4ページ目以降の「投資リスク」と「ファンドの費用」の内容について必ずご確認ください Monthly Report 2014年12月5日作成追加型投信／海外／債券（課税上は株式投資信託として取扱われます）／信託期間（ 2012/5/14 ∼ 無期限）月次開示資料（1／6）短期豪ドル債オープン(年２回決算型） 2014年11月末現在運用実績 ◆基準価額・純資産総額の推移（円） 15,000 ◆基準価額・純資産総額設定日（2012/5/14）∼ 2014/11/28 （億円） 14,000 28 ◆分配金推移基準価額 13,634円純資産総額 15.2億円 24 ◆基準価額騰落率 13,000 20 12,000 16 11,000 12 10,000 8 9,000 4 8,000 0 '12/5 '12/11 '13/5 '13/11 '14/5 期間ファンド 1ヵ月 4.6% 3ヵ月 4.3% 6ヵ月 7.4% 1年 10.9% 3年 - 5年 - 設定来分配金決算第1期('12/10) 10円第2期('13/4) 10円第3期('13/10) 10円第4期('14/4) 10円第5期('14/10) 10円 36.9% '14/11 設定来純資産総額：右目盛基準価額（信託報酬控除後、税引前分配金再投資換算）：左目盛 50円 ※決算は、4月、10月の7日です(休業日の場合は、翌営業日） ※分配対象額が少額な場合には、委託会社の判断で分配を行わないことがあります基準価額（信託報酬控除後）：左目盛 ※基準価額推移のグラフにおける基準価額（信託報酬控除後、税引前分配金再投資換算）及びファンドの騰落率は、信託報酬控除後の基準価額に対して、税引前分配金を決算日に再投資した修正基準価額をもとに算出、表示 ※騰落率は実際の投資家利回りとは異なります ※分配金は1万口あたりの金額（税引前） ※過去の実績は、将来の運用結果を約束するものではありません＜ご参考＞豪ドル/円為替と豪政策金利の推移グラフ（３年間） 110 （円）（％）＜ご参考＞基準価額の月間騰落要因分析 7 100 6 90 5 80 4 70 3 60 '11/11 '12/5 '12/11 豪ドル/円：左軸 '13/5 '13/11 '14/5 2 '14/11 政策金利：右軸 ※豪ドル/円為替は投資信託協会発表の為替を使用 ※上記グラフは過去の実績であり、将来のファンドの運用成果等を約束するものではありません要因項目基準価額騰落額分配金為替要因債券要因等信託報酬等 2014年11月 +596 円 0円 +572 円 +35 円 -10 円 ※基準価額の月間騰落要因分析は、基準価額の騰落額を一定の条件をもとに試算した概算値であり、その正確性、完全性を保証するものではありません＜ご参考＞豪ドル/円為替騰落率豪ドル/円 2014年11月末 2014年10月末（1ヵ月） 2014年8月末（3ヵ月） 2014年5月末（6ヵ月） 2013年11月末（1年）騰落率 100.71 円 96.47 円 97.03 円 94.73 円 93.08 円 − +4.4% +3.8% +6.3% +8.2% ※豪ドル/円為替は投資信託協会発表の為替を使用 ■当資料はファンドの運用状況をお知らせするために大和住銀投信投資顧問が作成した資料であり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。■お申込みの際には、販売会社からお渡しします投資信託説明書（交付目論見書）の内容を必ずご確認のうえ、ご自身でご判断ください。■投資信託説明書（交付目論見書）は販売会社の店頭等でご用意しております。■投資信託は株式・債券のほか値動きのある証券に投資します（外貨建資産には為替変動による影響もあります）ので基準価額は変動します。したがって元本が保証されるものではありません。■投資信託の運用による損益はすべて投資者の皆さまに帰属します。■当資料内の運用実績等に関するグラフ、数値等は過去のものであり、将来の運用成果等を示唆または保証するものではありません。■当資料内のいかなる内容も、将来の市場環境の変動等を保証するものではありません。■ 当資料は各種の信頼できると考えられる情報源から作成しておりますが、その正確性・完全性を保証するものではありません。