Vorlage Talanx - uni

Der Talanx Konzern
Gerhard Stahl
Ulm, Juni 2015
Der Talanx-Konzern
 Mit rund 29 Mrd. EUR Prämieneinnahmen im Geschäftsjahr 2014 die
drittgrößte Versicherungsgruppe Deutschlands und unter den 10 größten
Versicherungsgruppen in Europa nach Prämieneinnahmen (Stand 2014)
 Industrieversicherung: Unter den größten Gesellschaften in Deutschland, gute
Position in europäischen Märkten
 Lebensversicherung: Gehört zu den größten Lebensversicherern in Deutschland
 Einer der führenden Bancassurance-Versicherer in Deutschland
 Rückversicherung: Global Player Hannover Rück – einer der führenden
Rückversicherer der Welt
 Kapitalanlagen: 112,9 Mrd. EUR*
 Financial Strength Ratings: Standard & Poor’s: A+/stable (strong)**
A.M. Best: A/stable (excellent)***
* per 31.12.2014
** Talanx Primary Group
*** Talanx AG und ihre wesentlichen operativen Tochtergesellschaften
2
Präsentationstitel, Ort, Datum
Der Talanx-Konzern
 In fünf Bereichen tätig:
 Privat- und Firmenversicherung Deutschland
 Privat- und Firmenversicherung International
 Industrieversicherung
 Rückversicherung (Schaden- und Personen-Rückversicherung)
 Finanzdienstleistungen
 Über 100-jährige Erfahrung und dennoch ein junges, dynamisches Unternehmen
 Der Talanx-Konzern ist mit rund 21.400 Mitarbeitern zum Jahresende 2014 in
rund 150 Ländern aktiv
 Hauptsitz des Talanx-Konzerns ist Hannover
3
Präsentationstitel, Ort, Datum
Der Name Talanx
Der Kunstname Talanx setzt sich aus zwei Begriffen der griechischen Antike
zusammen:
 Talent: Währungseinheit der Antike, in der große Summen angegeben wurden.
Das Talent war Maßstab für Prägung und Legierung von Münzen
 Phalanx: Geschlossener Verband in der Schlacht, ein gut funktionierendes,
ineinander greifendes System, gekennzeichnet durch Kraft, Stärke, Solidität,
aber auch sehr hohe Flexibilität
Keinesfalls setzen wir wirtschaftliches Handeln mit antiken Schlachten gleich.
Anlass, den Namen zu wählen, waren die Assoziationen Kraft, Stärke, Solidität
und flexibles Agieren im Hinblick auf Finanzgeschäfte
4
Präsentationstitel, Ort, Datum
Der Talanx-Konzern arbeitet in vier Geschäftsbereichen
5
Präsentationstitel, Ort, Datum
Geschäftsbereich
Privat- und Firmenversicherung Deutschland
 Der Geschäftsbereich bündelt das deutsche Privat- und Firmenkundengeschäft
von HDI sowie der Bancassurance-Gesellschaften und wird durch die Talanx
Deutschland AG geführt
 Passender Versicherungsschutz für inländische Privat- und Firmenkunden
 Umfassende Angebote von Sachversicherungen über alle Sparten der
Altersvorsorge bis hin zu Komplettlösungen für kleine und mittelständische
Unternehmen sowie freie Berufe
 Zahlreiche Vertriebskanäle: eigene Ausschließlichkeitsorganisation, Vertrieb über
unabhängige Vermittler und Mehrfachagenten, Direktvertrieb und
Bankkooperationen über Postbank, TARGOBANK und Sparkassen
 Die Marken der Privat- und Firmenversicherung Deutschland:
 HDI
 neue leben
 PB Versicherungen
 TARGO Versicherungen
6
Präsentationstitel, Ort, Datum
Geschäftsbereich
Privat- und Firmenversicherung International
 Der Geschäftsbereich bündelt das internationale Privat- und Firmenkundengeschäft
von HDI und HDI-Gerling sowie der Bancassurance-Gesellschaften im Ausland und
wird durch die Talanx International AG geführt
 Umfangreicher Versicherungsschutz nach Maß
 Spezifische Anforderungen der Kunden im Ausland werden erkannt und maßgeschneiderte Lösungen angeboten
 Produktpalette umfasst Kfz-Versicherung, Schaden- und Unfallversicherung,
Transport- und Feuerversicherung sowie Angebote der Lebensversicherung
