Vorsorgelösung mit eigener Anlagestrategie/

Client Invest – Berufliche Vorsorge
Vorsorgelösung mit eigener
Anlagestrategie/
Client Invest bietet ideale Bedingungen für ein eigenverantwortliches Vorsorge- und Anlagekonzept,
mit professioneller Unterstützung. Von der flexiblen Vorsorgeplangestaltung bis zur performanceorientierten Bewirtschaftung der Vorsorgegelder haben Sie die berufliche Vorsorge Ihrer Mitarbeitenden
selbst in der Hand.
Ziele und Ansprüche
Eigenverantwortliche Wahl der
Anlagestrategie
Chancen auf Mehrertrag und höhere
Verzinsung
Volle Transparenz durch Trennung
von Anlage- und Risikoprozess
Performanceorientiertes Kapitalmanagement
Vollständige Rückdeckung der
versicherungstechnischen Risiken
Invalidität und Tod
Vollständige Delegierung der
Geschäftsführung, Verwaltung und
Administration
Individuelle Plangestaltung und
bedarfsgerechte Anpassungsmöglichkeiten
Anlagestrategie
Mehrertrag
Sie definieren in Eigenverantwortung
Ihre individuelle Anlagestrategie;
basierend auf einer Strategieanalyse
mit Sollrenditenbestimmung und
abgestimmt auf die Verpflichtungen
sowie Risikofähigkeit des Vorsorgewerks. Bei der Entscheidungsfindung
erhalten Sie entsprechend Unterstützung durch den gewünschten Vermögensverwalter, damit die Vorsorge
leistungen jederzeit sichergestellt sind
und ein optimaler Anlageerfolg mit
Mehrertrag gegenüber dem BVG-Mindestzinssatz erzielt werden kann.
Bei positiver Entwicklung der Finanzmärkte wird mit Client Invest langfristig
eine Performance über dem gesetzlich
vorgegebenen Mindestzins erwirtschaftet.
Sind die Wertschwankungsreserven
gebildet, kann frei über die Verwendung
des Mehrertrages entschieden werden
wie beispielsweise zur:
Zusatzverzinsung
Verteilung von freien Mitteln
Beitragssenkung
Festlegung eines höheren
Umwandlungssatzes
Überbrückungsrenten bzw. reduzierte
Kürzung der Altersrente bei vorzeitiger
Pensionierung
Individuelle Anlagestrategie mit Leistungsplus
Vorsorgewerke
Firma A
Firma C
Firma B
Individuelle Anlagestrategie in Eigenverantwortung
Strategie A
Strategie B
Strategie C
Rendite A
Verzinsung A
Umwandlungssatz A
Rendite B
Verzinsung B
Umwandlungssatz B
Rendite C
Verzinsung C
Umwandlungssatz C
Vorsorgewerke
Client Invest auf einen Blick/
Vorsorgelösung
Teilautonome Lösung mit Wahl der Anlagestrategie
Anlagekonzept
Die Ausarbeitung des Anlagekonzeptes, dessen professionelle Umsetzung durch die Credit Suisse oder
durch einen anderen zugelassenen Vermögensverwalter sowie die laufende Kontrolle aller Parameter sind
in einen klar strukturierten Anlageprozess eingebunden. Unter Berücksichtigung des Risikoprofils Ihres
Unternehmens wird Ihr Renditepotenzial laufend optimiert.
Marktschwankungsrisiken trägt das Vorsorgewerk
Über die Verwendung der Mehrerträge entscheidet das Vorsorgewerk
Voraussetzung
Folgende Bedingungen müssen kumulativ erfüllt sein:
Mindestens CHF 3 Mio. Altersguthaben
Mindestens 30 Versicherte
Langfristiger Anlagehorizont
Ausgewogene Versicherungsstruktur
Vorsorgepläne
Flexible Ausgestaltung der Vorsorgeleistungen. Pro versicherte Person können maximal 3 Vorsorgepläne mit
unterschiedlichen Sparprozessen angeboten werden. Lösungen mit rein ausserobligatorischen Leistungen
sind möglich.
Zahlungs-
modalitäten
Vierteljährlich nachschüssige Beitragserhebung
Sicherheit Überschüsse
Transparenz
Rückdeckung der versicherungstechnischen Risiken Invalidität und Tod bei der AXA Leben AG
Altersleistungen und damit verbundene Hinterlassenenleistungen werden durch die Columna
Sammelstiftung Client Invest erbracht
Deckungsgrad individuell pro Vorsorgewerk
Anrecht auf Überschussbeteiligung gemäss gesetzlichen Bestimmungen
Individuelle Konto- und Depotführung bei Credit Suisse
Volle Transparenz dank Trennung von Anlage- und Risikoprozess
Einfache, übersichtliche Informationen für Unternehmen und Versicherte
Jahresrechnung nach Swiss GAAP FER 26
Kapitalmanagement durch Credit Suisse oder einem anderen zugelassenen Vermögensverwalter
Administration
Geschäftsführung, Verwaltung und Administration durch die AXA Leben AG
Online-Zugang zu Vertrags- und Versichertendaten, inklusive Datenübermittlung und provisorischer
Berechnungen (www.wincolink.ch)
Interessiert? Verlangen Sie noch heute einen Termin bei einem der Vorsorgespezialisten der AXA.
