GESCHÄFTSBERICHT 2014 Jeder Mensch hat etwas, das ihn antreibt. Wir machen den Weg frei. v.l.: Stefan Harnauer, Heinrich Stumpf BERICHT DES VORSTANDES Sehr geehrte Mitglieder und Kunden, sehr geehrte Geschäftsfreunde, Vertrauen von Mensch zu Mensch, die Beratung unserer Kunden in allen Phasen ihres Lebens und die Verbundenheit mit unserer Region haben für uns als Genossenschaftsbank große Bedeutung und sind der Maßstab unseres Handelns. Guter Service und maßgeschneiderte Antworten auf alle Fragen rund um das Thema Finanzen sind deshalb für uns eine Selbstverständlichkeit. Dieser hohe Qualitätsstandard wurde einmal mehr von externer Seite bestätigt. Unsere Augusta-Bank eG Raiffeisen-Volksbank konnte sich beim FOCUS-MONEY CityContest 2014 über den ersten Platz und die damit verbundene Auszeichnung „Beste Beratung in Augsburg“ freuen. Bestätigt wird dieses Ergebnis auch durch die Zahlen für das letzte Geschäftsjahr, das uns aufgrund des weiterhin niedrigen Zinsumfeldes und der erhöhten regulatorischen Anforderungen erneut vor Herausforderungen stellte. Die Bilanzsumme konnte um 6 Millionen Euro auf insgesamt 1.363 Millionen Euro gesteigert werden. Neben dem Kreditbestand, der sich um 1,4 % auf 694 Millionen Euro erhöhte, wurden auch die Kundeneinlagen mit einem Plus von 12 Millionen Euro auf 1.185 Millionen Euro ausgebaut. Unser Erfolg dient unseren Mitgliedern, denn deren Förderung gehört zum Wesen einer jeden Genossenschaft. Insgesamt durften wir im abgelaufenen Geschäftsjahr 1.912 neue Teilhaber begrüßen. Zum Jahresende waren somit 37.000 Kunden auch Teilhaber unserer Bank. Auch im abgelaufenen Geschäftsjahr haben wir uns im gemeinnützigen und gesellschaftlichen Bereich stark engagiert. Für uns bedeutet das: Verantwortung übernehmen, Initiative zeigen und Freude schenken. Unser Engagement kommt Einrichtungen und Projekten zu Gute, die den Menschen in unserem Geschäftsgebiet auf besondere Weise nutzen und die Region nachhaltig lebendig und lebenswert machen. Bedanken möchten wir uns an dieser Stelle bei unseren Kunden, Mitgliedern und Vertretern für das entgegengebrachte Vertrauen und die Verbundenheit zu unserer Augusta-Bank eG Raiffeisen-Volksbank. Weiterhin gebührt unser Dank unseren Geschäftspartnern, den Mitgliedern unseres Aufsichtsrates, der regionalen Presse, dem Genossenschaftsverband Bayern e.V. und unseren Verbundpartnern für die vertrauensvolle und angenehme Zusammenarbeit im abgelaufenen Geschäftsjahr. Darüber hinaus sind wir unseren Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern, ohne die das gute Jahresergebnis 2014 nicht möglich gewesen wäre, für ihre tatkräftige Unterstützung zu Dank verpflichtet. Für unsere Augusta-Bank eG Raiffeisen-Volksbank ist die langfristige, vertrauensvolle und persönliche Beziehung zu ihren Kunden die Basis einer erfolgreichen und zufriedenen Geschäftsverbindung. Schenken Sie uns auch zukünftig Ihr Vertrauen. Augsburg, im Mai 2015 Stefan Harnauer Heinrich Stumpf Seite 2 v.l.: Peter Geißlinger, Wolfgang Jettenberger, Dieter Weidner, Peter Westner, Gerhard Arlt, Josef Lechner, Hanspeter Port, Peter Schmalz BERICHT DES AUFSICHTSRATES Sehr geehrte Mitglieder und Kunden, sehr geehrte Vertreter, der Aufsichtsrat hat im Geschäftsjahr 2014 die ihm nach Gesetz und Satzung obliegenden Aufgaben erfüllt und seine Aufsichtsfunktion wahrgenommen. Der Vorstand hat in regelmäßig stattfindenden Sitzungen den Aufsichtsrat stets ausführlich über alle wesentlichen Aspekte der Geschäftspolitik, Geschäftsentwicklung, Risiko-, Vermögens-, Finanz- und Ertragslage sowie über andere wichtige Vorgänge informiert. Alle erforderlichen und in seinen Zuständigkeitsbereich fallenden