vraag 7.8)
Uitsluitend voor ondernemingen die gebruik maken van een callcenter.
VRAAG 7.8
U heeft in vraag 7.7 aangegeven dat uw onderneming momenteel gebruik maakt van een
callcenter.
Maakt uw onderneming hiervan gebruik voor inkomende of uitgaande telefoongesprekken,
of voor beide?
… Alleen voor inkomende telefoongesprekken.
… Alleen voor uitgaande telefoongesprekken.
… Voor zowel inkomende als uitgaande telefoongesprekken.
48
Uitsluitend voor ondernemingen met een intern callcenter.
VRAAG 7.9
U heeft bij vraag 7.7 aangegeven dat uw onderneming momenteel gebruik maakt van een
intern callcenter.
Hoeveel medewerkers zijn er momenteel actief in dit callcenter?
Totaal aantal medewerkers callcenter
Aantal personen
Uitsluitend voor ondernemingen met een extern callcenter.
VRAAG 7.10
U heeft bij vraag 7.7 aangegeven dat uw onderneming momenteel gebruik maakt van een
extern callcenter.
Wat zijn de kosten die uw onderneming heeft gemaakt voor het inhuren van een of
meerdere callcenters in 2014 (tot op heden)?
€
Totale kosten inhuren externe callcenters
Niet voor:
- Starter 2014
- Uitsluitend beheer
- Leadprovider
- Serviceprovider
VRAAG 7.11
Heeft uw onderneming in 2013 leads ontvangen?
Meerdere antwoorden mogelijk.
… Ja, onze onderneming ontving gratis leads van aanbieders van financiële producten. (ga
door naar 7.12)
… Ja, onze onderneming ontving gratis leads van andere partijen (bijv. makelaars). (ga
door naar 7.12)
… Ja, onze onderneming heeft betaald voor leads. (ga door naar 7.12)
… Nee, onze onderneming heeft geen gebruik van leads gemaakt. (ga door naar 8.1)
49
Uitsluitend voor ondernemingen die leads hebben ontvangen.
VRAAG 7.12
U heeft bij vraag 7.11 aangegeven dat uw onderneming in 2013 leads heeft ontvangen.
Hoeveel leads heeft uw onderneming ontvangen?
1 tot 50
51 tot 100
101 tot 500
501 tot 1000
Meer dan 1000
50
-
#
51
Bij .
-
… Ja … Nee
… Ja … Nee
… Ja … Nee
… Ja … Nee
… Ja … Nee
52
Module 2
U bent aangekomen in module 2 van de vragenlijst. In deze module stellen we vragen over
onderwerpen die jaarlijks kunnen wijzigen.
53
Deel 8: Beloningsbeleid
In deel 8 vragen we naar het beloningsbeleid van uw onderneming. Ook dit jaar wil de AFM
meer inzicht krijgen in hoeverre uw onderneming bekend is met en voldoet aan de regels van
beheerst beloningsbeleid. Deze regels gaan over de beloning van uw medewerkers.
De AFM vindt het belangrijk dat klanten een eerlijk advies krijgen dat niet wordt beïnvloed
door een omzetafhankelijke beloning van uw werknemers. Natuurlijk is het toegestaan
medewerkers individueel te belonen. Een beheerst beloningsbeleid bevat geen prikkels die
leiden tot onzorgvuldige klantbehandeling. Eventuele negatieve prikkels hoort uw
onderneming te voorkomen door gepaste maatregelen te nemen.
Uitsluitend voor:
- Kantoor met personeel
- Ondernemingen die gebruik maakten van uitzendkrachten of freelancers
Niet voor:
- Starter 2014
- Uitsluitend beheer
- Serviceprovider
- Leadprovider
- Kantoor zonder personeel
- Pure volmacht
VRAAG 8.1
Kon (een deel van) uw personeel (incl. freelancers en uitzendkrachten) in2013 een
variabele beloning ontvangen?
Toelichting:
De regels van beheerst beloningsbeleid hebben geen betrekking op de externe provisies en
het provisieverbod, maar op de interne beloning van uw personeel.