設定・運用 4ページ目以降の「投資リスク」と「ファンドの費用」の内容について必ずご確認ください Monthly Report 2014年12月5日作成追加型投信／海外／債券（課税上は株式投資信託として取扱われます）／信託期間（ 2012/5/14 ∼ 無期限）月次開示資料（2／6）短期豪ドル債オープン(年２回決算型） 2014年11月末現在資産内容（短期豪ドル債マザーファンド） ※比率の合計は100％にならない場合があります ◆資産特性 ◆国別構成 ◆格付別構成比率国名格付け ◆債券種別構成種別比率比率デュレーション 0.38年直接利回り 4.37% オーストラリア 38.6% AAA 56.3% 国債最終利回り 3.04% 国際機関等 20.9% AA 26.9% 地方債 12.7% 14.2% 特殊債 33.1% 48.4% ※ファンドの最終利回り及び直接利回りは実際の投資家利回りとは異なります ※デュレーションとは「投資元本の平均的な回収期間」を表す指標です。「金利変動に対する債券価格の変動性」の指標としても利用され、この値が長いほど金利の変動に対する債券価格の変動が大きくなります 3.2% ドイツ 6.0% A カナダ 4.9% BBB以下 0.0% 社債等アメリカ 4.7% 短期金融商品等 2.6% 短期金融商品等日本 4.6% 合計オランダ 4.2% その他 13.6% 短期金融商品等合計合計 100.0% ※格付け記号の表記に当たっては、S&P社の表記方法で統一し掲載しています 2.6% 100.0% ※特殊債とは、国際機関債、政府機関債等を指します 2.6% 100.0% ◆組入上位銘柄組入銘柄数 103 銘柄銘柄国名種別格付クーポン残存年数組入比率 1 TREASURY CORP VICTORIA 8 08/17/15 オーストラリア地方債 AAA 8.00% 0.7年 4.9% 2 COMMONWEALTH BANK AUST FL 01/25/17 オーストラリア社債 AAA （変動利付） 2.2年 3.3% 3 AUSTRALIAN GOVERNMENT 6.25 04/15/15 オーストラリア国債 AAA 6.25% 0.4年 3.2% 4 AUST & NZ BANKING GROUP FL 03/23/16 オーストラリア社債 AAA （変動利付） 1.3年 3.2% 5 INT BK RECON & DEVELOP FL 09/24/18 国際機関等特殊債 AAA （変動利付） 3.8年 3.2% 6 WESTPAC BANKING CORP FL 02/06/17 オーストラリア社債 AAA （変動利付） 2.2年 2.9% 7 STADSHYPOTEK AB FL 10/10/17 スウェーデン社債 AAA （変動利付） 2.9年 2.7% 8 WESTERN AUST TREAS CORP 7 04/15/15 オーストラリア地方債 AA+ 7.00% 0.4年 2.4% 9 EUROPEAN INVESTMENT BANK 6.25 04/15/15 国際機関等特殊債 AAA 6.25% 0.4年 2.4% 10 BK NEDERLANDSE GEMEENTEN FL 08/30/16 オランダ特殊債 AAA （変動利付） 1.8年 2.4% ※格付は、原則、S&P社、Moody's社の格付けを採用。複数社の格付けがある場合は、原則として高い方を採用。格付け記号の表記に当たっては、S&P社の表記方法で統一し掲載しています ※比率はすべて純資産総額対比 ■当資料はファンドの運用状況をお知らせするために大和住銀投信投資顧問が作成した資料であり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。■お申込みの際には、販売会社からお渡しします投資信託説明書（交付目論見書）の内容を必ずご確認のうえ、ご自身でご判断ください。■投資信託説明書（交付目論見書）は販売会社の店頭等でご用意しております。■投資信託は株式・債券のほか値動きのある証券に投資します（外貨建資産には為替変動による影響もあります）ので基準価額は変動します。したがって元本が保証されるものではありません。■投資信託の運用による損益はすべて投資者の皆さまに帰属します。■当資料内の運用実績等に関するグラフ、数値等は過去のものであり、将来の運用成果等を示唆または保証するものではありません。