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Jah 3.
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ZertiﬁkateReport
46/2016
Viel Spaß beim Lesen und möglichst großen Praxisnutzen wünscht …
Walter Kozubek,
Herausgeber ZR
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DAX®
und vieles mehr.
Inhalt
Jeden Morgen, kostenfrei.
So beginnt Trading.
Keine bittere Pille: Roche-Anleihe mit 4,3% Jahreszinsen
S.2
7,7% Zinsen mit Facebook, Apple und Alphabet
S.3
EuroStoxx50-Europa-Anleihen mit bis zu 3,80% Jahreszinsen
S.5
Infineon-Aktienanleihe Protect Last Minute mit 7,50% Zinsen, 20% Schutz
S.6
Gender Diversity Index-Zertifikat: Outperformance durch Frauenpower
S.7
Die Aktienanleihe auf Roche richtet sich an alle Anleger, die im Niedrigzinsumfeld aus einer
Seitwärtsbewegung des Aktienmarkts Kapital schlagen möchten und dafür bereit sind, das
durch den Zinskupon leicht abgefederte Kursrisiko eines eher defensiven Standardwerts zu
übernehmen.
Mit einer neuen Protect Multi Technologie-Anleihe können Anleger in einem Jahr bei einem
bis zu 40-prozentigen Kursrückgang der Facebook-, der Apple- und der Alphabet-Aktie
einen Bruttoertrag von 7,70 Prozent erzielen.
Mit drei neuen Europa-Anleihen mit Laufzeiten von ein bis vier Jahren können Anleger mit
Hilfe des EuroStoxx50-Index im Vergleich zum direkten Indexinvestment weit über den
Geldmarkt- und Anleihezinsen liegende Erträge erwirtschaften.
Die neue Aktienanleihe Protect Last Minute wird in einem Jahr einen Nettoertrag von 6,259
Prozent ermöglichen, wenn der Kurs der Infineon-Aktie in einem Jahr nicht mindestens 20
Prozent seines Wertes verliert.
Das neue Zertifikat auf den neuen Gender Diversity Index eignet sich wegen der internationale Diversifikation mit interessanter Strategie als Beimischung für mittel- bis langfristig
orientierte Aktienanleger.
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46/2016
Keine bittere Pille: Roche-Anleihe mit 4,3% Jahreszinsen
Autor: Thorsten Welgen
Das Barometer des Schweizer Aktienmarkts, der SMI, hat die Aktie des Pharmakonzerns Roche in den
letzten 12 Monaten um mehr als 10 Prozentpunkte abgehängt. Das Schicksal der Basler teilen etliche
Pharma- und Healthcare-Aktie – galt doch mit einem Wahlsieg Trumps irgendeine Form der Rückabwicklung von „Obamacare“ und damit rückläufige Medikamentenumsätze als sicher. Für die Analysten der
Société Générale hat der Markt im Fall von Roche aber deutlich überreagiert: Bei einem aktuellen Kurs
von etwa 210 halten sie ein 12-Monats-Kursziel von 315 Schweizer Franken für realistisch. Wer nicht an
das Potenzial von stattlichen 50 Prozent glaubt, sondern eher von einer Seitwärtsbewegung ausgeht, der
könnte sich mit einer Aktienanleihe 4,3 Prozent Rendite p.a. sichern.
1 Jahr Restlaufzeit & Wechselkurssicherung
Die Aktienanleihe mit der ISIN DE000VN5FLF1 ist mit einem Basispreis von 210 Schweizer Franken ausgestattet und trägt einen Zinskupon von 3 Prozent. Dieser Zinskupon wird am Fälligkeitstag (22.12.2017)
unabhängig von der Wertentwicklung des Aktienkurses ausgezahlt.
