Kurzhandbuch jMoreba

Modellrechnungsprogramm der Deutschen Bausparkasse Badenia AG
Seite 1 von 12
Konzernpartner
Inhalt
1.
1.1.
1.2.
1.3.
2.
2.1.
2.2.
3.
4.
4.1.
4.2.
4.3.
Seite
Finanzierungsprodukte ............................................................................. 3
KfW Energie (153) bausparunterlegt ..................................................................................................... 3
KfW Energie (153) annuitätisch ............................................................................................................. 4
Neue Darlehensprodukte „Bauspardarlehen“ und „Bauspardarlehen Blanko“ ...................................... 5
Antragsdruck ............................................................................................. 6
Antragsmodulblatt - Einreicher - ............................................................................................................ 6
Antragsmodulblatt - Provisionsdaten - ................................................................................................... 8
Dialog - Vermittlerdaten - .......................................................................... 9
Formulare................................................................................................. 10
Vorab-ESIS .......................................................................................................................................... 10
Darlehensantrag................................................................................................................................... 11
Formulare ............................................................................................................................................. 12
Seite 2 von 12
Konzernpartner
1. Finanzierungsprodukte
1.1. KfW Energie (153) bausparunterlegt
Für das Darlehensprodukte KfW Energie (153) bausparunterlegt wurden folgende
Produkteigenschaften angepasst:
- Finanzierungsbedarf max. 100.000 EUR
- KfW-Effizienzhaus 70 (ohne Tilgungszuschuss) entfällt
- KfW-Effizienzhaus 40-Plus (mit 15% Tilgungszuschuss) neu eingeführt
Seite 3 von 12
Konzernpartner
1.2. KfW Energie (153) annuitätisch
Für das Darlehensprodukte KfW Energie (153) annuitätisch wurden folgende Produkteigenschaften
angepasst:
- Finanzierungsbedarf max. 100.000 EUR
- KfW-Effizienzhaus 70 (ohne Tilgungszuschuss) entfällt
- KfW-Effizienzhaus 40-Plus (mit 15% Tilgungszuschuss) neu eingeführt
- Neue Zinsbindung mit 20 Jahre Laufzeit
Seite 4 von 12
Konzernpartner
1.3. Neue Darlehensprodukte „Bauspardarlehen“ und „Bauspardarlehen Blanko“
Es kann nun über die Darlehensprodukte „Bauspardarlehen“ und „Bauspardarlehen Blanko“ ein
Darlehensantrag für den Bausparvertrag erstellt werden.
Voraussetzung ist, dass der Bausparvertrag in der Modellrechnung max. nach 6 Monaten in die
Zuteilung kommt.
Seite 5 von 12
Konzernpartner
2. Antragsdruck
2.1. Antragsmodulblatt - Einreicher Bisher gab es beim Vertriebsweg die Auswahl zwischen „Generali - VZ 1“ und „VZ 3“.
Der Vertriebsweg „Generali - VZ 1“ wurde aufgeteilt in „VZ1 (Angestellter)“ und
„VZ 1 (Handelsvertreter)“.
Hintergrund: Angestellte haben durch den Konzern automatisch die Zulassung nach GewO.
Seite 6 von 12
Konzernpartner
Für den Vertriebsweg „Sonstiger Vertriebsmitarbeiter“ ist das neue Eingabefeld „Gesellschaft“
vorhanden.
Seite 7 von 12
Konzernpartner
2.2. Antragsmodulblatt - Provisionsdaten Für die korrekte Befüllung der Vorab-ESIS wurde das Antragsmodulblatt „Provisionsdaten“ erstellt. In
Abhängigkeit vom berechneten Finanzierungsprodukt und dem Einreicher sind die Provisionssätze in
Promille zu befüllen.
Seite 8 von 12
Konzernpartner
3. Dialog - Vermittlerdaten Der Dialog „Vermittlerdaten“ wurde um den Bereich „Registerbehörde“ erweitert.
TIPP:
Werden hier die Daten gespeichert, sind diese bei der Antragserzeugung vorbelegt.
Seite 9 von 12
Konzernpartner
4. Formulare
4.1. Vorab-ESIS
Gemäß den Gesetzlichen Vorgaben zu den Wohnimmobilien Kredit Richtlinien sind zu
bestimmten Darlehensprodukten weitere Informationsunterlagen (Vorab-ESIS) an den Kunden
auszuhändigen.
Die Formulare wurden aktualisiert
Seite 10 von 12
Konzernpartner
4.2. Darlehensantrag
Wurde in der Berechnung eine Vertragsänderung oder eine Wahl-/Mehrzuteilung
berücksichtigt, wird diese künftig im Darlehensantrag unter dem Punkt „Zusätzliche
Vereinbarungen“ angedruckt.
Seite 11 von 12
Konzernpartner
4.3. Formulare
Aktualisierung der Darlehensformulare und Checklisten
Seite 12 von 12
Konzernpartner

Download Report