ÖL-AKTIEN BOND

PRODUKTBROSCHÜRE März 2016 Raiffeisen Centrobank AG
ÖL-AKTIEN BOND
ANLAGEPRODUKT MIT KAPITALSCHUTZ
GARANTIE-ZERTIFIKAT
▪▪ JÄHRLICHE CHANCE AUF EINEN ZINSSATZ VON 4 %
▪▪ AKTIENKORB ALS BASISWERT:
BP PLC, ROYAL DUTCH SHELL PLC (A) UND TOTAL S.A.
▪▪ 100 % KAPITALSCHUTZ AM LAUFZEITENDE
▪▪ CHANCE-/RISIKODARSTELLUNG AUF DEN FOLGESEITEN
▪▪ 8 JAHRE LAUFZEIT
2 15
Raiffeisen Centrobank AG Öl-Aktien Bond Garantie-Zertifikat
ATTRAKTIVE ZINSCHANCE MIT KAPITALSCHUTZ
Mit dem Garantie -Zertifikat Öl-Aktien Bond von Raiffeisen Centrobank besteht jährlich die
Chance auf einen Zinssatz von 4 %. Ob der Zinsbetrag ausbezahlt wird, ist abhängig
von der Entwicklung der drei zugrundeliegenden Aktien. Bei negativer Kursentwicklung
greift der Kapitalschutz von 100 % zum Laufzeitende (April 2024).
KEY FACTS
Emittent
Raiffeisen Centrobank AG
Kapitalschutzgeber*Raiffeisen Centrobank AG
ISIN / WKNAT0000A1KKN9/RC0ELX
Emissionspreis
100 %
Investments in Öl rückten in den letzten Wochen und Monaten für immer mehr Anleger in
den Fokus. Den Verfall der Rohölpreise sehen viele als Einstiegsgelegenheit, um von einer
mittel- bis langfristigen Erholung des Rohölmarktes zu profitieren. Damit kann auch eine
Veranlagung in Unternehmen der Öl- und Gasindustrie von Interesse sein.
zzgl. 3 % Ausgabeaufschlag
während der Zeichnungsfrist
Nominalbetrag
EUR 1.000
Zeichnungsfrist1
14.03. - 11.04.2016
Erster Bewertungstag12.04.2016
Emissionsvaluta13.04.2016
Letzter Bewertungstag11.04.2024
Rückzahlungstermin16.04.2024
Kapitalschutz
100 % am Laufzeitende
Zinschance
Startwert
4 % jährlich
Schlusskurs jeder Aktie
am Ersten Bewertungstag
Beobachtung
Mit dem Öl-Aktien Bond emittiert Raiffeisen Centrobank ein Garantie-Zertifikat, das
diese Investmentidee aufgreift und mit einem vollständigen Kapitalschutz zum Laufzeitende
verbindet. Das Zertifikat eignet sich vor allem für sicherheitsorientierte Anleger, die
mittel- bis langfristig von zumindest stabilen Aktienkursen in der Öl- und Gasindustrie
ausgehen. Unter Berücksichtigung des Ausgabeaufschlags von 3 % während der
Zeichnungsfrist beträgt der maximal mögliche Ertrag 3,57 % p.a. Weitere Details zu
Chancen und Risiken werden auf der Folgeseite aufgeführt. Die Laufzeit des Zertifikats
beträgt acht Jahre.
jährlich (Schlusskurs) am
jeweiligen Bewertungstag
Jährliche Bewertungstage
11.04.2017,
FUNKTIONSWEISE
Am Ersten Bewertungstag wird der Schlusskurs jeder einzelnen zugrundeliegenden Aktie
als Startwert fixiert. Während des Beobachtungszeitraums wird an jedem Jährlichen
Bewertungstag der aktuelle Schlusskurs jeder einzelnen Aktie mit ihrem Startwert
verglichen. Es tritt eines der folgenden beiden Szenarien ein:
11.04.2018, 11.04.2019, 14.04.2020,
12.04.2021, 11.04.2022, 11.04.2023,
11.04.2024
Zinszahltage
18.04.2017, 16.04.2018
16.04.2019, 17.04.2020, 15.04.2021
14.04.2022, 14.04.2023, 16.04.2024
Rückzahlung
Am Rückzahlungstermin
wird das Zertifikat zu 100 % des
Nominalbetrags getilgt. (Rückzahlung ist
abhängig von der Zahlungsfähigkeit der
Raiffeisen Centrobank*)
Börsenzulassung Wien, Frankfurt, Stuttgart
Kursinfowww.rcb.at
* Raiffeisen Centrobank AG ist eine
100 %ige Tochter der Raiffeisen Bank
International AG – Rating der RBI:
