sicher im kreditgeschäft!

Qualifizierungsprogramm
Sicher im KreditgeSchäft!
Relevantes Wissen für angehende und kürzlich bestellte Vorstände
2 3
Sicher im
KreditgeSchäft!
inhalt
Ihr Nutzen als Teilnehmer / für Ihre Bank . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Modul „Vorstandsrelevante aufsichtsrechtliche
Aspekte des Kreditgeschäftes“ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Modul „Vorstandsrelevante rechtliche, haftungsrechtliche
5
6
und dienstvertragliche Aspekte des Kreditgeschäftes“ . . . . . . . . . . . . .
6
Kundenstimme zu „Sicher im Kreditgeschäft!“ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
7
Modul „Vorstandsrelevante krisen- und
sanierungsspezifische Aspekte des Kreditgeschäftes“ . . . . . . . . . . . . . .
Modul „Vorstandsrelevante betriebswirtschaftliche Aspekte
der Steuerung des Kreditgeschäftes“ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Modul „Vorstandsrelevante Aspekte der Analyse und
8
8
Beurteilung von Engagements im Rahmen der Kreditentscheidung .
8
Organisatorisches: Kosten, Termine, Ansprechpartner . . . . . . . . . . . . . .
9
Anmeldeformular . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
11
4 5
Sicher im
KreditgeSchäft!
diese Veranstaltung richtet sich an:
Kürzlich bestellte Vorstände und für eine Nachfolgeregelung im Vorstand vorgesehene Quereinsteiger oder Führungskräfte, die bisher lediglich geringe Berührungs-
punkte mit dem Kreditgeschäft hatten. Im Rahmen der Gesamtverantwortung des
Vorstandes für eine ordnungsgemäße Geschäftsorganisation gemäß § 25a KWG
richtet sich die Veranstaltung ressortunabhängig an alle Vorstände.
aktuelles und vorstandsrelevantes Kreditwissen –
grundbausteine im „Werkzeugkasten“ eines Vorstands
An die Position des Bankleiters stellt die BaFin sehr hohe Anforderungen. Jedem
Genehmigungsprozess für eine Neubesetzung liegt eine Einzelfallprüfung zugrunde.
Dabei richtet die BaFin besonderes Augenmerk auf die im Kreditbereich gesammelten Fachkenntnisse, Erfahrungen und ausgeübten Kompetenzen.
Kürzlich bestellte Vorstände und all jene, die für eine Nachfolgeregelung vorgesehen
sind, sollten rechtzeitig mögliche Lücken schließen, wenn sie bisher nur geringe
Berührungspunkte mit dem Kreditgeschäft hatten oder ihre Kenntnisse auf den
aktuellsten Stand bringen wollen.
Denn für den langfristigen Erfolg und die dauerhafte Zukunftsfähigkeit Ihrer Bank
ist der Erwerb fundierter und aktueller Fachkenntnisse im Kreditbereich unverzichtbar.
Kreditbereich auf den aktuellen Stand, bauen es aus und dokumentieren dies
nachvollziehbar gegenüber der BaFin.
ó Sie erhalten zielgerichtet und praxisorientiert vorstandsrelevantes Wissen zu den
zentralen Themen im Kreditgeschäft. Anhand von Originalfällen, Praxisberichten
und Fallstudien erwerben Sie sich das Wissen, um die Tragweite der eigenen
Kreditentscheidungen sicher zu beurteilen. So erarbeiten Sie z. B. mit einem
Kreditpraktiker Ihr Votum anhand eines realen Engagements.
der nutzen für Sie als teilnehmer:
ó Als Vorstand in spe gewinnen Sie Rechtssicherheit in Fragen des Kreditgeschäfó Mit dem Besuch von „Sicher im Kreditgeschäft!“ bringen Sie Ihr Fachwissen im
tes, denn wir zeichnen keine „Haftungsschreckgespenster“ auf, sondern sensibiliKreditbereich auf den aktuellen Stand, bauen es aus und dokumentieren dies
sieren Sie für jene Bereiche, auf die Sie in der Vorstandspraxis achten müssen
nachvollziehbar gegenüber der BaFin.
