Info Indexpartizipation

Wie funktioniert die Indexpartizipation bei der Rente Index Plus?
Durch die indexgebundene Überschussbeteiligung der Rentenversicherung Rente Index Plus haben Sie die Chance auf
eine überdurchschnittliche Rendite. Die Rente Index Plus kombiniert die Sicherheit eines garantierten Rechnungszinses
von 0,9 Prozent mit den Chancen des Aktienmarktes. Durch eine Partizipation am EURO STOXX 50 ® (Kursindex) profitie
ren Sie von den Börsenerfolgen der fünfzig führenden Unternehmen des Euroraums. Das Prinzip ist dabei so einfach wie
sicher. Anhand der Wertentwicklung des EURO STOXX 50 ® (Kursindex) bestimmen wir jährlich die Höhe der maßgeb
lichen Jahresrendite Ihres Vertrags. Die maßgebliche Jahresrendite bestimmt die Verzinsung Ihres Vertragsguthabens
am Ende jedes Versicherungsjahres. Die Bezugsgröße für die Indexpartizipation ist das Vertragsguthaben zu Beginn
eines Versicherungsjahres. Das bedeutet für jedes Jahr in dem Sie im Index investiert sind: Sie partizipieren am Aktien
markt und sind durch den garantierten Rechnungszins in Höhe von 0,9 Prozent gleichzeitig vor Verlusten geschützt.
Von der Indexentwicklung zur maßgeblichen Jahresrendite
Die Höhe der Indexpartizipation hängt maßgeblich von der Wertentwicklung des EURO STOXX 50 ® (Kursindex), sowie
der Höhe des sogenannten Caps Ihres Vertrags ab. Der Cap gibt dabei die maximale Höhe vor, mit der Sie von mo
natlichen Gewinnen des EURO STOXX 50 ® (Kursindex) profitieren können. Die Festlegung der Höhe des Caps erfolgt
jährlich zum 1. Januar. Sie ist von der Höhe der für Ihren Vertrag festgelegten laufenden Überschussbeteiligung sowie
der Kapitalmarktsituation (zum Beispiel der Volatilität) abhängig. Die maßgebliche Jahresrendite der Indexpartizipation
ergibt sich dabei als Summe der monatlichen Wertentwicklungen eines Kalenderjahres des EURO STOXX 50 ® (Kurs
index), wobei positive monatliche Werte auf die Höhe des Caps beschränkt sind. Mindestens garantieren wir den Rech
nungszins von 0,9 Prozent. Die aktuelle Wertentwicklung des EURO STOXX 50 ® (Kursindex) sowie die aktuelle Höhe
des Caps können Sie auf der Webseite www.meinepolice.com erfahren.
Beispiele für die Funktionsweise
Die folgende Tabelle dient zur Veranschaulichung der Berechnung der maßgeblichen Jahresrendite. Sie zeigt die Wert
entwicklung des EURO STOXX 50 ® (Kursindex) und der Indexpartizipation mit einem Cap von 2,2 Prozent1 in einem
sehr guten, durchschnittlichen und schlechten Indexjahr des EURO STOXX 50 ® (Kursindex).
Sehr gute Performance (2006)
EURO STOXX 50 ® EURO STOXX 50 ®
mit Cap 2,2 %1
Durchschnittliche Performance (2004)
EURO STOXX 50 ® EURO STOXX 50 ®
mit Cap 2,2 %1
Schlechte Performance (2008)
EURO STOXX 50 ® EURO STOXX 50 ®
mit Cap 2,2 %1
Januar
3,14 %
2,20 %
2,84 %
2,20 %
- 13,79 %
- 13,79 %
Februar
2,25 %
2,20 %
1,90 %
1,90 %
- 1,80 %
- 1,80 %
- 2,59 %
März
2,10 %
2,10 %
- 3,65 %
- 3,65 %
- 2,59 %
April
- 0,36 %
- 0,36 %
0,00 %
0,00 %
5,43 %
2,20 %
Mai
- 5,28 %
- 5,28 %
- 1,36 %
- 1,36 %
- 1,23 %
- 1,23 %
Juni
0,32 %
0,32 %
2,24 %
2,20 %
- 11,25 %
- 11,25 %
Juli
1,18 %
1,18 %
- 3,24 %
- 3,24 %
0,45 %
0,45 %
August
3,16 %
2,20 %
- 1,81 %
- 1,81 %
- 0,07 %
- 0,07 %
September
2,38 %
2,20 %
2,08 %
2,08 %
- 9,73 %
- 9,73 %
Oktober
2,70 %
2,20 %
3,13 %
2,20 %
- 14,69 %
- 14,69 %
November
- 0,44 %
- 0,44 %
2,30 %
2,30 %
- 6,23 %
- 6,23 %
Dezember
3,33 %
2,20 %
2,59 %
2,20 %
0,71 %
0,71 %
15,12 %
10,72 %
6,90 %
4,92 %
- 44,36 %
- 59,41 %
Jahresrendite
2,3
Jahresrendite Indexpartizipation 10,72 %
Jahresrendite Indexpartizipation 4,92 %
Jahresrendite Indexpartizipation 0,9 %
Indexpartizipation lohnt sich
Die Entwicklung des EURO STOXX 50 ® (Kursindex) der Vergangenheit zeigt: Die Indexpartizipation der Rente Index
Plus lohnt sich. Für verschiedene 12-Jahres-Zeiträume und bei einem angenommenen Cap von 2,2 Prozent1 ergeben
sich effektive maßgebliche Jahresrenditen zwischen 2,73 und 3,94 Prozent4.