Die Rückzahlung des Nennbetrags – die Aktienanleihe ist in Stückelungen von 1.000 Euro erhältlich –
hängt dagegen vom Aktienkurs am Bewertungstag (15.12.2017) ab: Liegt der Roche-Kurs auf oder über
der Marke von 210 Euro, dann erhalten Anleger zusätzlich zum Zinskupon den vollständigen Nennbetrag
und erzielen die Maximalrendite von 4,3 Prozent. Diese ergibt sich, weil die Aktienanleihe derzeit zum
Preis von 98,70 Prozent, d.h. unter pari, angeboten wird und Anleger in diesem Szenario zusätzlich zum
Zinskupon von 3 Prozent noch einen Kursgewinn von 1,3 Prozent realisieren.
Sollte der Aktienkurs am Bewertungstag allerdings unterhalb des Basispreises notieren, dann wird die
Emittentin nicht den Nennbetrag, sondern einen Abrechnungsbetrag liefern, der die Wertentwicklung der
Aktie reflektiert (= Aktienkurs in Schweizer Franken x 1.000 Euro Nennbetrag / 210 Euro Basispreis) und
Anleger erleiden Einbußen. Bei Abrechnungskursen unter 203,70 Schweizer Franken sind die Zinserträge
vollständig aufgezehrt und es entstehen Kapitalverluste. Da das Produkt wechselkursgesichert ist (Quanto-Mechanismus), ist der Wechselkurs für Anleger auf 1:1 fixiert und seine Wertentwicklung für das
Anlageergebnis damit nicht relevant.
ZertifikateReport-Fazit: Die Aktienanleihe auf Roche richtet sich an alle Anleger, die im Niedrigzinsumfeld aus einer Seitwärtsbewegung des Aktienmarkts Kapital schlagen möchten und dafür bereit sind, das
durch den Zinskupon leicht abgefederte Kursrisiko eines eher defensiven Standardwerts zu übernehmen.
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Neue Aktien-Anleihen vom Topanbieter*
* Platz 2 bei Aktien-Anleihen nach Marktvolumen laut aktueller DDV-Statistik, letzte Erhebung unter www.LBBW-zertifikate.de/marktvolumenstatistik
Die regelmäßig bestehenden Risiken einer Aktien-Anleihe müssen beachtet werden, u. a. das Aktienrisiko und das Emittenten- bzw. Bonitätsrisiko der LBBW. Rechtlich
maßgeblich sind allein der veröffentlichte produktbezogene Prospekt und eventuell veröffentlichte Nachträge sowie die veröffentlichten Endgültigen Bedingungen, die
unter www.LBBW-zertifikate.de abrufbar sind. Weitere Informationen erhalten Sie auch von Ihrem Berater.
Landesbank Baden-Württemberg
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ZertiﬁkateReport
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46/2016
7,7% Zinsen mit Facebook, Apple und Alphabet
Im Falle der Barriereberührung während der Laufzeit werden Multi-Anleihen, die sich auf mehrere
Basiswerte beziehen, mit der Wertentwicklung der am schlechtesten gelaufenen Aktie zurückbezahlt.
Für Anleger ist es naturgemäß extrem ärgerlich, wenn sich zwei Basiswerte günstig entwickeln und die
Rückzahlung der Anleihe mit der negativen Wertentwicklung jener Aktie getilgt wird, die als einziger
Wert abgestürzt ist. Deshalb erscheint ein Investment in Multi-Anleihen auf Aktienkörbe mit relativ hoher
Korrelation als durchaus vernünftig.
Derzeit bietet die Erste Group eine neue Protect Multi Technologie-Anleihe an, die sich auf die drei
US-Aktien Alphabet C (Dachgesellschaft von Google), Facebook und Apple zusammensetzt. Obwohl die
Aktien im Jahresvergleich mit einem Ergebnis von minus 6 Prozent (Apple) bis plus 9 Prozent (Facebook)
unterschiedlich hohe Renditen ermöglichten, waren die Kursverläufe der drei Aktien ähnlich.
