KIID report

by avicee.com
SpardaOptiAnlage Ausgewogen EA
Im SpardaOptiAnlage Ausgewogen EA (WKN A0NGFH - ausschüttende Tranche) werden verschiedene
Anlageklassen miteinander kombiniert. Durch die gezielte Auswahl aus weltweit investierenden Renten-, Immobilien
- und auch Aktienfonds bietet der Mischfonds eine ausgewogene und stets optimal an die aktuelle Marktsituation
abgestimmte Geldanlage. Daneben kann der SpardaOptiAnlage Ausgewogen auch direkt in handverlesene
aussichtsreichere Rentenpapiere sowie Finanzmarktinnovationen investieren. Die LAUREUS AG PRIVAT FINANZ
ist eine 100% Tochter der Sparda-Bank West eG.
Wertentwicklung
Indexierte Wertentwicklung seit Auflegung (bis 27.12.16)
Historische Wertentwicklung (%)
Wertentwicklung kummuliert (%)
Lfd. Jahr
1 Monat
3 Monate
1 Jahr
3 Jahre
5 Jahre
Seit
Auflegung
3 Jahre
p.a.
5 Jahre
p.a.
3.0 %
0.7 %
1.2 %
3.2 %
5.1 %
9.8 %
16.5 %
1.7 %
1.9 %
Daten per 27.12.16
Berechnung der Wertentwicklung nach BVI-Methode. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B.
Verwaltungsvergütung), ohne die auf Anlegerebene ggf. anfallenden Kosten (z.B. Ausgabeaufschlag oder Depotkosten) einzubeziehen. Solche
individuellen Kosten auf Anlegerebene würden sich bei Berücksichtigung negativ auf die Wertentwicklung auswirken. In der
Nettowertentwicklung wird der derzeit gültige Ausgabeaufschlag im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Typisierte Modellrechnung
(netto): Ein Anleger möchte für 1000,– EUR Anteile erwerben. Bei einem max. Ausgabeaufschlag von 2.00 % muss er dafür einmalig bei Kauf 20,
- EUR aufwenden bzw. es steht nur ein Betrag von 980,- Euro zur Anlage zur Verfügung. Zusätzlich können Depotkosten anfallen, die die
Wertentwicklung mindern. Die Depotkosten ergeben sich aus dem Preis- und Leistungsverzeichnis Ihrer Bank. Wertentwicklungen in der
Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.
Fondskommentar
Fondsmanager
Dezember 2016 - Die Wahl Donald Trumps zum 45. Präsidenten der USA war nach
dem Brexit-Votum die zweite größere Wahlüberraschung im Jahr 2016. Dies sorgte
für Kapriolen an den Finanzmärkten, die in dieser Art und Weise von den wenigsten
Anlegern erwartet worden waren. Als sich der Wahlsieg Trumps abzeichnete,
knickten die Finanzmärkte weltweit ein. Früh setzte dann jedoch eine
Gegenbewegung ein. Bei Schwellenländerinvestments war eine anhaltende
Schwäche zu beobachten. Die Risikoprämien preisten hier die Sorge um mögliche
Zölle und die Aufkündigung von Handelsabkommen durch die USA ein. Darüber
hinaus setzte sich der Zinsanstieg in den USA weiter fort. Im Sog der US-Anleihen
stiegen auch die Renditen in der Eurozone weiter an.
Kommentar von LAUREUS AG PRIVAT FINANZ, Berater des SpardaOptiAnlage
Ausgewogen
Fondsstruktur – die 10 größten Positionen im Fondsvermögen
Name
Land
% des Vermögens
Deutsche Floating Rate Notes Inhaber-Anteile LC o.N.
LU
7,1 %
Amundi-Abs.Volatil.Euro Equs Nam.-Anteile IE (D) o.N.
LU
6,5 %
PIMCO FDS GL INVES.SER.-Income Reg.Acc.Shs Inst.EUR Hed.o.N.