 In 14 Ländern präsent
 Servicequalität über verschiedene Vertriebskanäle: Außendienst, Vermittler, Makler,
Direktvertrieb, Kooperationen mit der Citibank in Russland und der Türkei sowie mit
der ungarischen Post
 Die Marken der Privat- und Firmenversicherung International:
- HDI
- Magyar Posta
- HDI-Gerling
- TU Europa
- CiV Life
- WARTA
7
Präsentationstitel, Ort, Datum
Geschäftsbereich
Industrieversicherung
 Der Geschäftsbereich wird durch die HDI-Gerling Industrie Versicherung AG
geführt
 Über Tochtergesellschaften und Netzwerkpartner ist die Gesellschaft in über
130 Ländern aktiv
 Passgenaue Lösungen für Industrie und Gewerbe im In- und Ausland
 Die Leistungspalette reicht von der Haftpflicht-, Kfz-, Unfall- sowie Feuer- und
Sachversicherung bis zu Transport-, Financial Lines- und Technischen
Versicherungen
 Jahrzehntelange Erfahrung in Risikomanagement und -bewertung für den
speziellen Schutz bei komplexen Risiken in Industrie und Mittelstand
 Professionelles Schadenmanagement weltweit
 In Deutschland bietet HDI-Gerling Industrie an elf Standorten die volle Palette
individueller Kundenbetreuung
8
Präsentationstitel, Ort, Datum
Geschäftsbereich
Rückversicherung
 Der Geschäftsbereich Rückversicherung wird durch die Hannover Rück-Gruppe
betrieben, den drittgrößten Rückversicherer weltweit
 Sie verfügt über ein Netzwerk von Tochter- und Beteiligungsgesellschaften,
Niederlassungen und Repräsentanzen auf allen fünf Kontinenten mit circa 2.500
Mitarbeitern
 Börsennotiert und Bestandteil des MDAX
 Rating-Agenturen bewerten im Hinblick auf Finanzkraft mit „sehr gut“
 E+S Rück: betreibt als Tochtergesellschaft das Deutschland-Geschäft
 Aktiv in allen Sparten der Schaden- und Personen-Rückversicherung
 Schaden-Rückversicherung
 Umfassende Angebote im Vertrags- und fakultativen
Rückversicherungsgeschäft
 Personen-Rückversicherung:
 Die Gruppe betreibt die Sparten Lebens-, Renten- und Krankenversicherung
 Gehört zu den vier weltweit wichtigsten Personen-Rückversicherern
9
Präsentationstitel, Ort, Datum
Finanzdienstleistungen
 Der Bereich Finanzdienstleistungen ist innerhalb der Konzernfunktionen angesiedelt:
 Ampega Investment GmbH, Talanx Asset Management GmbH, Talanx Immobilien
Management GmbH:
 Gesellschaften verantworten gemeinsam die Vermögensverwaltung im Bereich
Finanzdienstleistungen im Talanx-Konzern
 Ampega Investment betreibt als Kapitalanlagegesellschaft der Talanx AG das
Geschäft mit privaten und institutionellen Kunden
 Talanx Asset Management verantwortet die Anlagen des Konzerns am Geld-,
Kapital- und Immobilienmarkt. Die erfolgreiche Entwicklung des Konzernvermögens ist Beleg für unsere versicherungsspezifische Anlage-Kompetenz
 Talanx Immobilien Management betreut die Immobilienanlagen des Konzerns
 Talanx Reinsurance Broker:
 Professionelle Rückversicherungsberater und -vermittler für Nicht-LebenRückversicherungsabgaben
 Weltweite Kooperation mit Rückversicherern, ausgewählten Rückversicherungsmaklern und anderen Dienstleistungsunternehmen
 Talanx Reinsurance (Ireland) Limited
10
Präsentationstitel, Ort, Datum
Talanx-Servicegesellschaften
Die Talanx-Servicegesellschaften sind innerhalb der Konzernfunktionen
angesiedelt:
Talanx Service AG
 Effizienzen durch Vereinheitlichung und Bündelung von Aufgaben heben und den
Konzern mit einheitlichen finanzbezogenen Daten versorgen
 Leistungen aus einer Hand für den gesamten Konzern (bis auf Hannover Rück) in
Bereichen wie Personal, Einkauf, Rechnungswesen, Inkasso und Facility
Management
Talanx Systeme AG