Effektive maßgebliche Jahresrendite bei einem angenommenen Cap von 2,2 Prozent1
3,94 %
3,68 %
3,18 %
3,14 %
3,14 %
1995 bis 2006
1996 bis 2007
1997 bis 2008
1998 bis 2009
1999 bis 2010
2,73 %
2,79 %
3,03 %
3,03 %
3,03 %
2000 bis 2011
2001 bis 2012
2002 bis 2013
2003 bis 2014
2004 bis 2015
Die Entwicklungen in den einzelnen Jahren können Sie dem nachfolgenden Diagramm entnehmen.
60 %
40 %
21,28
20 %
17,95
15,12
13,79
10,72
10 %
4,92
0%
21,00
15,68
0,9
6,90
7,30
6,79
0,9
0,9
0,9
0,9
1,20
0,9
-5,85
-17,05
-20 %
-60 %
1,56
0,9
0,9
-10 %
-40 %
3,85
3,81
3,19
-37,30
2002
-44,28
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
Entwicklung der maßgeblichen Jahresrendite bei einem angenommenen Cap von 2,2 %1 und einem garantierten Rechnungszins in Höhe von 0,9 %
Entwicklung des EURO STOXX 50 ®
Klassische Überschussbeteiligung oder Indexpartizipation – Sie haben die Wahl
Sie können sich bis zum Ende jedes Kalenderjahres, für das jeweils kommende Versicherungsjahr, zwischen der Indexpartizipation und einer klassischen Überschussbeteiligung entscheiden. In beiden Fällen werden die erzielten Über
schüsse am Ende des Versicherungsjahres verbindlich Ihrem Vertrag zugeteilt und erhöhen damit Jahr für Jahr Ihre
garantierten Leistungen (Lock-In).
Die Höhe des Caps wird für jedes Indexjahr neu festgelegt und kann nicht garantiert werden.
Wir garantieren den Rechnungszins in Höhe von 0,9 Prozent.
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Die tatsächliche Wertentwicklung des EURO STOXX 50 ® (Kursindex) ergibt sich aus der Differenz der Kurse zu
Beginn und zum Ende des Betrachtungszeitraums, nicht aus der Aufsummierung der monatlichen Wertenwicklungen.
4
Die Betrachtungen basieren auf historischen Daten. Ein zukünftiger Verlauf kann daraus nicht abgeleitet werden.
1
2
L-R1052/01.17
Die in dieser Broschüre gemachten Angaben ersetzen nicht die im Einzelfall erforderliche Steuer- und Rechtsberatung. Die Informationen beruhen auf
den derzeit geltenden Steuer- und Rechtsvorschriften (Stand Januar 2017); künftige Änderungen sind möglich.
Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV 1871)
Hauptverwaltung: Maximiliansplatz 5 · 80333 München
Briefanschrift: 80326 München
Telefon 089 / 5 51 67 - 0 · Telefax 089 / 5 51 67 - 12 12
[email protected] · www.lv1871.de
Vorsitzender des Aufsichtsrats
Prof. Werner Schuierer
Vorstand
Wolfgang Reichel (Sprecher des Vorstands),
Dr. Klaus Math
UniCredit Bank AG
SWIFT (BIC): HYVEDEMMXXX
IBAN: DE76 7002 0270 0053 3007 58
Rechtsform
Versicherungsverein
auf Gegenseitigkeit
Sitz München
AG München HRB 194
USt-IdNr.: DE 129274608

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