Solution meta Versicherungsvertriebs- Technologie für die Assekuranz und Finanzdienstleistung Beratung ist ein Prozess Kontakt Erfassung Beratung Erstes Gespräch – Datenaufnahme Komplettberatung Vorstellung und nach Anlass-bezogen Konzept Beratungsanlass Produkt-bezogen Die Beratung von Kunden zu Versicherungsprodukten gestaltet sich unterschiedlich. Abhängig von Kundentyp, Produkt oder Beratungsanlass kann ein Beratungsprozess in kurzer Zeit auf Analyse Versorgungslücken und Handlungsbedarf „Knopfdruck“ erfolgen oder muss Vergleich Marktvergleich Angebot über alle Sparten In Kurzform und im nach Beitrag und Detail Leistung ausführlicher und mit Analyse und Marktvergleich begleitet werden. Mit metaSolution erhalten Sie die Beratungstechnologie sowohl für einfache als auch ausführliche Vertriebsprozesse, gestaltet nach Ihren Vorgaben. 2 TAAS Übermittlung von Angebot, PIB, Antrag, AVB Dokumentation Nach VVG VerkaufsExpose Kurz-Form mit den wichtigsten Infos VVG-Expose Abschluss Revision Ausführlich mit Online-Abschluss, Überprüfung der allen rechts- digitale Signatur, abgeschlossenen relevanten Infos PDF-Antrag Verträge Ablauf Solution bildet einen ganzheitlichen datenbank-gestützten Prozess zur Beratung und Abschluss meta von Versicherungsprodukten. Je nach Beratungsthema und Produkt wird für den Anwender ein Schritt-für-Schritt Beratungsprozess abgebildet. Die Datenbank ermöglicht die Abbildung der Beraterstruktur und Speicherung aller Kundendaten und Beratungsprozesse. Kundendaten können aus dem bestehenden Verwaltungs- oder CRM-System laufend importiert werden und stehen für Analyse und alle Beratungsprozesse in aktueller Form zur Verfügung. Abgeschlossene Angebote können über die Schnittstelle automatisch in das bestehende Verwaltungs- oder CRM-System exportiert werden. Drittsysteme / CRM Die SOAP-Schnittstelle metaDataExchange ermöglicht den bidirektionalen Abgleich von Kunden- und Vertragsinformationen von metaSolution zu Drittsystemen. Kunden Allgemeine Daten Beziehungen Speicherung der Versorgungslücken zur Vorbelegung in der Beratung Analyse Auswahl Analyse Bereiche Bezug auf Kundendaten Beratungen Verträge Versorgungs -lücke Speicherung aller Beratungsvorgänge inklusive Anträge und Dokumente Beratung TAAS Auswahl Thema / Sparten Kundenwunsch Vergleich Angebot Eine Beratung kann auch direkt unter Auswahl eines bestimmten Tarifs erfolgen OnlineAbschluss / setorder 3 Dokumentation Exposé TAAS Nach der BIPRO Normierung TAAS wird unterschieden in Tarifierung, Angebot, Antrag und Setorder (onlineAbschluss). In metaSolution wird zur Abbildung der Versicherungs-Tarifwelt aus allen Versicherungssparten die besten am Markt verfügbaren Datenlieferanten und Verfahren als auch die Produktgeber selbst in einem System kombiniert. Tarifierung /Berechnung Angebot Antrag / setorder Rechenkern / Webservice der VU Original Angebot, PIB, AVB, der VU Original Antrag der VU, Vorausgefüllt teilweise digitale Signatur LV Besonderheiten Rechenkern / Webservice der VU Original Angebot, PIB, AVB, der VU BU / EU EXISTENZSCHUTZ DD RISIKO-LV GKV 4 Original Antrag der VU, Vorausgefüllt teilweise digitale Signatur Prämien- und Leistungsvergleich Schicht I-III BUZ Detaillierte Fonds-Angaben Leistungsdaten-Analyse und Rating nach Flexibilität, Sicherheit und Pflege Honorartarife Unternehmensrating Vergleich und / oder Einzeltarifberechnung Berechnungsvorlagen Prämien- und Leistungs-vergleich Bestandsvergleich mit Alt-Tarif-Datenbank Leistungsdaten-Analyse und Rating Leistungsdetails mit