– ohne Drohszenarien.
ó Sie erhalten zielgerichtet und praxisorientiert vorstandsrelevantes Wissen zu den
ó Zwei Bankpraktiker, die selbst gerade den Wechsel in den Vorstand vollzogen
zentralen Themen im Kreditgeschäft. Anhand von Originalfällen, Praxisberichten
haben, geben Ihnen über das reine Fachwissen hinaus zahlreiche Praxistipps für
und Fallstudien erwerben Sie sich das Wissen, um die Tragweite der eigenen
den Wechsel und die Wahrnehmung Ihrer zukünftigen Vorstandsrolle. Zugleich
Kreditentscheidungen sicher zu beurteilen. So erarbeiten Sie z. B. mit einem
knüpfen Sie erste Kontakte mit Kollegen, die sich auf der gleichen Karrierestufe
Kreditpraktiker Ihr Votum anhand eines realen Engagements.
befinden, und legen so den Grundstein Ihres Vorstandsnetzwerkes, von dem Sie
ó Als Vorstand in spe gewinnen Sie Rechtssicherheit in Fragen des Kreditgeschäfauch im Nachgang des Programms noch aktiv profitieren.
tes, denn wir zeichnen keine „Haftungsschreckgespenster“ auf, sondern sensibilió Im Rahmen hochkarätiger Abendvorträge vertiefen Sie folgende Aspekte:
sieren Sie für jene Bereiche, auf die Sie in der Vorstandspraxis achten müssen
– Herr Rainer Behle, Abteilungsleiter Aufsicht über Genossenschaftsbanken der
– ohne Drohszenarien.
BaFin, stellt Ihnen das Genehmigungsverfahren exemplarisch vor und
ó Zwei Bankpraktiker, die selbst gerade den Wechsel in den Vorstand vollzogen
beantwortet Ihnen Ihre Fragen.
haben, geben Ihnen über das reine Fachwissen hinaus zahlreiche Praxistipps für
– Herr Joachim Kehr, GenoPersonalConsult, diskutiert mit Ihnen den Blickwinden Wechsel und die Wahrnehmung Ihrer zukünftigen Vorstandsrolle. Zugleich
kel und die Anforderungen an Kandidaten für ein Vorstandsamt aus Sicht
knüpfen Sie erste Kontakte mit Kollegen, die sich auf der gleichen Karrierestufe
eines Personaldienstleisters.
befinden, und legen so den Grundstein Ihres Vorstandsnetzwerkes, von dem Sie
– Herr Dr. Ralf Benna stellt Ihnen die BVR Sicherungseinrichtung, ihr Aufgabenauch im Nachgang des Programms noch aktiv profitieren.
spektrum und ihre besondere Rolle im Rahmen von Sanierungsmaßnahmen
ó Im Rahmen hochkarätiger Abendvorträge vertiefen Sie folgende Aspekte:
vor.
– Herr Rainer Behle, Abteilungsleiter Aufsicht über Genossenschaftsbanken der
BaFin, stellt Ihnen das Genehmigungsverfahren exemplarisch vor und
beantwortet
der nutzen
für ihreIhnen
Bank:Ihre Fragen.
Joachim
Kehr,
mit Ihnen
den Blickwinó –Für Herr
Ihr Haus
bietet
der GenoPersonalConsult,
Besuch von „Sicher im diskutiert
Kreditgeschäft!“
im Zuge
eines
kel
und
die
Anforderungen
an
Kandidaten
für
ein
Vorstandsamt
aus
Sicht
vorgesehenen Wechsels in eine Vorstandsposition die Möglichkeit, im Genehmi-
eines Personaldienstleisters.
gungsverfahren
gegenüber der BaFin erworbene fachliche Kenntnisse im
–Kreditbereich
Herr Dr. Ralf
Benna
stellt Ihnen die BVR Sicherungseinrichtung, ihr Aufgabennachzuweisen.