Toelichting:
Een variabele beloning is een beloning die niet gegarandeerd is en die wordt toegekend
voor een individuele en/of collectieve prestatie.
Toelichting:
Het gaat hier zowel om variabele beloningen in geld als om variabele beloningen in natura.
Voorbeelden van vergoedingen in natura zijn gratis toegangskaarten, etentjes,
vakantiereizen en dergelijke.
… Ja, alleen een variabele beloning in geld.
… Ja, alleen een variabele beloning in natura.
… Ja, een variabele beloning in geld en/of natura.
… Nee. (ga door naar vraag 9.1)
54
Uitsluitend voor ondernemingen die het personeel variabel beloonden in 2013
VRAAG 8.2
U heeft bij vraag 8.1 aangegeven dat (een deel van) het personeel in 2013 een variabele
beloning kon ontvangen.
Welke medewerkers konden deze variabele beloning ontvangen?
Meerdere antwoorden mogelijk.
… Leidinggevende(n) (bijvoorbeeld: manager).
… Buitendienst (bijvoorbeeld: adviseur).
… Binnendienst (bijvoorbeeld: adviseur).
… Backoffice (bijvoorbeeld: administratief medewerker).
… Ondersteuning (bijvoorbeeld: secretaresse).
Uitsluitend voor ondernemingen die het personeel variabel beloonden in 2013
VRAAG 8.3
Welke factoren bepaalden in2013 de hoogte van de variabele beloning?
Meerdere antwoorden mogelijk.
… Kwaliteit van de werkzaamheden.
… Rendement kantoor/bedrijfsresultaat.
… Omzet kantoor.
… Eigen omzet medewerker.
… Provisieomzet.
… Behalen van een opleiding.
… Klanttevredenheid.
… Overig.
55
uli.
-
-
56
-
57
58
Deel 9: Beleggingsverzekeringen
De Minister van Financiën heeft bepaald dat verzekeraars en adviseurs op 1 januari 2015
minimaal 80 procent van hun klanten met een hypotheekgebonden beleggingsverzekering
moeten hebben geactiveerd. Om te meten hoeveel klanten inmiddels zijn geactiveerd,
vragen we in deel 9 naar uw resultaten bij het activeren van uw klanten met een
beleggingsverzekering.
Onder het activeren van klanten met een beleggingsverzekering verstaat de AFM het
aanzetten tot, en ondersteunen van, klanten zodat die:
1. inzicht krijgen in de financiële situatie van hun polis (wat is het financiële gat tussen
verwachte eindwaarde en doelkapitaal?);
2. overzicht krijgen van hun verbetermogelijkheden;
3. indien nodig, stappen ondernemen om hun situatie te verbeteren. Ook een bewuste
keuze van de klant om zijn situatie niet te wijzigen, kan daarvan de uitkomst zijn.
Een geactiveerde klant is dus een klant die aantoonbaar een bewuste keuze heeft gemaakt
over zijn polis. Het activeren van uw klanten kan door middel van het geven van
hersteladvies en het vastleggen hiervan in het klantdossier.
Toelichting:
Een hersteladvies is een advies aan een klant met een beleggingsverzekering en is er op
gericht om de klant te adviseren of en hoe hij alsnog zijn oorspronkelijke doelkapitaal kan
bereiken. Ook wanneer een beleggingsverzekering geen “woekerpolis” is, is het
noodzakelijk om na te gaan of het bereiken van het doelkapitaal nog realistisch is. En indien
dat niet het geval is, hoe de positie van de klant zoveel mogelijk kan worden verbeterd. Het
is belangrijk dat uw onderneming haar klanten actief benadert: dat is dé manier om te
voorkomen dat klanten in de toekomst voor onverwachte financiële verrassingen komen te
staan.
Meer informatie over hersteladvies en streefcijfers voor hypotheekgebonden en
pensioengebonden polissen kunt u vinden op de website van de AFM.
59
Uitsluitend voor ondernemingen die in het SAFD 2013 bij vraag 6.6 hebben aangegeven
beleggingsverzekeringen in de portefeuille te hebben en daarnaast niet zijn:
- Starter 2013
- Starter 2014
- Adviseur
- Leadprovider
- Serviceprovider
- Uitsluitend beheer
- Pure volmacht
VRAAG 9.1
Hoeveel polishouders met een beleggingsverzekering had uw onderneming op 1
september 2014 in portefeuille?
