CHECKLISTE So einfach geht's Anlageauftrag für Minderjährige ➔ Bitte füllen Sie den Anlageauftrag mit den Angaben des Kindes vollständig aus. Der Auftrag ist von allen gesetzlichen Vertretern zu unterschreiben. ➔ Wählen Sie ein Geheimwort mit maximal 10 Zeichen (gilt für alle Konten des Kindes) als persönlichen Sichherheitscode. Nur damit haben Sie beim Online- bzw. Telefon-Banking Zugang zu den Konten. ➔ Bitte beachten Sie, dass unbedingt ein Girokonto der gesetzlichen Vertreter oder des Kindes als Referenzkonto erforderlich ist. Geben Sie das Girokonto im SEPA-Mandat an und unterschreiben Sie den Auftrag. ➔ Nutzen Sie unser Online-Banking light. Auf dem Anlageauftrag können Sie die Freischaltung sofort in Auftrag geben. ➔ Geben Sie bitte Ihre steuerliche Ansässigkeit an. Diese Angabe ist gesetzlich vorgeschrieben. Ergänzende Angaben (bei Rateneinzug von Drittkonten z. B. Großeltern) ➔ Bitte füllen Sie zusätzlich das Formular „Ergänzende Angaben“ aus sofern Sparbeiträge von Girokonten Dritter (z. B. Großeltern) abgebucht werden sollen. Wir benötigen die Kontoangaben und die Unterschrift der Drittperson im SEPA-Mandat. Das Formular „Ergänzende Angaben“ ist von allen gesetzlichen Vertretern zu unterschreiben. Zustimmungserklärung ➔ Die Zustimmungserklärung ist von allen gesetzlichen Vertretern zu unterschreiben. Bei alleiniger Vertretung des Minderjährigen durch einen gesetzlichen Vertreter benötigen wir neben den Angaben zur Erziehungsberechtigung zusätzlich eine Kopie des Sorgerechtsbeschlusses oder eine Auskunft über die Nichtabgabe von Sorgeerklärungen (Negativbescheinigung) oder andere geeignete amtliche Nachweise. Informationen zur Einlagensicherung ➔ Bei der Eröffnung des ersten Kontos bitten wir Sie, den Informationsbogen zur Einlagensicherung zu unterschreiben und den Kontoeröffnungsunterlagen beizufügen. Identitätsfeststellung des Minderjährigen ➔ Bitte senden Sie uns eine Kopie der Geburtsurkunde oder andere geeignete amtliche Nachweise (z.B. Kinderausweis). Identitätsfeststellung der gesetzlichen Vertreter ➔ Die Feststellung der Identität (Legitimation) aller gesetzlicher Vertreter ist einmalig bei Eröffnung des ersten Kontos des Minderjährigen erforderlich. Der dafür benötigte Postident-Coupon liegt bei. Sollten Sie als gesetzlicher Vertreter bereits Kunde sein, entfällt die erneute Identitätsfeststellung. Freistellungsauftrag ➔ Wenn Sie die Kapitalerträge vom Steuerabzug freistellen wollen, senden Sie uns bitte einen vollständig ausgefüllten und von allen gesetzlichen Vertretern unterschriebenen Freistellungsauftrag oder alternativ eine Nichtveranlagungsbescheinigung des Finanzamtes zu. Nachdem Sie die unterschriebenen Original-Aufträge an die UmweltBank gesendet haben, erhalten Sie innerhalb weniger Tage die Anlagebestätigung. Sie haben noch Fragen? Wir helfen Ihnen gerne weiter. Sie erreichen uns montags bis freitags von 8 bis 18 Uhr direkt unter der Rufnummer 0911 / 53 08 – 123 bzw. E-Mail: [email protected]. Laufertorgraben 6, D-90489 Nürnberg, Telefon 0911 / 53 08 - 123, Fax - 129, www.umweltbank.de Dezember 2015 So geht es weiter S I C H E R . R E N TA B E L . D I R E K T. Anlageauftrag Kontoinhaber/in 1 Herr Frau Titel Geburtsdatum (Tag, Monat, Jahr) Geburtsort Familienstand Vorname, Name Staatsangehörigkeit ggf. Geburtsname Selbstständig: Beruf/ausgeübte Tätigkeit Nein Kontoinhaber/in 2 (Bei Gemeinschaftskonten ist jede/r Kontoinhaber/in einzelverfügungsberechtigt.) Herr Frau Titel Geburtsdatum (Tag, Monat, Jahr) Branche Ja Geburtsort Familienstand Vorname, Name Staatsangehörigkeit ggf. Geburtsname Beruf/ausgeübte Tätigkeit Selbstständig: Nein Branche Ja Straße , Hausnummer PLZ Wohnort Telefon privat für Rückfragen Fax, E-Mail beste Anrufzeit Telefon geschäftlich für