Nachfolgend werden die Zertifikate der Sieger in den einzelnen

ZERTIFIKATE AWARD AUSTRIA 2015
DIE ZERTIFIKATE DER SIEGER
Nachfolgend werden die Zertifikate der Sieger in den einzelnen
Produktkategorien kurz vorgestellt:
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ÖSTERREICH-ZERTIFIKAT DES JAHRES
Insgesamt wurden für die Kategorie ÖSTERREICH-ZERTIFIKAT DES JAHRES
6 Emissionshäuser nominiert:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Commerzbank
Deutsche Bank
Erste Group Bank
Raiffeisen Centrobank (RCB)
Société Générale
UniCredit onemarkets
SIEGER IN DER RUBRIK „ÖSTERREICH- ZERTIFIKAT DES JAHRES“
Raiffeisen Centrobank (RCB)
Gewonnen hat die RCB in der Kategorie Österreich-Zertifikat des Jahres mit dem 6,75%
Österreich Aktien Bonus-Zertifikat (ISIN AT0000A17DW7). „Das 6,75% Österreich
Aktien Bonus-Zertifikat war das erfolgreichste Zeichnungsprodukt (in Bezug auf das
abgesetzte Volumen, Emissionsvolumen erreicht, daher ausverkauft) des vergangenen
Jahres“, so die RCB. Die einfache Funktionsweise, die kurze Laufzeit von nur 2 Jahren,
der hohe Sicherheitspuffer von 50% und der attraktive Fixkupon von 6,75% p.a. zeichnen
das Zertifikat aus. Als Basiswert dienen 3 österreichische Blue Chips (voestalpine, Erste
Group Bank, OMV). Mit dem 6,75 % Österreich-Aktien Bonus-Zertifikat erhalten Anleger
jährlich den Fixzinssatz von 6,75 %. Notierten die Aktienkurse der Erste Group Bank AG,
der voestalpine AG und der OMV AG während des Beobachtungszeitraums immer über
der jeweiligen Barriere von 50 %, erfolgt die Rückzahlung zu 100 %. Wird die Barriere
von 50 % des jeweiligen Aktien-Startwerts von der Erste Group Bank AG, der voestalpine
AG oder der OMV AG berührt und/oder unterschritten, erfolgt die Auszahlung am
Rückzahlungstermin entsprechend der Wertentwicklung jener Aktie, welche die geringste
Wertentwicklung aufweist („Worst of“). Link zum Produkt: http://tinyurl.com/olropxt
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DIE ZERTIFIKATE DER SIEGER
KAPITALSCHUTZ
Insgesamt wurden für die Kategorie KAPITALSCHUTZ 8 Emissionshäuser
nominiert.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
BNP Paribas
Commerzbank
Deutsche Bank
Erste Group Bank
Raiffeisen Centrobank (RCB)
Société Générale
UBS
UniCredit onemarkets
SIEGER IN DER RUBRIK „KAPITALSCHUTZ“: Erstmals in der Geschichte des
Zertifikate Award gibt es aufgrund von Punktgleichheit 2 Sieger!
Erste Group Bank
Gewonnen hat die Erste Group Bank mit dem Ethik Performance Garant (ISIN
AT0000A19LF1): Mit einer Laufzeit von 7 Jahren ausgestattet bietet das Produkt eine 1:1
Partizipation am Finvex Ethical & Efficient Europe. Sollte der Index am Ende der Laufzeit
im Plus liegen, wird diese positive Partizipation eins zu eins ausbezahlt. Der Cap liegt bei
45% Für den Fall einer negativen Kursentwicklung gibt es wegen der Kapitalgarantie 100%
Rückzahlung. Der Basiswert, der Finvex Ethical & Efficient Europe 30 Price Index, wurde
von der in Brüssel ansässigen Finvex Group in Zusammenarbeit mit der oekom research AG
aufgelegt und setzt sich aus dreißig gleichgewichteten Aktien zusammen. Diese Werte
werden aus einem Spektrum an Aktien europäischer Unternehmen ausgewählt, deren
Geschäftsgrundlage bestimmte Selektionskriterien der oekom research AG im Hinblick auf
Nachhaltigkeit erfüllen. D.h. Unternehmen deren Geschäftsmodell u.a. auf Gesichtspunkten
wie den folgenden basiert, werden ausgeschlossen: Militär, Pornographie, Abtreibung,
Verletzung der Arbeitsrechte, Gentechnik, Tabak, Glücksspiel, Alkohol, Atomkraft etc.
