Nachhaltigkeit geprüft – die nachhaltigen

Nachhaltigkeit geprüft –
die nachhaltigen Anlagefonds der BKB
Unser sorgfältiges Prüfverfahren bietet
Ihnen weitreichende Transparenz bei der
Auswahl von nachhaltigen Anlagefonds.
Nachhaltige Anlagen liegen im Trend. Doch nicht jeder
Fonds, der sich nachhaltig nennt, ist es auch. Aus dem grossen Angebot an nachhaltigen Anlagefonds wählt die Basler
Kantonalbank ausschliesslich die qualitativ hochwertigen aus.
Diese unterziehen wir vor der Aufnahme in die Fondspalette
einem ausführlichen Beurteilungsprozess, der periodisch
wiederholt wird.
Die Fonds der Basler Kantonalbank werden hinsichtlich Kriterien wie Risikoprofil, Performance und Anlagekategorie nach
dem Best-in-Class-Ansatz selektiert und überwacht. Anschliessend wird die ethische, ökologische und soziale Ausrichtung
des Fonds sowie die Vereinbarkeit mit der Strategie der
Basler Kantonalbank geprüft. Nur Anlagefonds, die diesen
Beurteilungsprozess mit einem durchwegs positiven Ergebnis
abschliessen, werden von uns in die Palette der nachhaltigen
Fonds aufgenommen (siehe Grafik).
Das Prüfverfahren im Detail – Prüfung der
Fondsgesellschaften in vier Bereichen
Ausschlusskriterien
Investitionen in Unternehmen, die mit unlauteren Praktiken wie
Korruption und Geldwäscherei arbeiten, werden ausgeschlossen. Ebenso ausgeschlossen sind Unternehmen aus kritischen
Branchen. Dazu gehören beispielsweise Investitionen in Atomkraft, Gentechnologie, Rüstungsgüter und Tabak.
Internationale Standards
Des Weiteren setzen wir voraus, dass die Fondsgesellschaften die internationalen Übereinkommen bei der Titelauswahl
konsequent erfüllen. Hierbei fordern wir unter anderem die
Einhaltung der internationalen Bestimmungen der ILO (Interna
tional Labour Organisation) zum Schutz der Arbeitnehmenden.
Zudem verlangen wir von den Fondsgesellschaften, dass sie
die Einhaltung der UN-Menschenrechtskonvention überprüfen
und als Grundvoraussetzung bei der Wahl der Titel festlegen.
Bekenntnis zu Transparenz, Unabhängigkeit und
Qualität in der Analyse
Das Bekenntnis der Fondsgesellschaften zu anerkannten
Prinzipien bezüglich Transparenz, Unabhängigkeit und
Qualität bei der Nachhaltigkeitsanalyse wird als Grund
voraussetzung für die Aufnahme der Fonds in die Palette
der nachhaltigen Fonds verlangt. Dazu bietet beispielweise
die Unterzeichnung der Transparenzleitlinien für nachhaltige
Publikumsfonds des European Sustainable Investment Forum
(Eurosif) bzw. des freiwilligen Qualitätsstandards für Nach
haltigkeitsresearch ARISTA Gewähr.
Kontroverse Investitionsthemen
Ein Schwerpunkt innerhalb des Prüfverfahrens ist der Umgang des Nachhaltigkeitsresearchs mit kontroversen Investitionsthemen. Hierzu zählen unter anderem Nahrungsmittel,
Landwirtschaft, Rohstoffe, Pharma und Medizin sowie die
Automobilindustrie. Anhand eines speziellen, umfangreichen
Fragenkatalogs überprüfen wir die branchenspezifischen
Best-Practice-Kriterien. Dieser Katalog umfasst rund 150 Detail
fragen zu zehn verschiedenen Branchen.
Mehrstufiges Prüfverfahren
Quelle: Basler Kantonalbank
Nachhaltige Anlagefonds (Gesamtangebot)
▼
Fondsselektion nach dem Best-in-Class-Ansatz
▼
Prüfung der Fondsgesellschaften im Hinblick auf:
Einhaltung der
Ausschlusskriterien
Einhaltung internationaler
Standards
Transparenz und Unabhängigkeit: Eurosif-Transparenzleitlinien
und ARISTA-Standard
▼
6010139 12.15
Nachhaltige Fondspalette der Basler Kantonalbank
© Basler Kantonalbank
061 266 33 33
www.bkb.ch
Umgang mit kontroversen
Investitionsthemen nach
Best-Practice-Kriterien
Nachhaltigkeit geprüft –
die nachhaltigen Anlagefonds der BKB
So finden Sie die richtige Anlagestrategie
und den geeigneten nachhaltigen Fonds.
Welche Kriterien müssen Sie bei der Wahl Ihrer Anlage
strategie beachten? Welche Fragen sollten Sie sich stellen,
um den Fonds zu finden, der sich mit Ihren Wertvorstellungen
deckt?
Die nachfolgende Checkliste hilft Ihnen, die richtigen
Fragen zu stellen:
• Wie viel Geld möchten Sie investieren?
•W
elche Bedürfnisse haben Sie bezüglich der Sicherheit
der Anlage?
• Welche Renditeerwartungen haben Sie?
• Wie lange möchten Sie Ihr Geld investiert lassen?
•W
elche Bedürfnisse bezüglich der Verfügbarkeit/
Liquidität haben Sie?
Worauf legen Sie Wert?
Bei der Wahl eines nachhaltigen Fonds sind letztlich Ihre
ethischen, sozialen und ökologischen Wertvorstellungen
entscheidend. Die Beantwortung folgender Fragen hilft Ihnen
dabei, den Fonds zu finden, der Ihnen entspricht:
• In welche Branchen wollen Sie grundsätzlich nicht
investieren?
•D
arf der Fonds Aktien von multinationalen Konzernen enthalten, die bei der Berücksichtigung von Umwelt und Sozialaspekten sowie hinsichtlich einer verantwortungsvollen
Unternehmensführung zu den Branchenbesten zählen?
•S
oll der Fonds schwergewichtig in ein Thema investieren –
zum Beispiel in erneuerbare Energien oder in die Wasserversorgung?
•S
oll der Fonds Mikrofinanzinstitute unterstützen und Mikrokredite in Entwicklungsländern ermöglichen?
•O
der soll der Fonds in Engagementinitiativen investieren, bei welchen Aktionärsrechte aktiv wahrgenommen
werden?
• Ist es für Sie ausschlaggebend, wie die Fondsgesellschaft
kontroverse Investitionsthemen wie beispielsweise Agro
treibstoffe oder Bergbau handhabt?
Die Nachhaltigkeitsprofile der geprüften Fonds und die Factsheets finden Sie unter www.bkb.ch/Anlagefonds
Weitere Informationen zum Nachhaltigkeitsengagement: www.bkb.ch/nachhaltigkeit
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Für weitere Auskünfte stehen Ihnen unsere Beraterinnen und Berater an den Standorten oder telefonisch unter
061 266 33 33 gerne zur Verfügung.
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061 266 33 33
www.bkb.ch

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