STERBEKASSE FÜR DAS KIRCHSPIEL MUNSTER A.G. Niederschrift ------------über die ordentliche Mitgliederversammlung der Sterbekasse für das Kirchspiel Munster a.G. am 19. Mai 2015 im Gasthaus "Heidkrug" in Munster, Alvern Tagesordnung : 1. Begrüßung und Feststellung der Beschlussfähigkeit 2. Verlesen der letzten Niederschrift 2014 3. Jahreskassenbericht 2014 4. Bericht der Kassenprüfer 5. Entlastung des Vorstandes 6. Versicherungsmathematisches Gutachten zum 31.12.2014 7. Satzungsänderungen 8. Vorstandswahlen 9. Verschiedenes TOP 1 Um 19.20 Uhr eröffnete der Vorsitzende, Herr Peter Schieler, die ordentliche Mitgliederversammlung. Er begrüßte die Anwesenden und dankte für das Kommen. Ein Vertreter der Presse war leider nicht erschienen. Anwesend waren 30 Mitglieder. Die Einladung zur ordentlichen Mitgliederversammlung mit Angabe der Tagesordnung erfolgte durch Anzeigen am 09. Mai 2015 in der "Böhme-Zeitung", am 6. Mai 2015 im Blickpunkt Hermannsburg und am 13.05.2015 im Grünen Blatt. Die Einladung ist gemäß § 10 Abs. 2 und 3 der Satzung somit rechtzeitig erfolgt und die Mitgliederversammlung damit beschlussfähig. Einwände gegen die Einladung und Tagesordnung wurden von der Versammlung nicht erhoben. Zur Ehrung der im Jahr 2014 verstorbenen Mitglieder erhoben sich die Anwesenden für eine Gedenkminute. Seit der letzten Mitgliederversammlung am 12. Juni 2014 waren 2 Vorstandssitzungen durchgeführt worden. Der Vorsitzende stellte den Antrag, bei Beschlüssen und Wahlen in offener Abstimmung, d.h. durch "Handzeichen" abzustimmen. Aus der Mitgliederversammlung erfolgten keine Einwände. TOP 2 Der Schriftführer verlas die Niederschrift der letztjährigen .Mitgliederversammlung vom 12.06.2014. Es gab aus der Versammlung keine Einwände, die Niederschrift ist somit genehmigt. 1 TOP 3 Der Geschäftsführer, Herr Schlieper, informierte mit den wichtigsten Zahlen aus dem Jahreskassenbericht. Die Bilanzsumme ergab 2014: 1.269.432,00 Euro. Bei der Gewinn- und Verlustrechnung hat die Sterbekasse einen Gewinn von 38.796,00 Euro erzielt. Der Mitgliederbestand ist durch 16 Neuaufnahmen, 43 Sterbefälle und 15 Austritte bzw. Ausschlüsse auf 2.270 Mitglieder am 31.12.2014 gesunken. Die Mitglieder zeichneten 5.063 Versicherungsanteile, die gesamte Versicherungssumme belief sich auf 2.927.985,00 Euro. Das Durchschnittssterbealter betrug 77 Jahre Der Vorsitzende dankte Herrn Schlieper für diesen Bericht und seine gute Arbeit. Herr Schieler führte weiterhin aus: „Unsre Ertragslage ist insgesamt zufriedenstellend; bei der derzeitigen Lage am Kapitalmarkt war nicht mehr zu erwarten, aber unsere Substanz ist gut, ebenso die Bilanz. Und gegen den augenblicklichen Mitgliederschwund ist nichts zu machen. Er erklärte weiterhin, dass, wie bereits seit einigen Jahren, auch im Jahr 2014 die eingenommenen Beiträge höher waren als die Kapitalerträge. Zum Kassenbericht gab es keine Fragen und keine Einwände. TOP 4 Der Kassenprüfer Herr Lüders gab einen kurzen mündlichen Prüfungsbericht ab. Er hatte mit Herrn Theil die Kassenunterlagen stichprobenartig eingesehen. Es gab keine Beanstandungen, alles war richtig verbucht, alle Belege waren vorhanden. Herr Lüders dankte dem Geschäftsführer für die ausgezeichnete und saubere Führung der Kasse – und das bei rund 4.500 Buchungen. TOP 5 Nachdem er nochmals dem Vorstand für die geleistete Arbeit gedankt hatte, beantragte Herr Lüders die Entlastung des Vorstandes. Die Entlastung des Gesamtvorstandes wurde durch die Versammlung en bloc einstimmig erteilt. Herr Schieler dankte im Namen aller Vorstandsmitglieder für das Vertrauen. Er erklärte: „So können wir wohl weitermachen. Wir werden weiterarbeiten, damit es der Sterbekasse Munster gut geht.