Aantal beleggingsverzekeringen op 1
september 2014
#
Uitsluitend voor ondernemingen die in het SAFD 2013 bij vraag 6.6 hebben aangegeven
beleggingsverzekeringen in de portefeuille te hebben en daarnaast niet zijn:
- Starter 2013
- Starter 2014
- Adviseur
- Leadprovider
- Serviceprovider
- Uitsluitend beheer
- Pure volmacht
VRAAG 9.2
U heeft in het SAFD 2013 aangegeven dat uw onderneming [antwoord vraag 6.6 SAFD
2013] beleggingsverzekeringen in uw portefeuille had op 31 december 2012. Klopt dit?
… Ja, deze gegevens kloppen. (ga verder naar vraag 9.4)
… Nee, deze gegevens kloppen niet. (ga verder naar vraag 9.3)
Uitsluitend voor ondernemingen die bij vraag 9.2 “Nee” hebben ingevuld.
VRAAG 9.3
U heeft aangegeven dat de gegevens uit het SAFD 2013 niet juist zijn. Wat is het correcte
aantal beleggingsverzekeringen dat u in uw portefeuille had op 31 december 2012?
Aantal beleggingsverzekeringen op 1
september 2014
#
60
Uitsluitend voor ondernemingen die bij hebben aangegeven beleggingsverzekeringen in hun
portefeuille te hebben op 31 december 2012 (vraag 9.2 / 9.3).
VRAAG 9.4
Hoeveel van de beleggingsverzekeringen die u in uw portefeuille had waren
hypotheekgebonden polissen, pensioengebonden polissen en overige polissen?
Toelichting:
Wanneer u niet exact weet hoeveel polissen uw onderneming in de portefeuille had per
categorie, vragen wij u hiervan een zo nauwkeurig mogelijke schatting te maken.
Aantal hypotheekgebonden polissen op 31
december 2012
Aantal pensioengebonden polissen op 31
december 2012
Aantal overige polissen op 31 december
2012
#
#
#
Uitsluitend voor ondernemingen die hebben aangegeven beleggingsverzekeringen in hun
portefeuille te hebben op 31 december 2012 (vraag 9.2 / 9.3)
VRAAG 9.5
Bij deze vraag willen we van u weten welke activiteiten u heeft ondernomen op uw
portefeuille met beleggingsverzekeringen vanaf 31 december 2012 tot aan 1 september
2014. Uitgaande van het aantal beleggingsverzekeringen op 31 december 2012 en de
antwoorden op vraag 9.4, vul het onderstaande schema in.
Toelichting:
Wij vragen u een zo nauwkeurig mogelijke schatting te maken.
Totaal aantal polissen
Hypotheekgebonden
polissen
Pensioengebonden
polissen
Overige polissen
[antwoord vraag
9.4]
[antwoord vraag
9.4]
[antwoord vraag
9.4]
Van hoeveel polissen heeft u
de klant actief benaderd voor
een hersteladvies?
Van hoeveel polissen heeft u
klant niet actief benaderd
voor een hersteladvies
omdat de polis:
- Premievrij is gemaakt;
- Afgekocht is;
- Door natuurlijk verloop
niet meer bestaat?
61
Van hoeveel polissen heeft u
de klant hersteladvies
gegeven?
Hoeveel van
bovengenoemde
hersteladviezen zijn
kosteloos verstrekt?
Van hoeveel polissen heeft
de klant aangegeven geen
interesse te hebben in
hersteladvies?
Van hoeveel polissen heeft u
de klant ondanks voldoende
inspanningen niet kunnen
bereiken?