„Wir haben uns für dieses Thema in Abstimmung mit unseren Kunden entschieden“, so die
Erste Group Bank. „Die Nachfrage der Kunden nach ethischen Investments zeigt sich
deutlich in Absatzzahlen. Wir konnten mit dem Ethik Performance Garant I+II 2-stellige
Millionenbeträge jedes Monat absetzen. Der Vertrieb erfolgte in Österreich über die Erste
Bank Österreich die Sparkassen. Ein signifikantes Volumen wurde auch bei inländischen
Drittbanken platziert.“ Link zum Produkt: http://tinyurl.com/qau39v9
Raiffeisen Centrobank
Gewonnen hat die Raiffeisen Centrobank mit dem Nachhaltigkeits-Winner 2
(AT0000A1AEB8). Die Begründung: Neben den klassischen ökonomischen Überlegungen
in Bezug auf Rendite und Sicherheit gewinnen auch ethische, ökologische und soziale
Kriterien für Investoren immer mehr an Bedeutung. Der Nachhaltigkeits-Winner 2 erfüllt
diese anspruchsvollen Kriterien. Der Basiswert des Zertifikats ist der Nachhaltigkeits-Index
iSTOXX Global ESG Select 100 Index. Durch das strenge Auswahlverfahren für die
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DIE ZERTIFIKATE DER SIEGER
Indexaufnahme, dem die UN Global Compact-Prinzipien zugrunde liegen, stellt der STOXX
Global ESG Leaders einen angesehenen Maßstab in der Welt nachhaltiger Investments dar.
Die zehn Prinzipien beziehen sich auf die Themenbereiche Menschenrechte,
Arbeitsstandards, Umweltschutz sowie Antikorruption und stellen somit hohe
Anforderungen in Bezug auf Nachhaltigkeit sowie verantwortliches Wirtschaften. Die
Indexzusammensetzung wird vom renommierten Indexrechner STOXX Ltd. laufend
überprüft und gegebenenfalls angepasst. Das Auszahlungsprofil ist denkbar einfach: Am
Rückzahlungstermin (Dezember 2021) werden 100 % der positiven durchschnittlichen
Wertentwicklung des Index zusätzlich zur Kapitalgarantie von 100 % ausbezahlt. „Dass
Erfolg und Verantwortung nicht im Widerspruch stehen, zeigt die Performance des
Nachhaltigkeits-Winner 2, der seit Emission im Dezember 2014 um ca. 7% (entspricht 33%
p.a.) zulegen konnte“, so die RCB. „Der Nachhaltigkeits-Winner 2 war sowohl was das
abgesetzte Volumen als auch die Resonanz bei Kunden und in Medien betrifft ein großer
Erfolg. Link zum Produkt: http://tinyurl.com/p3pnvjo
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DIE ZERTIFIKATE DER SIEGER
BONUS- & EXPRESS-ZERTIFKATE
Insgesamt wurden für die Kategorie BONUS- & EXPRESS-ZERTIFIKATE 9
Emissionshäuser nominiert:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
BNP Paribas
Commerzbank
Deutsche Bank
Erste Group Bank
Raiffeisen Centrobank (RCB)
Société Générale
UBS
UniCredit onemarkets
Vontobel
SIEGER IN DER RUBRIK „BONUS- & EXPRESS- ZERTIFIKATE“
Raiffeisen Centrobank (RCB)
Gewonnen hat die RCB in der Kategorie Bonus & Express-Zertifikate mit der Bonus &
Sicherheit-Serie, exemplarisch mit dem Bonus & Sicherheit 12 (ISIN AT0000A1D681).