■当資料内のいかなる内容も、将来の市場環境の変動等を保証するものではありません。■ 当資料は各種の信頼できると考えられる情報源から作成しておりますが、その正確性・完全性を保証するものではありません。 4ページ目以降の「投資リスク」と「ファンドの費用」の内容について必ずご確認ください Monthly Report 2014年12月5日作成追加型投信／海外／債券（課税上は株式投資信託として取扱われます）／信託期間（ 2012/5/14 ∼ 無期限）月次開示資料（3／6）短期豪ドル債オープン(年２回決算型） 2014年11月末現在マーケットコメント ●市況動向【マクロ経済】オーストラリアの7-9月期のGDP成長率は前年比+2.7％の伸びとなり、市場予想を下回りました。個人消費や輸出の拡大がプラスに寄与した一方、資源投資の減少や政府支出削減がマイナスに影響しました。9月以降、対米ドルで豪ドル安が進んだ結果、収益見通しが回復し企業景況感が大きく改善したほか、住宅市場では新築住宅販売や住宅建設許可件数が共に市場予想を上回る伸びとなりました。その一方でOPEC(石油輸出国機構)が減産を見送った結果、資源エネルギー価格の下落が顕著となり、オーストラリア経済の先行き不安要因となりました。そうした経済環境を受け、RBA（オーストラリア準備銀行）は12月2日の政策決定会合で政策金利を2.5％に据え置くことを決定しました。声明文では、引き続き「金利安定期間とすることが賢明」と前回同様の表現を繰り返しました。【債券】 11月のオーストラリア債券市場は2年国債利回りが2.41％（10月末2.52％）、10年国債利回りが3.03％（同 3.29％）となりました。米国で量的金融緩和の終了が決定されたことや良好な住宅関連指標を反映して、11月中旬までオーストラリア国債利回りは上昇（債券価格は低下）しました。月末にかけてはRBA副総裁が講演の質疑応答で利下げの可能性に言及したことやOPECの減産見送りにより資源エネルギー価格が大幅に下落したことを受けて、国債利回りは再び低下（債券価格は上昇）となりました。【為替相場】 11月の豪ドルは対円で上昇しました。11月末：1豪ドル＝100.71円（10月末96.47円） 10月末に日銀がサプライズとなる追加量的緩和を実施したことで急激な円安が進行した結果、豪ドル円相場は2013年5月以来となる1豪ドル＝100円を上回りました。その一方で主力輸出品である鉄鉱石価格の下落が進んだことや、RBA副総裁が講演の質疑応答で利下げの可能性に言及したことなどを背景に、対ドルで豪ドルは約4年ぶりとなる1豪ドル＝0.85米ドル割れの水準まで下落しました。月末にはOPECの減産見送りを受けて商品相場が大幅安となった影響から、一段の豪ドル安となりましたが、同時に円安も進行したことで豪ドル円相場は100円台を維持しました。 ●運用状況 11月の運用は、10月に引き下げた社債ウェイトを再び引き上げた一方、金利リスクは抑制方針を維持し、月末のデュレーションは0.38年としました。 10月に高まった世界的な景気先行き不安は株価の回復や日銀のサプライズ緩和と共に解消に向かい、社債市場のセンチメントも改善すると判断し、引き下げていた社債のウェイトを元の水準に戻しました。一方、金利リスクに関しては、マクロ・プルーデンス政策（住宅融資規制など）の導入が具体化するタイミングでRBAが追加緩和に踏み切る可能性は低いと判断し、デュレーションを短めに保ちました。 ●運用方針市場はGDPの下振れや資源エネルギー価格の急落を受けて、RBAが来年利下げに踏み切る可能性を織り込み始めました。しかし、現状の金融政策は十分緩和的であり、一段の利下げは住宅市場がバブル化するリスクがあるため、マクロ・プルーデンス政策導入を検討している状況でそれに逆行する政策判断は不可能だと考えています。資源エネルギー価格が落ち着きを取り戻せば過度な景気不安は解消すると見ており、デュレーションに関しては金利水準を慎重に見極めコントロールする方針です。社債に関しては現状のウェイトを維持しつつ、投資妙味の高い銘柄を選択しながら銘柄分散を図る方針です。 ※当コメントは、資料作成時点における市場環境もしくはファンドの運用方針等について、運用担当者（ファンドマネジャー他）の見方あるいは考え方等を記載したもので当該運用方針は変更される場合があり、将来の市場環境の変動等を保証するものではありません。