7,70% Zinsen und 40% Sicherheitspuffer
Die Schlusskurse der Facebook-, der Appleund der Alphabet C-Aktie vom 28.12.16 werden
als Ausübungspreise für die Multi Protect-Anleihe fixiert. Bei 40 Prozent der Ausübungspreise
werden sich die während des gesamten Beobachtungszeitraumes (28.12.16 bis 22.12.17)
aktivierten Barrieren befinden. Unabhängig
vom Kursverlauf der Aktien und wo die Aktien
in einem Jahr notieren werden, bekommen
Anleger am 29.12.17 einen Zinskupon in Höhe
von 7,70 Prozent pro Jahr gutgeschrieben.
Berührt oder unterschreitet während des Beobachtungszeitraumes keiner der drei Aktienkurse
auf täglicher Schlusskursbasis die jeweilige
Barriere, dann wird die Anleihe am 29.12.17
mit ihrem Ausgabepreis von 100 Prozent
zurückbezahlt.
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bis 19.12 und Banken
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Festlegungstag
Bewertungstag
Ausgabepreis
11,50% p. a.
American Airlines, Delta Air Lines, United Continental
VN5FLL/DE000VN5FLL9
60–70% des Schlusskurses des Basiswertes am 19.12.2016
19.12.2016
15.12.2017
100% des Nennbetrages (EUR 1.000,00)
*Der endgültige Wert wird am Festlegungstag (19.12.2016) nach billigem Ermessen der Berechnungsstelle unter Berücksichtigung der
Marktentwicklung bis zum Festlegungstag innerhalb der Bandbreite festgelegt und bekannt gemacht.
Dieses Produkt bietet keinen Kapitalschutz. Anleger tragen das Risiko des Geldverlustes bei Zahlungsunfähigkeit des Emittenten bzw. des
Garanten (Emittentenrisiko). Um ausführliche Informationen, insbesondere zur Struktur und zu den mit einer Investition in das Produkt verbundenen Risiken, zu erhalten, sollten potentielle Anleger den Basisprospekt lesen, der nebst den Endgültigen Bedingungen und etwaigen
Nachträgen zu dem Basisprospekt auf der Internetseite www.vontobel-zertifikate.de veröffentlicht ist und beim Emittenten, Vontobel
Financial Products GmbH, Bockenheimer Landstraße 24, 60323 Frankfurt am Main, zur kostenlosen Ausgabe bereitgehalten wird.
Haben Sie Fragen zu diesem Produkt? Sie erreichen uns unter der kostenlosen Kunden-Hotline
00800 93 00 93 00 oder informieren Sie sich unter www.vontobel-zertifikate.de
Bank Vontobel Europe AG, Bockenheimer Landstraße 24, 60323 Frankfurt am Main
Leistung schafft Vertrauen
Auch dann, wenn alle drei Aktienkurse nach der
Barriereberührung einer Aktie am Bewertungstag, dem 22.12.17, wieder oberhalb der Ausübungspreise
notieren, wird die Anleihe mit 100 Prozent zurückbezahlt. Befindet sich eine oder mehrere Aktie(n) nach
der Barriereberührung im Vergleich zum Ausübungspreis im Minus, dann wird die Rückzahlung der Anleihe
mit der prozentuellen negativen Wertentwicklung (auf USD-Basis) der am schlechtesten gelaufenen Aktie
erfolgen.
Die Erste Group-7,70% Protect Multi Technologie-Anleihe 2016-2017 (II), fällig am 5.7.17, ISIN:
AT0000A1PV91, kann derzeit ab einem Mindestanlagevolumen von 3.000 Euro mit 100 Prozent erworben
werden.
ZertifikateReport-Fazit: Diese Protect Multi Technologie-Anleihe wird in einem Jahr einen Bruttoertrag
von 7,70 Prozent abwerfen, wenn keiner der drei Aktienkurse während des gesamten Bobachtungszeitraumes 40 Prozent seines am 28.12.16 festgestellten Schlusskurses verliert.
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Doppelsieg!
Anleger und Jury sind sich einig: Die Commerzbank ist „Zertifikatehaus des Jahres 2016“ und „Bester Emittent 2016“. Eine breite
Produktpalette, ausgezeichnete Handelsqualität, faire Preisstellung und ein Höchstmaß an Service führten die Commerzbank zu diesem
historischen Doppelsieg. Nie zuvor konnte ein Emittent sowohl die Jury als auch das Publikum gleichermaßen von sich überzeugen.
