Strategie und Ziele Wertschöpfungsrechnung Wertschöpfungsrechnung Die Wertschöpfungsrechnung zeigt Entstehung und Ver wendung unserer Unternehmensleistung. Die Leistungen der Schweizerischen Mobiliar Genossenschaft, der alleinigen Eigentümerin der Gruppe Mobiliar, sind in dieser Rechnung nicht enthalten. Menschen fühlen sich gut, wenn sie sich versichert wissen. Unsere rund 1.7 Millionen Kunden zählen darauf, gut und kompetent beraten sowie im Leistungs- oder Schadenfall rasch und unkompliziert entschädigt zu werden. Versicherungen ermöglichen uns unbeschwerte Mobilität und schützen uns vor einer möglichen Existenzbedrohung durch Haftpflichtforderungen oder Unfallfolgekosten. Auch grössere Verpflichtungen, wie beispielsweise ein Hauskauf, können vielfach nur deshalb eingegangen werden, weil das Todesfallrisiko von einer Versicherung getragen wird. Schliesslich basiert die gesamte wirtschaftliche Tätigkeit von KMU und Grossunter nehmen auf der Gewissheit, dass Versicherungen im Bedarfsfall Leistungen erbringen. Entstehung unserer Unternehmensleistung Unsere Rechnung zeigt eine Wertschöpfung von CHF 3.718 Mia. (Vorjahr CHF 4.063 Mia.). Während die Beiträge aus dem Versicherungsgeschäft aufgrund des Prämienwachstums eine erfreuliche Steigerung verzeichneten, fielen diejenigen des Finanzgeschäfts tiefer aus. Das finanzielle Ergebnis widerspiegelt einerseits die Entwicklung an den Finanzmärkten im Berichtsjahr. Andererseits war das Vorjahresergebnis geprägt durch einen hohen einmaligen Kapitalgewinn aus der Veräusserung unserer Beteiligung an Nationale Suisse. Die Steigerung der Gesamtleistung im Versicherungsgeschäft wurde aufgrund des Prämienwachstums im Nicht- Lebengeschäft erzielt. Unter der Position «Übriges Geschäft» subsumieren wir Beratungen, Expertisen und Call Center-Services. Von der Gesamtleistung in Abzug gebracht haben wir Vorleistungen, die wir von Dritten beziehen. Wir erarbeiteten eine für Finanzdienstleister typisch hohe Wertschöpfung von rund CHF 900 000 pro Vollzeitstelle. Bescheidener Aktionär Weil die Genossenschaft als Alleineignerin die Förderung der direkten Versicherung auf genossenschaft licher Basis bezweckt, ergeben sich keine Konflikte mit den Kundeninteressen. Seit Jahren begnügt sich die Genossenschaft mit einer bescheidenen Dividende. Die Grafiken und die Rechnung verdeutlichen, dass wir die Wertschöpfung in überwiegendem Mass für unsere Kunden verwenden. Auch die vertrag lichen Überschussbeteiligungen fielen im Berichtsjahr höher aus. Mit CHF 771.4 Mio. erhielten unsere Mit arbeitenden der Generalagenturen und Direktions standorte wiederum den zweitgrössten Anteil der Wertschöpfung. Die Gewinn- und Kapitalsteuern bewegen sich auf ähnlichem Niveau wie im Vorjahr. An den Staat liefern wir ferner – subsumiert unter der Position «Übrige Steuern und Abgaben» – die Stempel- und Mehrwertsteuer und die Löschsteuer ab sowie Beiträge für Massnahmen zur Unfallver hütung und für die Verkehrssicherheit. An die Genossenschaft leisten wir Zinsen für Dar lehen und Kontokorrent sowie eine Dividende. Diese wurde von CHF 12.0 Mio. auf CHF 25.0 Mio. erhöht, um den Ertragsausfall aufgrund der Reduktion der steuerlich zulässigen Zinssätze auf Darlehen durch die Eidgenössische Steuerverwaltung von 3.25 % auf 0.75 % zu kompensieren und künftig verstärkte Positionierungsaktivitäten zu finanzieren. Die Ge winneinbehaltung dient dazu, den Fortbestand und die Weiterentwicklung der Mobiliar sicherzustellen. Im Konzerngewinn ist die Zuweisung an den Überschussfonds der Versicherten von CHF 175.0 Mio. bereits enthalten. Diese Summe entspricht rund der Hälfte des Ergebnisses im Nicht-Lebengeschäft. Die Zuweisung ist bestimmt für zukünftige frei willige Ausschüttungen an unsere Kunden. 17 18 Strategie und Ziele Wertschöpfungsrechnung Wertschöpfungsrechnung in Mio. CHF 2015 2014 3 735.0 3 700.1 274.5 636.2 Entstehung Gesamtleistung aus dem Versicherungsgeschäft Gesamtleistung aus dem Finanzgeschäft Gesamtleistung übriges Geschäft Gesamtleistung Bezogene Vorleistungen Abschreibungen auf Sach- und immateriellen Anlagen Wertschöpfung 69.3 66.9 4 078.8 4 403.2 −335.0 −307.1 −25.7 −33.0 3 718.1 4 063.1 Verwendung Vertragliche Überschussbeteiligungen 75.3 60.6 1 491.3 1 475.7 746.3 865.0 3.0 3.0 2 315.9 2 404.3 771.4 808.8 Gewinn- und Kapitalsteuern 53.0 55.9 Übrige Steuern und Abgaben 192.2 188.5 Leistungen an Staat 245.2 244.4 2.2 9.2 183.4 384.4 Schadenaufwendungen Nicht-Leben Versicherungsleistungen Leben Übrige Leistungen an Kunden Leistungen an Kunden Leistungen an Personal und Generalagenturen Zinsen an die Genossenschaft Gewinneinbehaltung 25.0 12.0 Zuweisung an Überschussfonds der Versicherten Dividende an die Genossenschaft 175.0 200.0 Konzerngewinn 383.4 596.4 Wertschöpfung 3 718.1 4 063.1 Verwendung Verwendung Wertschöpfung Wertschöpfung 2015 2015 Verwendung Verwendung Wertschöpfung Wertschöpfung 2014 2014 Kunden: 62.3 %Kunden: 62.3 % Kunden: 59.2 %Kunden: 59.2 % Personal und Personal und Personal und Personal und Generalagenturen: Generalagenturen: 20.7 % 20.7 % Generalagenturen: Generalagenturen: 19.9 % 19.9 % Staat: 6.6 % Staat: 6.6 % Staat: 6.0 % Staat: 6.0 % Zinsen an Zinsen an Zinsen an Zinsen an Genossenschaft: Genossenschaft: 0.1 % 0.1 % Genossenschaft: Genossenschaft: 0.2 % 0.2 % Konzerngewinn: Konzerngewinn: 10.3 % 10.3 % Konzerngewinn: Konzerngewinn: 14.7 % 14.7 % Zuweisung Überschussfonds Zuweisung Überschussfonds Zuweisung Überschussfonds Zuweisung Überschussfonds
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