また、将来の運用成果等を約束するものでもありません。 ■当資料はファンドの運用状況をお知らせするために大和住銀投信投資顧問が作成した資料であり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。■お申込みの際には、販売会社からお渡しします投資信託説明書（交付目論見書）の内容を必ずご確認のうえ、ご自身でご判断ください。■投資信託説明書（交付目論見書）は販売会社の店頭等でご用意しております。■投資信託は株式・債券のほか値動きのある証券に投資します（外貨建資産には為替変動による影響もあります）ので基準価額は変動します。したがって元本が保証されるものではありません。■投資信託の運用による損益はすべて投資者の皆さまに帰属します。■当資料内の運用実績等に関するグラフ、数値等は過去のものであり、将来の運用成果等を示唆または保証するものではありません。■当資料内のいかなる内容も、将来の市場環境の変動等を保証するものではありません。■ 当資料は各種の信頼できると考えられる情報源から作成しておりますが、その正確性・完全性を保証するものではありません。 4ページ目以降の「投資リスク」と「ファンドの費用」の内容について必ずご確認ください Monthly Report 追加型投信／海外／債券（課税上は株式投資信託として取扱われます）／信託期間（ 2012/5/14 ～無期限）短期豪ドル債オープン(年２回決算型）月次開示資料（4／6）ファンドの目的当ファンドは、主としてマザーファンドへの投資を通じて、オーストラリア・ドル（豪ドル）建ての高格付けの公社債および短期金融商品に投資を行うことにより、安定的な利息収益の確保を目指して運用を行います。ファンドの特色１．主として短期豪ドル債マザーファンドへの投資を通じて、高格付けの豪ドル建ての公社債および短期金融商品へ実質的に投資することにより、安定した利息収益の確保を目指します。・主として、高格付けの豪ドル建て公社債等へ投資します。・ファンド全体のデュレーションは、１年未満とします。・原則として為替ヘッジは行いません。２．毎決算時に、原則として収益の分配を目指します。・決算日は、毎年４月、１０月の７日（休業日の場合は翌営業日）とします。・分配対象額の範囲は､経費控除後の利子・配当収益および売買益（評価損益を含みます｡）等の範囲内とします｡・収益分配金は、基準価額水準、市況動向等を勘案して、委託会社が決定します。ただし、分配対象額が少額な場合等には分配を行わないことがあります。・将来の分配金の支払いおよびその金額について保証するものではありません。 ※資金動向、市況動向等によっては、上記のような運用ができない場合があります。投資リスク　（詳しくは最新の投資信託説明書（交付目論見書）をご覧ください） ○当ファンドは、マザーファンドを通じて、実質的に債券など値動きのある有価証券等に投資しますので、基準価額は変動します。また、外貨建資産は、為替の変動による影響も受けます。したがって、投資家の皆様の投資元本は保証されているものではなく、基準価額の下落により、損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。 ○信託財産に生じた利益および損失は、すべて受益者に帰属します。 ○投資信託は預貯金と異なります。 ○基準価額を変動させる要因として主に、■為替リスク　■金利変動に伴うリスク　■信用リスク　■流動性リスク ■カントリーリスク　があります。ただし、上記はすべてのリスクを表したものではありません。収益分配金に関する留意事項 ○分配金は、分配方針に基づいて委託会社が決定します。ただし、将来の分配金の支払いおよびその金額について保証するものではありません。 ○分配金は、預貯金の利息とは異なり、投資信託の純資産から支払われますので、分配金が支払われると、その金額相当分、基準価額は下がります。 ○分配金は、計算期間中に発生した収益（経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益）を超えて支払われる場合があります。その場合、当期決算日の基準価額は前期決算日の基準価額と比べて下落することになります。また、分配金の水準は、必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません。 ○受益者のファンドの購入価額によっては、分配金の一部または全部が、実質的には元本の一部払戻しに相当する場合があります。ファンド購入後の運用状況により、分配金額より基準価額の値上がりが小さかった場合も同様です。 ■当資料はファンドの運用状況をお知らせするために大和住銀投信投資顧問が作成した資料であり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。■お申込みの際には、販売会社からお渡しします投資信託説明書（交付目論見書）の内容を必ずご確認のうえ、ご自身でご判断ください。■投資信託説明書（交付目論見書）は販売会社の店頭等でご用意しております。■投資信託は株式・債券のほか値動きのある証券に投資します（外貨建資産には為替変動による影響もあります）ので基準価額は変動します。したがって元本が保証されるものではありません。■投資信託の運用による損益はすべて投資者の皆さまに帰属します。■当資料内の運用実績等に関するグラフ、数値等は過去のものであり、将来の運用成果等を示唆または保証するものではありません。■当資料内のいかなる内容も、将来の市場環境の変動等を保証するものではありません。■ 当資料は各種の信頼できると考えられる情報源から作成しておりますが、その正確性・完全性を保証するものではありません。 4ページ目以降の「投資リスク」と「ファンドの費用」の内容について必ずご確認ください Monthly Report 追加型投信／海外／債券（課税上は株式投資信託として取扱われます）／信託期間（ 2012/5/14 ～無期限）短期豪ドル債オープン(年２回決算型）月次開示資料（5／6）ファンドの費用　（詳しくは最新の投資信託説明書（交付目論見書）をご覧ください）投資者が直接的に負担する費用 ● 購入時手数料購入価額に２．１６％（税抜２．０％）を上限として販売会社毎に定めた率を乗じて得た額とします。 ※詳細については、お申込みの各販売会社までお問い合わせください。 ● 信託財産留保額ありません。投資者が信託財産で間接的に負担する費用 ● 運用管理費用毎日、信託財産の純資産総額に年率０．９７２％（税抜０．９０％）を乗じて得た額とします。運用管理費用（信託報酬）は、毎計算期末または信託終了のときに、信託財産から支払われます。（信託報酬） ● その他費用・手数料信託財産の財務諸表の監査に要する費用は、毎日、信託財産の純資産総額に年率０．０１０８％（税抜０．０１００％）以内の率を乗じて得た額とし、毎計算期末または信託終了時に信託財産から支払われます。その他、有価証券売買時の売買委託手数料、それらに対する消費税等相当額、組入資産の保管費用等は、取引または請求のつど、信託財産から支払われます。これらの費用および当ファンドが投資対象とするマザーファンドにおける信託財産で間接的にご負担いただく費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。 ※当該手数料等の合計額については、保有期間等に応じて異なりますので、表示することができません。お申込みメモ　（詳しくは最新の投資信託説明書（交付目論見書）をご覧ください） ● 信託期間 ● 購入単位 ● 購入価額 ● 換金単位 ● 換金価額 ● 換金代金 ● 購入・換金申込受付不可日 ● 決算日 ● 収益分配無期限　（平成２４年５月１４日設定）販売会社がそれぞれ定めた単位とします。 ※お申込みの販売会社までお問い合わせください。購入申込受付日の翌営業日の基準価額販売会社がそれぞれ定めた単位とします。 ※お申込みの販売会社までお問い合わせください。換金申込受付日の翌営業日の基準価額換金申込受付日から起算して、原則として５営業日目からお支払いします。シドニー先物取引所の休業日と同日の場合はお申込みできません。毎年４月、１０月の７日（該当日が休業日の場合は翌営業日）年２回の決算時に分配を行います。投資信託に関する留意点 ○投資信託をご購入の際は、最新の投資信託説明書（交付目論見書）を必ずご覧ください。投資信託説明書（交付目論見書）は販売会社の本支店等にご用意しております。 ○投資信託は、元本保証、利回り保証のいずれもありません。 ○投資した資産の価値が投資元本を割り込むリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うことになります。 ○投資信託は預金、保険契約ではありません。また、預金保険機構および保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。 ○銀行など登録金融機関でご購入いただいた投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。 ■当資料はファンドの運用状況をお知らせするために大和住銀投信投資顧問が作成した資料であり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。■お申込みの際には、販売会社からお渡しします投資信託説明書（交付目論見書）の内容を必ずご確認のうえ、ご自身でご判断ください。■投資信託説明書（交付目論見書）は販売会社の店頭等でご用意しております。■投資信託は株式・債券のほか値動きのある証券に投資します（外貨建資産には為替変動による影響もあります）ので基準価額は変動します。したがって元本が保証されるものではありません。■投資信託の運用による損益はすべて投資者の皆さまに帰属します。■当資料内の運用実績等に関するグラフ、数値等は過去のものであり、将来の運用成果等を示唆または保証するものではありません。■当資料内のいかなる内容も、将来の市場環境の変動等を保証するものではありません。■ 当資料は各種の信頼できると考えられる情報源から作成しておりますが、その正確性・完全性を保証するものではありません。 4ページ目以降の「投資リスク」と「ファンドの費用」の内容について必ずご確認ください Monthly Report 追加型投信／海外／債券（課税上は株式投資信託として取扱われます）／信託期間（ 2012/5/14 ～無期限）月次開示資料（6／6）短期豪ドル債オープン(年２回決算型）委託会社およびその他の関係法人 ■委託会社（ファンドの運用の指図を行う者）大和住銀投信投資顧問株式会社金融商品取引業者　関東財務局長（金商）第353号加入協会／一般社団法人投資信託協会、一般社団法人日本投資顧問業協会 ■受託会社（ファンドの財産の保管及び管理を行う者）三井住友信託銀行株式会社 ■販売会社金融商品取引業者名登録金融機関株式会社イオン銀行（※1）金融商品取引業者エース証券株式会社金融商品取引業者ＳＭＢＣ日興証券株式会社金融商品取引業者ＳＭＢＣフレンド証券株式会社金融商品取引業者株式会社ＳＢＩ証券金融商品取引業者カブドットコム証券株式会社登録金融機関京都信用金庫登録金融機関株式会社熊本銀行登録金融機関株式会社京葉銀行金融商品取引業者寿証券株式会社登録金融機関株式会社佐賀共栄銀行登録金融機関株式会社親和銀行登録金融機関株式会社大東銀行金融商品取引業者大和証券株式会社金融商品取引業者髙木証券株式会社金融商品取引業者立花証券株式会社金融商品取引業者中原証券株式会社金融商品取引業者日産センチュリー証券株式会社登録金融機関株式会社百五銀行金融商品取引業者百五証券株式会社金融商品取引業者フィデリティ証券株式会社金融商品取引業者マネックス証券株式会社金融商品取引業者むさし証券株式会社金融商品取引業者楽天証券株式会社金融商品取引業者リテラ・クレア証券株式会社（※1）インターネットのみのお取扱いとなります。登録番号関東財務局長（登金）第633号近畿財務局長（金商）第6号関東財務局長(金商)第2251号関東財務局長（金商）第40号関東財務局長（金商）第44号関東財務局長（金商）第61号近畿財務局長（登金）第52号九州財務局長（登金）第6号関東財務局長（登金）第56号東海財務局長（金商）第7号福岡財務支局長（登金）第10号福岡財務支局長（登金）第3号東北財務局長（登金）第17号関東財務局長(金商)第108号近畿財務局長（金商）第20号関東財務局長(金商)第110号関東財務局長(金商)第126号関東財務局長(金商)第131号東海財務局長（登金）第10号東海財務局長（金商）第134号関東財務局長(金商)第152号関東財務局長(金商)第165号関東財務局長（金商）第105号関東財務局長(金商)第195号関東財務局長(金商)第199号日本証券業協会 ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ 一般社団法人一般社団法人一般社団法人第二種金融商日本投資顧問金融先物取引業協会品取引業協会業協会 ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ ○ （50音順） ■当資料はファンドの運用状況をお知らせするために大和住銀投信投資顧問が作成した資料であり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。