Mit dem Europa Bonus&Sicherheit 12 Zertifikat erzielen Anleger zum Laufzeitende im
März 2020 eine Bonusrendite von 30 %, wenn der Kurs des EURO STOXX 50 während
des Beobachtungszeitraums niemals 51 % oder mehr seines Startwerts verliert. Das
Zertifikat ermöglicht eine Bonusrendite von 30 % (entspricht bezogen auf den
Emissionspreis 5,39 % p.a.) mit hohem Teilschutz für das eingesetzte Kapital. Die
Bonusrendite von 30% stellt den maximalen Ertrag dar (Cap in Höhe des Bonuslevels). Das
Bonus&Sicherheit 12 Zertifikat eignet sich nach Meinung der RCB für ein sehr breites
Publikum – sowohl was die Risikoneigung als auch die Markterwartung betrifft. Aufgrund
des Sicherheitspuffers von 51% kann es für den konservativeren Anleger den Einstieg in
die Welt der Zertifikate darstellen und für den nötigen Renditekick, in einem sonst sehr
defensiv aufgestellten Portfolio, sorgen. Umgekehrt kann es für einen spekulativeren
Aktieninvestor deutlich mehr Sicherheit ins Portfolio bringen. Ähnliche Flexibilität gilt für
die mit dem Bonus-Zertifikat verbundene Markterwartung. Diese kann von steigend über
seitwärts bis leicht fallend reichen. Link zum Produkt: http://tinyurl.com/q3lkol3
ZERTIFIKATE AWARD AUSTRIA 2015
DIE ZERTIFIKATE DER SIEGER
DISCOUNT-ZERTIFIKATE / AKTIENANLEIHEN
Dieses Jahr waren in dieser Kategorie 9 Emissionshäuser nominiert:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
BNP Paribas
Commerzbank
Deutsche Bank
Erste Group Bank
Raiffeisen Centrobank (RCB)
Société Générale
UBS
UniCredit onemarkets
Vontobel
SIEGER IN DER RUBRIK „DISCOUNT- ZERTIFIKATE / AKTIENANLEIHEN“
Vontobel
Gewonnen hat Vontobel in der Kategorie Discount-Zertifikate & Aktienanleihen mit der 8%
Protect Chance Aktienanleihe Quanto auf Twitter (WKN VZ6BF1). Bei diesem Produkt
erhält der Anleger am Fälligkeitstag in Abhängigkeit vom Referenzpreis des Basiswertes am
Bewertungstag entweder den Nennbetrag oder einen Auszahlungsbetrag, dessen Höhe von der
Wertentwicklung des Basiswertes abhängt. Unabhängig von der Wertentwicklung des
Basiswertes erhält der Anleger am Zinstermin einen Zinsbetrag ausbezahlt, dessen Höhe durch
den Zinssatz bestimmt ist. Darüber hinaus kann der Anleger zusätzlich einen Bonusbetrag
erhalten, sofern der Referenzpreis des Basiswertes am Bewertungstag auf oder über der
Bonusschwelle liegt. Produktlaufzeit ist bis Mitte September 2015. Die Barriere liegt bei 40,12
Dollar, die Bonusschwelle bei 110%. Link zum Produkt: http://tinyurl.com/plxdyyp
ZERTIFIKATE AWARD AUSTRIA 2015
DIE ZERTIFIKATE DER SIEGER
PARTIZIPATION
Insgesamt wurden für diese Kategorie 8 Emissionshäuser nominiert:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
BNP Paribas
Commerzbank
Deutsche Bank
Erste Group Bank
Raiffeisen Centrobank (RCB)
UBS
UniCredit onemarkets
Vontobel
SIEGER IN DER RUBRIK „PARTIZIPATION“
Raiffeisen Centrobank (RCB)