undEinstieg
ihre besondere
Rolle imVorstandsaufgabe
Rahmen von Sanierungsmaßnahmen
ó Derspektrum
reibungslose
in die künftige
und der damit
vor.
verbundene Perspektivwechsel wird dadurch erleichtert, dass die Teilnehmer
über rein fachliche Fragen hinaus auch die Bereiche thematisieren, in denen man
als Vorstand „genau hinsehen“ sollte.
der nutzen für ihre Bank:
ó Für Ihr Haus bietet der Besuch von „Sicher im Kreditgeschäft!“ im Zuge eines
vorgesehenen Wechsels in eine Vorstandsposition die Möglichkeit, im Genehmigungsverfahren gegenüber der BaFin erworbene fachliche Kenntnisse im
Kreditbereich nachzuweisen.
ó Der reibungslose Einstieg in die künftige Vorstandsaufgabe und der damit
verbundene Perspektivwechsel wird dadurch erleichtert, dass die Teilnehmer
über rein fachliche Fragen hinaus auch die Bereiche thematisieren, in denen man
als Vorstand „genau hinsehen“ sollte.
6 7
Sicher im
KreditgeSchäft!
inhaltsschwerpunkte
modul „VorStandSreleVante aSpeKte der analySe
und Beurteilung Von engagementS im rahmen
der KreditentScheidung“
ó Das komplexe Kreditengagement im betriebswirtschaftlichen Fokus:
–
Bilanzanalyse als Ausgangspunkt zur sicheren Beurteilung des Unterneh-
–
Wesentliche Beurteilungskriterien für eine sichere Firmenkundenanalyse
–
mens
Unterjähriges Datenmaterial zur Standortbestimmung des Unternehmens
nutzen
ó Konkrete Fragen zum Engagement, die man stellen sollte
ó Operative und strategische Erfolgsfaktoren der Unternehmensführung und
Marktchancen bei mittelständischen Unternehmen
ó Chancen und Risiken des Firmenkunden treffsicher einschätzen
modul „VorStandSreleVante rechtliche,
haftungSrechtliche und dienStVertragliche
aSpeKte“
ó Die Haftung von Vorstandsmitgliedern in der Praxis
ó Das Prinzip der haftungsfreien Fehlentscheidung
ó Zur Mithaftung unzuständiger Vorstandsmitglieder
ó Diskussionsforum: vorstandsrelevante dienstvertragliche Aspekte
ó Vorstandsrelevante Spezialfragen im:
–
Kreditvertragsrecht
–
Gesellschafts- und Vertretungsrecht
–
Kreditsicherungsrecht
ó Vorstandsrelevante Praxisfragen und -fälle zur Kreditvergabe:
–
Haftung und pflichtwidriges Verhalten (Organisations- versus Mitarbeiterver-
–
Organisation und Dokumentation des Kreditbeschlusses
–
–
schulden)
Umgang mit Sanierungskrediten
Untreue bei der Kreditvergabe
Warum haben Sie sich für den Besuch von „Sicher im Kreditgeschäft!“ entschieden?
„Sicher im Kreditgeschäft!“ bietet in kompakter Form einen umfassenden und
vernetzten Überblick über die vorstandsrelevanten Aspekte des Kreditgeschäftes.
So gewinnt man für den Einstieg in die Vorstandsverantwortung Rechtssicherheit und
kann vorhandenes Fachwissen vertiefen, ausbauen und natürlich auch gegenüber der
Aufsicht dokumentieren.
Wo lagen für Sie die Vorteile von „Sicher im Kreditgeschäft“?
Die hohe Praxisorientierung ist ein klares Plus, von dem ich stark profitiert habe.
Die Dozenten geben zahlreiche Impulse und sensibilisieren für jene Bereiche, in denen
man „genauer hinschauen“ sollte. Aber auch die laufende Möglichkeit, eigene Fragen zu
diskutieren und an bestimmten Punkten nachzuhaken, hat mich überzeugt.