AGB-Auszug Honorartarife SBU und BUZ Berechnung Vergrößerte Tarifwelt mit Pflege, AU, Sonderleistungen Unternehmensrating Vergleich und / oder Einzeltarifberechnung Berechnungsvorlagen Rechenkern / Webservice der VU Original Angebot, PIB, AVB, der VU Original Antrag der VU, Vorausgefüllt teilweise digitale Signatur Prämienvergleich BUZ Unternehmensrating Vergleich und / oder Einzeltarifberechnung Berechnungsvorlagen Rechenkern / Webservice der VU Original Angebot, PIB, AVB, der VU Original Antrag der VU, Vorausgefüllt Prämien- und Leistungsvergleich BUZ Unternehmensrating Vergleich und / oder Einzeltarifberechnung Berechnungsvorlagen Rechenkern / Webservice der VU Original Angebot, PIB, AVB, der VU Original Antrag der VU, Vorausgefüllt teilweise digitale Signatur Prämienberechnung Einzel- und Verbundene-Leben BUZ Unternehmensrating Vergleich und / oder Einzeltarifberechnung Berechnungsvorlagen Tarifierung / Berechnung Angebot Antrag /setorder Partner GEWA-COMP Angebot durch metaSolution kein Besonderheiten Prämienberechnung Information zur Kasse Angabe zur Betriebsbezogenheit Partner GEWA-COMP Angebot durch metaSolution PIB, AGB nach VVG Original Antrag der VU, vorausgefüllt Prämien- und Leistungsvergleich Bestandsvergleich mit Alt-Tarif-Datenbank Leistungsdaten-Analyse und Rating Vergleich und / oder Einzeltarifberechnung Beitragsentwicklung und Bilanzkennzahlen Berechnungsvorlagen Partner GEWA-COMP Generisches Angebot durch metaSolution PIB, AGB nach VVG Original Antrag der VU, vorausgefüllt Prämien- und Leistungsvergleich Bestandsvergleich mit Alt-Tarif-Datenbank Leistungsdaten-Analyse und Rating Vergleich und / oder Einzeltarifberechnung Berechnungsvorlagen Partner GEWA-COMP Generisches Angebot durch metaSolution PIB, AGB nach VVG Original Antrag der VU, vorausgefüllt Prämien- und Leistungsvergleich KT und KHT Bestandsvergleich mit Alt-Tarif-Datenbank Vergleich und / oder Einzeltarifberechnung SACH Partner MRMONEY INNOSYSTEMS (in Umsetzung) Generisches Angebot durch metaSolution PIB, AGB nach VVG Deckungsnote ausgefüllt und OnlineAbschluss Prämien- und Leistungsvergleich Deckungskonzepte Tarif- und Rabattverwaltung Bündelrabatte Berechnungsvorlagen PFLEGE-RV Rechenkern / Webservice der VU Original Angebot, PIB, AVB, der VU Original Antrag der VU, vorausgefüllt, teilweise digitale Signatur Prämien- und Leistungsvergleich Pflegestufe 0-III Vergleich und / oder Einzeltarifberechnung Berechnungsvorlagen Partner GEWA-COMP Generisches Angebot durch metaSolution PIB, AGB nach VVG Original Antrag der VU, vorausgefüllt Prämien- und Leistungsvergleich Pflege-Bahr und Pflege-Bahr-Aufbau Vergleich und / oder Einzeltarifberechnung Berechnungsvorlagen Partner SOFTFAIR TRIXI Generisches Angebot durch metaSolution AGB nach VVG Deckungsnote ausgefüllt und OnlineAbschluss PKW, LKW, KRAD Prämien- und Leistungsvergleich EVB-Generator Deckungskonzepte Tarif- und Rabattverwaltung KFZ-Schnellberechnung Hinweise auf Leistungsausschlüsse Bestandsvergleich Berechnungsvorlagen PKV KV-Zusatz KT PFLEGE-KT KFZ 5 Analyse Die Privatkunden-Analyse in metaSolution führt den Kunden Schritt-für-Schritt erklärend zu seiner bestehenden Versorgungslücke. Die Analyse kann komplett oder für ausgewählte Bereiche erstellt werden und ist sowohl für den Bildschirmverkauf als auch für den Ausdruck optimiert. In der Berechnung können bestehende Absicherungen wahlweise automatisch geladen, manuell ergänzt oder weggelassen werden. Anpassungsmöglichkeiten im Aufbau Berechnungsmethodik Altersvorsorge - Meine