Gewonnen hat die RCB in der Kategorie Partizipation mit dem Partizipations-Zertifikat
auf den Brent Crude Oil Future 12/2015 (AT0000A1CHX1). Das Zertifikat bezieht
sich auf den Brent Crude Oil Future 12/2015 und wird kurz vor Verfall des Futures im
November 2015 zurückgezahlt. RCB hat mit einem laufzeitbegrenzten Öl-Zertifikat auf
die für Anleger ungünstige „Contango-Situation“ am Terminmarkt reagiert. Nach dem
starken Verfall von Brent Crude im zweiten Halbjahr 2014 sind viele Anleger auf der
Suche nach Öl-Investments. Da Veranlagungsinstrumente wie Zertifikate den Ölpreis
über Futures abbilden, kommt der Situation auf dem Terminmarkt eine große Bedeutung
zu. Da sich die Terminmarkt Kurve aktuell in einer Contango-Situation (je länger die
Laufzeit des Futures desto teurer der Preis) befindet, ist bei klassischen PartizipationsZertifikaten (mit unbegrenzter Laufzeit auf Brent Crude Oil) mit monatlichen
Rollverlusten zu rechnen. Diese schlagen sich durch eine monatliche Anpassung des
Bezugsverhältnisses auf das Produkt nieder. Institutionelle Investoren können dem
entgehen, in dem sie Futures mit längeren Restlaufzeiten (also der Laufzeit des
Veranlagungshorizontes wie z.B. 12 Monate) an der Terminbörse kaufen. Um diese
Strategie auch Privatanlegern zugänglich zu machen und somit ein transparentes eins zu
eins Investment (ohne monatliche Rollvorgänge) auf den Brent Crude Future zu
ermöglichen, emittierte RCB im Jänner 2015 das laufzeitbegrenzte Zertifikat auf den
Dezember Future. Das Motto der RCB „Kundennachfragen rasch zu erfüllen und nah am
Markt dran zu sein“ wurde mit dem sehr guten Timing der Emission unter Beweis
gestellt. Link zum Produkt: http://tinyurl.com/nvq49st
ZERTIFIKATE AWARD AUSTRIA 2015
DIE ZERTIFIKATE DER SIEGER
HEBELPRODUKTE
Insgesamt wurden für die Kategorie HEBELPRODUKTE 9 Häuser nominiert.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
BNP Paribas
Commerzbank
Deutsche Bank
Erste Group Bank
Raiffeisen Centrobank (RCB)
Société Générale
UBS
UniCredit onemarkets
Vontobel
SIEGER IN DER RUBRIK „HEBELPRODUKTE“
BNP Paribas
Gewonnen hat die BNP Paribas in der Kategorie Partizipation mit dem Discount Put auf
ICE Brent (WKN: PA1A6M). Das Discount Put Zertifikat läuft bis November 2015. Am
Ende erhält der Investor 4,72 EUR, wenn Brent höchstens bei 60 Euro notiert. In diesem
Fall hat das Zertifikat eine maximale Rendite von 29% (vom Stand Mitte März gerechnet)
erwirtschaftet. Da der Ölpreis zum Betrachtungszeitpunkt bei 58,78 Dollar notiert, käme
der Schein also auf eine Seitwärtsrendite von 29%. Wertlos wird der Schein, wenn der
Ölpreis am Laufzeitende bei 65 Dollar oder darüber notiert. Das Produkt kann gerade in
Phasen von Ölschwäche interessant sein, da es dem Investor zudem einen „Puffer“ bei
zwischenzeitlichen Öl-Erholungen belässt. Link zum Produkt:
http://tinyurl.com/nehml8d

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