www.rbinternational.com/ir/ratings
1 Eine vorzeitige Beendigung/Verlängerung der Zeichnungsfrist liegt im Ermessen der Raiffeisen Centrobank AG.
SZENARIO 1: Alle drei Aktien notieren am Jährlichen Bewertungstag AUF/ÜBER
ihrem jeweiligen Startwert
Stehen die Schlusskurse der BP plc, der Royal Dutch Shell plc (A) UND der Total S.A.
am aktuellen Jährlichen Bewertungstag auf/über dem jeweiligen Startwert, so
bekommt der Anleger den Zinssatz von 4 % (entspricht EUR 40 pro EUR 1.000
Nominalbetrag) ausbezahlt. In den darauffolgenden Laufzeitjahren besteht erneut
die Chance auf den jährlichen Zinssatz von 4 %.
SZENARIO 2: EINE Aktie/MEHRERE Aktien notieren am Jährlichen Bewertungstag
UNTER ihrem jeweiligen Startwert
Steht einer oder stehen mehrere Aktien-Schlusskurse am aktuellen Jährlichen
Bewertungstag unter dem jeweiligen Startwert, so entfällt die Zinszahlung für das
betroffene Laufzeitjahr. Die Chance auf den jährlichen Zinssatz von 4 % besteht in den
darauffolgenden Jahren jedoch weiterhin. Das heißt, der Anleger hat noch immer die
Möglichkeit von positiven Wertentwicklungen der Öl-Aktien zu profitieren.
Am Laufzeitende ist das Investment durch Raiffeisen Centrobank zu 100 % kapitalgeschützt,
d.h. während der Laufzeit kann es zwar zu Kursschwankungen kommen, am Ende der
Laufzeit erhalten Anleger jedoch jedenfalls 100 % des Nominalbetrags zurück.
Produktbroschüre, Stand: 07.03.2016
Bitte beachten Sie die Rechts-/Risikohinweise am Ende dieser Produktbroschüre.
www.rcb.at
Pr ice
GBp
Quelle: Reuters (BP.L); Stand: 07.03.2016
630
600
570
540
510
480
450
420
390
360
330
300
Q2
Q3 Q4
2010
Q1
Q2
Q3 Q4
2011
Q1
Q2
Q3 Q4
2012
Q1
Q2
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2013
Q1
Q2
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2014
Q1
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2015
Q1
Pr ice
EUR
30
29
28
27
26
25
24
23
22
21
20
19
18
17
Q3 Q4
2010
Q1
Q2
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2011
Q1
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2012
Q1
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2013
Q1
Q2
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2014
Q1
Q2
Q3 Q4
2015
Q1
Pr ice
EUR
54
52
50
48
46
44
42
40
38
36
34
32
30
Q3 Q4
2010
Q1
Q2
Q3 Q4
2011
Q1
Q2
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2012
Q1 Q2
Q3 Q4
2013
Q1
Q2
Q3 Q4
2014
Q1
Q2
Q3 Q4
2015
Q1
Royal Dutch Shell plc (A)
Die Hauptverwaltung von Royal Dutch Shell (kurz:
„Shell“) befindet sich in Den Haag/Niederlande. Mit
Aktivitäten in mehr als 70 Ländern ist Shell einer der Big
Player in der Ölindustrie. Der Konzern ist im Up - und
Downstream - Geschäft tätig und produziert rund 3,1 Mio.
Barrel Öläquivalent pro Tag.
(Quelle: www.shell.com)
Q2
2016
Quelle: Reuters (TOTF.PA); Stand: 07.03.2016
Q2
(Quelle: BP Annual Report 2015)
Q2
2016
Quelle: Reuters (RDSa.AS); Stand: 07.03.2016
Q2
BP plc
Der britische Mineralöl- und Erdgaskonzern BP („British
Petroleum“) hat seinen Sitz in London/Großbritannien.
