4,5 % GOLD/SILBER BONUS

PRODUKTBROSCHÜRE Februar 2016 Raiffeisen Centrobank AG
4,5 % GOLD/SILBER BONUS
ANLAGEPRODUKT OHNE KAPITALSCHUTZ
BONUS-ZERTIFIKAT
▪▪ GOLD UND SILBER ALS BASISWERT
▪▪ 4,5 % JÄHRLICHER FIXZINSSATZ
▪▪ BARRIERE BEI 65 %
DIES WÜRDE AKTUELL ENTSPRECHEN – GOLD: USD 773,50*
DIES WÜRDE AKTUELL ENTSPRECHEN – SILBER: USD 9,828*
▪▪ CHANCE-/RISIKODARSTELLUNG AUF DEN FOLGESEITEN
▪▪ 2 JAHRE LAUFZEIT
2 15
* bezogen auf das p.m.-Fixing von Gold bei USD 1.190,00 bzw. das Silber-Fixing bei USD 15,12 vom 10.02.2016, Quelle: Reuters (XAUFIX= bzw. XAG=EBS)
Raiffeisen Centrobank AG 4,5 % Gold/Silber Bonus-Zertifikat
MIT EDELMETALL ZU 2 x 4,5 % FIXZINSSATZ
Mit dem 4,5 % Gold/Silber Bonus-Zertifikat erhalten Anleger jährlich den Fixzinssatz von
4,5 %. Die Tilgung am Laufzeitende (März 2018) ist abhängig von der Entwicklung der
Basiswerte: Rückzahlung zu 100 %, wenn Gold und Silber während des Beobachtungszeitraums immer über 65 % ihres jeweiligen Startwerts notieren. Im Falle einer Barriereverletzung sind Anleger eins zu eins dem Marktänderungsrisiko ausgesetzt.
KEY FACTS
Emittent*
Raiffeisen Centrobank AG
AngebotDaueremission
ISIN / WKN
AT0000A1K7X8/ RC0EKY
Emissionspreis
100 %
zzgl. 1,5 % Ausgabeaufschlag
Edelmetalle wie Gold und Silber sind für viele Investoren als Wertaufbewahrungsmittel
unverzichtbar. Außerdem setzen Anleger gerne auf Rohstoffe, wenn es darum geht, ihre
Portfolios zu diversifizieren und damit eine breite Risikostreuung zu erzielen. Allerdings setzt
ein Direktinvestment eine klare Marktmeinung für steigende Kurse voraus und bietet keinen
Absicherungsmechanismus bei Kursrückgängen.
während der Zeichnungsfrist
Nominalbetrag
EUR 1.000
Zeichnungsfrist1
17.02.- 18.03.2016
Erster Bewertungstag21.03.2016
Emissionsvaluta
22.03.2016
Letzter Bewertungstag20.03.2018
Rückzahlungstermin22.03.2018
Startwert
Fixing bzw. p.m.-Fixing
Das 4,5 % Gold/Silber Bonus-Zertifikat eignet sich vor allem für jene Anleger, die für den
überschaubaren Zeitraum von zwei Jahren für Gold und Silber eine stabile Preisentwicklung
erwarten und deutliche Kursrückgänge ausschließen. Das Anlageprodukt ohne Kapitalschutz
verbindet fixe Zinszahlungen von 4,5 % jährlich mit einer Teilabsicherung bis zur Barriere.
Zudem ist das Zertifikat währungsgesichert. Unter Berücksichtigung des Ausgabeaufschlags
von 1,5 % während der Zeichnungsfrist beträgt die Maximalrendite 3,71 % p.a. Weitere
Details zu den Chancen und Risiken werden auf der Folgeseite angeführt.
am Ersten Bewertungstag
Barriere
65 % des jeweiligen Startwerts
Beobachtung
Gold: tägliches p.m.-Fixing,
Silber: tägliches Fixing
FUNKTIONSWEISE
Am Ersten Bewertungstag werden die Startwerte von Gold und Silber festgehalten (Gold
p.m.-Fixing und Silber-Fixing) und die Barrieren (65 % des jeweiligen Startwerts) ermittelt.
Beobachtungszeitraum
22.03.2016 - 20.03.2018
Fixzinssatz
4,5 % jährlich
▫▫ DER FIXZINSSATZ von 4,5 % wird unabhängig von der Entwicklung von Gold und
Silber jedenfalls jährlich ausbezahlt (entspricht zweimal EUR 45 pro Nominalbetrag).