Rückfragen beste Anrufzeit Bitte eröffnen Sie für mich/uns folgendes Anlagekonto: UmweltPluskonto Ersteinlage mind. EUR 500,–: UmweltSparbuch Ersteinlage mind. EUR 500,–: UmweltSparbuch Extra Wachstumsparen UmweltZertifikat UmweltSparbrief UmweltSparvertrag ,- Laufzeit: Anlagebetrag mind. EUR 2.500,–: Anlagebetrag mind. EUR 2.500,–: Laufzeit: Anlagebetrag mind. EUR 2.500,–: Laufzeit: Anlagebetrag mind. EUR 500,–: Laufzeit: Sparrate mind. EUR 25,– mtl.: 24 Monate 60 Monate 12 Monate Jahre Zahlungsrhythmus: monatlich halbjährlich vierteljährlich jährlich Zins- / Kapitalgutschrift: UmweltPluskonto Referenzkonto Zins- / Kapitalgutschrift: UmweltPluskonto Referenzkonto Einmaleinzahlung im 1. Jahr ,- (Tag, Monat, Jahr) Bitte ziehen Sie den Anlagebetrag zum bzw. Bitte schalten Sie mich/uns für das Online-Banking light frei Ja baldmöglichst ein. Nein Mein/Unser persönliches Geheimwort (gültig für alle Anlagekonten und Depots im Telefon- und ggf. Online-Banking light) lege/n ich/wir wie folgt fest: ▼ Steuerpflicht: Ich bin/ wir sind ausschließlich in Deutschland steuerpflichtig JaNein (bitte unbedingt angeben - maximal 10 Stellen) Anlagebedingungen und wichtige Hinweise Für das zu eröffnende Anlagekonto gelten die jeweiligen Anlagebedingungen. Diese sowie die ebenfalls gültigen Allgemeinen Geschäfts bedingungen der UmweltBank und die Informationen für Kunden sind im Anlagekatalog abgedruckt; sie sind auch auf der Internetseite der UmweltBank einzusehen. Die produktspezifischen Anlagebedingungen sowie das Widerrufsrecht w erden darüber hinaus mit der Kontoeröffnungsbestätigung noch einmal zur Verfügung gestellt. Die Bank verarbeitet und nutzt die von Kunden und Interessenten erhobenen personenbezogenen Daten auch für Zwecke der eigenen Werbung oder der eigenen Markt- oder Meinungsforschung. Der Verarbeitung und Nutzung von personenbezogenen Daten für Zwecke der Werbung sowie der Markt- und Meinungsforschung kann jederzeit widersprochen werden, ohne dass hierfür andere als die Übermittlungskosten nach den Basistarifen entstehen. Die UmweltBank schützt die Kunden- und Interessentendaten und betreibt keinen Adresshandel. Laufertorgraben 6, D-90489 Nürnberg, Telefon 0911 / 53 08 - 123, Fax - 129, www.umweltbank.de Dezember 2015 Die UmweltBank ist Mitglied der gesetzlichen Einlagensicherung. S I C H E R . R E N TA B E L . D I R E K T. Festlegung des Referenzkontos Als Referenzkonto für Ein- und Auszahlungen sowie für die Abbuchung des/der Anlagebetrages/-beträge bzw. der Sparraten soll das im nachfolgenden Lastschriftmandat genannte Girokonto verwendet werden: SEPA-Lastschriftmandat Mandat für wiederkehrende Zahlungen – Mandatsreferenz-Nummer wird mit der ersten Lastschrift mitgeteilt UmweltBank AG, Laufertorgraben 6, 90489 Nürnberg – Gläubiger-ID: DE19ZZZ00000019221 Ich/Wir ermächtige/n die UmweltBank, Zahlungen von meinem/unserem Konto mittels Lastschrift einzuziehen. Zugleich weise/n ich/wir mein/unser Kreditinstitut an, die von der UmweltBank auf mein/unser Konto gezogenen Lastschriften einzulösen. Hinweis: Ich/Wir kann/können innerhalb von acht Wochen, beginnend mit dem Belastungsdatum, die Erstattung des belasteten Betrages verlangen. Es gelten dabei die mit meinem/unserem Kreditinstitut vereinbarten Bedingungen. IBAN Bank D E Daten der/des Referenzkontoinhaber/s Name/n des/der Referenzkontoinhaber/s Straße , Hausnummer, PLZ, Wohnort Unterschrift Referenzkontoinhaber Ort, Datum ✗ Widerrufsbelehrung Widerrufsrecht Sie können Ihre Vertragserklärung innerhalb von 14 Tagen ohne Angabe von Gründen mittels einer eindeutigen Erklärung widerrufen. Die Frist beginnt nach Erhalt dieser Belehrung auf einem dauerhaften Datenträger, jedoch nicht vor Vertragsschluss und auch nicht vor Erfüllung unserer Informationspflichten