Toelichting:
Voor een klant zijn voldoende inspanningen verricht wanneer bijvoorbeeld aan alle volgende
voorwaarden is voldaan:
1. De klant heeft een brief ontvangen, die zo persoonlijk mogelijk is en die de klant oproept
om actie te ondernemen. De brief vermeldt duidelijk welk handelingsperspectief de klant
heeft;
2. De klant is, bij het uitblijven van actie van de klant, binnen een termijn van enkele dagen
of weken na verzending van de brief ten minste drie keer gebeld op verschillende
tijdstippen om hem te activeren;
3. In het geval waarin de klant aangeeft geen actie te willen ondernemen of niet bereikbaar
is, dient de klant een aangetekende slotbrief te ontvangen. In deze slotbrief dient de
urgentie te worden benadrukt van activeren en de klant de mogelijkheid te worden
geboden om in een later stadium zelf contact met de betreffende verzekeraar en/of
adviseur op te nemen om alsnog te kunnen worden geactiveerd.
Pop up (bij vraag 9.5)
Uw antwoorden op vraag 9.5 leiden tot het onderstaande overzicht van het aantal polissen
per categorie waarvan de klant nog niet is geactiveerd
Hypotheekgebonden polissen: (automatisch invullen)
Pensioengebonden polissen: (automatisch invullen)
Overige polissen: (automatisch invullen)
Toelichting:
Het aantal polissen waarvan de klant nog niet is geactiveerd hebben we berekend door het
totaal aantal polissen te nemen en hier van af te trekken het aantal polissen waarvan:
- u de klant hersteladvies heeft gegeven
- de klant heeft aangegeven geen hersteladvies te willen
- de klant ondanks voldoende inspanningen niet is bereikt
- geen hersteladvies is aangeboden omdat de polis premievrij is gemaakt, afgekocht
is of door natuurlijk verloop niet meer bestaat.
62
Deel 10: Hypotheekadvies
Sinds 1 januari 2013 geldt het provisieverbod. Om beter inzicht te krijgen in de uitwerking
van het provisieverbod, stellen we hierna een aantal vragen over het geven van
hypotheekadvies.
Uitsluitend voor ondernemingen die omzet hebben behaald uit hypotheken.
Niet voor:
-
Pure volmacht
Leadprovider
Uitsluitend beheer
VRAAG 10.1
Adviseert uw onderneming momenteel in hypothecair krediet?
… Ja. (ga door naar vraag 10.2)
… Nee. (ga door naar vraag 11.1)
Uitsluitend voor ondernemingen die momenteel adviseren/bemiddelen in hypothecair
krediet.
VRAAG 10.2
U heeft bij vraag 10.1 aangegeven dat uw onderneming adviseert in hypothecair krediet.
Hoeveel uur besteedt uw onderneming op dit moment gemiddeld aan één hypotheekadvies
(exclusief bemiddelen)? Gaat u er hierbij van uit dat de klant een alleenstaande starter op
de woningmarkt is met een vast arbeidscontract.
Indien uw onderneming dit niet bijhoudt, geeft u dan een schatting.
uur
… Dit is een schatting
Uitsluitend voor ondernemingen die momenteel adviseren/bemiddelen in hypothecair
krediet.
VRAAG 10.3
Wat voor tarief brengt uw onderneming hiervoor bij de klant in rekening?
Meerdere antwoorden mogelijk.
…Mijn onderneming brengt een uurtarief in rekening. (ga door naar vraag 10.4)
63
…Mijn onderneming brengt een verrichtingentarief in rekening. (ga door naar vraag 10.5)
Uitsluitend voor ondernemingen die een uurtarief in rekening brengen.
VRAAG 10.4
U heeft bij vraag 10.3 aangegeven een uurtarief in rekening te brengen voor een
hypotheekadvies.
Wat is het uurtarief dat uw onderneming in rekening brengt bij de klant voor een
hypotheekadvies? Gaat u er hierbij van uit dat de klant een alleenstaande starter op de
woningmarkt is met een vast arbeidscontract.
(Gaat u door naar vraag 10.5 indien uw onderneming ook een verrichtingentarief in
rekening brengt. Gaat u anders door met vraag 11.1)
Toelichting:
Indien uw onderneming onderscheid maakt in haar tarieven op basis van senioriteit van de
adviseurs, dan vragen wij u het hoogste tarief per uur hieronder in te vullen.
€
per uur
Uitsluitend voor ondernemingen die een verrichtingentarief in rekening brengen.