Zinszahltage 22.03.2017, 22.03.2018
Rückzahlung
Notiert der Kurs von
Gold (p.m.- Fixing) und Silber (Fixing)
während des Beobachtungszeitraums täglich
über 65 % im Vergleich zum jeweiligen
Startwert, wird das Zertifikat zu 100 % des
Nominalbetrags getilgt (die Rückzahlung ist
abhängig von der Zahlungsfähigkeit
der Raiffeisen Centrobank*).
Börsenzulassung Wien, Frankfurt, Stuttgart
Kursinfowww.rcb.at
* Raiffeisen Centrobank AG ist eine
100 %ige Tochter der Raiffeisen Bank
International AG – Rating der RBI:
www.rbinternational.com/ir/ratings
1 Eine vorzeitige Beendigung/Verlängerung der Zeichnungsfrist liegt im Ermessen der Raiffeisen Centrobank AG.
Produktbroschüre, Stand: 11.02.2016
▫▫ DIE RÜCKZAHLUNG des Nominalbetrags am Laufzeitende richtet sich nach der
Kursentwicklung der zugrundeliegenden Rohstoffe. Das Gold- bzw. Silberfixing wird
während des Beobachtungszeitraums täglich mit der jeweiligen Barriere verglichen.
Am Letzten Bewertungstag tritt eines der folgenden beiden Szenarien ein:
SZENARIO 1: Gold und Silber notierten immer ÜBER der jeweiligen Barriere
Notierten die Fixing-Kurse von Gold UND Silber während des Beobachtungszeitraums
täglich über der jeweiligen Barriere von 65 %, erfolgt die Rückzahlung zu 100 %.
Das heißt, fällt keines der beiden Edelmetalle um 35 % oder mehr im Vergleich
zum Startwert, erhalten Anleger am Rückzahlungstermin den Nominalbetrag von
EUR 1.000 ausbezahlt. Dieser Betrag stellt gleichzeitig den Höchstbetrag (maximaler
Auszahlungsbetrag) dar.
SZENARIO 2: Barriere wurde von zumindest einem der Basiswerte BERÜHRT bzw.
unterschritten
Wurde die Barriere von 65 % von Gold UND/ODER Silber verletzt, erfolgt die
Auszahlung am Rückzahlungstermin entsprechend der Wertentwicklung jenes
Basiswerts, der die geringste Wertentwicklung aufweist (prozentuelle Entwicklung vom
Startwert bis zum Fixing am Letzten Bewertungstag) – „Worst of“.
Bitte beachten Sie die Rechts-/Risikohinweise am Ende dieser Produktbroschüre.
www.rcb.at
BASISWERTE: GOLD UND SILBER
Der Preis von Gold und Silber wird in
Wertentwicklung
Basiswert
London fixiert.
Notierung: US-Dollar je Feinunze (USD/oz),
1 Feinunze = 0,0311 kg.
4 , 5 % FI X E
Z I NS Z A H L U NG
4 , 5 % FI X E
Z I NS Z A H L U NG
STARTWERT
100 %
SZENARIO 1:
Barriere nicht berührt
100 %
Gold („XAU“) wird zweimal täglich fixiert.
Der für das Zertifikat relevante Kurs ist das
BARRIERE
65 %
p.m.-Fixing.
2016
Silber („XAG“) wird einmal täglich fixiert.
P r ice
US D
Oz s
1.800
GOLD
XAUFIX=
1.700
1.600
Wertentwicklung
Basiswere
2017
4 , 5 % FI X E
Z I NS Z A H L U NG
2018
4 , 5 % FI X E
Z I NS Z A H L U NG
1.500
1.400
1.300
1.200
STARTWERT
100 %
1.100
2010
2011
2012
2013
2014
2015
75 %
16
Pr ice
US D
Oz s
SILBER
50
XAG=EBS
45
40
BARRIERE
65 %
2016
2017
35
30
25
 2 x 4,5 % Fixzinssatz
 Rückzahlung zu 100 %,
entspricht EUR 1.000 pro
Nominalbetrag
2018
SZENARIO 2:
Barriere berührt
 2 x 4,5 % Fixzinssatz
 Tilgung entsprechend
der geringsten Basiswertentwicklung (max. 100 %),
im Beispiel zu 75 %,
entspricht EUR 750 pro
Nominalbetrag
LA U F Z EI T: 2 J A H R E ( tägliche Beobachtung)
20
15
10
2010
2011
2012
2013
2014
2015
16
Stand: 11.02.2016 Quelle: Reuters (XAUFIX= u. XAG=EBS).