gemäß Artikel 246b § 2 Absatz 1 in Verbindung mit Artikel 246b § 1 Absatz 1 EGBGB. Zur Wahrung der Widerrufsfrist genügt die rechtzeitige Absendung des Widerrufs, wenn die Erklärung auf einem dauerhaften Daten träger (z.B. Brief, Telefax, E-Mail) erfolgt. Der Widerruf ist zu richten an: UmweltBank AG, Laufertorgraben 6, 90489 Nürnberg, Telefax: 0911 / 53 08 – 129, E-Mail: [email protected] Widerrufsfolgen Im Falle eines wirksamen Widerrufs sind die beiderseits empfangenen Leistungen zurückzugewähren. Sie sind zur Zahlung von Wertersatz für die bis zum Widerruf erbrachte Dienstleistung verpflichtet, wenn Sie vor Abgabe Ihrer Vertragserklärung auf diese Rechtsfolge hingewiesen wurden und a usdrücklich zugestimmt haben, dass wir vor dem Ende der Widerrufsfrist mit der Ausführung der Gegenleistung beginnen. Besteht eine Verpflichtung zur Zahlung von Wertersatz, kann dies dazu führen, dass Sie die vertraglichen Zahlungsverpflichtungen für den Zeitraum bis zum Widerruf d ennoch erfüllen müssen. Ihr Widerrufsrecht erlischt vorzeitig, wenn der Vertrag von beiden Seiten auf Ihren ausdrücklichen Wunsch vollständig erfüllt ist, bevor Sie Ihr Widerrufsrecht ausgeübt haben. Verpflichtungen zur Erstattung von Zahlungen müssen innerhalb von 30 Tagen erfüllt werden. Die Frist beginnt für Sie mit der Absendung Ihrer Widerrufserklärung, für uns mit deren Empfang. Ende der Widerrufsbelehrung Erklärungen Ich/Wir handele/handeln im eigenen wirtschaftlichen Interesse und nicht auf fremde Veranlassung (insbesondere nicht als Treuhänder). Ich/Wir erkläre/n, dass ich/wir nicht den Status einer „Politisch Exponierten Person (PEP)“ im Sinne des Geldwäschegesetzes erfülle/n. Bei Änderungen werde/n ich/wir die UmweltBank unverzüglich informieren. Ort, Datum Unterschrift Kontoinhaber/in 1 oder gesetzliche/r Vertreter/in 1 Ort, Datum Unterschrift Kontoinhaber/in 2 oder gesetzliche/r Vertreter/in 2 ✗ Anlageauftrag bitte komplett ausfüllen und bei der Eröffnung des e rsten Kontos im Original zusenden. Wir danken für Ihr Vertrauen. Laufertorgraben 6, D-90489 Nürnberg, Telefon 0911 / 53 08 - 123, Fax - 129, www.umweltbank.de Dezember 2015 ✗ S I C H E R . R E N TA B E L . D I R E K T. Ergänzende Angaben Kontonr. / Stammnr. Vorname, Name Referenzbankverbindung Als Referenzkonto für Ein- und Auszahlungen bzw. die Sparraten soll das im nachfolgenden Lastschriftmandat genannte Girokonto für alle meine/unsere Konten bei der UmweltBank verwendet werden: nur für folgende Kontonummer/n: SEPA-Lastschriftmandat Mandat für wiederkehrende Zahlungen – Mandatsreferenz-Nummer wird mit der ersten Lastschrift mitgeteilt UmweltBank AG, Laufertorgraben 6, 90489 Nürnberg – Gläubiger-ID: DE19ZZZ00000019221 Ich/Wir ermächtige/n die UmweltBank, Zahlungen von meinem/unserem Konto mittels Lastschrift einzuziehen. Zugleich weise/n ich/wir mein/unser Kreditinstitut an, die von der UmweltBank auf mein/unser Konto gezogene Lastschrift einzulösen. Hinweis: Ich/Wir kann/ können innerhalb von acht Wochen, beginnend mit dem Belastungsdatum, die Erstattung des belasteten Betrages verlangen. Es gelten dabei die mit meinem/unserem Kreditinstitut vereinbarten Bedingungen. IBAN Bank D E Daten der/des Referenzkontoinhaber/s Name/n des/der Referenzkontoinhaber/s Straße , Hausnummer, PLZ, Wohnort Unterschrift/en des/der Referenzkontoinhaber/s Ort, Datum ✗ Geheimwort: Gültig für alle Anlagekonten und Depots im Telefon- und Online-Banking light: (bitte maximal 10 Stellen eintragen) Bitte schalten Sie mich/uns für das Online-Banking light frei Ja Nein Steuerpflicht: Ich bin/ wir sind ausschließlich in Deutschland steuerpflichtig JaNein Anlagebedingungen Es gelten die Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB), Hinweise und Anlagebedingungen. Diese