Die bundesweite Zusammensetzung der Teilnehmer erleichtert den Auf- und Ausbau des
eigenen Vorstandsnetzwerks. Dieser „kurze Draht“ zu den Kollegen geht auch über das
eigentliche Programm hinaus. Die gleich gerichtete Interessenlage innerhalb der Gruppe
begünstigt einen offenen und vertrauensvollen Erfahrungsaustausch untereinander.
Was sind in Ihren Augen die wichtigsten Erfolgsfaktoren dieses Programms?
Die Erfolgsfaktoren des Programms sind die offenen und intensiven Diskussionen mit
Fokussierung auf die vorstandsrelevanten wichtigen Fragen. Dieser vernetzte und
praxisorientierte Blick gibt Rechtssicherheit beim Wechsel in den Vorstand.
Eigentlich gibt der Titel des Programms mit „Sicher im Kreditgeschäft!“ gar nicht alle
Aspekte wieder, die behandelt werden. Denn besonders habe ich auch davon profitiert,
dass nicht nur die rein technischen Fragen des Kreditgeschäfts besprochen wurden,
sondern zusätzlich allgemeine Aspekte der zukünftigen Vorstandsrolle, wie z. B. der
Umgang mit gesetzlicher und externer Prüfung oder dienstvertragliche und haftungsrechtliche Fragestellungen für Vorstände.
Gerade diese Kombination macht aus meiner Sicht das Programm zu einer „runden“
Sache. Die Referenten waren dabei sehr teilnehmerorientiert und echte Spezialisten im
jeweiligen Fachgebiet.
Insgesamt habe ich den Besuch von „Sicher im Kreditgeschäft!“ für meinen Wechsel in
den Vorstand und den Einstieg in die praktische Vorstandsarbeit als sehr hilfreich
empfunden.
Sven fiedler
Mitglied des Vorstandes
Volksbank Raiffeisenbank Niederschlesien eG
8 9
Sicher im
KreditgeSchäft!
modul „VorStandSreleVante KriSen- und SanierungSSpezifiSche aSpeKte deS KreditgeSchäfteS“
ó Krisenfrüherkennung
ó Kommunikationsstrategien frühwarnerfasster Engagements
ó Insolvenz und Insolvenzrecht
ó Sanierung: Überbrückungsdarlehen, Sanierungsdarlehen, Sicherheitenanpassung
ó Auslagerung von Not leidenden Krediten, Kreditverkauf
ó Haftungsfalle Sanierungsgutachten? Ordnungsgemäße Sanierungsgutachten Worauf der Vorstand achten sollte!
modul „VorStandSreleVante aufSichtSrechtliche aSpeKte deS KreditgeSchäfteS“
ó KWG & Co.: Einführung, Begrifflichkeiten, Gesamtverantwortung des Vorstandes
ó Eigenkapitalunterlegung, Meldewesen, Offenlegung
ó MaRisk
ó § 18 KWG, § 19 II KWG
ó Solvabilitätsverordnung, Groß- und Millionenkreditverordnung
ó Basel II / III / IV
ó Professionell im Dialog mit Verbandsprüfung und Bankenaufsicht
ó Diskussion und moderierter Erfahrungsaustausch
modul „VorStandSreleVante BetrieBSWirtSchaftliche aSpeKte der Steuerung deS KreditgeSchäfteS“
ó Risikoorientierte Konditionengestaltung
ó Gefahren eines Kreditportfolios und Möglichkeiten einer systematischen
Portfoliosteuerung
ó Frühwarnsysteme
ó Basel II / III / IV
ó Erfolgsfaktor nach innen und nach außen: Kreditkultur
ó VR-Ratingsysteme
ó Adressrisiko oder operationelles Risiko? Praktischer Umgang mit der Analyse von
Risiken
organiSatoriScheS:
Ihre
ihre Dozenten:
dozenten:
óó Sascha Hofmann, Raiffeisenbank Volksmarsen eG
óó Colette Sternberg, prüfungsnahe Beratung und Coaching
óó Wolfgang
Rainer Behle,
Seel,Abteilungspräsident
VR-Bank Neu-Ulm/Weißenhorn
Aufsicht übereG
Genossenschaftsbanken, BaFin
óó Dirk
Wolfgang
Bredies,
Seel,
RDG
VR-Bank
MANAGEMENT-BERATUNGEN
Neu-Ulm/Weißenhorn eG
GMBH
óó Stefan
Dirk Bredies,
Becker,RDG
Volksbank
MANAGEMENT-BERATUNGEN
Siegerland eG
GMBH
óó Michael
Stefan Becker,
M. Ziechnaus,
Volksbank
Ziechnaus
Siegerland
Rechtsanwälte
eG
óó Dr.