IE
4,8 %
hausInvest Inhaber-Anteile
DE
4,8 %
Bouwfonds European Residential Inhaber-Anteile
DE
4,3 %
ACATIS ifK Value Renten UI Inhaber-Anteile A
DE
4,1 %
Fr.Temp.Inv.Fds -T.Gl.Bd Fd Namens-Anteile I (acc.) o.N.
LU
4,1 %
CGS FMS-Gl.Ev.Front.Mkts(Sub1) Namens-Anteile I o.N.
LU
4,0 %
Flossbach von Storch-Gl Con.Bd Inhaber-Anteile I o.N.
LU
4,0 %
UniInstit.Convertibles Protect Inhaber-Anteile o.N.
LU
3,8 %
Daten per 30.11.16
Vermögensaufteilung
Vermögensaufteilung (%)
Daten per 30.11.16
Fondsdaten per 27.12.16
Auflegungsdatum
WKN
ISIN
Fondswährung
Geschäftsjahresende
Fondskonditionen
15.05.2009
A0NGFH
DE000A0NGFH2
EUR
30.06.
Ertragsverwendung
Ausschüttend
Fondsvermögen3)
184,97 Mio €
Rücknahmepreis
Ausgabepreis
Nettoinventarwert
Zwischengewinn
Morningstar™-Rating
Ausgabeaufschlag zzt.
Verwaltungsvergütung zzt.
Performanceabhängige Gebühr zzt.
1,35%
(max. 1,50%)
10% der Mehrrendite über EZB-Leitzins + 2
% High Watermark
Verwahrstellenvergütung zzt.
Verwahrstelle
53,09 €
Fondsgesellschaft
52,05 €
Gesamtkostenquote (TER)1)
**
(max. 3,00%)
(Von der Verwaltungsvergütung erhält Ihre Vertriebsorganisation bis zu 34%)
52,05 €
0,60
2,00%
(Von dem Ausgabeaufschlag erhält Ihre Vertriebsorganisation bis zu 100%)
Mindestanlage2)
Sparplan
0,05%
(max. 0,15%)
HSBC Trinkaus & Burkhardt AG
Monega KAG
2,24%
0,00 €
50,00 €
Empfohlener Freistellungsauftrag bei einem Anlagebetrag von 10.000 Euro: 140 Euro (bzw. 0,75 € pro Anteil)
Bitte beachten Sie, dass die steuerpflichtigen Erträge von Investmentfonds jährlichen Schwankungen unterliegen. Die Empfehlungen sind daher
als Schätzwerte anzusehen und auf den kommenden Ausschüttungstermin ausgerichtet.
1)
Die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio) gibt die Aufwendungen insgesamt (mit Ausnahme der Transaktionskosten) bezogen auf das
durchschnittliche Fondsvermögen innerhalb eines Geschäftsjahres an.
2)
Ergänzend gelten die jeweiligen Bedingungen der Depotstelle oder Ihrer Hausbank.
3)
Das Fondsvermögen wird per Monatsultimo ausgewiesen.
Vertriebsinformationen
Sparda-Bank West eG
Ludwig-Erhard-Allee 15
40227 Düsseldorf
LAUREUS AG PRIVAT FINANZ
Ludwig-Erhard-Allee 15
40227 Düsseldorf
Tel.: 0211 - 9933 9933
www.sparda-west.de
[email protected]
Tel.: 0211 - 16098 - 0
www.laureus-ag.de
[email protected]
ARD Videotext, Tafel 757
ZDF Videotext, Tafel 684
Chancen & Risiken
Chancen:
•
•
•
Risikominimierung durch Vermögensstreuung in verschiedenste, weltweit investierende Anlagen
Über 100 Jahre Erfahrung und Marktkenntnis der Sparda-Bank West eG gebündelt mit den bewährten
Anlagekonzepten der LAUREUS AG PRIVAT FINANZ
Erfahrene Vermögensberater und Fondsmanager nutzen die Marktchancen durch eine kontinuierliche
Anpassung der Vermögensstruktur
Risiken:
•
•
•
•
Markt- und Ertragsrisiko im Aktienanteil: Die Ertragsentwicklung des Fonds hängt insbesondere von der
Entwicklung der Kapitalmärkte ab, die wiederum von der Lage der Weltwirtschaft und von den wirtschaftlichen
und politischen Rahmenbedingungen der jeweiligen Länder beeinflusst werden.