finden Sie im Internet sowie in unserem Anlagekatalog. Auf Wunsch senden wir Ihnen diese auch gerne separat zu. Hinweis gemäß § 28 BDSG / § 7 UWG Die Bank verarbeitet und nutzt die von Kunden und Interessenten erhobenen personenbezogenen Daten auch für Zwecke der eigenen Werbung oder der eigenen Markt- oder Meinungsforschung. Sie können jederzeit der Verarbeitung und Nutzung Ihrer personenbezogenen Daten für Zwecke der Werbung sowie der Markt und Meinungsforschung widersprechen, ohne dass hierfür andere als die Übermittlungskosten nach den Basistarifen entstehen. Die UmweltBank schützt Ihre Daten und betreibt keinen Adresshandel. Ort, Datum Unterschrift/en des/der Kontoinhaber/s bei der UmweltBank ✗ Die ergänzenden Angaben bitte komplett ausfüllen und im Original zusenden. Wir danken für Ihr Vertrauen. Laufertorgraben 6, D-90489 Nürnberg, Telefon 0911 / 53 08 - 123, www.umweltbank.de Dezember 2015 Ich/Wir handele/handeln im eigenen wirtschaftlichen Interesse und nicht auf fremde Veranlassung (insbesondere nicht als Treuhänder). Ich/Wir erkläre/n, dass ich/wir nicht den Status einer „Politisch Exponierten Person (PEP)“ im Sinne des Geldwäschegesetzes erfülle/n. Bei Änderungen werde/n ich/wir die UmweltBank unverzüglich informieren. FÜR MINDERJÄHRIGE KUNDEN Zustimmungserklärung bei Minderjährigen aller gesetzlicher Vertreter zur Eröffnung von Konten und Depots bei der UmweltBank in Nürnberg. Der / die Minderjährige Herr Frau Geburtsdatum (Tag, Monat, Jahr) Geburtsort Vorname, Name Straße, Hausnummer PLZ Wohnort wird vertreten durch: 1. gesetzliche/r Vertreter/in Titel Geburtsdatum (Tag, Monat, Jahr) Geburtsort Familienstand Vorname, Name ggf. Geburtsname Straße, Hausnummer PLZ Wohnort Telefon 2. gesetzliche/r Vertreter/in Titel Geburtsdatum (Tag, Monat, Jahr) Geburtsort Familienstand Vorname, Name ggf. Geburtsname Straße, Hausnummer PLZ Wohnort Telefon Der / die o.g. gesetzliche/n Vertreter stimm/t/en dieser und zukünftigen Kontoeröffnungen zu. Ich bin alleiniger gesetzlicher Vertreter. Den entsprechenden Nachweis habe ich beigefügt. Wir sind gemeinsame gesetzliche Vertreter. Hiermit bevollmächtigen wir uns gegenseitig, so dass jeder von uns gegenüber der UmweltBank alle Vermögensangelegenheiten der/ des Minderjährigen, insbesondere Änderungen der Bankverbindung oder des Geheimworts, Verfügungen, Kündigungen, Einrichtung sowie die Auflösung von Konten und Depots, alleine rechtsgültig erklären kann. Der/die Minderjährige kann weder Geheimwort noch Referenzbankverbindung ändern. Alle weiteren Vermögensangelegenheiten darf er/sie nach Vollendung des siebten Lebensjahres, sofern er/sie das Geheimwort kennt, ohne gesonderte Zustimmung der/des gesetzlichen Vertreter/s vornehmen. Die erforderliche Geburtsurkunde des Kindes habe ich in Kopie beigelegt. Unterschriften Ort, Datum: Unterschrift des 1. gesetzlichen Vertreters ✗ Unterschrift des 2. gesetzlichen Vertreters ✗ Hinweis: Identitätsfeststellung aller gesetzlichen Vertreter erforderlich, sofern nicht bereits bei der UmweltBank vorhanden. Laufertorgraben 6, D-90489 Nürnberg, Telefon 0911 / 53 08 - 123, Fax - 129, www.umweltbank.de März 2015 Ort, Datum: U M W E LT B A N K Informationsbogen für den Einleger Kontoinhaber/in 1 Herr Frau Vorname, Name Kontoinhaber/in 2 Herr Frau Vorname, Name Sehr geehrte Kundin, sehr geehrter Kunde, mit dem folgenden „Informationsbogen für den Einleger“ unterrichten wir Sie gemäß § 23a Abs. 1 Satz 3 des Kreditwesengesetzes über die gesetzliche Einlagensicherung. Bitte senden Sie uns den Informationsbogen unterschrieben zurück. Grundlegende Informationen über den Schutz von Einlagen Einlagen bei der UmweltBank AG sind geschützt durch: Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH (1) Falls Sie mehrere Einlagen bei