 Bündelung der IT im Konzern in zentraler Funktion
 Unterstützung bei der Prozessvereinheitlichung und -verschlankung in den
Fachbereichen, unter anderem durch eine homogene Zielarchitektur
11
Präsentationstitel, Ort, Datum
2014 auf Rang 9 der größten Versicherungskonzerne in Europa
2014 | 2013
Bruttoprämieneinnahmen (in Mrd. EUR)
1
1
Allianz
2
2
AXA1
3
3
Generali
4
4
Munich Re
5
6
Prudential1,2
6
5
Zurich
7
8
8
9
CNP1
Crédit
Agricole1
29,7
9
7
Talanx
29,0
10
10
Aviva
27,7
115,7
86,3
70,4
48,8
42,0
39,3
30,6
1) Vorläufige Zahlen, Stand: 20.03.2015
2) Verdiente Bruttoprämien
12
Präsentationstitel, Ort, Datum
Unser Ranking in Deutschland: Unverändert auf Platz 3
Rang
Unternehmen/Gruppe
2014
2013
1
1
Allianz
2
2
3
2014
2013
115,7
103,4
Munich Re
48,8
51,1
3
Talanx-Konzern
29,0
28,2
4
4
R+V2)
14,0
12,8
5
5
Debeka1)
9,3
9,3
6
6
VKB Versicherungskammer
Bayern2)
7,3
7,2
7
7
HUK1)
5,6
5,6
8
8
Signal Iduna1)
5,5
5,5
9
9
Gothaer2)
4,5
4,2
10
10
W&W1)
3,9
3,9
Quelle: Eigene Darstellung auf Basis von Unternehmenspublikationen
1) Zahlen 2013
2) Vorläufige Zahlen 2014
13
Bruttobeiträge (Mrd. EUR)
Präsentationstitel, Ort, Datum
Eckdaten der Ergebnisrechnung
Talanx-Konzern, konsolidiert
in Mio. EUR
2014
2013*
+/- Vorjahr
Gebuchte Bruttoprämien
28.994
28.151
+3 %
Verdiente Nettoprämien
23.844
23.113
+3 %
Kombinierte Schaden- und Kostenquote der
Schaden-Erst- und Rückversicherung1)
97.9 %
97,1 %
+0,8%-Punkte
Kapitalanlageergebnis
4.144
3.792
+9 %
Operatives Ergebnis (EBIT)
1.892
1.766
+7 %
Jahresergebnis (nach Finanzierungszinsen
und Steuern)
1.368
1.252
+9 %
769
732
+5 %
10,2 %
10,2 %
--
112.879
100.962
+12 %
Konzernergebnis (nach Minderheitenanteilen)
Eigenkapitalrendite nach Steuern2)
Kapitalanlagen gesamt
* Angepasst aufgrund IAS8
1) Unter Berücksichtigung des Depotzinsergebnisses
2) Jahresergebnis ohne Anteile anderer Gesellschafter zu durchschnittlichem Eigenkapital ohne Anteil anderer Gesellschafter
14
Präsentationstitel, Ort, Datum
Talanx weltweit – Tochtergesellschaften und Niederlassungen
5
Kontinente
rund
150
Länder
Amerika
Europa
GR Griechenland
SK
21.400
AR Argentinien
AT Österreich
HU Ungarn
TR
BM Bermuda
BE Belgien
IE
Mitarbeiter gesamt
BR Brasilien
CH Schweiz
IT
CA Kanada
CZ Tschechische Republik
LU
CL Chile
DE Deutschland
NL
CO Kolumbien
MX Mexiko
DK Dänemark
ES Spanien
NO
PE Peru
FR Frankreich
SE
(Stand: Dezember 2014)
10.200
Auslandsmitarbeiter
(Stand: Dezember 2014)
15
Präsentationstitel, Ort, Datum
US USA
UY Uruguay
PL
Irland
Italien
Luxemburg
Niederlande
Norwegen
Polen
Schweden
Slowakische Republik
Türkei
UA Ukraine
UK Großbritannien
Afrika
Asien/Pazifik
ZA Südafrika
BH Bahrain
CN China
Australien
IN Indien
AU Australien
JP Japan
KR Korea
MY Malaysia
SG Singapur
RU Russland
TW Taiwan
Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit
16
Präsentationstitel, Ort, Datum
Alternativen zu den Geschäftsbereichen:
Markendarstellung
17
Präsentationstitel, Ort, Datum
Talanx-Konzern: Fünf Bereiche
Industrieversicherung
18
Präsentationstitel, Ort, Datum
Privat- und
Firmenversicherung
Deutschland
Privat- und
Firmenversicherung International
Schaden- und
PersonenRückversicherung
Finanzdienstleistungen
Die Marken HDI-Gerling und HDI
Als international tätiger Industrieversicherer begleitet
HDI-Gerling seine Kunden im In- und Ausland mit
passgenauen Lösungen, die optimal auf die Bedürfnisse der
Kunden abgestimmt sind. Dabei reicht die Leistungspalette von
der Haftpflicht-, Kraftfahrzeug-, Unfall- sowie Feuer- und
Sachversicherung bis zu Transport- und Luftfahrt-, SpecialLines- und Technischen Versicherungen.
