Ma rs 2014 Attijariwafa bank Présentation Attijariwafa bank est le premier groupe bancaire et financier du Maghreb et de l’UEMOA (Union Économique et Monétaire Ouest Africaine) et acteur de référence de la CEMAC (Communauté Économique et Monétaire de l’Afrique Centrale). En plus de l’activité bancaire, le Groupe opère, à travers des filiales spécialisées, dans tous les métiers financiers : assurance, crédit immobilier, crédit à la consommation, leasing, gestion d’actifs, intermédiation boursière, conseil, location longue durée, factoring… Attijariwafa bank est basée au Maroc et opère dans 23 pays : en Afrique (Tunisie, Mauritanie, Sénégal, Burkina Faso, Guinée Bissau, Mali, Côte d’Ivoire, Congo, Gabon, Cameroun, Togo et Niger) et en Europe (Belgique, France, Allemagne, Pays-Bas, Italie et Espagne) à travers des filiales bancaires contrôlées majoritairement par la banque, à Dubai, Riyadh, Londres et Tripoli à travers des bureaux de représentation. Conseil d’administration M. Abdelaziz ALAMI Président d’honneur M. Hassan BOUHEMOU Administrateur - Représentant SNI M. Mohamed EL KETTANI Président Directeur Général M. José REIG Administrateur M. Antonio ESCAMEZ TORRES Vice-Président M. Abed YACOUBI SOUSSANE Administrateur M. Mounir EL MAJIDI Administrateur - Représentant SIGER M. Javier HIDALGO BLAZQUEZ Administrateur M. Manuel VARELA Administrateur - Représentant Santander M. Hassan OURIAGLI Administrateur Mme Wafaâ GUESSOUS Secrétaire Chiffres-clés Réseau et effectifs Consolidés / IFRS Décembre 2013 (MAD m) (1) 2011 2012 2013 Total bilan 343 452 368 305 385 580 Fonds propres 30 280 35 395 37 935 Total crédits clientèle (2) 230 682 247 628 250 750 Total dépôts clientèle (3) 218 815 227 019 237 608 Produit net bancaire 15 882 17 049 17 877 Résultat brut d'exploitation 8 680 9 365 9 930 Résultat net 5 302 5 309 5 066 Résultat net part du groupe 4 459 4 501 4 141 Taux de contentialité 4,9 % 5,1 % 6,3 % Taux de couverture 69,5 % 67,6 % 64,0 % Coefficient d'exploitation 45,3 % 45,1 % 44,5 % Coût du risque 0,31 % 0,48 % 0,71 % ROE (4) 21,2 % 17,6 % 15,4 % ROA (5) 1,5 % 1,4 % 1,3 % ((1) au 31 décembre 2013 : 1USD = 8,1516 1EUR = 11,2305 (2) Total crédits clientèle : prêts et créances sur la clientèle. (3) Total dépôts clientèle : dettes envers la clientèle. (4) Rendement des fonds propres hors résultat net de l’exercice. (5) Résultat net / Total bilan. 16 081 2 541 193 74 297 92 collaborateurs agences au Maroc agences au Maghreb points de vente en Europe et au Moyen-Orient agences en Afrique de l’Ouest agences en Afrique Centrale Contribution par activité au produit net bancaire consolidé 8,6 % 31 décembre 2013 11,7 % Banque Maroc, Europe et Zone Offshore 53,6 % Banque de Détail à l'International Sociétés de Financement Spécialisées Assurance 26,1 % Indicateurs boursiers Attijariwafa bank Cours 31/12/2011 31/12/2012 31/12/2013 350,1 313,0 305,0 P/B 2,59 x 2,04x 1,87x PER 15,15 x 14,00x 14,99x DY Nombre d'actions Capitalisation boursière (en millions de dirhams) 2,43 % 2,88 % 3,11% 192 995 960 201 243 086 203 527 226 67 568 62 989 62 076 Attijariwafa bank Actionnariat Evolution du cours Décembre 2013 Attijariwafa bank vs MASI 190 MASI Flottant Base 100 déc 09 Actionnaires Groupe SNI ATTIJARIWAFA BANK AWB : -14,0% MASI : -12,9% AWB : +50,7% MASI : +21,2% 2014 2012 AWB : -10,6% MASI : -15,1% AWB :+4,2% MASI: +4,9% 2013 Santander Institutionnels Nationaux Personnel de la banque AWB : -2,6% MASI: -2,6% 140 Flottant et autres 115 TOTAL 90 65 31/12/09 Nombre d’actions 97 778 582 % 48,0% 2011 2010 165 du 31/12/2009 au 10/03/2014 12/09/10 25/05/11 04/02/12 16/10/12 28/06/13 10/03/14 1re capitalisation boursière du secteur bancaire au Maroc : 62,1 milliards de dirhams au 31 décembre 2013. 10 715 614 5,3 % 48 601 660 23,9 % 7 197 057 3,5 % 39 234 313 19,3 % 203 527 226 100,0 % Indicateurs financiers +7% +1% 247,6 +4 % 218,8 31/12/11 31/12/12 31/12/13 Total crédits clientèle 368,3 35,4 227,0 385,6 343,5 37,9 30,3 Fonds propres Total bilan en milliards MAD en milliards MAD en milliards MAD +8% 17,9 8,7 +6% 9,4 +0,1% 31/12/11 31/12/12 31/12/13 -5% -3% 9,9 23,1 5,3 31/12/11 31/12/12 31/12/13 31/12/11 31/12/12 31/12/13 Produit net bancaire en milliards MAD 5,3 -9% 22,4 20,3 5,1 31/12/11 31/12/12 31/12/13 31/12/11 31/12/12 31/12/13 Résultat brut d’exploitation Résultat net Bénéfice par action (1) en milliards MAD en milliards MAD en MAD +26% Structure du produit net bancaire +0,17pt +0,23 pt 16,3 11,6 +5% 31/12/11 31/12/12 31/12/13 15,9 +11% +7% 31/12/11 31/12/12 31/12/13 +5% 17,0 +7% Total dépôts clientèle en milliards MAD +7% +17% 237,6 250,7 230,7 +5 % 0,71 13,0 0,31 0,48 31 décembre 2013 3,6 % 31/12/11 31/12/12 31/12/13 31/12/11 31/12/12 31/12/13 Créances en souffrance Coût du risque en milliards MAD en % +0,2pt +1,2pt 6,3 4,9 16,4 % -1,9pt -3,6pts 69,5 59,2 % 67,6 64,0 5,1 20,8 % 31/12/11 31/12/12 31/12/13 31/12/11 31/12/12 31/12/13 Taux de contentialité Taux de couverture en % en % Marge d’interêt Marge sur commissions Résultat des activités de marché Résultat des autres activités (1) Résultat net part du groupe de la période / nombre d’actions Rating FITCH RATING Long-term en devises Short-term en devises Août 2013 STANDARD & POOR’S BB+ Long-term Décembre 2013 BB Long-term Short-term B Short-term B Long-term en monnaie locale BBB- Perspective stable Short-term en monnaie locale F3 Perspective stable CAPITAL INTELLIGENCE Financial Strength Perspective Août 2013 BBBA3 BBB stable Siège social 2, boulevard Moulay Youssef, 20000 Casablanca, Maroc Téléphone : +212 (0) 5 22 29 88 88 Fax : +212 (0) 5 22 29 41 25 www.attijariwafabank.com Information Financière et Relations Investisseurs : Ibtissam ABOUHARIA E-mail : [email protected] Head office
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