Unternehmen Insiderhandel Mitarbeiter-Transaktionen automatisiert überwachen Noch kann nicht jede Bank Risiken aus Mitarbeitergeschäften technisch sicher managen. Das haben die jüngsten Insiderskandale gezeigt. Eine effiziente, regelbasierte Überwachung, die den Anforderungen der Europäischen Marktmissbrauchsrichtlinie (2003/6/EG) Rechnung trägt, bietet das Market Abuse Insider Dealing Detection System (MAID) der Innovations Softwaretechnologie GmbH, Immenstaad. Die Fälle von Marktmissbrauch und Insiderhandel sprechen eine klare Sprache: Noch immer ermöglichen fehlende Kontrollen in den Kreditinstituten die Nutzung von Insiderinformationen. Das ist kein Kavaliersdelikt – bis zu fünf Jahren Freiheitsstrafe oder eine entsprechende Geldstrafe droht in Deutschland. Mindestens ebenso ernst ist der Vertrauensverlust der Kunden in eine Bank, die in Insidergeschäfte verwickelt ist. „Es ist unerlässlich, den identifizierten Finanz- und Reputationsrisiken angemessene Vorkehrungen und Maßnahmen entgegenzusetzen“, betont Walter Pitz, Geschäftsführer der Innovations Softwaretechnologie GmbH. „Eine Überwachung der gesetzlichen Vorgaben und der jeweiligen institutsinternen Vorschriften erfordert ein komplexes Prozess-Management, das ohne technische Unterstützung nicht mehr 6 l 07 z Interessenkonflikte kennen hilft Risiken zu vermeiden Die Eigengeschäfte von Mitarbeitern können mit MAID auf gegenläufige Geschäfte im selben Titel geprüft werden. Mindesthaltefristen für alle Mitarbeiter oder besondere Fristen für Firmenkundenbetreuer werden ebenso verfolgt wie die maximale Anzahl von Transaktionen je Zeitintervall sowie die Prüfung großer Aufträge von Beratern oder Händlern vor oder nach Kundenaufträgen. Bei Börsengeschäften können die Stornoquote, das Öffnen und sofortige Schließen einer Position sowie häufiges Umschichten von Kundendepots geprüft werden. Durch die automatische Prüfung gefundene ungewöhnliche Geschäftsvorfälle stoßen je nach Risikograd weitere Abklärungen an. Alle Schritte dieses Prozesses werden revisionssicher protokolliert. Effiziente Compliance-Überwachung mit MAID Überwachung von Transaktionen der Mitarbeiter auf Einhaltung der Vorschriften, Abklärung der Hintergründe von ungewöhnlichen Transaktionen und abschließende Dokumentation. Aufträge Überwachung Risikoszenarien � Front und Parallel Running � Watch Lists � .... Muster entdeckt Transaktionen ungewöhnliche Transaktion Kunden- und Wertpapier-Stammdaten Workflow anstoßen Depotdaten Front Application � Abklärung � Untersuchung Dokumentation/Archivierung Walter Pitz Geschäftsführer Innovations Softwaretechnologie GmbH www.mlds.de machbar ist.“ Zu groß sind die Fehlerquellen, die manuelle Auswertungen papiergebundener Insidermeldungen oder Excel-Listen mit sich bringen. Das Market Abuse Insider Dealing Detection System (MAID) des Softwarehauses bietet Compliance-Beauftragten eine effiziente Unterstützung bei der Festlegung und Überwachung von Prüfszenarien für Eigengeschäfte von Mitarbeitern, den Umgang mit InsiderInformationen, spezielle Vorschriften für Research und Analysten oder den Nostrohandel. So können Transaktionen, Aufträge und Stammdaten automatisiert überwacht und ungewöhnliche Fälle ermit- telt werden. Mögliche Prüfszenarien sind: anlassbezogene Prüfungen wie die Überwachung von Handelsrestriktionen bei Personen in den Wertpapieren definierter Gesellschaften aus konkretem Anlass (Insidermeldung, Wall Crossing), aber auch die Transaktionsüberwachung hinsichtlich definierter Muster (zum Beispiel Front Running vor zukünftigen Kundenaufträgen). Compliance Officer Quelle: Innovations Softwaretechnologie 25 z
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