Berlin, Februar 2016 Annahme- und Risikoprüfung in der MR.bAV Risikoprüfung in der MR.bAV 2 © MetallRente GmbH | Annahme- und Risikoprüfung in der MR.bAV Februar 2016 Risikoprüfung in der MR.bAV – BUZ-B Erfolgte der Diensteintritt innerhalb der letzten 12 Monate? Ja Nein Erfolgte die Arbeitgeberklärung nach dem 01.07.2014? Ja Nein Ja Nein Ist die Aktion beim Arbeitgeber vereinbart? Keine Risikoprüfung Ja Nein Keine Risikoprüfung GesundheitsErklärung 1 1 Auf Grund der kurzen Dienstzugehörigkeit (kleiner 12 Monate) ist die Abgabe der Arbeitgeber-DO nicht möglich. In Abstimmung mit der Verwaltung ist aber auch in diesen Einzelfällen eine Aufnahme ohne Gesundheitserklärung möglich. 3 Ist die Aktion beim Arbeitgeber vereinbart? Ja Erfolgt die Anmeldung innerhalb von 12 Monaten nach der Arbeitgebererklärung? Nein Erfolgt die Anmeldung innerhalb von 12 Monaten nach dem Aktionsbeginn? Ja Nein Ja Nein Keine Risikoprüfung Arbeitgeber-DO Keine Risikoprüfung Arbeitgeber-DO © MetallRente GmbH | Annahme- und Risikoprüfung in der MR.bAV Arbeitgeber-DO Februar 2016 Dienstobliegenheitserklärungen § § 4 4 GVM0086 AG-DO GVM0368 Eigen-DO © MetallRente GmbH | Annahme- und Risikoprüfung in der MR.bAV Februar 2016 Standard-Leistungsspektrum von MetallRente.bAV § MR.bAV-Tarife erfüllen die arbeitsrechtlichen und tarifvertraglichen Anforderungen § Garantierte Leistungen § Überschüsse erhöhen die garantierten Leistungen in der Anspar- und Rentenphase § Kapitalwahlrecht § Bausteinförmige Ausgestaltung (Alters-, Hinterbliebenen- und Berufsunfähigkeitsvorsorge) § Absicherung der Hinterbliebenen möglich: • Individuelle Witwen- und kollektive Waisenrente • Flexible Gestaltung der Todesfall-Leistung ab Rentenbeginn (Rentengarantiezeit von 0 bis 22 Jahre) § Absicherung des Berufsunfähigkeitsrisikos durch ergänzende Bausteine: • BUZ-B è Absicherung des Beitrages zur MR.bAV (Beitragsbefreiung bei BU) • BUZ-R è Absicherung einer reinen BU-Rente in flexibler Höhe als ergänzendes BU-Produkt • BUZ-BR è Absicherung einer BU-Rente in flexibler Höhe einschließlich BUZ-B (Beitragsbefreiung) für Neuverträge 5 © MetallRente GmbH | Annahme- und Risikoprüfung in der MR.bAV Februar 2016 Merkmale der BU-Bausteine in der bAV è Arbeitgeber entscheidet über das Angebot der Zusatzbausteine (obligatorische Absicherung oder durch die versicherte Person abwählbar) è Bei branchenfremden Unternehmen ist für die Absicherung dieser biometrischer Risiken, grundsätzlich die Abgabe der Gesundheitserklärung (GVM0318 bzw. GVM0319) erforderlich è Regeln für BUZ-B gelten bis auf weiteres auch für branchenfremde Unternehmen è Einheitliche Berufsgruppe G* è Maximal monatliche BU-Rente von 1.000 Euro versicherbar* è Höchst-Eintrittsalter zur BU beträgt 50 Jahre* Voraussetzung BUZ-BR: Voraussetzungen BUZ-R: ü Neuabschluss eines MetallRente.bAV-Vertrages (FID, PK oder PF) ü Bestandsvertrag bei MR (bAV oder Riester) ü Umsetzung per MR FID * In begründeten Einzelfällen können abweichende Regelungen von der Verwaltung festgelegt werden und dann vom Arbeitgeber per gesonderter Erklärung als Ergänzung der Arbeitgebererklärung beantragt werden. Für die Prüfung solcher Einzelfälle (z.B. Ausschreibungen) ist das Dokument „Firmeninformationen individuelles Berufsunfähigkeits-Underwriting“ im Vorfeld vom Vermittler auszufüllen und bei der Kopfstelle/Verwaltung einzureichen. 6 © MetallRente GmbH | Annahme- und Risikoprüfung in der MR.bAV Februar 2016
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