Strategie und Ziele Wertschöpfungsrechnung Die Wertschöpfungsrechnung zeigt die Ent stehung und Verwendung unserer Unterneh mensleistung. Die Leistungen der Schwei zerischen Mobiliar Genossenschaft, der alleinigen Eigentümerin der Gruppe Mobiliar, sind in dieser Rechnung nicht enthalten. Menschen fühlen sich gut, wenn sie sich versichert wissen. Unsere knapp 1.7 Millionen Kunden zählen darauf, gut und kompetent beraten sowie im Leistungs- oder Schadenfall rasch und unkompliziert entschädigt zu werden. Versicherungen ermög lichen uns unbeschwerte Mobilität und schützen uns vor der Gefahr, durch Haftpflichtforderungen oder Unfallfolgekosten ruiniert zu werden. Auch grössere Verpflichtungen, wie beispielsweise ein Hauskauf, können vielfach nur deshalb ein gegangen werden, weil das Todesfallrisiko von einer Versicherung getragen wird. Schliesslich basiert die gesamte wirtschaftliche Tätigkeit von KMU und Grossunternehmen auf der Gewissheit, dass Versicherungen im Bedarfsfall Leistungen erbringen. Als Unternehmen mit genossenschaft licher Verankerung haben wir darüber hinaus besondere Verpflichtungen. Entstehung unserer Unternehmensleistung Unsere Rechnung zeigt eine Wertschöpfung von CHF 4.063 Mia. Die im Vergleich zum Vorjahr hohe Zunahme von CHF 321.5 Mio. ist in erster Linie auf die Gesamtleistung aus dem Finanzgeschäft zurückzuführen. Das finanzielle Ergebnis widerspiegelt einerseits die im Berichtsjahr positive Entwicklung an den Finanzmärkten und ist andererseits geprägt durch den hohen Kapitalgewinn, der durch die Veräusserung unserer Beteiligung an Nationale Suisse entstanden ist. Die Steigerung der Gesamtleistung im Versicherungsgeschäft ist auf das Prämienwachstum im Nicht-Lebengeschäft zurückzuführen. Unter der Position «Übriges Geschäft» subsumieren wir Beratungen, Expertisen und Call Center Services. Von der Gesamtleistung in Abzug gebracht haben wir Vorleistungen, die 16 wir von Dritten beziehen. Wir erarbeiteten eine für Finanzdienstleister typisch hohe Wertschöpfung von etwas mehr als CHF 1 Mio. pro Vollzeitstelle. Bescheidener Aktionär Weil die Genossenschaft als Alleineignerin die Förderung der direkten Versicherung auf genossen schaftlicher Basis bezweckt, ergeben sich keine Konflikte mit den Kundeninteressen. Seit Jahren begnügt sich die Genossenschaft mit einer beschei denen Dividende. Die Grafiken und die Rechnung verdeutlichen, dass wir die Wertschöpfung in überwiegendem Mass für unsere Kunden verwenden. Im Berichtsjahr fielen die vertraglichen Überschuss beteiligungen tiefer aus. Dies ist hauptsächlich auf höhere Leistungen für Erwerbsunfähigkeit in der beruflichen Vorsorge zurückzuführen. Wie im Vorjahr erhielten unsere Mitarbeitenden der Generalagenturen und Direktionsstandorte mit CHF 808.8 Mio. den zweitgrössten Anteil der Wertschöpfung. Das erneut starke Wachstum im Nicht-Lebengeschäft führte zu einem Anstieg bei den Vertriebs- und Bestandesbetreuungskosten. Die Gewinn- und Kapitalsteuern bewegen sich auf ähnlichem Niveau wie im Vorjahr. An den Staat liefern wir ferner – subsumiert unter der Position «Übrige Steuern und Abgaben» – die Stempelund Mehrwertsteuer und die Löschsteuer ab sowie Beiträge für Massnahmen zur Unfallverhütung und für die Verkehrssicherheit. An die Genossenschaft leisten wir Zinsen für Dar lehen, Kontokorrent und eine gegenüber Vorjahr unveränderte Dividende von CHF 12 Mio. Die Gewinneinbehaltung dient dazu, den Fortbestand und die Weiterentwicklung der Mobiliar sicherzu stellen. Im Konzerngewinn ist die Zuweisung an den Überschussfonds der Versicherten von CHF 200 Mio. bereits enthalten. Diese Summe entspricht – unter Ausklammerung des Sondereffekts Ver äusserung der Beteiligung an Nationale Suisse – etwas mehr als der Hälfte des Ergebnisses im Nicht-Lebengeschäft und stellt im Vergleich zum Vorjahr eine Steigerung von rund 35% dar. Die Zuweisung ist bestimmt für zukünftige freiwillige Ausschüttungen an Kunden. Strategie und Ziele Wertschöpfungsrechnung in Mio. CHF 2014 2013 Entstehung Gesamtleistung aus dem Versicherungsgeschäft Gesamtleistung aus dem Finanzgeschäft Gesamtleistung übriges Geschäft 3 700.1 636.2 66.9 3 657.8 338.8 60.2 Gesamtleistung 4 403.2 4 056.8 Bezogene Vorleistungen Abschreibungen auf Sach- und immateriellen Anlagen −307.1 −33.0 −287.8 −27.4 Wertschöpfung 4 063.1 3 741.6 Verwendung Vertragliche Überschussbeteiligungen Schadenaufwendungen Nicht-Leben Versicherungsleistungen Leben Übrige Leistungen an Kunden 60.6 1 475.7 865.0 3.0 76.5 1 426.6 844.2 3.1 Leistungen an Kunden 2 404.3 2 350.4 Leistungen an Personal und Generalagenturen 808.8 764.2 Gewinn- und Kapitalsteuern Übrige Steuern und Abgaben 55.9 188.5 52.3 182.0 Leistungen an Staat 244.4 234.3 9.2 9.3 Gewinneinbehaltung Dividende an die Genossenschaft Zuweisung an Überschussfonds der Versicherten 384.4 12.0 200.0 221.4 12.0 150.0 Konzerngewinn 596.4 383.4 4 063.1 3 741.6 Zinsen an die Genossenschaft Wertschöpfung Verwendung Wertschöpfung 2014 Verwendung Wertschöpfung 2013 Kunden: 59.2 % Kunden: 62.8 % Personal und Generalagenturen: 19.9% Personal und Generalagenturen: 20.4 % Staat: 6.0 % Staat: 6.3 % Genossenschaft: 0.2 % Genossenschaft: 0.2 % Konzerngewinn: 14.7% Konzerngewinn: 10.3 % Zuweisung Überschussfonds 17 Zuweisung Überschussfonds
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