Beschlüsse wurden nach sorgfältiger Prüfung und eingehender Beratung gefasst. Der vorgelegte Jahresabschluss, der Lagebericht und der Vorschlag über die Verwendung des Jahresüberschusses wurden vom Aufsichtsrat geprüft und für in Ordnung befunden. Dem Vorschlag des Vorstandes zur Verwendung des Jahresüberschusses haben wir zugestimmt. Der Vorschlag entspricht den Vorschriften der Satzung. Die gesetzlich vorgeschriebene Prüfung des Jahresabschlusses und des Lageberichtes hat der Genossenschaftsverband Bayern e.V., München, durchgeführt. Über die Ergebnisse wurde der Aufsichtsrat eingehend unterrichtet. Es ergaben sich keine Beanstandungen. Der uneingeschränkte Bestätigungsvermerk wurde erteilt. Mit Ablauf der diesjährigen Vertreterversammlung scheiden turnus- und satzungsgemäß die Herren Dieter Weidner und Peter Schmalz aus dem Aufsichtsrat aus. Beide Herren stellen sich für eine Wiederwahl zur Verfügung. Der Aufsichtsrat dankt dem Vorstand und allen Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern für die erfolgreiche und engagierte Arbeit im abgelaufenen Jahr. Zudem bedankt sich der Aufsichtsrat bei den Vertretern für das entgegengebrachte Vertrauen. Augsburg, im Mai 2015 Dieter Weidner, Vorsitzender GESCHÄFTSBERICHT 2014 | Seite 3 ORGANISATION Vorstand Führungskräfte Zentralinstitut Stefan Harnauer Dirk Grensemann Prokurist Bereichsleiter Privatkunden & Marketing DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank, Frankfurt am Main Herbert Jäger Prokurist Bereichsleiter Personal Verbandszugehörigkeit Heinrich Stumpf Aufsichtsrat Dieter Weidner Vorsitzender Kaufmann Peter Schmalz stellvertretender Vorsitzender Steuerberater Gerhard Arlt Geschäftsführer Peter Geißlinger Geschäftsführer Wolfgang Jettenberger Geschäftsführer Josef Lechner Geschäftsführer Klaus Misch Prokurist Bereichsleiter Marktfolge Aktiv & Risikomanagement Bundesverband der Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken e.V. (BVR), Berlin Genossenschaftsverband Bayern e.V. (GVB), München Mitarbeiter Andreas Schmidt Prokurist Bereichsleiter Unternehmensservice Gesamtzahl: 293 Thomas Wengenmayr Prokurist Bereichsleiter Vorstandsstab Gesamtzahl: 31 Auszubildende & BA-Studenten Hans-Jürgen Zitzen Prokurist Bereichsleiter Firmenkunden & Immobilien Hanspeter Port Polizeibeamter Peter Westner Landwirt v.l.: Andreas Schmidt, Herbert Jäger, Dirk Grensemann, Hans-Jürgen Zitzen, Klaus Misch, Thomas Wengenmayr GENOSSENSCHAFTLICHE UNTERNEHMEN IN BAYERN Was die Volksbanken und Raiffeisenbanken im Freistaat ausmacht 281 Volksbanken und Raiffeisenbanken 4.002 53 Milliarden Euro Kundengelder (gesamtes betreutes Kundenanlagevolumen: 175,5 Milliarden Euro) Millionen Mitglieder Bankautomaten Prozent der Bayern sind Kunde 109,9 2,62 35.359 141,0 Beschäftigte Milliarden Euro Bilanzsumme 83,1 Milliarden Euro Ausleihungen (gesamtes betreutes Kundenkreditvolumen: 96,7 Milliarden Euro) 2.510 Auszubildende in Bayern 16,6 Millionen Euro Spenden 2.922 Geschäftsstellen GESCHÄFTSBERICHT 2014 | Seite 5 JAHRESBILANZ zum 31. Dezember 2014 Kurzfassung AKTIVSEITE Geschäftsjahr 2014 (EUR) Barreserve Kassenbestand Guthaben bei Zentralnotenbanken Forderungen an Kreditinstitute täglich fällig andere Forderungen 2013 (TEUR) 29.777.077,73 18.609.518,35 11.167.559,38 20.996 11.151 79.772.969,48 2.770.472,56 77.002.496,92 1.969 82.021 Forderungen an Kunden 693.771.604,50 684.301 Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere 351.549.650,43 356.118 Aktien und andere nicht verzinsliche Wertpapiere 149.735.567,52 145.099 32.320.358,60 29.638 951.023,64 1.001 40.668,00 33 17.212.881,02 16.991 Sonstige Vermögensgegenstände 4.941.909,91 6.696 