VRAAG 10.5
U heeft bij vraag 10.3 aangegeven een verrichtingentarief in rekening te brengen voor een
hypotheekadvies.
Wat is het verrichtingentarief dat uw onderneming in rekening brengt bij de klant voor een
hypotheekadvies, inclusief bemiddelen? Gaat u er hierbij vanuit dat de klant een
alleenstaande starter op de woningmarkt is met een vast arbeidscontract.
€
per dossier
64
Deel 11: Nazorg
In deel 11 stellen we u vragen over nazorg- en serviceabonnementen. Nazorg kan een
belangrijk onderdeel van uw totale dienstverlening aan de klant zijn. Door het provisieverbod
per 1 januari 2013 wordt deze nazorg vaak op een andere wijze ingericht dan voorheen
gebruikelijk was. De AFM krijgt graag inzicht in de wijze waarop uw onderneming dit heeft
vormgegeven.
Niet voor:
- Leadprovider
- Serviceprovider
- Pure volmacht
- Adviseur
VRAAG 11.1
Biedt uw onderneming momenteel nazorg- of serviceabonnementen aan?
… Ja. (ga door naar 11.2)
… Nee. (ga door naar 12.1)
Alleen voor ondernemingen die nazorg- en serviceabonnement aanbieden
VRAAG 11.2
U heeft bij vraag 11.1 aangegeven dat uw onderneming op dit moment nazorg- of
serviceabonnementen aanbiedt.
Heeft u klanten met een serviceabonnement voor een financieel product, waarvoor u ook
provisie ontvangt of heeft ontvangen.
… Ja.
… Nee.
Uitsluitend voor ondernemingen die nazorg- of serviceabonnementen aanbieden.
VRAAG 11.3
Op basis waarvan worden nazorg- of serviceabonnementen in rekening gebracht?
Meerdere antwoorden mogelijk.
… Afhankelijk van het type product. (ga naar vraag 11.4)
… Afhankelijk van het aantal polissen. (ga naar vraag 11.5)
… Een totaalpakket – onafhankelijk van het aantal polissen. (ga naar vraag 11.6)
65
… Afhankelijk van het type dienstverlening.
Uitsluitend voor ondernemingen die bij vraag 11.3 de optie ‘Type product’ hebben
aangevinkt.
VRAAG 11.4
U heeft bij vraag 11.3 aangegeven dat uw onderneming nazorg- of serviceabonnementen
aanbiedt op basis van het type product.
Wat is de prijs die uw onderneming voor particulieren per maand in rekening brengt per type
product?
Toelichting:
Heeft u meerdere typen nazorg- of serviceabonnementen, kies dan de meest uitgebreide.
Arbeidsongeschiktheid/werkloosheid
€
… Niet van toepassing
Oudedagsvoorziening
€
… Niet van toepassing
Uitvaartverzekeringen
€
… Niet van toepassing
Hypotheken
€
… Niet van toepassing
Consumptief krediet
€
… Niet van toepassing
Overlijdensrisicoverzekeringen
€
… Niet van toepassing
Overig schade particulier
€
… Niet van toepassing
Uitsluitend voor ondernemingen die bij vraag 11.3 de optie ‘Aantal polissen’ hebben
aangevinkt.
VRAAG 11.5
U heeft bij vraag 11.3 aangegeven dat uw onderneming nazorg- of serviceabonnementen
aanbiedt op basis van het aantal polissen.
Wat is de prijs die uw onderneming voor particulieren per maand voor het meest uitgebreide
pakket in rekening brengt?
Toelichting:
Wanneer er een maximum aan de kosten van het serviceabonnement zit bij een bepaald
aantal polissen, geef dan het aantal op waarna er geen extra kosten in rekening worden
gebracht. Bijvoorbeeld uw onderneming rekent geen extra kosten bij meer dan vijf polissen.
Vult u dan hieronder 5 in.
66
Meest uitgebreide pakket
Prijs per maand
polissen
€
Uitsluitend voor ondernemingen die bij vraag 11.3 de optie ‘Totaalpakket’ hebben aangevinkt.
VRAAG 11.6
U heeft bij vraag 11.3 aangegeven dat uw onderneming nazorg- of serviceabonnementen
aanbiedt op basis van een totaalpakket.