Jasmin
Menold
Bezler Rechtsanwälte Partnerschaft
Michael
M.Urlaub,
Ziechnaus,
Ziechnaus
óó Joachim
GenoPersonalConsult
GmbH
Dr. FrankKehr,
Schäffler,
Menold Bezler Rechtsanwälte
Partnerschaft
óó Günther
Kafitz,GenoPersonalConsult
VR-MittelstandsBeratung
GmbH
Joachim Kehr,
GmbH
óó Achim
Lehr,
WGZ
BANK AG
Günther
Kafitz,
VR-MittelstandsBeratung
GmbH
ó Angelika Ifftner, WGZ BANK AG
ó Dr. Ralf Benna, BVR Sicherungseinrichtung
10 11
Sicher im
KreditgeSchäft!
termine/anmelde-nr.:
Für Sie sind wir jetzt noch flexibler:
Sie können jederzeit zum nächsten Modul bei „Sicher im Kreditgeschäft!” einstei-
gen. Denn wir bieten fortlaufend bereits abgelaufene Module revolvierend wieder
an, so dass Sie zu jedem Modul mit dem Programm starten können und dieses
innerhalb eines Jahres komplett durchlaufen.
Modul
"Vorstandsrelevante
aufsichtsrechtliche
Aspekte
des Kreditgeschäfts"
Sicher
im Kreditgeschäft!
Vorstandsrelevante
Aspekte
der Analyse und Beurteilung von Engagements
Vorstandsrelevante Aspekte der Analyse und Beurteilung von Engagements
SB114-0420 | 03.11. – 05.11.2014
ò
22.06.27.01.
– 24.06.2015
| SB115-0162ò
28.09. – 30.09.2015 | SB115-0172
Termin:
– 29.01.2014
(SB114-0414)
Alternativtermin:
29.09.
–
01.10.2014
(SB114-0419)
Sicher im Kreditgeschäft! Vorstandsrelevante aufsichtsrechtliche Aspekte des Kreditgeschäfts
SB114-0419 | 29.09. – 01.10.2014
SB114-0429 | 03.12. – 05.12.2014
Vorstandsrelevante
aufsichtsrechtliche Aspekte des Kreditgeschäfts
Modul
"Vorstandsrelevante
Aspekte
der Analyse und Beurteilung
Engagements
im Rahmen
ò
04.05. – 06.05.2015
| SB115-0161
ò 07.09. –von
09.09.2015
| SB115-0171
der Kreditentscheidung"
ò
02.12. –07.04.
04.12.2015
| SB115-0166
Termin:
– 09.04.2014
(SB114-0415)
Sicher
im Kreditgeschäft!