www.hdi-gerling.de
Unter der traditionellen Marke HDI treten in Deutschland und
im Ausland die Gesellschaften der Lebens- und Schaden/
Unfallversicherung auf, die ihren Schwerpunkt im Privatund Firmenkundengeschäft haben. Als Experte für betriebliche
Altersversorgung und großer Privatversicherer bietet HDI ihren
Kunden einen umfassenden Versicherungsschutz nach Maß.
www.hdi.de
19
Präsentationstitel, Ort, Datum
Die Marken der Talanx
Bancassurance (Deutschland)
Die neue leben Versicherungen positionieren sich als VorsorgeSpezialist und kompetenter Partner der Sparkassen mit hoher Expertise
in den Geschäftsfeldern private und betriebliche Vorsorge. Sie sind
bekannt für ihre Innovationsstärke, ihre geringen Verwaltungskosten
sowie für überdurchschnittliche Serviceleistungen und
Qualitätsstandards. www.neueleben.de
Die PB Versicherungen bieten Versicherungsschutz für Postbankkunden. Sie sind eingebettet in den Markenauftritt und zugeschnitten
auf die Kundenbedürfnisse der Postbank. www.pb-versicherung.de
Die TARGO Versicherungen sind exklusiver Versicherungspartner der
TARGOBANK. Mit ihren maßgeschneiderten Produkten sind sie in das
Erscheinungsbild des Bankpartners eingebunden.
www.targoversicherung.de
20
Präsentationstitel, Ort, Datum
Die Marken der Talanx
Bank- und Postkooperationen (International)
Eine Kooperation im Lebensversicherungsbereich mit der
Citibank Russland als Joint Venture zwischen der Talanx AG
und der TARGO Lebensversicherung (ehemals CiV Lebensversicherung) im April 2007 gegründet.
www.civ-life.com
Die Magyar Posta Biztosító wurde 2002 als Joint Venture mit
der ungarischen Post gegründet. In Ungarn zählt die
Gesellschaft bereits heute zu den Top 5 in der Autoversicherung
und zu den Top 10 in der Lebensversicherung.
www.mpb.hu
21
Präsentationstitel, Ort, Datum
Die Marken Europa und WARTA
Die Europa Group, mit Sitz in Wroclaw (Breslau), ist führend im
Bereich Bancassurance in Polen. Die Europa Group besteht aus
den Gesellschaften Europa Non-Life und Europa Life sowie den
beiden in der Ukraine ansässigen Tochtergesellschaften Europa
UA Life und Europa UA.
www.tueuropa.pl/en/
Die WARTA-Gruppe, mit Sitz in Warschau, bietet Sach-,
Haftpflicht- und Personenversicherungen sowie
Lebensversicherungen an. WARTA hat etwa 1,5 Millionen
Kunden. In der Schaden/Unfallversicherung setzt sich der
Kundenstamm zu etwa zwei Dritteln aus Privat- und zu etwa
einem Drittel aus Firmenkunden zusammen.
www.warta.pl/
22
Präsentationstitel, Ort, Datum
Die Marken der Talanx
Rückversicherung
Hannover Rück ist einer der größten Rückversicherer der Welt
mit einem Netzwerk von Tochter- und Beteiligungsgesellschaften, Niederlassungen und Repräsentanzen auf allen fünf
Kontinenten mit circa 2.500 Mitarbeitern.
www.hannover-rueck.de
E+S Rück ist innerhalb der Rückversicherungsgruppe der
Rückversicherer für Deutschland.
www.es-rueck.de
23
Präsentationstitel, Ort, Datum
Die Marken der Talanx
Finanzdienstleistungen
Ampega Investment verantwortet gemeinsam mit der
Talanx Asset Management und Talanx Immobilien
Management die Vermögensverwaltung des Talanx-Konzerns.
Ampega Investment betreibt Fondslösungen für private
und institutionelle Kunden. Talanx Asset Management
verantwortet die Anlagen des Konzerns am Geld-, Kapitalund Immobilienmarkt. Talanx Immobilien Management betreut
die Immobilienanlagen des Konzerns.
www.ampega.de
www.talanx-asset.com
www.talanx-immobilien.com
Talanx Reinsurance Broker ist der professionelle
Rückversicherungsconsultant für alle Nicht-LebensRückversicherungsabgaben der Talanx-Gruppe.
www.trb.talanx.com
24
Präsentationstitel, Ort, Datum
25
Präsentationstitel, Ort, Datum

Download Report