Ihre Vorteile auf einen Blick Kinder und Enkel optimal fördern. Flexible Einzahlungen (mind. 50 EUR p.M. bzw. 600 EUR p.a.) Flexible Laufzeiten Bonus nach 5, 10 und 15 Jahren, zur Einschulung und bei Ausbildungs- bzw. Studienbeginn (bei durchgängiger Besparung, Nachweis erforderlich) Einsparung der Depotgebühr (bei regelmäßiger Besparung bzw. während der aktiven Entnahmephase) Beste Aussichten dank Bildungssparen Wir bieten jedem die Vorsorge, die zu seinem Leben passt. Heute schon an morgen denken – mit dem Bildungssparen von Wüstenrot. Die vier Bausteine moderner Vorsorge: Absicherung Finanzielle Unabhängigkeit und Wohlbefinden heute und im Alter sichern Wohneigentum In den eigenen vier Wänden leben Risikoschutz Vermögen und Eigentum schützen Regelmäßige Einkünfte mit dem Entnahmeplan Vermögensbildung Finanzielle Ziele sichern und Vermögen aufbauen : Sie unter n e d n fi s Info estment v in / Weitere e .d t estenro www.wu VF30406 (2) 08/2015 www.wuestenrot.de/investment Heute schon an morgen denken – mit dem neuen Bildungssparen So funktioniert’s: Optimale Ertragschancen Jetzt den Weg für die Zukunft bereiten. In nur 5 Schritten zum Ziel: Klug investieren mit Cost-Average-Effekt. Natürlich möchte man seinen Kindern und Enkeln den besten Start ins Leben ermöglichen. Mit dem Bildungssparen unterstützen Sie sie von Anfang an. Je früher Sie mit dem Sparen anfangen, desto besser: Während Sie den Kindern beim Wachsen und Lernen zuschauen, wächst auch schon das Vermögen mit. Dabei bewahren Sie sich jederzeit Ihre Flexibilität – ohne feste Laufzeiten und Beiträge. Wenn Sie dran bleiben, belohnen wir Sie mit Bonuszahlungen zur Einschulung und weiteren Anlässen. Durch die Renditechancen von Investmentfonds kommen Sie schon mit regelmäßigen kleinen Beträgen ans Ziel. Zu Beginn des Studiums kann schon eine ansehnliche Summe zusammen gekommen sein. Ein Entnahmeplan sichert Ihrem Kind oder Enkel dann regelmäßige Einkünfte aus dem Fondsvermögen – für volle Konzentration aufs Lernen und einen guten Abschluss. Lassen Sie sich in einem persönlichen Gespräch unverbindlich beraten und bereiten Sie jetzt den Weg für die Zukunft Ihrer Kinder und Enkel. 1 Sie sparen regelmäßig für Ihre Kinder oder Enkel. Den Betrag können Sie jederzeit an Ihre Wünsche anpassen – genau wie die Laufzeit. 2 Ihr Geld wird in Investmentfonds angelegt – für bestmögliche Ertragschancen. 3 Nach 5, 10 und 15 Jahren sowie zur Einschulung und bei Ausbildungs- bzw. Studienbeginn erhalten Sie jeweils eine Gutschrift von 20 EUR (als Kauf von neuen Fondsanteilen). 4 5 Sie bekommen die Depotgebühr (derzeit 17 EUR im Jahr) erstattet, solange der Bildungssparplan regelmäßig bespart wird bzw. während der aktiven Entnahmephase. Wenn das Sparziel erreicht ist, sichert ein Entnahmeplan regelmäßige Einkünfte aus Ihrem Fondsvermögen – flexibel und ohne feste Laufzeiten. Selbstverständlich können Sie jederzeit zusätzliche Beträge abheben. Unverbindliche Sparplan-Modellrechnung (monatlich 100 EUR) Laufzeit Eingezahltes in Kapital Jahren Vermögen bei angenommener Wertentwicklung 2 % 4 % 6 % 10 12.000 EUR 13.282 EUR 14.718 EUR 16.326 EUR 15 18.000 EUR 20.976 EUR 24.546 EUR 28.831 EUR 20 24.000 EUR 29.472 EUR 36.503 EUR 45.565 EUR Beispielhafte Darstellung. Die tatsächliche Entwicklung kann höher oder niedriger aus fallen und deshalb nicht garantiert werden. Kosten und Steuern sind nicht berücksich tigt. Bitte beachten Sie, dass jede Geldanlage neben Chancen auch Risiken birgt, die zu Verlusten führen können. Dazu gehören z. B. Kursänderungsrisiken, branchenspezi fische Risiken und Bonitätsrisiken. Aktienfonds bieten für mittel- bis langfristige Sparpläne überdurchschnittliche Ertragschancen – dank dem „Cost-AverageEffekt“ (Durchschnittskosteneffekt). Von Ihrem Sparbetrag werden je nach Preislage mehr oder nur wenige Fondsanteile gekauft: So erzielen Sie im Durchschnitt günstige Einstiegspreise. Fondsanteile gesamt Monat Preis je Fondsanteil in EUR 1 20 5 2 10 10 3 40 2,5 4 10 10 5 20 5 Eingesetztes Kapital = 500 EUR Endkapital = 650 EUR Ihr Gewinn = 150 EUR Preis je Fondsanteil 20 EUR Fondsanteile gesamt 32,5 Obwohl der Preis in diesem Beispiel am Anfang und am Ende gleich geblieben ist, hat sich das regelmäßige Sparen gelohnt. Die Kursschwankungen wurden genutzt und führten zu einem Gewinn in Höhe von 150 EUR. Die dargestellten Beispiele dienen nur Illustrationszwecken und bieten keine Gewähr für die tatsächliche Wertentwicklung. Wertschwankungen lassen sich nicht vorher sehen. Keine Berücksichtigung fondsinterner Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung). Provisionen (z. B. Ausgabeaufschlag), Gebühren (z. B. Depotführung) und andere Entgelte bzw. die persönliche Steuersituation können das Anlageergebnis mindern. Mögliche Fondslösungen Anlagestrategie W&W Dachfonds GlobalPlus WKN 532633 Risiko-/Rendite-Indikator: 5 („gewinnorientiert“) Auswahl anerkannter Aktienfonds, die überwiegend ein weltweites Anlageuniversum („Global“) abbilden. Rund 15 % werden in speziell ausgerichtete Branchen- und Regionenfonds („Plus“) investiert. LBBW Multi Global R WKN 976688 Risiko-/Rendite-Indikator: 3 („ertragsorientiert“) Anlage in internationale Rentenwerte, Aktien, Options- und Genussscheine. Der Aktienanteil ist größtenteils abgesichert. Die Anlagestrategie verfolgt die Erwirtschaftung einer attraktiven Rendite. Hinweis: Grundsätzlich sind alle Fonds, die sparplanfähig sind, geeignet. Aufgrund der langfristigen Ausrichtung sind renditestärkere Lösungen, insbesondere Aktienfonds, grundsätzlich besser geeignet.
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