Rechnungsabgrenzungsposten 3.302.289,02 1.740 1.363.375.999,85 1.357.754 Beteiligungen und Geschäftsguthaben bei Genossenschaften Treuhandvermögen Immaterielle Anlagewerte Sachanlagen Summe der Aktiva Fehlende Positionen sind nicht belegt. Der uneingeschränkte Bestätigungsvermerk wurde durch den Genossenschaftsverband Bayern e.V. erteilt. Der vollständige Jahresabschluss wird im Bundesanzeiger veröffentlicht. Seite 6 JAHRESBILANZ PASSIVSEITE Geschäftsjahr 2014 (EUR) Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten täglich fällig mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist Verbindlichkeiten gegenüber Kunden Spareinlagen andere Verbindlichkeiten täglich fällig mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist 2013 (TEUR) 54.346.926,95 6.033.370,42 48.313.556,53 27.357 44.772 1.184.772.996,10 455.685.865,54 463.868 669.875.763,23 59.211.367,33 617.419 90.600 Verbriefte Verbindlichkeiten 655.196,36 655 Treuhandverbindlichkeiten 951.023,64 1.001 Sonstige Verbindlichkeiten 2.088.155,36 1.698 139.244,07 171 27.973.016,12 25.501 6.479.750,00 6.480 12.000.000,00 8.000 Rechnungsabgrenzungsposten Rückstellungen Nachrangige Verbindlichkeiten Fonds für allgemeine Bankrisiken Eigenkapital Geschäftsguthaben gesetzliche Rücklagen andere Ergebnisrücklagen Bilanzgewinn Summe der Passiva 73.969.691,25 17.526 18.000 32.000 2.706 18.256.550,00 19.500.000,00 33.500.000,00 2.713.141,25 1.363.375.999,85 1.357.754 Eventualverbindlichkeiten aus Bürgschaften und Gewährleistungsverträgen 13.975.739,59 16.151 Andere Verpflichtungen unwiderrufliche Kreditzusagen 36.497.941,29 27.442 GESCHÄFTSBERICHT 2014 | Seite 7 GEWINN- UND VERLUSTRECHNUNG Geschäftsjahr 2014 (EUR) Zinserträge und laufende Erträge aus sonstigen Wertpapieren und Beteiligungen 36.961.614,04 Zinsaufwendungen -7.660.513,86 Provisionserträge 12.159.217,89 Provisionsaufwendungen -1.561.002,20 Sonstige betriebliche Erträge Personalaufwand Verwaltungsaufwendungen 2013 (TEUR) 39.772 29.301.100,18 -9.891 12.117 10.598.215,69 -1.251 1.395.869,19 1.161 -18.471 -18.908.441,64 -27.056.851,33 -8.402 Abschreibungen auf immaterielle Anlagewerte und Sachanlagen -1.290.111,00 -1.320 Sonstige betriebliche Aufwendungen -1.241.261,44 -1.183 -117.273,96 -1.914 11.589.687,33 10.618 - - -3.806.143,74 -4.338 -79.214,94 -76 -4.000.000,00 -2.000 3.704.328,65 4.204 8.812,60 2 -1.000.000,00 -1.500 2.713.141,25 2.706 Abschreibungen, Zuschreibungen und Wertberichtigungen auf Forderungen, Wertpapiere und Beteiligungen sowie Zuführungen bzw. Auflösungen von Rückstellungen im Kreditgeschäft Ergebnis der normalen Geschäftstätigkeit Außerordentliches Ergebnis Steuern vom Einkommen und vom Ertrag Sonstige Steuern Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken Jahresüberschuss Gewinnvortrag aus dem Vorjahr Einstellungen in Ergebnisrücklagen Bilanzgewinn -8.148.409,69 Seite 8 GEWINNVERWENDUNG Vorschlag für die Gewinnverwendung In Übereinstimmung mit dem Aufsichtsrat schlägt der Vorstand der Vertreterversammlung folgende Gewinnverteilung unter Berücksichtigung des Gewinnvortrages aus dem Vorjahr vor: (EUR) 4 % Dividende auf Geschäftsguthaben 710.470,89 Gesetzliche Rücklage 1.000.000,00 Andere Ergebnisrücklagen 1.000.000,00 Vortrag auf neue Rechnung Summe 2.670,36 2.713.141,25 GESCHÄFTSBERICHT 2014 | Seite 9 TOP-ARBEITGEBER Junge Menschen setzen auf eine Ausbildung bei der Augusta-Bank eG Raiffeisen-Volksbank Die Augusta-Bank eG Raiffeisen-Volksbank ist nach wie vor ein gefragter Arbeitgeber in der Region. Im September 2014 haben 10 junge Menschen eine Ausbildung bei der Genossenschaftsbank begonnen. Mit insgesamt 30 Auszubildenden und einem BA-Studenten ist die Zahl damit weiter