betriebswirtschaftliche Aspekte des Kreditgeschäfts
Alternativtermin:
03.11. –Vorstandsrelevante
05.11.2014 (SB114-0420)
SB114-0426 | 25.08. – 27.08.2014
SB114-0421 | 03.12. – 05.12.2014
Vorstandsrelevante betriebswirtschaftliche Aspekte des Kreditgeschäfts
Modul
ò"Vorstandsrelevante
13.04. – 15.04.2015betriebswirtschaftliche
| SB115-0168
ò 07.09. – 09.09.2015 | SB115-0163
Aspekte der Steuerung des Kreditgeschäfts"
Sicher im Kreditgeschäft! Vorstandsrelevante kredit-, haftungsrechtliche und dienstvertragliche
ò 02.11. – 04.11.2015 | SB115-0173
SB114-0427 | 29.09. – 01.10.2014
Termin: 05.05. – 07.05.2014 (SB114-0416)
Alternativtermin: 03.12. – 05.12.2014 (SB114-0421)
Vorstandsrelevante kredit-, haftungsrechtliche und dienstvertragliche Aspekte des Kreditgeschäfts
Sicher im Kreditgeschäft! Vorstandsrelevante krisenspezifische Aspekte des Kreditgeschäfts
| 03.11. –| SB115-0169ò
05.11.2014
ò SB114-0428
04.05. – 06.05.2015
28.09. – 30.09.2015 | SB115-0164
Modul
ò
02.12.
–
04.12.2015
|
SB115-0174
"Vorstandsrelevante kreditrechtliche, haftungsrechtliche und dienstvertragliche Aspekte"
Termin: 23.06. – 25.06.2014 (SB114-0417)
Vorstandsrelevante krisenspezifische Aspekte des Kreditgeschäfts
ò 13.04. – 15.04.2015 | SB115-0160
ò 22.06. – 24.06.2015 | SB115-0170
Modul
ò
02.11. – 04.11.2015 krisen| SB115-0165
"Vorstandsrelevante
und sanierungsspezifische Aspekte des Kreditgeschäfts"
Termin: 25.08. – 27.08.2014 (SB114-0418)
Sie wünschen weitergehende informationen?
Dann lassen Sie sich persönlich beraten. Gerne vermitteln wir Ihnen auch Kontakt zu
ehemaligen Teilnehmern. So erhalten Sie Informationen aus erster Hand.
Dipl.-Kaufmann
Tim Berger
Produktmanager
Thomas
T: 02602Wilbert
14-183
B.
B. A.
F: A.
02602-1495-183
Produktmanager
[email protected]
T: 02602 14-183
F: 02602 1495-183
[email protected]
KontaKtformular Fax 02602 1495-500
Bitte wählen Sie aus:
ò Komplettbuchung aller fünf Module entsprechend der vorstehenden Aufstellung
zum Preis von EUR 8.750,– für Mitglieder der ADG/des Fördervereins bzw.
EUR 10.940,– für Nicht-Mitglieder
ò Buchung von vier ausgewählten Modulen entsprechend der vorstehenden
Aufstellung (bitte markieren Sie die gewünschten Module) zum Preis von
EUR 7.750,– für Mitglieder der ADG/des Fördervereins bzw. EUR 9.690,– für
Nicht-Mitglieder
ò Buchung von vier ausgewählten Modulen entsprechend der Aufstellung auf der
Vorderseite unter Anrechnung des fünften Moduls „Vorstandsrelevante betriebs-
wirtschaftliche Aspekte der Steuerung des Kreditgeschäfts“ aus dem Modul 3 der
Vorstandskompetenz Banksteuerung zum Preis von EUR 7.750,– für Mitglieder der
ADG/des Fördervereins bzw. EUR 9.690,– für Nicht-Mitglieder
Institut
Bankleitzahl Ihres Institutes
Straße/Postfach
PLZ/Ort
Name/Vorname
Position
Telefon
Telefax
E-Mail
Login-ID VR-Bildung (falls vorhanden)
Datum
Unterschrift/Stempel
akademie
deutscher genossenschaften
Schloss Montabaur
56410 Montabaur
zentrale:
Telefon: 02602 14-0
Telefax: 02602 14-1 21
Servicecenter Seminare:
Telefon: 02602 14-500
Telefax: 02602 1495-500
E-Mail: [email protected]
Internet: www.adgonline.de
Ein Angebot im Rahmen des ADG-Jahresprogramms 2013

Download Report