■お申込みの際には、販売会社からお渡しします投資信託説明書（交付目論見書）の内容を必ずご確認のうえ、ご自身でご判断ください。■投資信託説明書（交付目論見書）は販売会社の店頭等でご用意しております。■投資信託は株式・債券のほか値動きのある証券に投資します（外貨建資産には為替変動による影響もあります）ので基準価額は変動します。したがって元本が保証されるものではありません。■投資信託の運用による損益はすべて投資者の皆さまに帰属します。■当資料内の運用実績等に関するグラフ、数値等は過去のものであり、将来の運用成果等を示唆または保証するものではありません。■当資料内のいかなる内容も、将来の市場環境の変動等を保証するものではありません。■ 当資料は各種の信頼できると考えられる情報源から作成しておりますが、その正確性・完全性を保証するものではありません。大和住銀投信投資顧問では、インターネットによりファンドのご案内、運用実績等の情報提供を行っております。 http://www.daiwasbi.co.jp/ 「短期豪ドル債オープン（毎月分配型）／（年 2 回決算型）」に係るご説明書ＳＭＢＣ日興証券株式会社説明事項１．ファンドの形態ファンドの名称運用会社名/管理会社名内国投信・外国投信の別２．ファンドの状況 (1)ファンドの性格目的及び基本的性格説明内容追加型投信／海外／債券短期豪ドル債オープン（毎月分配型）(3973) 短期豪ドル債オープン（年 2 回決算型）（8577) 大和住銀投信投資顧問株式会社内国投資信託証券主として短期豪ドル債マザーファンドへの投資を通じて、高格付けの豪ドル建ての公社債および短期金融商品へ実質的に投資することにより、安定した利息収益の確保を目指します。ファンド全体のデュレーションは、1 年未満とします。原則として為替ヘッジは行いません。毎月決算を行う毎月分配型と、年 2 回決算を行う年 2 回決算型があります。 (2)投資方針 ●投資の基本方針 ●主な投資対象 ●分配方針 (3)投資リスク当ファンドは、主としてマザーファンドへの投資を通じて、オーストラリア・ドル（豪ドル）建ての高格付けの公社債および短期金融商品に投資を行うことにより、安定的な利息収益の確保を目指して運用を行います。主としてマザーファンドへの投資を通じて、オーストラリア・ドル（豪ドル）建ての高格付けの公社債および短期金融商品に投資を行います。収益分配金は、毎決算時（毎月決算型は毎月の 7 日、年 2 回決算型は毎年 4 月、10 月の 7 日（ただし、休業日の場合は翌営業日））に、基準価額水準、市況動向等を勘案して、委託会社が決定します。ただし、分配対象額が少額な場合には分配を行わないことがあります。 ※将来の分配金の支払いおよびその金額について保証するものではありません。当ファンドは、マザーファンドを通じて、実質的に債券など値動きのある有価証券等に投資しますので、基準価額は変動します。また、外貨建資産は、為替の変動による影響も受けます。したがって、投資家の皆様の投資元本は保証されているものではなく、基準価額の下落により、損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。信託財産に生じた利益および損失は、すべて受益者に帰属します。投資信託は預貯金と異なります。主なリスクは以下の通りです。【為替リスク】【金利変動に伴うリスク】【信用リスク】【流動性リスク】【カントリーリスク】 ※投資信託説明書（交付目論見書）の「投資リスク」の内容もあわせてご確認ください。 (4)ファンドに係る費用 ①お申込手数料お申込価額に、お申込口数、手数料率を乗じて得た額です。手数料率はお申込金額に応じて下記のように変わります。