demselben Kreditinstitut haben: Alle Ihre Einlagen bei demselben Kreditinstitut werden „aufaddiert“; die Gesamtsumme unterliegt der Obergrenze von 100.000 EUR(2) Sicherungsobergrenze: Falls Sie ein Gemeinschaftskonto mit einer oder mehreren anderen Personen haben: Erstattungsfrist bei Ausfall eines Kreditinstituts: Währung der Erstattung: 100.000 EUR pro Einleger pro Kreditinstitut (2) Die Obergrenze von 100.000 EUR gilt für jeden einzelnen Einleger (3) 20 Arbeitstage bis zum 31. Mai 2016 bzw. 7 Arbeitstage ab dem 1. Juni 2016 (4) Euro Kontaktdaten: Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH Burgstraße 28, 10178 Berlin, Deutschland Telefon: +49 (0)30 59 00 11 960 E-Mail: [email protected] Weitere Informationen: www.edb-banken.de Zusätzliche Informationen (1)Ihre Einlage wird von einem gesetzlichen Einlagensicherungs system gedeckt. Im Falle einer Insolvenz Ihres Kreditinstituts werden Ihre Einlagen in jedem Fall bis zu 100.000 EUR erstattet. (2) Sollte eine Einlage nicht verfügbar sein, weil ein Kreditinstitut seinen finanziellen Verpflichtungen nicht nachkommen kann, so werden die Einleger von dem Einlagensicherungssystem entschädigt. Die betref fende Deckungssumme beträgt maximal 100.000 EUR pro Kreditinsti tut. Das heißt, dass bei der Ermittlung dieser Summe alle bei demselben Kreditinstitut gehaltenen Einlagen addiert werden. Hält ein Einleger bei spielsweise 90.000 EUR auf einem Sparkonto und 20.000 EUR auf einem Girokonto, so werden ihm lediglich 100.000 EUR erstattet. (3) Bei Gemeinschaftskonten gilt die Obergrenze von 100.000 EUR für jeden Einleger. Einlagen auf einem Konto, über das zwei oder mehrere Personen als Mit glieder einer Personengesellschaft oder Sozietät, einer Vereinigung oder eines ähnlichen Zusammenschlusses ohne Rechtspersönlichkeit verfügen können, werden bei der Berechnung der Obergrenze von 100.000 EUR allerdings zusammengefasst und als Einlage eines einzigen Einlegers behandelt. In den Fällen des § 8 Absätze 2 bis 4 des Einlagensicherungsgesetzes sind Einlagen über 100.000 EUR hinaus gesichert. Weitere Informationen sind erhältlich über die Webseite der Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH unter www.edb-banken.de. Ort, Datum (4) Erstattung Das zuständige Einlagensicherungssystem ist die Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH Burgstraße 28 10178 Berlin Deutschland Telefon: +49 (0)30 59 00 11 960 E-Mail: [email protected] Es wird Ihnen Ihre Einlagen (bis zu 100.000 EUR) spätestens innerhalb von 20 Arbeitstagen bis zum 31. Mai 2016 bzw. 7 Arbeitstagen ab dem 1. Juni 2016 erstatten. Haben Sie die Erstattung innerhalb dieser Fristen nicht erhalten, sollten Sie mit dem Einlagensicherungssystem Kontakt aufnehmen, da der Gültigkeits zeitraum für Erstattungsforderungen nach einer bestimmten Frist abgelaufen sein kann. Weitere Informationen sind erhältlich über die Webseite der Ent schädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH unter www.edb-banken.de. Weitere wichtige Informationen Einlagen von Privatkunden und Unternehmen sind im Allgemeinen durch Einlagensicherungssysteme gedeckt. Für bestimmte Einlagen geltende Aus nahmen werden auf der Website des zuständigen Einlagensicherungssystems mitgeteilt. Ihr Kreditinstitut wird Sie auf Anfrage auch darüber informieren, ob bestimmte Produkte g edeckt sind oder nicht. Wenn Einlagen gedeckt sind, wird das Kreditinstitut dies auch auf dem Kontoauszug bestätigen. Unterschrift Kontoinhaber/in 1 oder gesetzliche/r Vertreter/in 1 Ort, Datum Unterschrift Kontoinhaber/in 2 oder gesetzliche/r Vertreter/in 2 ✗ Laufertorgraben 6, D-90489 Nürnberg, Telefon 0911 / 53 08 - 123, Fax - 129, www.umweltbank.de Juli 2015 ✗ U M W E LT B A N K Freistellungsauftrag Kontonr. / Stammnr. für