Das Unternehmen ist sowohl im Upstream - als auch im
Downstream - Geschäft tätig und stellt verschiedene Kraftstoffe
sowie andere petrochemische Produkte her. Im DownstreamBereich betreibt BP weltweit rund 20.000 Tankstellen.
Total S.A.
Der Rohstoffkonzern Total sitzt in Paris/Frankreich. Das
Unternehmen exploriert, fördert und raffiniert Erdöl sowie
Erdgas in mehr als 50 Ländern. Total produziert rund 2,1
Mio. Barrel Öläquivalent pro Tag und bedient mit seinem
international ausgerichteten Tankstellen-Netzwerk täglich
rund 4 Mio. Kunden an mehr als 15.500 Standorten.
(Quelle: www.total.com)
Q2
2016
Bitte beachten Sie, dass die Wertentwicklung der Vergangenheit keine Rückschlüsse auf die künftige Wertentwicklung der Aktien zulässt.
STEUERLICHE BEHANDLUNG
KEStKESt-pflichtig
EU-QuSt
EU-QuSt - frei
Für nicht in Österreich steuerpflichtige EU-Bürger
unterliegen diese Renditen nicht der EU-Quellensteuer.
Die EU-Quellensteuer-Freiheit basiert auf der derzeitigen
Rechtslage und kann nicht für die gesamte Laufzeit garantiert
werden. Generell ist die steuerliche Behandlung von den
persönlichen Verhältnissen des Kunden abhängig und kann
sich zukünftig ändern.
IHRE ERWARTETE KURSENTWICKLUNG
fallend
seitwärts
steigend
IHR ANLAGEHORIZONT
1-2 Jahre 3-4 Jahre 5-6 Jahre >6 Jahre
HINWEISE
Die angeführten Chancen und Risiken
stellen eine Auswahl der wichtigsten Fakten
zum Produkt dar.
Weitere Informationen finden Sie in dem von
der Finanzmarktaufsichtsbehörde gebilligten
Prospekt (samt allfälliger Änderungen
und Ergänzungen) – hinterlegt bei der
Oesterreichische Kontrollbank AG als
Meldestelle und veröffentlicht unter
www.rcb.at/wertpapierprospekte.
CHANCEN
▫▫ Ertragschance in Seitwärtsmärkten:
Schon bei seitwärts laufenden bzw. moderat steigenden Kursen der drei
zugrundeliegenden Aktien lässt sich eine solide Rendite erwirtschaften.
▫▫ 100 % Kapitalschutz am Laufzeitende:
Das Garantie-Zertifikat Öl-Aktien Bond ist am Laufzeitende zu 100 %
kapitalgeschützt, d.h. am Ende der Laufzeit (April 2024) erhält der Anleger
zumindest den Nominalbetrag zurück.
▫▫ Sekundärmarkt:
Flexibilität durch permanente Handelbarkeit, kein Verwaltungsentgelt
RISIKEN
▫▫ Keine Rendite bei negativen Kursentwicklungen:
Wenn die Wertentwicklung von zumindest einer der drei zugrundeliegenden Aktien
am jeweiligen Jährlichen Bewertungstag negativ ist, erhält der Anleger im betroffenen
Laufzeitjahr keine Zinszahlung.
▫▫ Kursschwankungen während der Laufzeit:
Während der Laufzeit kann der Kurs des Zertifikats unter 100 % fallen; der
Kapitalschutz gilt ausschließlich am Laufzeitende.
▫▫ Emittentenrisiko:
Die Rückzahlung ist abhängig von der Zahlungsfähigkeit der Raiffeisen Centrobank
(Emittentenrisiko). Im Falle einer Insolvenz des Emittenten kann es zu einem
Totalverlust der Forderungen des Anlegers kommen.
Produktbroschüre, Stand: 07.03.2016
Bitte beachten Sie die Rechts-/Risikohinweise am Ende dieser Produktbroschüre.
