Wie hoch kann Ihr Zins sein? - assekuranz-büro schwab

(06.2010 – 5.000)
Helvetia CashPlan.
Renditestark und sicher.
Vorteile, die Sie überzeugen:
Attraktive Netto-Rendite
Hohe Flexibilität
Steuervorteile
Regelmäßige Auszahlungen bereits nach einem Jahr
Sichere Anlage bei einem Versicherungsunternehmen
Protektor geschützt
Individuelle Anlagedauer
Helvetia CashPlan.
Renditestark
und sicher.
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Ihr Z
Grundlage der Berechnung ist die Steuergesetzgebung, Stand 06/2010.
Die Berechnung ersetzt weder einen Tarifvorschlag noch die Versicherungsbedingungen
oder die Beratung durch einen Steuerberater.
Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG
Weißadlergasse 2, 60311 Frankfurt am Main
Telefon 069 1332-0, Fax 069 1332-896, www.helvetia.de
ASSEKURANZ-BÜRO SCHWAB
Lerchenweg4 * 68799 REILINGEN
Phone: 06205 - 283600
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www.ottoschwab.de
Helvetia CashPlan.
Renditestark und sicher.
Wie erfolgt die Anlage beim Helvetia CashPlan?
Die Anlage erfolgt im gebundenen Vermögen* der Helvetia
schweizerische Lebensversicherungs-AG und ist somit besonders sicher.
Kann ich jederzeit über mein Guthaben verfügen?
Sie können jederzeit bis zum 85. Lebensjahr vollständig oder
teilweise über Ihr Guthaben verfügen. Je nach Entnahme wird
Ihre Rente entsprechend angepasst.
Was passiert, wenn mir etwas zustoßen sollte?
Bis zum 85. Lebensjahr wird Ihr komplettes Vertragsguthaben
an Ihre Hinterbliebenen ausgezahlt.
Genieße ich steuerliche Vorteile?
Bei der Rente des Helvetia CashPlans profitieren Sie von der
günstigen Ertragsanteilsbesteuerung. Hinsichtlich der Entnahmen
aus Ihrem Guthaben greift unter Umständen das Halbeinkünfteverfahren. Somit ergibt sich eine hervorragende Vergleichsrendite, die Sie bei festverzinslichen Anlagen aktuell nur
schwer erreichen können.
Beispielhafte Darstellung:
Brutto-Auszahlungen (Übersicht über 5 Jahre)
Auszahlungen
Was genau ist der Helvetia CashPlan?
Der Helvetia CashPlan ist eine Sofortrente mit Cash-Option.
Das heißt, Sie erhalten eine jährliche Rentenauszahlung und
können gleichzeitig flexibel über Ihr Guthaben verfügen.
Die beiden folgenden Grafiken zeigen die Steuervorteile
des Helvetia CashPlans im Vergleich zu einer festverzinslichen
Anlage.
1
2
3
4
5
Jahre
Besteuerung der Auszahlungen (Übersicht über 5 Jahre)
Besteuerung
Gerade in der heutigen wirtschaftlich unsicheren
Zeit ist eine solide Geldanlage wichtiger denn je.
Möchten Sie Ihr Geld sicher anlegen und trotzdem eine attraktive Rendite erhalten, dann ist Helvetia CashPlan genau das
Richtige für Sie.
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Jahre
Helvetia CashPlan
festverzinsliche Anlage
Höhere Auszahlungen, geringere Besteuerung:
Renditestark und sicher.
Ihre persönliche Vergleichsrendite:
%*
* Siehe Berechnung CashPlan-Tool. Berechnungen auf Basis Ihrer Angaben und der gesetzlichen Daten.
* gemäß § 54 Versicherungsaufsichtsgesetz
Helvetia CashPlan – mit attraktiver Netto-Rendite
Highlights Helvetia CashPlan
Sichere Anlage bei einem Versicherungsunternehmen
Auszahlung des Deckungskapitals bis zum 85. Lj. möglich
Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG ist Mitglied des
Sicherungsfonds für Lebensversicherer (Protektor Lebensversicherungs-AG)
Individuelle Anlagedauer (ab 5 Jahren bis lebenslang)
Flexibilität: „Jederzeit verfügbar“ bis 85 Lj.
Steuervorteile
(Stand 1/2011, Ertragsanteilsbesteuerung der Renten und abschließende Besteuerung erst bei
Auszahlung – bei 12 Jahre Laufzeit, 60. Lj. Halbeinkünfteverfahren)
Ertragsanteilstabelle (§22 EStG)
Ertragsanteil
50
51 bis 52
53
54
55 bis 56
57
58
59
60 bis 61
62
63
64
65 bis 66
67
68
69 bis 70
30%
29%
28%
27%
26%
25%
24%
23%
22%
21%
20%
19%
18%
17%
16%
15%
Ertragsanteilsberechnung CashPlan
Rente
1.000 EUR
Ertragsanteil
18% (65-Jähriger)
Zu versteuern
180 EUR
Steuersatz
30%
Steuer
54 EUR
Nach Steuer
946 EUR
Steuer einer festverzinslichen Anlage
Zins
1.000 EUR
Abgeltungssteuer
25%
Steuer
250 EUR
Nach Steuer
750 EUR
Quelle: Helvetia, schematische Darstellung
Haftungsausschluss: Aufgrund der verarbeiteten Daten und der Häufigkeit von Veränderungen kann für deren Richtigkeit, Allgemeingültigkeit,
jederzeitige Aktualität und / oder Vollständigkeit keine Gewähr oder Haftung übernommen werden.
HLM-Mappe CashPlan 1/2011
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