Wat is de prijs die uw onderneming voor particulieren per maand hiervoor in rekening
brengt?
Prijs per maand
€
67
Afronding
U bent aangekomen in het laatste onderdeel van de vragenlijst. Hierna leggen we nog
enkele vragen aan u voor, waarna u de vragenlijst aan de AFM kunt verzenden. Ook heeft u
de mogelijkheid om een toelichting te geven op antwoorden die u in deze vragenlijst heeft
gegeven.
68
Deel 12: Evaluatie
De AFM hecht er waarde aan u zo goed mogelijk van dienst te zijn. We willen de vragenlijst
waar dat kan verbeteren. Daarom stellen we u enkele vragen over het invullen van de
vragenlijst en de voorbereiding daarop. Ook willen we graag weten wat uw verwachtingen
van de toekomst zijn.
VRAAG 12.1
Wat zijn uw verwachtingen van 2015 voor uw onderneming?
Totale omzet
Totale
personeelsbestand
Zal sterk
toenemen
Zal
toenemen
Blijft
ongeveer
gelijk
Zal
afnemen
Zal sterk
afnemen
Weet
niet/geen
mening
□
□
□
□
□
□
□
□
□
□
□
□
VRAAG 12.2
Wat vond u van de informatievoorziening rondom het Self Assessment 2014?
Oneens
Helemaal
oneens
Weet
niet/
geen
mening
□
□
□
□
□
□
□
□
□
□
□
□
□
□
□
□
□
□
□
□
□
Eens
Niet
eens/niet
oneens
□
□
□
Helemaal
eens
Ik ben tijdig over het Self
Assessment geïnformeerd.
Het was voldoende duidelijk
welke informatie van te voren
moest worden verzameld om
de vragenlijst in te kunnen
vullen.
De Q&A heeft me geholpen bij
het invullen van de vragenlijst.
De checklist heeft me
geholpen bij het invullen van
de vragenlijst.
VRAAG 12.3
Was het invullen van de vragenlijst makkelijker of moeilijker dan vorig jaar?
Makkelijker
Gelijk gebleven
Moeilijker
□
□
□
Vorig jaar niet
ingevuld
□
Weet niet/geen
mening
□
69
VRAAG 12.4
Zoals aan het begin is aangekondigd willen we graag van u weten hoeveel tijd er door uw
onderneming is besteed aan het voorbereiden en invullen van deze vragenlijst.
Hoeveel tijd heeft uw onderneming besteed aan het voorbereiden en invullen van deze
vragenlijst?
Minder dan 2,5 uur
2,5 tot 5 uur
5 tot 10 uur
Meer dan 10 uur
□
□
□
□
VRAAG 12.5
Welke van onderstaande softwarepakketten gebruikt uw onderneming voor haar
administratie?
… Euroface - pakket Finix.
… Figlo – Figlo Platform (of voormalig Infa – pakket AfinHyp/AfinCenter/AfinPro).
… Intersoftware – pakket Adviesbox/Hypobox.
… Omniplan – pakket Adviesplanner.
… Solverium – pakket Clareo/Profielkluis.
… Unit4 – pakket Efdécé en Dias.
… Anders.
… Mijn onderneming maakt geen gebruik van een softwarepakket.
Alleen voor ondernemingen die gebruik maken van een softwarepakket.
VRAAG 12.6
In hoeverre bent u het met de onderstaande stelling eens?
De benodigde gegevens voor het invullen van deze vragenlijst zijn eenvoudig met mijn
softwarepakket te achterhalen.
Helemaal
eens
Eens
Niet
eens/niet
oneens
Oneens
Helemaal
oneens
□
□
□
□
□
Weet niet/
geen mening
□
70
VRAAG 12.7
Heeft uw onderneming contact opgenomen met het Ondernemersloket over het Self
Assessment 2014?
… Ja. (ga door naar 12.8)
… Nee. (ga door naar 12.9)
Uitsluitend voor ondernemingen die contact hebben opgenomen met het Ondernemersloket.
