Für Marketingzwecke ab Ziele erreichen Mit dem UBS Fondskonto systematisch Vermögen aufbauen Wollen Sie gezielt Vermögen aufbauen oder für einen lang gehegten Traum sparen? Möchten Sie von langfristigen Renditechancen profitieren, die auf Ihre individuellen Bedürfnisse abgestimmt sind? Wollen Sie dabei das Tempo selbst bestimmen und bei Bedarf jederzeit über die Mittel verfügen? Für diese vielfältigen Bedürfnisse ist das UBS Fondskonto die richtige Lösung. Wie funktioniert das UBS Fondskonto? Das UBS Fondskonto kombiniert die Vorteile eines Kontos mit denjenigen einer Anlage. So ist es Ihnen jederzeit möglich, Geld einzuzahlen oder bei Bedarf abzuheben. Gleichzeitig nehmen Sie an der Entwicklung der Finanzmärkte teil und profitieren dadurch von grösseren Ertragschancen. Höhere Renditepotenziale gehen allerdings Hand in Hand mit Wertschwankungen. Deshalb ist es wichtig, dass wir Ihre finanzielle Situation, Ihre Ziele sowie Ihre Risikobereitschaft und Risikofähigkeit genau kennen. Gemeinsam mit uns finden Sie die Antwort und wählen Ihr persönliches Anlageprofil. So können wir die für Sie passende Anlagestrategie definieren und mit Ihnen den oder die UBS Anlagefonds auswählen, die Ihren Bedürfnissen optimal entsprechen. Wenn der Betrag auf Ihrem UBS Fondskonto 250 Schweizer Franken, Euro oder US-Dollar (100 Schweizer Franken, Euro oder US-Dollar bei jungen Bankkunden und jungen Berufs einsteigern1) erreicht, wird dieser gemäss Ihren Vorgaben angelegt. Damit Sie auch profitieren, solange Ihr Geld unter diesem Mindestanlagebetrag liegt, wird es vorteilhaft verzinst 2. Bei Geldbezügen werden entsprechend Fondsanteile verkauft. J unge Bankkunden: Kinder und Jugendliche bis 20 Jahre sowie Kunden mit UBS Generation oder UBS Campus Junge Berufseinsteiger: Kunden mit UBS Young Professional 2 Ausgenommen UBS Fondskonto in USD 1 Risiko verringern dank Diversifikation Ein Fonds ist ein Vermögen, das aus Geldeinlagen einzelner Anleger besteht. Dieses Vermögen wird von erfahrenen Fondsmanagern je nach Anlageziel des Fonds in Aktien, Anleihen oder Geldmarktinstrumente investiert. In UBS Anlagefonds ist Ihr Geld diversifiziert angelegt: Jeder Fonds investiert in eine Vielzahl von Einzeltiteln und deckt je nach Anlageausrichtung unterschiedliche Märkte und Branchen ab. So sind Sie nicht unmittelbar vom Erfolg oder Misserfolg eines einzelnen Unternehmens abhängig. Dank der Diversifikation der UBS Anlagefonds verringert sich Ihr Anlagerisiko. Besser regelmässig investieren Ihr Anlageerfolg ist – neben anderen Faktoren – abhängig vom Zeitpunkt der Investition. Sie können das Risiko eines ungünstigen Investitionszeitpunkts verringern, indem Sie regelmässig den gleichen Betrag auf Ihr UBS Fondskonto einzahlen (zum Beispiel mit einem Dauerauftrag). Wir investieren immer Ihren gesamten Einlagebetrag und erwerben für Sie auch Bruchteile von Fondsanteilen. So können Sie bei niedrigen Kursen mehr Fondsanteile kaufen (Anteile sind günstiger); bei hohen Kursen erwerben Sie weniger Fondsanteile (Anteile sind teurer). Durch diesen sogenannten Durchschnittskosten-Effekt (Cost-Average-Effekt) erhöhen sich Ihre Chancen auf einen günstigeren durchschnittlichen Einstandspreis. Somit rücken die Überlegungen nach dem richtigen Einstiegszeitpunkt in den Hintergrund. Wachstum und Ertrag Wählen Sie zwischen dem Wachstumsplan und dem Rücknahmeplan Bei der Eröffnung Ihres UBS Fondskontos wählen Sie zwischen zwei Vermögensplanarten. Der Wachstumsplan dient dem Aufbau Ihres Vermögens. Und mit dem Rücknahmeplan ergänzen Sie Ihr bestehendes Einkommen. Selbstverständlich können Sie die Vermögensplanart jederzeit wechseln. Der Wachstumsplan Der Wachstumsplan bietet Ihnen die Möglichkeit, systematisch und nach Ihren Wünschen und Bedürfnissen ein Vermögen aufzubauen. Zahlen Sie regelmässig einen festen Betrag auf Ihr Konto ein, zum Beispiel mit einem Dauerauftrag. Die einbezahlten