Lebenssituation - Fakten zur Altersvorsorge - Wie hoch sollte meine Absicherung sein - Welche gesetzliche Versorgung steht mir zu - Welche private Versorgung habe ich - Betrachtung Inflation - Was sind die Folgen bei Erreichen des Rentenalters - Was wird empfohlen - Wie erreiche ich dieses Ziel Riester-Rente - Meine Lebenssituation - Fakten zur Riester-Rente - Riester-Renten-Förderung - Nettobeitrag und Förderung - Was wird empfohlen Nach Wunschbeitrag Förderoptimierte Berechnung Basis-Rente - Meine Lebenssituation - Fakten zur Basis-Rente - Basis-Renten-Förderung - Nettobeitrag und Förderung - Was wird empfohlen Nach Wunschbeitrag Förderoptimierte Berechnung bAV-AN - Meine Lebenssituation - Fakten zur bAV - Besteht die Möglichkeit für eine bAV - Betrachtung der bAV auf Basis des aktuellen Gehalts - Betrachtung der bAV im Detail - Darstellung über Nettobeitrag und Förderung - Was wird empfohlen Entgeltumwandlung brutto / netto AG-Anteil in %, in €, SVVorteil bAV-AG - Unternehmens-Situation - Besteht die Möglichkeit für eine bAV - Ersparnis beim AG nach Einführung der bAV Durchschnittlicher Beitrag und Abschlussquote Schichten - Meine Lebenssituation - Fakten zur Altersvorsorge - Anlage Ihres Brutto-Sparbeitrags - Fakten zu Altersvorsorge-Produkten Beitrag zur Schichtenbetrachtung Schichtenauswahl Berufsunfähigkeit - Meine Lebenssituation - Kann mich Berufsunfähigkeit treffen - Wie hoch sollte meine Absicherung sein - Welche gesetzliche Versorgung steht mir zu - Welche private Versorgung habe ich - Was sind die Folgen einer BU nach meiner aktuellen Absicherung - Was wird empfohlen 6 Nach Wunschrente (Kaufkraft) Versorgungslücke Optimiert nach DIN77222 Nach BU-Wunschrente Versorgungslücke Optimiert nach DIN77222 - Meine Lebenssituation - Welches Risiko besteht - Wie hoch sollte meine Absicherung sein - Welche gesetzliche Versorgung steht mir zu - Welche private Versorgung habe ich - Was sind die Folgen des Ablebens nach meiner aktuellen Absicherung - Was wird empfohlen Nach Wunschsumme Versorgungslücke Optimiert nach DIN77222 - Meine Lebenssituation - Bin ich für den Fall eines Unfalls abgesichert - Wie hoch sollte meine Absicherung sein - Welche gesetzliche Versorgung steht mir zu - Welche private Versorgung habe ich - Was sind die Folgen eines Unfalls nach meiner aktuellen Absicherung - Was wird empfohlen Nach Wunschsumme Versorgungslücke Optimiert nach DIN77222 Versorgungslücke Optimiert nach DIN77222 Pflege - Meine Lebenssituation - Bin ich im Pflegefall abgesichert - Wie hoch sollte meine Absicherung sein - Wie gehe ich mit der Inflation um - Welche gesetzliche Versorgung habe ich - Welche private Versorgung habe ich - Was sind die Folgen nach meiner aktuellen Absicherung - Was wird empfohlen Nach Wunschsumme Versorgungslücke Optimiert nach DIN77222 Krankentagegeld - Meine Lebenssituation - Bin ich abgesichert bei längerer Krankheit - Wie hoch sollte meine Absicherung sein - Welche gesetzliche Versorgung steht mir zu - Welche private Versorgung habe ich - Was sind die Folgen einer Arbeitsunfähigkeit wegen Krankheit nach meiner aktuellen Absicherung - Was wird empfohlen Berechnung unter Einbezug der bestehenden Verträge Vermögensschutz Sach - Meine Lebenssituation - Übersicht zu Risiken und Prioritäten - Private Haftpflicht-Versicherung - Tierhalter Haftpflicht-Versicherung - Private Rechtschutzversicherung - HUG - Gebäudeversicherung - Hausratversicherung - KFZ - Was wird empfohlen Risiko-LV Unfall 7 VVG Dokumentation Nach §61 VVG hat der Versicherungsvermittler die