Bitte beachten Sie, dass die Wertentwicklung (Performance)
der Vergangenheit keine verlässlichen Rückschlüsse auf die
künftige Wertentwicklung dieser Basiswerte zulässt.
STEUERLICHE BEHANDLUNG
KEStKESt-pflichtig
EU-QuEstEU-QuSt-pflichtig
Wir weisen darauf hin, dass sich die Rechtslage durch
Gesetzesänderungen, Steuererlässe, Stellungnahmen der
Finanzverwaltung, Rechtsprechung u.s.w. ändern kann.
Generell ist die steuerliche Behandlung von den persönlichen
Verhältnissen des Kunden abhängig und kann sich zukünftig
ändern.
IHRE ERWARTETE KURSENTWICKLUNG
fallend
seitwärts
steigend
IHR ANLAGEHORIZONT
1-2 Jahre 3-4 Jahre 5-6 Jahre >6 Jahre
HINWEISE
Die angeführten Chancen und Risiken
stellen eine Auswahl der wichtigsten Fakten
zum Produkt dar.
Weitere Informationen finden Sie in dem von
der Finanzmarktaufsichtsbehörde gebilligten
Prospekt (samt allfälliger Änderungen
und Ergänzungen) – hinterlegt bei der
Oesterreichische Kontrollbank AG als
Meldestelle und veröffentlicht unter
www.rcb.at/wertpapierprospekte.
Produktbroschüre, Stand: 11.02.2016
Auch wenn die Barriere berührt oder unterschritten wurde, bleibt der maximale
Auszahlungsbetrag mit EUR 1.000 begrenzt und Anleger partizipieren nicht an
Kursanstiegen von Gold und Silber über den Startwert hinaus.
KEIN WÄHRUNGSRISIKO
Das 4,5 % Gold/Silber Bonus-Zertifikat ist zu 100 % währungsgesichert. Die Entwicklung des
EUR/USD-Wechselkurses hat somit keinen Einfluss auf die Entwicklung des Zertifikats.
CHANCEN
▫▫ Attraktiver Fixzinssatz:
Auszahlung des fixen jährlichen Zinsbetrags unabhängig von der Entwicklung der
beiden zugrundeliegenden Edelmetalle Gold und Silber
▫▫ Sicherheitspuffer:
Attraktive Rendite in Seitwärtsmärkten sowie leicht fallenden Märkten durch die partielle
Absicherung gegen Kursverluste bis zur Barriere bei 65 %
▫▫ Sekundärmarkt:
Permanente Handelbarkeit, kein Verwaltungsentgelt
RISIKEN
▫▫ Barriereverletzung:
Sollte die Barriere des Bonus-Zertifikats von Gold oder Silber verletzt werden, sind
Anleger ohne Schutzmechanismus eins zu eins dem Marktänderungsrisiko ausgesetzt.
▫▫ Limitierte Ertragschance:
Die Ertragschance ist in jedem Fall auf die Höhe der jährlichen Fixzinszahlungen
begrenzt (2 x 4,5 %). An Kursanstiegen der Basiswerte über den Startwert hinaus
nehmen Anleger nicht teil.
▫▫ Emittentenrisiko:
Die Rückzahlung ist abhängig von der Zahlungsfähigkeit der Raiffeisen Centrobank
(Emittentenrisiko). Im Falle einer Insolvenz des Emittenten kann es zu einem Totalverlust
der Forderungen des Anlegers kommen.
Bitte beachten Sie die Rechts-/Risikohinweise am Ende dieser Produktbroschüre.
Die in dieser Marketingmitteilung enthaltenen Angaben dienen, trotz
sorgfältiger Recherche, lediglich der unverbindlichen Information
unserer Kunden und stellen weder eine Beratung, Empfehlung oder
Aufforderung zum Abschluss einer Transaktion dar noch können sie
eine anleger- und anlagegerechte Beratung ersetzen. Ausschließliche
Rechtsgrundlage für die in dieser Broschüre beschriebenen Papiere
ist der bei der Oesterreichischen Kontrollbank AG als Meldestelle
hinterlegte und von der österreichischen Finanzmarktaufsicht gebilligte
Basisprospekt (samt allfälliger Änderungen oder Ergänzungen)
sowie die hinterlegten Endgültigen Bedingungen. Diese Unterlagen
bzw. weitere Informationen entnehmen Sie bitte der Website der
Raiffeisen Centrobank AG unter www.rcb.at/wertpapierprospekte bzw.
www.rcb.at
Soweit nicht ausdrücklich in den genannten Dokumenten angegeben
wurden und werden in keiner Rechtsordnung Maßnahmen ergriffen,
die ein öffentliches Angebot der hier beschriebenen Papiere erlauben.