Kapitalerträge und Antrag auf ehegattenübergreifende / lebenspartnerübergreifende Verlustverrechnung (gilt nicht für Betriebseinnahmen und Einnahmen aus Vermietung und Verpachtung) Persönliche Daten Herr Frau Titel Bitte unbedingt ausfüllen: Geburtsdatum (Tag, Monat, Jahr) Geburtsort Steuer-Identifikationsnummer Vorname, Name ggf. Geburtsname Straße, Hausnummer PLZ Telefon Wohnort Bei einem gemeinsamen Freistellungsauftrag müssen in jedem Fall die folgenden Daten des Ehepartners / Lebenspartners angegeben werden – und der Auftrag muss von beiden Ehepartnern / Lebenspartnern unterschrieben werden! Herr Frau Geburtsdatum (Tag, Monat, Jahr) Titel Bitte unbedingt ausfüllen: Steuer-Identifikationsnummer Geburtsort Vorname, Name des Ehepartners / Lebenspartners Erstauftrag ggf. Geburtsname des Ehepartners / Lebenspartners Änderungsauftrag (früherer Auftrag wird damit ungültig) Löschungsauftrag Hiermit erteile ich / erteilen wir* Ihnen den Auftrag, meine / unsere* bei Ihrem Institut anfallenden Kapitalerträge vom Steuerabzug freizustellen und / oder bei Dividenden und ähnlichen Kapitalerträgen die Erstattung von Kapitalertragsteuer zu beantragen, und zwar bis zu einem Betrag von (Bei Verteilung des Sparer-Pauschbetrages auf mehrere Kreditinstitute). bis zur Höhe des für mich / uns* geltenden Sparer-Pauschbetrages von insgesamt EUR 801,- / EUR 1.602,-*. über EUR 0,- und beantragen lediglich eine ehegattenübergreifende / lebenspartnerübergreifende Verlustverrechnung. Dieser Auftrag / Antrag gilt: ab dem TagMonatJahr 0 1 0 1 bzw. ab Beginn der Geschäftsbeziehung solange, bis Sie einen anderen Auftrag von mir / uns* erhalten. bis zum TagMonatJahr 3 1 1 2 Die in dem Auftrag enthaltenen Daten und freigestellten Beträge werden dem Bundeszentralamt für Steuern (BZSt) übermittelt. Sie dürfen zur Durchführung eines Verwaltungsverfahrens oder eines gerichtlichen Verfahrens in Steuersachen oder eines Strafverfahrens wegen einer Steuerstraftat oder eines Bußgeldverfahrens wegen einer Steuerordnungswidrigkeit verwendet sowie vom BZSt den Sozialleistungsträgern übermittelt werden, soweit dies zur Überprüfung des bei der Sozialleistung zu berücksichtigenden Einkommens oder Vermögens erforderlich ist (§ 45 d EStG). Ich versichere / Wir versichern*, dass mein / unser* Freistellungsauftrag zusammen mit Freistellungsaufträgen an andere Kreditinstitute, Bausparkassen, das BZSt usw. den für mich / uns* geltenden Höchstbetrag von insgesamt EUR 801,- / EUR 1.602,-* nicht übersteigt. Ich versichere / Wir versichern* außerdem, dass ich / wir* mit allen für das Kalenderjahr erteilten Freistellungsaufträgen für keine höheren Kapitalerträge als insgesamt EUR 801,- / EUR 1.602,-* im Kalenderjahr die Freistellung oder Erstattung von Kapitalertragsteuer in Anspruch nehme/n*. Die mit dem Freistellungsauftrag angeforderten Daten werden auf Grund von § 44 a Absatz 2 und 2 a, § 45 b Absatz 1 und § 45 d Absatz 1 EStG erhoben. Die Angabe der steuerlichen Identifikationsnummer ist für die Übermittlung der Freistellungsdaten an das BZSt erforderlich. Die Rechtsgrundlagen für die Erhebung der Identifikationsnummer ergeben sich aus § 139 a Absatz 1 Satz 1 2. Halbsatz AO, § 139 b Absatz 2 AO und § 45 d EStG. Die Identifikationsnummer darf nur für Zwecke des Besteuerungsverfahrens verwendet werden. Datum, Unterschrift des Ehepartners / Lebenspartners ✗ ✗ Für Minderjährige unterschreiben bitte alle gesetzlichen Vertreter. Bitte beachten Sie die Hinweise auf der Rückseite * Nichtzutreffendes bitte streichen Laufertorgraben 6, D-90489 Nürnberg, Telefon 0911 / 53 08 - 123, Fax - 129, www.umweltbank.de Oktober 2013 Datum, Unterschrift HINWEISE Lesen Sie bitte diese Hinweise vor Auftragserteilung sorgfältig durch. Allgemeine Hinweise: Für den Fall, dass