お申込金額手数料率 1 億円未満・・・・・・・・・・・・・・・・・ 2.16％（税抜 2.0％） ●お申込時に直接ご負担 1 億円以上 5 億円未満・・・・・・・ 1.62％（税抜 1.5％）いただく費用 5 億円以上 10 億円未満・・・・・・ 1.08％（税抜 1.0％） 10 億円以上 30 億円未満・・・・・ 0.54％（税抜 0.5％） 30 億円以上 50 億円未満・・・・・ 0.216％（税抜 0.2％） 50 億円以上・・・・・・・・・・・・・・・・ 0.108％（税抜 0.1％） ※別に定める場合はこの限りではありません。 ※スイッチング時の手数料はありません。 ②ご換金手数料 ●ご換金時に直接ご負担ありません。いただく費用 ③信託財産留保額ありません。「短期豪ドル債オープン（毎月分配型）／（年 2 回決算型）」に係るご説明書ＳＭＢＣ日興証券株式会社 ④信託報酬純資産総額に対して年率 0.972％（税抜 0.90％）を乗じて得た額とします。 ●投資信託の保有期間中 ⑤その他費用に間接的にご負担いたその他費用として、信託事務の諸費用等をファンドよりご負担いただきます。その他費用についだく費用ては、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。 ※投資信託説明書（交付目論見書）の「手続・手数料等」の内容もあわせてご確認ください。手数料等の合計額については、保有期間等に応じて異なりますので、表示することができませ ●ファンドに係る費用の合ん。計 ※投資信託説明書（交付目論見書）の「手続・手数料等」の内容もあわせてご確認ください。 (5)税金 ◆換金（買取または解約。以下同じ。）および償還により生じた利益については、上場株式等の譲渡所得等として、源泉徴収が行われる場合は税率 20.315％(所得税 15.315％、地方税 5％) となります（平成 50 年 1 月 1 日以後は 20％(所得税 15％、地方税 5％)の税率となります。）。確定申告を行う場合、申告分離課税の対象となりますが、復興特別所得税は所得税額に ●個人（居住者）の受益者 2.1％を乗じた額となります。の場合 ◆期中分配金のうちの普通分配金については、上場株式等の配当所得として、税率 20.315％ (所得税 15.315％、地方税 5％)の源泉徴収が行われ、申告不要制度が適用されます。確定申告を行い、申告分離課税を選択した場合には、上場株式等の譲渡損失との損益通算が可能です。（平成 50 年 1 月 1 日以後は 20％(所得税 15％、地方税 5％)の税率となります。）また、総合課税を選択することもできます。 ◆解約請求により換金した場合および償還の場合、個別元本超過額に対して税率 15.315％（所得税のみ）の源泉徴収が行われますが、法人税等の申告が必要です。(平成 50 年 1 月 1 日以後は 15％の税率となります。) ●法人の受益者の場合 ◆買取請求により換金した場合、源泉徴収は行われませんが、法人税等の申告が必要です。 ◆期中分配金のうちの普通分配金については、税率 15.315％（所得税のみ）の源泉徴収が行われますが、法人税等の申告が必要です。(平成 50 年 1 月 1 日以後は 15％の税率となります。) (6）クローズド期間ございません。【分配金再投資コース】原則、収益分配金は税金を差し引いた後、無手数料で自動的に再投資されます。再投資を停 (7)取扱いコース止し、分配金受取りをご希望される場合はお取扱い店にお申し出ください。分配金受取りは、販売会社の定める所定の日からのお支払いとなります。商号：ＳＭＢＣ日興証券株式会社登録番号：金融商品取引業者関東財務局長（金商）第 2251 号３．会社の概要加入協会：日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会 ※ 投資信託の運用による損益は、すべて受益者の皆様に帰属します。投資信託は、預金保険機構および保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。投資信託は、元金および利回り保証のいずれもありません。当ファンドをお申込の際には、当社より投資信託説明書（交付目論見書）をお渡し致しますので、必ず内容をご確認のうえ、お客様ご自身でご判断ください。 ※ 課税上の取扱いの詳細は税理士・税務署等にご確認ください。また、お取引の状況につきましては取引店までお問い合わせください。税法が改正された場合などには、課税上の取扱いが変更になる場合があります。（平成 26 年 4 月）