Jegliche Haftung der Raiffeisen Centrobank AG im Zusammenhang
mit der Erstellung dieser Broschüre, insbesondere für die Richtigkeit,
Angemessenheit und Vollständigkeit ihres Inhalts ist ausgeschlossen.
Strukturierte Wertpapiere sind risikoreiche Instrumente der
Vermögensveranlagung. Wenn sich der Kurs des zugrundeliegenden
Basiswertes ungünstig entwickelt, kann es zu einem Verlust eines
wesentlichen Teils oder des gesamten investierten Kapitals kommen.
Die strukturierten Wertpapiere können während der Laufzeit aufgrund
verschiedener Einflussfaktoren (z.B. Schwankungsbreite bzw.
Korrelation der Basisinstrumente, Zinsen, Dividenden, Restlaufzeit)
stärker oder schwächer auf Wertschwankungen der Basisinstrumente
reagieren und bewegen sich nicht immer eins zu eins mit dem
Basiswert mit. Sämtliche Zahlungen für die strukturierten Wertpapiere
während der Laufzeit oder am Laufzeitende sind abhängig von der
Zahlungsfähigkeit des Emittenten. Weitere wichtige Hinweise – siehe
Prospekt.
Der Wert der strukturierten Wertpapiere wird zusätzlich durch
Änderungen der am Terminmarkt gehandelten Preise für zukünftige
Rohstofflieferungen (Terminmarktkurve) beeinflusst.
Die vorliegende Information stellt keine verbindliche steuerrechtliche Beratungsleistung dar. Die steuerliche Behandlung von Anlageinvestitionen
ist von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Anlegers abhängig und kann künftigen Änderungen unterworfen sein. Bezüglich der
Auswirkungen auf die individuelle steuerliche Situation des Anlegers wird empfohlen, sich mit einem Steuerberater in Verbindung zu setzen. Die
Unterlagen basieren auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen zum Erstellungszeitpunkt. Wir weisen darauf hin, dass sich
die Rechtslage durch Gesetzesänderungen, Steuererlässe, Stellungnahmen der Finanzverwaltung, Rechtsprechung u.s.w. ändern kann.
Darüber hinaus unterliegt die Raiffeisen Centrobank AG der behördlichen Aufsicht der Europäischen Zentralbank (EZB), die diese innerhalb eines
Einheitlichen Aufsichtsmechanismus (Single Supervisory Mechanism – SSM) wahrnimmt, der aus der EZB und den nationalen zuständigen Behörden
besteht (Verordnung (EU) Nr. 1024/2013 des Rates - SSM-Verordnung).
Impressum gem. österreichischem Mediengesetz: Medieninhaber und Hersteller : Raiffeisen Centrobank AG, Tegetthoffstraße 1, 1015 Wien
Weitere Informationen erhalten Sie beim Berater Ihrer Hausbank, im Internet unter www.rcb.at
oder unter der Produkt-Hotline der Raiffeisen Centrobank: +43 (0)1 51520 - 484.
Ihre Ansprechpartner in der Raiffeisen Centrobank AG, A-1015 Wien, Tegetthoffstraße 1:
Produkt-Hotline
Mag. Heike Arbter (Leitung)
Mag. Philipp Arnold
DI Roman Bauer
Walter Friehsinger
Anna Gaszynska, MSc
Mag. Marianne Kögel
Jaroslav Kysela, MSc
Thomas Mairhofer, MA
Aleksandar Makuljevic
Mag. Stefan Neubauer
Premysl Placek
Clemens Pühringer, MA
Ludwig Schweighofer, BA
Thomas Stagl, BSc
Alexander Unger, MA
Mag. Martin Vonwald
T.:
T.:
T.:
T.:
T.:
T.:
T.:
T.:
T.:
T.:
T.:
T.:
T.:
T.:
T.:
T.:
T.:
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01/51520
01/51520
01/51520
01/51520
-
484
407
469
384
392
404
482
481
395
385
486
394
391
460
351
478
338
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