eine Nichtveranlagungsbescheinigung vorliegt, ist ein Freistellungsauftrag nicht erforderlich. Bitte den Freistellungsauftrag entweder per Post oder per Fax senden. Der Höchstbetrag von EUR 1.602,- gilt nur bei Ehegatten / Lebenspartnern, die einen gemeinsamen Freistellungsauftrag erteilen und bei denen die Voraussetzungen einer Zusammenveranlagung i. S. des § 26 Absatz 1 Satz 1 EStG vorliegen. Der gemeinsame Freistellungsauftrag ist z. B. nach Auflösung der Ehe / Lebenspartnerschaft oder bei dauerndem Getrenntleben zu ändern. Der Freistellungsauftrag kann nur für sämtliche Depots oder Konten bei einem Kreditinstitut oder einem anderen Auftragnehmer gestellt werden. 1. Gültigkeitszeitraum: Unabhängig vom Erteilungsdatum gilt der Freistellungsauftrag immer für das gesamte Kalenderjahr. Freistellungsaufträge können nur mit Wirkung zum Kalenderjahresende befristet werden. Wurde der Freistellungsauftrag nicht befristet erteilt, wird er jedes Jahr mit gleicher Summe in das folgende Jahr übernommen – solange, bis er geändert oder widerrufen wird, bzw. eine gesetzliche Änderung der Freibeträge in Kraft tritt. Im laufenden Jahr bereits einbehaltene Abgeltungsteuer wird durch die UmweltBank zurückerstattet, sofern per 31. Dezember ein Freistellungsauftrag in ausreichender Höhe vorliegt und eine Bankverbindung zur UmweltBank besteht. 2. Ehegattenübergreifende / Lebenspartnerübergreifende Verlustverrechnung: Erteilen Ehegatten / Lebenspartner einen gemeinsamen Freistellungsauftrag, führt dies am Jahresende zu einer Verrechnung der Verluste des einen Ehegatten / Lebenspartners mit den Gewinnen und Erträgen des anderen Ehegatten / Lebenspartners. Es erfolgt also eine übergreifende Verrechnung von Verlusten über alle Konten und Depots der Ehegatten / Lebenspartner. Dabei ist zu beachten, dass Verluste aus der Veräußerung von Aktien nur mit Gewinnen aus der Veräußerung von Aktien verrechnet werden können. Soll lediglich die ehegattenübergreifende / lebenspartnerübergreifende Verlustverrechnung, aber keine Freistellung vom Steuerabzug durchgeführt werden, kann auch ein gemeinsamer Freistellungsauftrag von EUR 0,- erteilt werden. Dies kann in Betracht kommen, wenn das gemeinsame Freistellungsvolumen von EUR 1.602,- schon bei anderen Kreditinstituten ausgeschöpft ist. 3. Erhöhung: Eine Erhöhung des Freistellungsbetrages ist unterjährig jederzeit möglich und gilt rückwirkend zum 1. Januar für das gesamte laufende Kalenderjahr. 4. Herabsetzung: Eine Herabsetzung bis zu dem im Kalenderjahr bereits ausgenutzten Betrag ist jederzeit zulässig. 5. Löschung/Widerruf: Wird ein Freistellungsauftrag gelöscht bzw. widerrufen, so kann dies im laufenden Kalenderjahr nur bis zur Höhe des nicht ausgeschöpften Betrages geschehen – d.h. wurden bereits Kapitalerträge berücksichtigt, wird der Freistellungsauftrag auf den ausgeschöpften Betrag reduziert. Sofern ein Freistellungsauftrag im laufenden Jahr noch nicht genutzt wurde, kann er auch zum 1. Januar des laufenden Jahres widerrufen werden. 6. Minderjährige: Der Freistellungsauftrag der Eltern erstreckt sich nicht auf die Konten der Kinder. Jeder Minderjährige kann aber, vertreten durch alle gesetzlichen Vertreter, für die Zinsen einen eigenen Freistellungsauftrag bis zu EUR 801,- erteilen. 7. Falls Sie im Ausland leben: Wer seinen Wohnsitz oder gewöhnlichen Aufenthalt im Ausland hat und als sogenannter Gebietsfremder dies gegenüber der UmweltBank schriftlich erklärt, ist in Deutschland bezüglich Zinserträgen aus Spar- und UmweltPluskonten nicht steuerpflichtig. Die Erteilung eines Freistellungsauftrages ist nicht möglich. Weitere Auskünfte erteilen Ihnen unsere Berater. 