Wir danken Ihnen für Ihre Stimme und Ihr Vertrauen!
www.zertifikate.commerzbank.de
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EuroStoxx50-Europa-Anleihen mit bis zu 3,80% Jahreszinsen
Eines der Ergebnisse der jüngsten EZB-Sitzung ist, dass sich Privatanleger mit einer Verlängerung
der zinslosen Zeit abfinden werden müssen. Um Renditen zu erwirtschaften, mit denen zumindest die
Kaufkraft des Kapitals erhalten werden kann, müssen Anleger gewisse Risiken eingehen. Die in regelmäßigen Abständen von der BayernLB emittierten Anleihen auf den EuroStoxx50-Index verdeutlichen
allerdings, dass diese zweifellos vorhandenen Risiken im Verhältnis zur Veranlagungsdauer des Kapitaleinsatzes überschaubar sind.
60 % Sicherheit, 2,15% Zinsen
Der am 18.1.17 festgestellte EuroStoxx50-Schlusskurs wird als Startkurs für die Europa-Anleihe mit ISIN:
DE000BLB4UD5 fixiert. Bei 40 Prozent des Startkurses wird die während des gesamten Beobachtungszeitraumes (19.1.17 bis 11.1.21) aktivierte Barriere liegen. Unabhängig von der Kursentwicklung des Index
erhalten Anleger nach jedem der vier Laufzeitjahre der Anleihe einen Zinskupon in Höhe von 2,15 Prozent
pro Jahr gutgeschrieben. Notiert der EuroStoxx50-Index innerhalb des gesamten Beobachtungszeitraumes niemals unterhalb der Barriere, dann wird die Anleihe am 18.1.21 mit ihrem Ausgabepreis von 100
Prozent zurückbezahlt. Unterschreitet der Index innerhalb dieses Zeitraumes die Barriere, dann wird die
Rückzahlung der Anleihe mit der tatsächlichen prozentuellen Indexentwicklung im Vergleich zum Startkurs
(maximal mit 100 Prozent) stattfinden. Bei einem Indexstand von 3.200 Punkten läge die Barriere bei
1.280 Punkten. Auf diesem Niveau notierte der Index in der Rückrechnung zuletzt vor 23 Jahren.
2,25% Zinsen und 40% Sicherheit – 3,80% Zinsen und 40% Sicherheit
Die Anleihe mit ISIN: DE000BLB4UC7, fällig am 18.1.19, Beobachtungszeitraum vom 19.1.17 bis 11.1.19
wird in den nächsten beiden Jahren Zinskupons in Höhe von 3,80 Prozent auszahlen und am Laufzeitende
mit 100 Prozent zurückbezahlt, wenn der Index während der gesamten Beobachtungsperiode niemals auf
die bei 60 Prozent des Startwertes liegende Barriere fällt.
Die Europa-Anleihe mit Fälligkeit am 18.1.18, ISIN: DE000BLB4UB9, wird am Laufzeitende einen Zinskupon
von 2,25 Prozent auszahlen. Der Kapitaleinsatz bleibt dann erhalten, wenn der Indexstand innerhalb des
Beobachtungszeitraumes (19.1.17 bis 11.1.18) niemals auf die bei 60 Prozent des Startkurses notiert. Die
drei BLB-Europa Anleihen können noch bis 13.1.17 in einer Stückelung von 1.000 Euro mit 100 Prozent
gezeichnet werden.
ZertifikateReport-Fazit: Mit den drei neuen Europa-Anleihen mit Laufzeiten von ein bis vier Jahren
können Anleger mit Hilfe des EuroStoxx50-Index im Vergleich zum direkten Indexinvestment weit über
den Geldmarkt- und Anleihezinsen liegende Erträge erwirtschaften.