auf hohem Niveau und entspricht einer Ausbildungsquote von 10,5 %. Bei unserer Bank erhalten junge Menschen eine fachlich anspruchsvolle sowie heimatnahe Ausbildung mit ausgezeichneten Perspektiven. Dies bestätigen unter anderem die Auszeichnungen „IHK-Ausbildungsbetrieb 2014“ und „Top-Arbeitgeber 2014“. Neben der Ausbildung zeigt die Genossenschaftsbank Nachwuchstalenten vielfältige und attraktive Wege auf, sich berufsbegleitend weiterzuqualifizieren. So können zum Beispiel über Kooperationen der genossenschaftlichen Bildungsträger zahlreiche zertifizierte und akademische Abschlüsse erworben werden. Aus- und Weiterbildung im Überblick: Schulungstage 2014: 990 14 Erfolgreiche Weiterbildungsabschlüsse: 3 Bankfachwirte 1 Bankbetriebswirt 2 Betriebswirte IHK, 2 Betriebswirte VWA 3 Geprüfte Fachwirte für Finanzberatung IHK 3 Wirtschaftsfachwirte SPITZENPLATZIERUNG BEIM FOCUS-MONEY CITYCONTEST Beste Beratung in Augsburg Seit 2010 wird die Beratungsqualität von Banken im Rahmen des FOCUS-MONEY CityContests in den 300 größten Städten Deutschlands bewertet. Das Institut für Vermögensaufbau (IVA) führte bisher weit über 5.000 Testgespräche durch und betrachtet dabei die unterschiedlichen Aspekte einer Beratung in den vier Bereichen Vor- und Nachbetreuung, Atmosphäre/Interaktion, Kundengerechtigkeit und Sachgerechtigkeit. Seit 2014 gibt es für den FOCUS-MONEY CityContest zwei wesentliche Änderungen. Zum einen wird mit dem telefonischen Erstkontakt eine fünfte Kategorie getestet, zum anderen werden die wichtigsten Direktbanken in jeder Stadt mit berücksichtigt. Den ersten Platz im FOCUS-MONEY CityContest 2014 in Augsburg sicherte sich unsere Augusta-Bank eG Raiffeisen-Volksbank, die sich mit einer erstklassigen Gesamtnote von 1,9 gegen die Konkurrenz durchsetzte und dafür die Auszeichnung „Beste Beratung in Augsburg“ erhielt. Die Augusta-Bank konnte vier von fünf Testkategorien für sich entscheiden und ist damit die Nummer eins in Augsburg. Besonders positiv bewerteten die Testkäufer die freundliche und vertrauliche Gesprächsatmosphäre, die hervorragende Beratungsqualität sowie die kompetente Produktvorstellung. Das Fazit der Tester: Ob Girokonto, Altersvorsorge, Vermögensaufbau, Risikoabsicherung oder individuelle Beratung – unsere Augusta-Bank ist für alle Fragen rund um das Thema Finanzen der richtige Ansprechpartner. GESCHÄFTSBERICHT 2014 | Seite 11 ÜBERSICHT UNSERER GESCHÄFTSSTELLEN Mo., Mi., Fr. Di., Do. 09.00 - 12.30 Uhr, 14.00 - 16.00 Uhr 09.00 - 12.30 Uhr, 14.00 - 18.00 Uhr Augsburg Göggingen Hammerschmiede Haunstetten Hauptstelle Hochzoll Lechhausen Pfersee Landgerichtstraße 1 Neuburger Straße 261 Hofackerstraße 7 Schießgrabenstraße 10 Friedberger Straße 119 Blücherstraße 4 Augsburger Straße 41 Region Aichach Bobingen Friedberg Gersthofen Königsbrunn Königsbrunn Mühlhausen Neusäß Stadtbergen Stätzling Zusmarshausen Stadtplatz 34 Lindauer Straße 3a Münchner Straße 2a Augsburger Straße 3 Haunstetter Straße 70 Marktplatz 6 Raiffeisenstraße 1 Bgm.-Kaifer-Straße 4 Bauernstraße 47 St.-Anton-Straße 4 Augsburger Straße 1 Augusta-Bank eG Raiffeisen-Volksbank Schießgrabenstraße 10 86150 Augsburg Mo., Mi., Fr. Di., Do. 09.00 - 16.00 Uhr 09.00 - 18.00 Uhr A.-Innenstadt Maximilianstraße 11 Mo., Mi., Fr. Di., Do. Harthausen Königsbrunn Kühbach Leitershofen 09.00 - 12.30 Uhr 14.00 - 18.00 Uhr Dasinger Straße 57 Rosenstraße 2a Paarer Straße 2 Hauptstraße 13 Mo., Di., Do., Fr. 09.00 - 12.30 Uhr Di. 14.00 - 16.00 Uhr Do. 14.00 - 18.00 Uhr Mi.geschlossen Affing Telefon 0821 / 50 400 Telefax 0821 / 50 40 - 99 99 [email protected] www.augusta-bank.de Neuburger Straße 9
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