3,00 % p.a. Callable Multi Barrier Reverse Convertible auf EURO STOXX 50 ® Price Index / S&P 500 ® Index / Swiss Market Index (SMI ®) Renditeoptimierung bei Seitwärts- oder geringen Abwärtsbewegungen Definitives Termsheet Dieses strukturierte Produkt gilt nicht als Beteiligung an einer kollektiven Kapitalanlage im Sinne des Bundesgesetzes über die kollektiven Kapitalanlagen (KAG) und unterliegt daher nicht der Genehmigung durch die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA) und deren Aufsicht. Der Anleger kann somit den Schutz des KAG nicht beanspruchen. Wichtigste Merkmale Coupon 3,00 % p.a. Laufzeit 17. April 2015 bis 18. April 2017 ■■ Erste vorzeitige Rückzahlung nach einem Jahr möglich, dann quartalsweise ■■ Barrier 53 % des Ausübungspreises ■■ ■■ Emissionspreis 100 % Nominal CHF 5‘000.– Coupon 3,00 % p.a. Coupontermine Quartalsweise SVSP-Bezeichnung Reverse Convertible (Produktcode 1230 gemäss Swiss Derivative Map) Basiswerte EURO STOXX 50 ® Price Index, S&P 500 ® Index, Swiss Market Index (SMI ®) Ausübungspreis Swiss Market Index SMI® Euro Stoxx 50 ® Index Standard & Poors 500 ® Index Barriere 53% Barriere Beobachtungsperiode 17. April 2015 bis 18. April 2017 Knock-in Niveau Swiss Market Index SMI® Euro Stoxx 50 ® Index Standard & Poors 500 ® Index Währung Quanto CHF (Währungsschutz) Valor / ISIN / SIX Symbol 24‘972‘305 / CH0249723054 / NPABUQ Initial Fixing Tag / Liberierung 17. April 2015 / 27. April 2015 Final Fixing Tag / Rückzahlung 18. April 2017 Schlusskurse / 27. April 2017 Vorzeitige Rückzahlungstage 18. April 2016 / 18. Juli 2016 / 18. Oktober 2016 / 18. Januar 2017 / 18. April 2017 Emittent Notenstein Finance (Guernsey) Limited, St Peter Port, Guernsey Garantin Raiffeisen Schweiz Genossenschaft, St. Gallen, Schweiz (Rating: Moody’s Aa3) Marketing-Partner Zuger Kantonalbank, Zug Emissionsvolumen CHF 3‘000‘000.– 9‘245.92 (100 % der offiziellen Schlusskurse vom 17. April 2015) 3‘674.05 (100 % der offiziellen Schlusskurse vom 17. April 2015) 2‘081.18 (100 % der offiziellen Schlusskurse vom 17. April 2015) 4‘900.34 (53 % der offiziellen Schlusskurse vom 17. April 2015) 1‘947.25 (53 % der offiziellen Schlusskurse vom 17. April 2015) 1‘103.03 (53 % der offiziellen Schlusskurse vom 17. April 2015) 3,00 % p.a. Callable Multi Barrier Reverse Convertible auf EURO STOXX 50® Price Index / S&P 500® Index / Swiss Market Index (SMI ®) Rückzahlungsmodus Wird während der Laufzeit (jederzeit) keine Barriere berührt oder unterschritten, wird pro Multi Barrier Reverse Convertible 100 % des Nominals zurückbezahlt. Falls während der Laufzeit (jederzeit) eine Barriere berührt oder unterschritten wird, bei Verfall aber der Schlusskurs der Basiswerte höher als der entsprechende Ausübungspreis liegt, wird pro Multi Barrier Reverse Convertible ebenfalls 100 % zurückbezahlt. Wenn während der Laufzeit eine Barriere berührt oder unterschritten wird und bei Verfall der Schlusskurs eines Basiswertes gleich oder tiefer als der entsprechende Ausübungspreis liegt, erfolgt eine Barabgeltung auf Basis der Entwicklung des schlechtesten Basiswertes bei Verfall. Die Auszahlung des Coupon erfolgt am jeweiligen Coupontermin unabhängig von der Entwicklung des Basiswertes. Vorzeitige Rückzahlung An jedem der Beobachtungstage hat die Emittentin das Recht, aber nicht die Verpflichtung, das Produkt zu kündigen und vorzeitig zurückzuzahlen. Am entsprechenden vorzeitigen Rückzahlungstag erhält der Anleger eine Barauszahlung entsprechend dem Nominal plus gegebenenfalls die Couponzahlung für den entsprechenden Couponzahlungstag. Es erfolgen keine weiteren Zahlungen. Steuern Die Auszahlung des Coupons besteht aus zwei Komponenten: Der Prämienanteil von 3% ist ein Kapitalgewinn und unterliegt für Privatpersonen mit Steuerdomizil Schweiz nicht der Einkommenssteuer. Der Zinsanteil von 0 % unterliegt in der Schweiz der Einkommenssteuer. Es wird keine Verrechnungssteuer erhoben. Das Produkt unterliegt im Sekundärmarkt der Eidgenössischen Umsatzabgabe. Die oben beschriebene Besteuerung gilt zum Zeitpunkt der Emission. Die Steuergesetzgebung und die Praxis der Steuerverwaltung können jederzeit ändern. EU-Zinsbesteuerung EU-Zinsbesteuerung für Schweizer Zahlstellen Kotierung SIX-Listing beantragt Marchzins Der Marchzins wird nicht separat ausgewiesen («dirty») Gebührenkennzahl in der TER (Total Expense Ratio) sind Vertriebsgebühren bis zu 0,675 % p.a. enthalten Clearing / Settlement SIS Verkaufsrestriktionen USA, US-Personen, UK, EWR, Hongkong und Singapore Dieses Produkt stellt keine Beteiligung an einer Kollektivanlage dar und untersteht somit nicht der Aufsicht der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA). Anleger sind deshalb nicht durch das Schweizer Kollektivanlagegesetz (KAG) geschützt. Die obigen Angaben dienen lediglich der Information und beinhalten weder ein Angebot noch eine Einladung zur Offertstellung und stellen keinen Emissionsprospekt gemäss Art.652a bzw. 1156 OR und kein Kotierungsinserat der SIX Swiss Exchange dar. Ein Kauf- bzw. ein Verkaufsangebot wird nur mit der vollständigen Dokumentation gemacht, welche insbesondere die Risiken dieses Finanzproduktes aufzeigt und bei der Zuger Kantonalbank, Zug, bezogen werden kann. Den Anlegern wird dringend empfohlen, diese Dokumentation sorgfältig zu lesen, da darin die Bedingungen festgehalten werden, unter welchen die Anleger in das Produkt investieren. Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind keine Garantie für künftige Ergebnisse. Die Zuger Kantonalbank tritt lediglich in der Rolle als Marketing-Partner auf. Investoren sind somit dem Emittenten- bzw. Garantenrisiko ausgesetzt. Wir machen Sie darauf aufmerksam, dass Gespräche auf unseren Telefonanschlüssen aufgezeichnet werden können. Bei Ihrem Anruf auf diese Leitungen gehen wir von Ihrer Zustimmung zu dieser Geschäftspraxis aus. Alle Angaben sind ohne Gewähr. Die in dieser Publikation dargestellen Effekten werden von der SIX Swiss Exchange weder unterstützt, abgetreten, verkauft noch beworben. Jegliche Haftung wird ausgeschlossen.
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