So sehen Sieger aus - Private Banking Magazin

Zukunft des Wealth Managements
So sehen Sieger aus
Der Generationswechsel bei den Anlegern zwingt die Branche zu einem Spagat: Die wachsende Zahl junger
Anleger erfordert digitalen Wandel, ohne durch Einschnitte bei der klassischen Betreuung Kunden zu
vergraulen. Was die Sieger im Wettbewerb um die Zukunft des Wealth Managements auszeichnet.
Der Übergang von Anlegern der Baby-Boomer-Generation (56 bis 70 Jahre) zu solchen jüngeren Alters
erfordert von der Wealth-Management-Branche in den kommenden Jahren große
Anpassungsleistungen. Während das vor allem ein Mehr an digitalen Angeboten meint, dürfen die
Dienstleister zugleich den persönlichen Kontakt und die klassische Beratung nicht vernachlässigen.
Demnach erwarten die Vertreter der Generationen X (im Alter von 36 bis 55 Jahren) und Y (im Alter von
18 bis 35 Jahren) sowohl analoge Dienstleistungen wie persönliche Treffen mit ihrem Betreuer als auch
digitale Angebote, welche die schnellen und präzisen Ergebnisse liefern können, die sie erwarten.
Das geht aus der Studie „The Rise of Bionic Wealth: A Hybrid Model of Cutting-Edge Technology and
Advisor Expertise Heralds the Future for Wealth Managers” von Forbes Insights und des auf
Bankensoftware spezialisierten Schweizer Anbieters Temenos hervor.
So halten insgesamt 62 Prozent der befragten Anleger die Digitalisierung der Vermögensverwaltung
grundsätzlich für eine gute Sache, möchten jedoch nicht auf persönliche Treffen mit ihrem Wealth
Manager verzichten.
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Quelle: Forbes Insights/Temenos 2016
Dieser Zwiespalt zeigt sich auch an den Vorbehalten, die im Hinblick auf digitale Vermögensverwaltung
genannt werden: Knapp die Hälfte (48 Prozent) aller Befragten hält das Beratergespräch von Angesicht
zu Angesicht für vertrauenswürdiger, während 38 Prozent digitale Kommunikation sogar als Zeichen
mangelnder Aufmerksamkeit ihres Beraters deuten.
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Quelle: Forbes Insights/Temenos 2016
Wie sich die Vorlieben abhängig vom Lebensalter verschieben, zeigen die bevorzugten
Kommunikationskanäle, über die Vermögensverwalter mit ihren Mandaten in Kontakt treten. Während
mit Kunden über 50 zu einem Großteil (58 Prozent) vorrangig über analoge Kanäle wie das persönliche
Gespräch, das Telefon oder einen Mix aus beidem kommuniziert wird, kehrt sich diese Situation bei den
Anlegern unter 50 Jahren um: Sie werden bereits zu 56 Prozent vorrangig auf digitalem Wege
angesprochen.
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Quelle: Forbes Insights/Temenos 2016
Für ein knappes Drittel (31 Prozent) der Befragten unter 50 wäre ein mangelhaftes digitales Angebot ein
Grund, den Anbieter zu wechseln. Konkret nähmen 34 Prozent fehlende Transparenz und
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eingeschränkte Kontrolle über ihr Portfolio zum Anlass, sich einen anderen Vermögensverwalter zu
suchen.
Quelle: Forbes Insights/Temenos 2016
Mehr oder weniger tröstlich für die Platzhirsche der Branche: Bei aller digitalen Euphorie bleibt
wenigstens in einem Punkt alles beim Alten - schlechte Performance (59 Prozent) und personelle
Veränderungen (45 Prozent) liegen als Gründe für einen Anbieterwechsel unverändert mit Abstand
vorn.
Über die Studie:
Für die Erhebung haben Forbes Insights und Temenos mehr als 60 Vermögenverwalter (zwei Drittel zu
gleichen Teilen aus der Asien-Pazifik-Region, Europa und Nordamerika) und 35
High-Net-Worth-Mandanten (zu 90 Prozent mit Vermögen zwischen 1,4 Millionen und 7 Millionen
US-Dollar) zu ihren Bedürfnissen, Vorlieben und der Bedeutung von Digitalisierung befragt.
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Dieser Artikel erschien am 21.10.2016 unter folgendem Link:
https://www.private-banking-magazin.de/zukunft-des-wealth-managements-so-sehen-sieger-aus-1476957015/
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