Zinsänderungsrisiko im Rentenanteil: Mit der Investition in festverzinsliche Wertpapiere ist das Risiko
verbunden, dass sich das Marktzinsniveau während der Haltezeit der Papiere verändert. Bei steigendem
Marktzins fällt der Kurs des Papiers, umgekehrt steigt er bei fallendem Marktzins an.
Bonitätsrisiko im Rentenanteil: Selbst bei sorgfältigster Auswahl der Wertpapiere kann nicht ausgeschlossen
werden, dass sich die Bonität eines Emittenten negativ verändert.
Der Fonds enthält Anteile an offenen Immobilienfonds, die sich in Abwicklung befinden. Dieser Anteil betrug
0,92% des Fondsvolumens zum 30. November 2016.
Disclaimer
© 2016 Monega KAG. Diese Publikation ist kein (OGAW-) Verkaufsprospekt im Sinne des Gesetzes, sondern eine werbliche Darstellung und
dient der weiterführenden Information. Sie stellt keine Handlungsempfehlung dar und ersetzt nicht die individuelle Anlageberatung durch eine
Bank/einen Vertriebspartner sowie den steuerlichen oder rechtlichen Rat. Der Verkauf von Anteilen erfolgt ausschließlich auf der Grundlage des
aktuellen (OGAW-) Verkaufsprospektes und der wesentlichen Anlegerinformationen. Diese sowie die aktuellen Jahres- und Halbjahresberichte
erhalten Sie kostenlos in deutscher Sprache bei der Monega Kapitalanlagegesellschaft mbH, Stolkgasse 25-45, 50667 Köln, und im Internet auf
www.monega.de. Im (OGAW-) Verkaufsprospekt sind Anlageziele, Gebühren, Risiken und andere wichtige Fondsinformationen ausführlich
beschrieben. Bitte lesen Sie diese sorgfältig durch.
Die enthaltenen Aussagen zur Marktlage stellen unsere eigene Ansicht der geschilderten Umstände dar. Hiermit ist weder eine
Allgemeingültigkeit noch eine Anlageberatung oder -empfehlung verbunden. Die Publikation darf nicht als Verkaufsangebot oder als
Aufforderung zur Abgabe eines Angebots zum Kauf von Wertpapieren verstanden werden und ersetzt in keinem Fall die vor jeder
Wertpapierkaufentscheidung notwendige Beratung. Die in der Publikation gemachten Aussagen können ohne Vorankündigung geändert werden.
Trotz sorgfältiger Auswahl der Quellen und Prüfung der Inhalte übernimmt Monega keine Haftung oder Garantie für die Richtigkeit und
Vollständigkeit der in dieser Publikation gemachten Informationen.
Risikohinweis: Investmentfonds unterliegen dem Risiko sinkender Anteilspreise, da sich Kursrückgänge bei den im Fonds enthaltenen
Wertpapieren beziehungsweise den zugrunde liegenden Währungen im Anteilspreis widerspiegeln. Die besondere Anlagepolitik dieses Fonds
bedingt ein stärker ausgeprägtes Chancen- und Risikoprofil. Dadurch können die Anteilspreise auch innerhalb kurzer Zeiträume erheblichen
Schwankungen nach oben und nach unten unterworfen sein. Die Anlagestrategie des Fonds kann sich innerhalb der vertraglich und gesetzlich
zulässigen Grenzen jederzeit ändern. Der Inhalt der Grenzen ergibt sich aus dem Verkaufsprospekt.
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aus der Verwendung dieser Informationen entstehen. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
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2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
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