Weitere Informationen finden Sie auch unter www.axa.ch/client-invest.
WMIC C&P 4067 De – 04.15
AXA Winterthur
General-Guisan-Strasse 40
Postfach 357, 8401 Winterthur
24-Stunden-Telefon: 0800 809 810
AXA Leben AG
www.axa.ch
www.myaxa.ch (Kundenportal)
Client Invest – Berufliche Vorsorge
Anlagestrategie/
Anlageprozess
Die «richtige» Strategie beeinflusst den
Anlageerfolg zu 80 – 90 %.
Strukturierter Anlageprozess
Konzept
Asset Management
Personalvorsorgekomission
Zu einem strukturierten Anlageprozess
gehören zudem:
Taktik bezüglich Über- bzw. Untergewichtung einzelner Anlagekategorien aufgrund Markterwartungen, mit aktiver
oder benchmarknaher Ausrichtung.
Timing und Selektion bezüglich Umsetzung mit geeigneten Anlagegefässen
Eigenverantwortung
Marktschwankungsrisiken und somit
Anlagerisiken werden vom Vorsorgewerk
getragen. Sind die Wertschwankungsreserven gebildet, kann über die Verwendung des erwirtschafteten Mehrertrages
selbst bestimmt werden.
Vermögensverwalter
Anlagestrategie
Anlageentscheide
Anlagestruktur
Umsetzung
Performance
Controlling
Reporting
Erfolgskontrolle
Strategieberatung
Strategieberatung
Die Strategieanalyse (basierend auf einer
Asset Liability-Studie) bildet eine wichtige
Grundlage in der Vermögensbewirtschaftung einer Vorsorgeeinrichtung. Die Definition einer auf die unternehmensspezifische
Risikofähigkeit, Risikobereitschaft und
Risikotragpflicht abgestimmten Anlagestrategie bildet die Kernaufgabe einer
Personalvorsorge-Kommission im Anlagebereich. Die Credit Suisse bietet bei diesen Entscheidungen professionelle Unterstützung.
Risikofähigkeit
Deckungsgrad
Altersstruktur/Unternehmensentwicklung
Liquiditätsbedarf
Regulator/Gesetz
Stiftungsurkunde
Anlagereglement
Verträge
Anlagestrategie
Risikotragpflicht
Verzinsungserfordernis
Beitragsstruktur
Mindestrendite
Risikobereitschaft
Anlageziele
Erwartungen
und Erfahrungen
Portfoliostruktur
Anlagestrategien Client Invest
Umsetzungsmöglichkeit 1
BVG-konforme Anlagegruppen; zum
Beispiel der Credit Suisse Anlagestiftungen (CSA + CSA 2): Diese Mischvermögen
sind kollektive Anlagegefässe, die in
verschiedene Anlageklassen investieren,
(beispielsweise Aktien, Obligationen und
Immobilien).
BVG-Mischvermögen
Aktienquote mit aktiven oder indexierten Profilen
25 %
Umsetzungsmöglichkeit 2
Konzeptionelle Vermögensverwaltung
der Credit Suisse, spezialisiert auf die
Verwaltung von gemischten Portfolios
im Rahmen der beruflichen Vorsorge:
Bei grösseren Anlagevolumen besteht
die Möglichkeit, die Anlagestrategie
mit Direktanlagen statt mit Anlagefonds
umzusetzen
Zulassung der Oberaufsichtskommission
Berufliche Vorsorge (OAK BV) oder der
Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA)
1 WMIC C&P 4730 De – 06.15
AXA Winterthur
General-Guisan-Strasse 40
Postfach 357, 8401 Winterthur
24-Stunden-Telefon: 0800 809 810
AXA Leben AG
www.axa.ch
www.myaxa.ch (Kundenportal)
45 %
Konzeptionelle Vermögensverwaltung
mit der Credit Suisse
Aktive Profile
Benchmarknahe Profile
Gemischte Anlagevarianten für die Vermögensverwaltungsprofile
Basis Aktienquote (in % des Portfolios)
Geringe Risikobereitschaft
15%
Umsetzungsmöglichkeit 3
Delegieren der effektiven Anlagetätigkeit
an einen externen Vermögensverwalter1:
Basis bildet ein separater Vermögensverwaltungsvertrag. Die Anlagestrategie
orientiert sich klar am geltenden Anlagereglement der Sammelstiftung.
35 %
Mittlere Risikobereitschaft
25 %
Hohe Risikobereitschaft
35 %
Maximale Risikobereitschaft
40%
Vermögensverwalter¹ nach Wahl
Beispiele Anlagestrategien
(separater Vermögensverwaltungsvertrag)
Liquidität
5%
Hypotheken
0%
Obligationen
60 %
Aktien
25 %
Immobilien
10 %
Altern. Anlagen 0 %
Liquidität
Hypotheken
Obligationen
Aktien
Immobilien
Altern. Anlagen
5%
5%
40 %
30 %
10 %
10 %
Liquidität
5%
Hypotheken
5%
Obligationen
30 %
Aktien
40 %
Immobilien
15 %
Altern. Anlagen 5 %

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