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Infineon-Aktienanleihe Protect Last Minute mit 7,50% Zinsen, 20% Schutz
Der Kurs der Infineon-Aktie konnte sich nach den im Februar verzeichneten Jahrestiefstständen um nahezu
70 Prozent nach oben hin absetzen. Nach den am 23.11.16 veröffentlichten soliden Geschäftszahlen und
einem durchaus optimistischen Ausblick für das Geschäftsjahr 2017 erreichte die Aktie ihr Jahreshoch bei
17 Euro, um danach wieder auf 15,20 Euro nachzugeben. Mittlerweile hat sich der Aktienkurs wieder auf
16,12 Euro erholt.
Wer nun ein Investment in die Aktien von Infineon, die auch von der erwachenden Elektroautoindustrie in
Europa überproportional profitieren sollten, in Erwägung zieht, könnte als Alternative zum volatilen Direktinvestment die Veranlagung in die neue BNP-Aktienanleihe Protect Last Minute auf Infineon-Aktien ins
Auge fassen.
7,50% Zinsen, 20% Sicherheitspuffer
Wenn der Basispreis für die Aktienanleihe Protect Last Minute auf die Infineon-Aktie am 19.12.16 beispielsweise bei 16 Euro fixiert wird, dann wird sich ein Nominalwert von 1.000 Euro auf (1.000:51)=62,50
Infineon-Aktien beziehen. Bei 80 Prozent des Basispreises (im vorliegenden Fall bei 12,80 Euro), wird
sich die ausschließlich am Bewertungstag (15.12.17) aktivierte Barriere befinden. Unabhängig von der
Entwicklung des Aktienkurses während der Laufzeit der Anleihe und wo die Infineon-Aktie am Bewertungstag notieren, erhalten Anleger am 21.12.17 eine Zinszahlung in Höhe von 7,50 Prozent pro Jahr
gutgeschrieben, der je Nominalwert von 1.000 Euro einem Bruttobetrag von 74,59 Euro entsprechen
wird. Der auf Jahresbasis kalkulierte Nettoertrag der Anleihe wird bei 6,259 Prozent liegen. Notiert die
Infineon-Aktie am Bewertungstag oberhalb der Barriere, so wird die Anleihe mit ihrem Ausgabepreis von
100 Prozent zurückbezahlt.
Wird der Schlusskurs der Infineon-Aktie am Bewertungstag hingegen auf oder unterhalb der Barriere
gebildet, dann wird die Anleihe bei einem angenommenen Basispreis von 16 Euro mittels der Zuteilung
von 62 Infineon-Aktien getilgt. Der Bruchstückanteil von 0,5 Aktien wird durch die Bezahlung des entsprechenden Eurogegenwertes abgegolten.
Die BNP-Aktienanleihe Protect Last Minute auf die Infineon-Aktie, fällig am 21.12.17, ISIN: DE000PR0Y2M9,
kann noch bis 19.12.16 in einer Stückelung von 1.000 Euro mit 100 Prozent gezeichnet werden.
ZertifikateReport-Fazit: Diese neue Aktienanleihe Protect Last Minute wird in einem Jahr einen Nettoertrag
von 6,259 Prozent ermöglichen, wenn der Kurs der Infineon-Aktie am 15.12.17 nicht mindestens 20
Prozent seines am 19.12.16 festgestellten Wertes verliert. Ein zwischenzeitlicher Kursverlust von mehr
als 20 Prozent wird das Veranlagungsergebnis nicht beeinträchtigen.
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Gender Diversity Index-Zertifikat: Outperformance durch Frauenpower
Autor: Thorsten Welgen
Frauen in Führungspositionen – die UBS bringt mit einer quantitativen Untersuchung Licht ins Dunkel einer
zumindest in Deutschland bislang eher emotional geführten Debatte. Für den Zeitraum von Januar 2011
bis August 2016 betrachteten die UBS-Analysten Unternehmen des MSCI World Index (mehr als 1.600
Aktiengesellschaften aus 23 Industrienationen), bei denen der Frauenanteil in der Geschäftsführung bei
20 Prozent oder darüber lag. Die Aktien dieser Unternehmen weisen eine durchschnittliche Outperformance von 2 Prozent p.a. (!) auf. Daraus leiten die Experten die These ab, dass eine heterogene Besetzung
(engl. Gender Diversity) der Führungsebenen eine wichtige Markierung nachhaltiger Anlagen darstellen
könnte. Bestätigt wird dies durch eine Untersuchung des Peterson Institute for International Economics
aus dem Jahr 2016, die knapp 22.000 Unternehmen aus 91 Ländern umfasste.