Kundenberatung zu dokumentieren und dem Kunden auszuhändigen. metaSolution sammelt alle relevanten Informationen, welche in der Beratung erfasst oder erstellt wurden und führt diese automatisch in einer VVG-Beratungsdokumentation zusammen. Die Beratungsdokumentation orientiert sich an den Anforderungen des VVG und an dem Arbeitskreis Beratungsprozesse. Anpassungsmöglichkeiten Beraterdaten nach VVG - Registereinträge - rechtliche Beraterhinweise - Gesellschaftseinschränkungen - Beratungseinschränkungen - Registergericht - Vermögensschadenhaftplicht Aus Datenbank automatisch Aus Datenbank automatisch Aus Datenbank automatisch vorbelegt Aus Datenbank automatisch vorbelegt Textbausteine - Freie Definition von Beratungsthemen mit dazugehörigen Sparten - Negativ-Dokumentation (was wurde nicht beraten) Aus Datenbank - Einbeziehung des bestehenden Vertrags und Kundenwunsch - Kurzdarstellung der Angebote oder ausführliche Darstellung Aus Datenbank automatisch vorbelegt Textbausteine zu Produktempfehlung Textbausteine zu Hinweis des Beraters Kundendaten Allgemeine Beratungsdaten - Allgemeine Beratungsdaten - Finanzberatung WPHG - Allgemeine Beraterhinweise - Dokumentations- / Analyseverzicht - Stellvertretervereinbarung - Abweichende Beratereinstellung - Ausgehändigte Unterlagen Kundenwunsch Beratungsthema z. B. Absicherung der Arbeitskraft Angebote und Beraterempfehlung z. B. BU Kundenentscheid - Beantragungsform (gewünscht, Bedenkzeit, nicht gewünscht) Allgemeine Hinweise - Rechtliche Texte können angepasst werden Aus Datenbank automatisch vorbelegt Vereinbarungen und Unterschrift - Darstellung der Vereinbarungen unter Allgemeine Beratungsdaten - handschriftliche Hinweise - Unterschriftsfelder oder E-MailVersand Aus Datenbank automatisch vorbelegt Digitale Signatur 8 Beratungsexposé Alle von metaSolution erstellten Dokumente (Angebote, Vergleiche, Analysen) als auch alle VVG-Unterlagen (Antrag, AVB) werden dauerhaft gespeichert. Je nach Beratungsanlass und Kunde kann ein Beratungsexposé bestehend aus den benötigten Dokumenten mit wenigen Klicks als PDF zusammengestellt und präsentiert werden. Nachfolgend Beispiele zu Druck-Exposés zu einer Versicherungssparte. Die Auswahl von Inhalten und Seiten kann variieren. Ca. 5 Seiten VerkaufsExposé Deckblatt Beraterdaten nach VVG - Versorgungs-Analyse - - - - Kurz-Exposé Erste Seite Angebots-Übersicht Erste Seite Beratungsdokumentation VVG Angebot / PIB 9 Markt-Vergleich Kurzangebot VVG Antrag - VVG AVB - Ca. 30 Seiten Seiten nach Bedarf Seiten nach Bedarf - VVG-Exposé Ca. 50 Seiten Module Solution wird entwickelt in C## mit dem Oberflächen-Framework SENCHA basierend auf JAVA-SCRIPT. Die meta Anwendung kann über jeden aktuellen Internetbrowser online verwendet werden. metaSolution ist verfügbar in 3 Editionen und verfügt über eine SQL-Enterprise Datenbank, wahlweise mit eigener Instanz, zur Abbildung einer Multi-Ebenen Berater-Struktur mit persistent gespeicherten Kunden, Verträgen und Beratungen. meta Solution Beschreibung DB SQL Instanz Schnittstelle Komplettlösung zur Organisation von Vertriebsabläufen im Versicherungs-Vertrieb metaDataExchange SOAP meta Solution light Berechnung von Versicherungen zur Integration in bestehende Software-Lösungen meta Insurance Berechnungs-Webservice basierend auf BIPRO-NORM Bereitstellung 2017 - - optional möglich optional möglich metaDataExchange SOAP BIPRO SOAP Kundendaten- und Beratungsverwaltung Analyse LV KV SACH KFZ Angebots-Steuerung Beratungsdokumentation - - Beratungs-Exposé - - Gesellschaftssoftware - - Digitale Signatur 10 optional möglich optional möglich optional möglich - - - optional möglich IT-Compliance Die gesetzlichen Bestimmungen des Bundesdatenschutzgesetztes (BDSG) wurden seit 2009 weiter novelliert und führen gerade im Versicherungs- und Finanzmarkt zu strengen Auflagen. Unsere IT-Lösungen werden laufend technisch, organisatorisch und vertraglich auf die aktuellen Anforderungen von gesetzliche Regelungen als auch vertragliche IT-Compliance-Regelungen des Auftraggebers angepasst und weiterentwickelt. Backup Werktägliche Datensicherung aller Systeme – Verwahrung 1 Monat Monatliche Datensicherung aller Systeme – Verwahrung 12 Monate Jährliche Datensicherung aller Systeme – Verwahrung 36 Monate, E-Mail, Telefonie Cold-Stand-by System-Hardware IT Compliance Standardregelungen Vertragliche Gewährleistung der technischen und organisatorischen Anforderungen nach BDSG §9, § 4 und §11 und KWG § 25a Datengeheimhaltungs und Datenschutzerklärung Keine Interessenkonflikte durch Fremdbeteiligung zertifiziert nach ISO 9001:2008 (Qualität Management System) Nr. 90502413/3-2 - ISO 27001 (Information Security Management System) Nr. 12 310 42191/02 TMS Daten sind immer Eigentum des Auftraggeber und können jederzeit zurückgefordert werden Datenstandort ausschließlich im RZ MSC. Benennung und persönliche Haftung der zugriffsberechtigten Personen Haftung mit dem Firmenvermögen und Vermögenschadenhaftpflichtversicherung je Schadenfall 750T 11 IT wie sie sein soll wir beraten Sie gerne! Checkliste: Ich möchte mich mit meinem Kerngeschäft beschäftigen und nicht mehr mit IT-Systemen! Ich möchte keine doppelte Datenerfassung Ich möchte mein Beratungssystem einfach anpassbar an meinen Bedarf! Ich möchte mein Beratungssystem einfach in mein bestehendes System integrieren können! Ich möchte mit einem System alle benötigten Tarife einfach abschließen können! Ich möchte Datenschutz und Datensicherheit nach TÜV-Standard Tifft das zu? Dann rufen Sie uns an 12 MAKLERSOFTWARE.COM GmbH Application Service Provider Ludwig Reitinger Kneippstrasse 7, 94577 Neßlbach Telefon 08545-21200-66 e-Mail [email protected] www.maklersoftware.com MAKLERSOFTWARE.COM GmbH Application Service Provider Marco Zuzak Schanze 54c, 21465 Wentorf bei Hamburg Telefon 08545-21200-61 e-Mail [email protected] www.maklersoftware.com MAKLERSOFTWARE.COM GmbH Kneippstraße 7, 94577 Neßlbach/Winzer Geschäftsführer: Ludwig-Maximilian Reitinger Marco Zuzak Peter Hartl Kommunikation: Internet www.maklersoftware.com E-Mail [email protected] Tel. +49(0)8545/21200-00 Fax +49(0)8545/21200-01 Registergericht: RG: AG Deggendorf HRB 2307 UST-IDNr. DE813204054 gemäß § 27a Umsatzsteuergesetz Str.-Nr. 108/132/00096 Datenschutz: Datenschutzbeauftragter Dominik Seifert Leiterin der Datenverarbeitung Beate Hartl Datenschutzerklärung und Verfahrensverzeichnis www.maklersoftware.com/datenschutz Zertifizierungen: MAKLERSOFTWARE.COM ist zertifiziert nach ISO 9001:2008 (Qualität Management System) Nr. 90502413/3-2 ISO 27001 (Information Security Management System) Nr. 12 310 42191/02 TMS Eingetragene Marken: MAKLERSOFTWARE.COM www.maklersoftware.com myfin24 – www.myfin24.de schnellrechner.com – www.schnellrechner.com Rechtliche Hinweise: Alle Rechte, Irrtümer und Änderungen vorbehalten. Die dargestellten Logos und Produktnamen sind Eigentum der jeweiligen Hersteller und dürfen nicht ohne deren Zustimmung verwendet werden. Genannte Preise verstehen sich zzgl. der ges. MwSt. 13
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