Was tun mit ablaufenden Verträgen?

Was tun mit ablaufenden
Verträgen?
Clevere Idee für ablaufende Verträge
Einmalbeitrag ParkAllee komfort –
Tarif S Private Vorsorge
130.775 €2
Mit ParkAllee komfort legen Best Ager ihr Geld mit echten
Renditechancen an – setzen dabei aber auf Investmentkonzepte, die ihnen keine unnötigen Risiken zumuten.
Obendrein haben Kunden die Gewissheit, schnell auf das
Kapital zugreifen oder es aufstocken zu können!
Wie geht das?
Schritt 1: Ein neuer Vertrag mit innovativen Anlagemöglichkeiten und mehr
Einmalbeitrag (40.000 €)
Flexibilität wird erstellt.
Beispielhafte Wertentwicklung
Schritt 2: Ihre Kunden investieren den Ablaufwert in unseren neuen Vertrag
für ParkAllee komfort und treffen eine Auswahl aus nur vier aktiv gemanagten
„Wohlfühl-Investments“.
90.775 €
79.975 €2
39.975 €
40.000 €1
15.359 €
55.359 €2
Schritt 2: Ab dem ersten Monat stehen Ihren Kunden die flexiblen Zu- und
Teilauszahlungsoptionen zur Verfügung.
Flexible Optionen:
•
Teilauszahlungen3 ab 100 Euro 12 mal im Jahr
•
Quick-Cash-Option: fünfmal pro Vertrag innerhalb von 48 Stunden Geld
abrufen und/oder
•
Zuzahlungen3 ab 500 Euro vornehmen
Unsere Vertriebsunterstützung für Sie:
•
•
Laufzeit
Einmalbeitrag
6 Jahre
12 Jahre
Bestandsaufstellung der ablaufenden Verträge
Anschreiben an Ihre Kunden mit individuellem Angebot
20 Jahre
Beispielrechnung: Eintrittsalter: 34 Jahre; 40.000 Euro Einmalbeitrag über 6, 12 bzw. 20 Jahre in unser Produkt ParkAllee komfort – Tarif S bei einem Wertzuwachs der investierten Beiträge nach Abzug der Kapitalanlagekosten bis zum Rentenbeginn von
6 % jährlich. In diesen Beispielen fallen folgende Kosten an: Abschluss und Vertrieb einmalig 1.600 Euro, Verwaltung 30 Euro p.a. ¹ Beispielhafter Ablaufwert eines Vorvertrags. ² Der angegebene Wertzuwachs der investierten Beiträge nach Abzug der
Kapitalanlagekosten bis zum Rentenbeginn von 6 % jährlich ist lediglich als Beispiel anzusehen, er stellt keine Ober- bzw. Untergrenze dar. Die tatsächlich auszuzahlende Leistung wird voraussichtlich unter oder über diesem Betrag liegen; dargestellte
Leistungen vor Steuer; Stand: November 2014. ³ Genaue Informationen zu Teil- und Zuzahlungen erhalten Sie in unserem Basispaket. FPK/D/1006/I/07/15
Stand: Okt. 2015
Was tun mit ablaufenden Verträgen?
Maxxellence Invest Tarif MA mit 100 Euro monatlich und Zuzahlung
167.731 €2
Ablaufleistung/Investierte
Zuzahlung zu Beginn
Sichern Sie das bisher erwirtschaftete Geld Ihres Kunden
vor den Folgen langfristiger Abwärtstrends ab und bieten
Sie zudem mehr Flexibilität!
Wie geht das?
Beispielhafte Wertentwicklung
inklusive Kundenbonus
Schritt 1: Ein neuer Vertrag mit innovativen Anlagemöglichkeiten und mehr Flexibilität
wird erstellt und Ihr Kunde investiert den Ablaufwert und den bisherigen laufenden Beitrag in den neuen Maxxellence Invest Vertrag mit Capital Security Management (CSM).3
Schritt 2: Ab dem ersten Monat stehen Ihrem Kunden flexible Zu- und Teilauszahlungsoptionen zur Verfügung.4
Flexible Optionen:
40.000 €1
Laufzeit 20 Jahre
Mit
Laufzeit 6 Jahre
Ablauf-wert
als Zuzahlung
zu Beginn
61.743 €2
Ablaufender Vertrag
Weiterzahlung des
bisherigen laufenden
Beitrags von 100 €
monatlich
•
Teilauszahlungen ab 1.500 Euro (4-mal jährlich) und/oder
•
Zuzahlungen ab 1.000 Euro
können Ihre Kunden auf Veränderungen in ihrem Leben reagieren.
Unsere Vertriebsunterstützung für Sie:
•
•
Bestandsaufstellung der ablaufenden Verträge
Anschreiben an Ihre Kunden mit individuellem Angebot
Eintrittsalter 35; Investition von monatlich 100 Euro über 6 bzw. 20 Jahre und 40.000 Euro Zuzahlung zu Beginn in unsere Maxxellence Invest bei einer hypothetischen Wertentwicklung mit 6 Prozent jährlicher Nettorendite. In diesen Beispielen fallen im
Tarif MA folgende Kosten an: Abschluss und Vertrieb einmalig 1.200 Euro und 57,60 Euro jährlich bzw. 192 Euro jährlich über die ersten fünf Jahre, Verwaltung 102 Euro jährlich, fondsabhängige Verwaltungskosten pro Monat 0,04 Prozent des Fondsvermögens, CSM jährlich 0,3 Prozent des Fondsvermögens.
1
Beispielhafter Ablaufwert eines Vertrags.
2
Die angegebene illustrierte Wertentwicklung von 6 Prozent nach Abzug der fondsbezogenen Kosten ist lediglich als Beispiel anzusehen; sie stellt keine Ober- bzw. Untergrenze dar. Die tatsächlich auszuzahlende Leistung wird voraussichtlich unter oder
über diesem Betrag liegen; dargestellte Leistungen vor Steuer; die Kosten des CSM (jährlich 0,3 Prozent des Fondsvermögens) sind nicht in den Ablaufwerten berücksichtigt; die Ablaufwerte enthalten einen Kundenbonus; für den Kundenbonus wurde
beispielhaft der Standard Life MyFolio Balance angenommen; Darstellung gilt nicht für Basisrenten.
3
Ziel des Capital Security Management (CSM) ist es, die Auswirkungen länger anhaltender Abwärtsbewegungen an den Kapitalmärkten auf das individuelle Investment zu reduzieren. Im Rahmen des CSM werden keine Garantien ausgesprochen. Die
Fonds können trotz CSM Verluste erzielen. Bei bestimmten Marktentwicklungen ist es zudem möglich, dass mit CSM ein geringerer Fondswert erzielt wird als ohne CSM.
4
Zuzahlungen und Teilauszahlungen müssen schriftlich bei uns beantragt werden.
Stand: Juli 2015

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