50 internationale Aktien mit niedriger Volatilität
Gemeinsam mit dem unabhängigen Indexanbieter Solactive hat die UBS ein Index-Zertifikat aufgelegt, das
diese Investment-Story für interessierte Anleger investierbar macht. Für den zugrunde liegenden Solactive
Gender Diversity Index kommen anfänglich alle Unternehmen aus Industrienationen in Frage, deren durchschnittliches tägliches Handelsvolumen über 5 Mio. Euro liegt. Anschließend wird der Gender Diversity
Board Score betrachtet, der die Geschlechter-Verteilung in Vorständen, Verwaltungs- und Aufsichtsräten
misst. Liegt er oberhalb des Medians, dann kommt die Aktiengesellschaft in die letzte Auswahlrunde: Jetzt
werden die fünfzig Aktien mit der niedrigsten historischen Schwankungsbreite (Volatilität über 12 Monate)
gleichgewichtet zur Indexbildung herangezogen. Die Überprüfung und Neugewichtung der Indexkomponenten erfolgt quartalsweise. Eventuelle Netto-Dividenden werden reinvestiert und kommen somit den
Anlegern zugute.
Sektoral sind Basiskonsumgüter, Versorger und Finanzdienstleiser mit zusammen etwa 60 Prozent des
Indexgewichts derzeit am stärksten vertreten. Die USA stellt 40 Prozent des Index. Bemerkenswert
erscheint, dass aktuell kein Unternehmen aus Deutschland oder Österreich im Index vertreten ist. Das
Open-End-Zertifikat ist unter der ISIN DE000UBS1GD mit einer Geld-Brief-Spanne von einem Prozent
börslich und außerbörslich handelbar. Die jährliche Managementgebühr beträgt ein Prozent.
ZertifikateReport-Fazit: Das Zertifikat eignet sich als Beimischung für mittel- bis langfristig orientierte Aktienanleger – insbesondere wer bisher schwerpunktmäßig auf Aktien des deutschsprachigen Raums setzt,
bekommt hier eine internationale Diversifikation mit interessanter Strategie. Durch das Auswahlkriterium
der niedrigen Volatilität wird ein eher defensives Chance-Risiko-Profil angestrebt.
Impressum: "ZERVUS" Kozubek & Schaffelner OG, Linzerstrasse 82a, A -3003 Gablitz,
Tel.: +43 (0)676 719 23 95, E-Mail: [email protected],
Herausgeber Walter Kozubek,
[email protected] und Claus Schaffelner, [email protected]
Disclaimer: Die Inhalte des ZertifikateReport sowie die Internetseiten der "ZERVUS" Kozubek & Schaffelner OG dienen lediglich der
Information und stellen weder Anlageberatung, Empfehlung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf der jeweiligen Wertpapiere, Geldmarktinstrumente oder Derivate, noch die Grundlage für einen Vertrag oder eine Verpflichtung irgend einer Art dar. Für die Richtigkeit der
Daten wird keine Haftung übernommen. Für den Inhalt jener Internetseiten, die mit dieser Homepage verlinkt sind, wird keine Haftung übernommen. Börsengeschäfte beinhalten Risiken, die Ihnen bewusst sein müssen, welche die Konsultierung eines professionellen Anlageberaters oder Finanzdienstleisters erforderlich machen. Bitte wenden Sie sich vor Tätigung irgendeiner Handelsaktivität bezüglich der hier dargestellten Wertpapiere, Geldmarktinstrumente oder Derivate an die Bank Ihres Vertrauens!
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