8. Freistellungsauftrag bei mehreren Kreditinstituten: Unterhält der Antragsteller mehrere Konten bei verschiedenen Kreditinstituten, so darf die Summe der von ihm gestellten Freistellungsaufträge einen jährlichen Betrag von EUR 801,- (bei Eheleuten / Lebenspartnern EUR 1.602,-) nicht übersteigen. Oktober 2013 ▼ ▼ ▼ ▼ ▼ 9. Ungültigkeit: Ein Freistellungsauftrag ist ungültig, wenn: der Ehepartner / Lebenspartner des Antragstellers bei einem gemeinsamen Freistellungsauftrag den Auftrag nicht unterschrieben hat. der Freistellungsauftrag unvollständig ausgefüllt ist, d.h. eine der erforderlichen Angaben fehlt. die Unterschriften auf dem Freistellungsauftrag nicht mit der bereits vorliegenden Unterschriftenprobe übereinstimmen. der Freistellungsauftrag nicht auf diesem Originalformular gestellt wird. bei Minderjährigen nicht alle gesetzlichen Vertreter den Freistellungsauftrag unterschrieben haben. Laufertorgraben 6, D-90489 Nürnberg, Telefon 0911 / 53 08 - 123, Fax - 129, www.umweltbank.de U M W E LT B A N K Identitätsfeststellung für Neukunden Als Kreditinstitut sind wir gesetzlich verpflichtet, zu Beginn einer Geschäftsbeziehung die Identität jedes Kontoinhabers oder gesetzlichen Vertreters einmalig durch Überprüfung der Personalien festzustellen. Dafür nutzen wir das PostIdent-Verfahren der Deutschen Post AG. Dieses Verfahren ist für Sie kostenlos und kann mit dem untenstehenden Coupon ganz bequem in jeder Postfiliale deutschlandweit durchgeführt werden. Wichtig bei Gemeinschaftskonten und Konten für Minderjährige: Jeder Kontoinhaber oder gesetzliche Vertreter benötigt einen eigenen PostIdent-Coupon. Dazu können Sie diesen Coupon einfach kopieren. Das gemeinsame Aufsuchen einer Postfiliale ist jedoch nicht erforderlich – Sie können die Identitätsfeststellung örtlich und zeitlich getrennt voneinander durchführen lassen. Schritt 1: Kontoeröffnungsunterlagen vorbereiten Anlageauftrag und / oder Depoteröffnungsantrag Alle Unterlagen ausgefüllt und unterschrieben in einen Umschlag legen und verschließen. Auftrag ausfüllen Evtl. weitere Unterlagen Umschlag für Unterlagen Schritt 2: Identitätsfeststellung durch das PostIdent-Verfahren der Deutschen Post AG Achtung MaV! Formular und diesen Coupon im Postsache-Fensterbriefumschlag oder im Kundenrückumschlag an angegebene Anschrift schicken! Das PostIdent-Verfahren ist für Sie kostenfrei. Wichtig! Bitte nehmen Sie diesen Coupon und lassen Sie sich bei einer Postfiliale mit einem gültigen Personalausweis oder Reisepass identifizieren. Abrechnungsnummer 5 0 5 1 7 7 3 8 2 8 3 7 0 1 UmweltBank AG AG UmweltBank Laufertorgraben 6 90359 Nürnberg 90489 Nürnberg Referenznummer Achtung MaV! Barcode einscannen POSTIDENT® BASIC Formular nutzen Formular an Absender MaV: Bei Fragen wenden Sie sich bitte an die Mitarbeiter-Hotline Umschlag (unfrankiert) PostIdent-Coupon (untenstehend) Personalausweis oder Reisepass Postfiliale Ihrer Wahl Gegen Vorlage des Coupons bestätigt der Postmitarbeiter Ihre Identität und prüft Ihre Unterschrift anhand Ihres gültigen Ausweises. Ihre im Umschlag verschlossenen Unterlagen werden zusammen mit Ihrer Identitätsfeststellung in einem großen Kuvert durch die Deutsche Post AG an die UmweltBank weitergeleitet. Das gesamte Verfahren ist für Sie kostenlos. ✂ Achtung MaV! Formular und diesen Coupon im Postsache-Fensterbriefumschlag oder im Kundenrückumschlag an angegebene Anschrift schicken! Wichtig! Bitte nehmen Sie diesen Coupon und lassen Sie sich bei einer Postfiliale mit einem gültigen Personalausweis oder Reisepass identifizieren. Abrechnungsnummer 5 0 5 1 7 7 3 8 2 8 3 7 0 1 UmweltBank UmweltBank AG AG Laufertorgraben 6 90359 Nürnberg 90489 Nürnberg MaV: Bei Fragen wenden Sie sich bitte an die Mitarbeiter-Hotline Referenznummer Achtung MaV! Barcode einscannen POSTIDENT® BASIC Formular nutzen Formular an Absender
© Copyright 2024 ExpyDoc