VRAAG 12.8
U heeft bij vraag 12.7 aangegeven dat uw onderneming contact heeft opgenomen met het
Ondernemersloket.
Geeft u hieronder aan hoe u de ondersteuning van het Ondernemersloket heeft ervaren?
Zeer goed
Goed
Niet goed/niet
slecht
Slecht
Zeer slecht
□
□
□
□
□
Uitsluitend voor ondernemingen die het SAFD 2013 niet hebben ingevuld.
VRAAG 12.9
Wenst u zich in te schrijven voor de digitale nieuwsbrief financiële dienstverleners?
Digitale
nieuwsbrief
financiële
dienstverleners
Gewenst?
Geslacht
… ja
…M
… nee
…V
Voornaam
Tussenvoegsel Achternaam
emailadres
Pop up (bij vraag 12.9)
U heeft dit e-mailadres ingevuld: [e-mailadres]. Vorig jaar hebben we enkele
onvolledige/incorrecte e-mailadressen ontvangen, waardoor de nieuwsbrief niet per mail
verstuurd kon worden. We willen u daarom vragen om te controleren of het e-mailadres
correct is geschreven. Indien uw e-mailadres klopt, klikt u dan op volgende. Gaat u anders
terug naar vraag 12.9.
71
VRAAG 12.10
Hieronder kunt u een toelichting geven op uw antwoorden in de vragenlijst. Het is mogelijk
om op meerdere delen van de vragenlijst een toelichting te geven.
… Deel 1 – Algemene bedrijfsgegevens.
… Deel 2 – Eigenschappen onderneming.
… Deel 3 – Personeel.
… Deel 4 – Financiële gegevens.
… Deel 5 – Aanbieders.
… Deel 6 – Producten.
… Deel 7 – Klant.
… Deel 8 – Beloningsbeleid.
… Deel 9 – Beleggingsverzekeringen.
… Deel 10 – Hypotheekadvies.
… Deel 11 – Nazorg.
… Deel 12 – Evaluatie.
… Geen opmerkingen.
[hier ruimte om toelichting te geven]. Per aangekruist veld krijgt u een apart vak om
een toelichting te geven.
VRAAG 12.11
Indien uit de beoordeling van uw antwoorden blijkt dat uw onderneming een of meer
72
verbeterpunten heeft, dan leest u dat terug in de terugkoppeling die u na het versturen van
de vragenlijst ontvangt. Deze kunt u ook op een later moment opnieuw inzien door
nogmaals in te loggen.
Wenst u het terugkoppelingsdocument per e-mail te ontvangen?
… Nee, ik wil het terugkoppelingsdocument niet per e-mail ontvangen
… Ja:
Geslacht
Terugkoppeling
Self
Assessment
Tussenvoegsel
Achternaam
e-mailadres
…M
…V
Pop up (bij vraag 12.11)
U heeft dit e-mailadres ingevuld: [e-mailadres]. Vorig jaar hebben we enkele
onvolledige/incorrecte e-mailadressen ontvangen, waardoor het terugkoppelingsdocument
niet per mail verstuurd kon worden. We willen u daarom vragen om te controleren of het emailadres correct is geschreven. Indien uw e-mailadres klopt, klikt u dan op volgende. Ga
anders terug naar vraag 12.11.
<Laatste pagina>
Dank u voor het invullen van het Self Assessment 2014.
U heeft alle vragen ingevuld en kunt nu de vragenlijst versturen. Wanneer u uw antwoorden
nog eens wilt controleren, kunt u de vragenlijst voor versturen printen. Anders klikt u op
versturen.
Print de vragenlijst
Verstuur
73

Presentatie - prebes

“Bij bedrijfswaarderingen moet er meer aandacht zijn voor de

Werken aan winst - De Kok accountants en adviseurs

commentaar

Presentatie Harm Zwiers Risicoadvies voor de adviseur in de praktijk

Verklaring van verzekering i.v.m. het

aanvraagformulier - De portaalsite van de sociale zekerheid

Nieuwsbrief 06/03/2014 vrijstellingsregeling BTW

Brief 14 /11.170 - VNO-NCW

Formulier toepasselijke cao, pensioenregeling en sociaal fonds