“ TOP 6 Herr Schieler verlas das Versicherungsmathematische Gutachten. Ein solches Gutachten muss gemäß Satzung § 13 alle 5 Jahre erstellt werden. Es nimmt Stellung zu den bisherigen Leistungen der Sterbekasse, gibt Auskunft über Entwicklung auf Grund geschäftsplanmäßiger Rechnungslegung und macht Vorschläge zur weiteren Vorgehensweise. Das Gutachten zum 31.12.2014 wurde erstellt bei der VES – Gesellschaft für Mathematik, Verwaltung und EDV GmbH & Co. KG in Gevelsberg Nach dem Gutachten ergeben sich für den Zeitraum der vergangenen 5 Jahre aus finanzmathematischer Sicht folgende Ergebnisse: Die Bilanz per 31.12.2014 ist ausgeglichen. Sie Nettorendite der Kapitalanlagen betrug im Durchschnitt der vergangenen 5 Jahre 3,96 %. (Ein noch recht gutes Ergebnis für die augenblickliche Lage am Kapitalmarkt) Es wird der Sterbekasse ein gutes Wirtschaften und eine gute Anlage des Vermögens bescheinigt. 2 Es wurde das Beitrags- und Leistungssystem überprüft und der Tarif für gerecht und ausreichend festgestellt. Im Gutachten wird folgender Vorschlag gemacht: Zahlung eines weiteren Bonus zum Sterbegeld in Höhe von 20,00 €. Hierzu erklärte Herr Schieler, dass dieser Bonus zusätzlich gezahlt wird; die bisherigen Boni werden unverändert weitergezahlt. Da die Sterbekasse in den vergangenen 5 Jahren gut gewirtschaftet hat und die Kassenlage stabil ist, wird ab dem 01.01.2016 ein weiterer Bonus von 20,00 € zum Sterbegeld auf alle am 31.12.2014 bestandenen Versicherungsverhältnisse gezahlt. Ab 2016 wird ein neuer Tarif eingeführt, bei dem ein Sterbegeld von 500,00 € gezahlt wird. Zukünftig ist es möglich bis zu 10 Versicherungsanteile zu zeichnen. Im Jahr 2016 können 65 bis 75 jährige Mitglieder bis zu 10 Anteile erwerben. Jedes Mitglied hat die Möglichkeit, eine Unfallzusatzversicherung abzuschließen. Alle diese Verbesserungen erhielten die einstimmige Genehmigung der Mitglieder und sind ab dem 01.01.2016 gültig. „Ein erfreuliches Ergebnis für unsere Mitglieder dank unserer guten Substanz“, so resümierte Herr Schieler. Die neue Beitrags- und Leistungstabelle (gültig ab 01.01.2016) ist als Anlage beigefügt. TOP 7 Alle diese Änderungen und Zusätze müssen durch eine Satzungsänderung festgeschrieben werden. Weiter hatten sich im Laufe der Jahre etliche rechtliche Änderungen ergeben, die ebenfalls neu in die Satzung eingearbeitet werden mussten. Der Vorstand hatte eine geänderte Satzung erstellt. Herr Finneisen präsentierte alle Änderungen den Mitgliedern, indem sie für alle lesbar per Beamer auf einer Leinwand abgelichtet wurden; desgleichen auch die neue Beitrags- und Leistungstabelle. Die Satzungsänderungen wurden einstimmig von der Versammlung genehmigt. Eine Ausfertigung der Satzung (gültig ab 01.01.2016) ist diesem Protokoll als Anlage beigefügt. Alle Änderungen von Satzung sowie Beitrags- und Leistungstabelle bedürfen noch der Zustimmung der Aufsichtsbehörde (Landkreis Heidekreis). Nach Genehmigung werden die neue Satzung und die neue Beitrags- und Leistungstabelle (beide gültig ab 01.01.2016) auf der Internetseite der Sterbekasse Munster eingestellt. Dort können sich die Mitglieder darüber informieren. TOP 8 Gemäß §§ 9 und 11 der Satzung müssen Vorstandsmitglieder alle zwei Jahre gewählt werden. Aus dem geschäftsführenden Vorstand scheiden turnusgemäß aus: Jürgen Seehagel und Werner Finneisen. Eine Wiederwahl war zulässig. Herr Seehagel und Herr Finneisen wurden zur Wiederwahl vorgeschlagen und einstimmig in getrennten Wahlgängen wiedergewählt. Beide nahmen die Wahl an. TOP 9 Da etliche Fragen der Mitgliederbereits bei den vorherigen Tagesordnungspunkten behandelt worden waren, gab es nun keine Wortmeldungen mehr. Herr Schieler dankte den Mitgliedern für ihr Interesse. Er wünschte einen guten Heimweg. Die ordentliche Mitgliederversammlung wurde um 20.35 Uhr geschlossen. 3 Peter Schieler Vorsitzender Hans-Jürgen Meinecke Schriftführer Carsten Schlieper Geschäftsführer Jürgen Seehagel stellvertretender Vorsitzender Werner Finneisen stellvertretender Schriftführer Teilnehmer an der Mitgliederversammlung gemäß Satzung § 10 Abs. 4 (2) 4
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