Die in dieser Marketingmitteilung enthaltenen Angaben dienen, trotz
sorgfältiger Recherche, lediglich der unverbindlichen Information
unserer Kunden und stellen weder eine Beratung, Empfehlung oder
Aufforderung zum Abschluss einer Transaktion dar noch können sie
eine anleger- und anlagegerechte Beratung ersetzen. Ausschließliche
Rechtsgrundlage für die in dieser Broschüre beschriebenen Papiere
ist der bei der Oesterreichischen Kontrollbank AG als Meldestelle
hinterlegte und von der österreichischen Finanzmarktaufsicht gebilligte
Basisprospekt (samt allfälliger Änderungen oder Ergänzungen)
sowie die hinterlegten Endgültigen Bedingungen. Diese Unterlagen
bzw. weitere Informationen entnehmen Sie bitte der Website der
Raiffeisen Centrobank AG unter www.rcb.at/wertpapierprospekte bzw.
www.rcb.at
Soweit nicht ausdrücklich in den genannten Dokumenten angegeben
wurden und werden in keiner Rechtsordnung Maßnahmen ergriffen,
die ein öffentliches Angebot der hier beschriebenen Papiere erlauben.
Jegliche Haftung der Raiffeisen Centrobank AG im Zusammenhang
mit der Erstellung dieser Broschüre, insbesondere für die Richtigkeit,
Angemessenheit und Vollständigkeit ihres Inhalts ist ausgeschlossen.
Die vorliegende Information stellt keine verbindliche steuerrechtliche
Beratungsleistung
dar.
Die
steuerliche
Behandlung
von
Anlageinvestitionen ist von den persönlichen Verhältnissen des
jeweiligen Anlegers abhängig und kann künftigen Änderungen
unterworfen sein. Bezüglich der Auswirkungen auf die individuelle
steuerliche Situation des Anlegers wird empfohlen, sich mit einem
Steuerberater in Verbindung zu setzen. Die Unterlagen basieren
auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen
zum Erstellungszeitpunkt. Wir weisen darauf hin, dass sich die
Rechtslage durch Gesetzesänderungen, Steuererlässe, Stellungnahmen
der Finanzverwaltung, Rechtsprechung u.s.w. ändern kann.
Während der Laufzeit kann der Kurs des Zertifikates aufgrund von Kursschwankungen unter den Emissionspreis von 100 % sinken. Die
Kapitalgarantie von 100 % des Nominalbetrags bezieht sich ausschließlich auf das Laufzeitende. Der Kurs des Zertifikates muss sich während der
Laufzeit nicht eins zu eins mit dem Preis des zugrundeliegenden Basiswertes bewegen. Während der Laufzeit unterliegt der Kurs des Zertifikates
mehreren Einflussfaktoren wie beispielsweise Volatilität, Anleihenzinsen, Bonität des Emittenten und Restlaufzeit. Die Tilgung bzw. Rückzahlung
des Zertifikates am Laufzeitende ist abhängig von der Zahlungsfähigkeit des Emittenten. Weitere wichtige Hinweise – siehe Prospekt.
Impressum gem. österreichischem Mediengesetz: Medieninhaber und Hersteller : Raiffeisen Centrobank AG, Tegetthoffstraße 1, 1015 Wien.
Weitere Informationen erhalten Sie beim Berater Ihrer Hausbank, im Internet unter www.rcb.at
oder unter der Produkt-Hotline der Raiffeisen Centrobank: +43 (0)1 51520 - 484.
Ihre Ansprechpartner in der Raiffeisen Centrobank AG, A-1015 Wien, Tegetthoffstraße 1:
Produkt-Hotline
Mag. Heike Arbter (Leitung)
Mag. Philipp Arnold
DI Roman Bauer
Walter Friehsinger
Anna Gaszynska, MSc Mag. Marianne Kögel
Jaroslav Kysela, MSc
Thomas Mairhofer, MA
Aleksandar Makuljevic
Mag. Stefan Neubauer
Premysl Placek
Clemens Pühringer, MA
Ludwig Schweighofer, BA
Thomas Stagl, BSc
Alexander Unger, MA
Mag. Martin Vonwald
T.:
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01/51520
01/51520
-
484
407
469
384
392
404
482
481
395
385
486
394
391
460
351
478
338
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[email protected]
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