Gelder werden automatisch in die von Ihnen ausgewählten UBS Anlagefonds investiert. Der Rücknahmeplan Beim Rücknahmeplan beziehen Sie regelmässig einen bestimmten Betrag aus einem bereits bestehenden Vermögen, das in UBS Anlagefonds nach Ihrer Wahl angelegt ist. Mit diesen Auszahlungen ergänzen Sie Ihr Einkommen, ohne sich um das Verkaufen von Fondsanteilen kümmern zu müssen. Dies ist insbesondere für die Zeit nach dem Erwerbsleben interessant. Sie bestimmen die Höhe und den Termin der Auszahlungen. Die Dauer des Rücknahmeplans ist von der Höhe der Einlage, den Wertentwicklungen des beziehungsweise der UBS Anlagefonds sowie der Höhe und Periodizität der Auszahlungen abhängig. Die Mindesteinlage beträgt 50 000 Schweizer Franken, Euro oder US-Dollar. Gute Gründe für das UBS Fondskonto • Einfach: Geldeingänge auf Ihr UBS Fondskonto werden automatisch in UBS Anlagefonds Ihrer Wahl investiert. • Flexibel: Einzahlungen und Bezüge sind beim UBS Fonds konto jederzeit möglich. Sie bestimmen, zu welchem Zeitpunkt und mit welchem Betrag Sie Ihr Vermögen aufbauen. • Ertrag: Mit den UBS Anlagefonds nehmen Sie an der Entwicklung der Finanzmärkte teil. Im Vergleich zu einem Sparkonto können Sie so langfristig von höheren Ertragschancen profitieren. • Vielfältig: Es steht Ihnen eine breite Palette von UBS Anlagefonds zur Verfügung. • Diversifikation des Anlagerisikos: Sie profitieren von einer breiten Risikodiversifikation mit UBS Anlagefonds. • Durchschnittskosten-Effekt: Mit regelmässigen Einzahlungen gleichbleibender Beträge auf Ihr UBS Fondskonto (zum Beispiel mit einem Dauerauftrag) erhöhen Sie die Chancen eines günstigeren durchschnittlichen Einstandspreises. •Voll investiert: Ihr Geld wird nicht nur in ganze Fonds anteile, sondern auch in Bruchteile davon angelegt. Beträge unter dem Mindestanlagebetrag profitieren von einem vorteilhaften Zinssatz (ausgenommen UBS Fondskonto in US-Dollar). Auf einen Blick Das UBS Fondskonto Kontowährungen CHF, EUR, USD Einzahlungen Jederzeit möglich (via Banküberweisung, Kontoübertrag, Dauerauftrag, UBS e-banking oder bar am UBS-Schalter), automatische Investition in den / die UBS Anlagefonds Ihrer Wahl, sobald Mindestanlagebetrag erreicht ist. Auszahlung Jederzeit via Kundenberater oder UBS-Schalter, mindestens CHF / EUR / USD 250 bzw. CHF / EUR / USD 100 bei jungen Bankkunden1 und jungen Berufseinsteigern1 Maximal 80% des vorhandenen Kapitals im UBS Fondskonto / -depot Mindestanlagebetrag CHF / EUR / USD 250 bzw. CHF / EUR / USD 100 bei jungen Bankkunden1 und jungen Berufseinsteigern1 Zinssätze Vorzugszins auf dem nicht in UBS Anlagefonds investierten Betrag. Die Verzinsung gilt nur für die Kontowährungen CHF und EUR. Fondskonten in USD werden nicht verzinst (detaillierte Angaben finden Sie in der separaten Übersicht, die in Ihrer UBS-Geschäftsstelle erhältlich oder im Internet unter ubs.com/zinssaetze abrufbar ist). Konditionen • 0,14% Administrationspreis p. a. für die Verwaltung des UBS Fondskontos / -depots • Ausgabekommissionen für die Anlage in UBS Anlagefonds (je nach Fonds unterschiedliche Preise) sowie übliche Kommissionen und Kosten der einzelnen Anlagefonds • Drittspesen und Abgaben (wie zum Beispiel MwSt., VSt., eidg. Stempelabgaben etc.) werden separat belastet • Vorzugskonditionen für junge Bankkunden1 und junge Berufseinsteiger1 – Vorzugszins in CHF – Kein Administrationspreis – Halbe Ausgabekommission (übrige Kommissionen und Kosten werden separat belastet) Vermögensplanarten Wachstumsplan oder Rücknahmeplan Chancen und Risiken Sie partizipieren an der Entwicklung der Finanzmärkte und können im Vergleich zum Sparkonto von langfristig höheren Ertragschancen profitieren. Als Anleger müssen Sie berücksichtigen, dass jede Anlage sowohl positiven als auch negativen Wertschwankungen unterworfen ist. Abrechnungen Individuelle Abrechnung für jede Anlage Auszüge Jährliches Fondskontoreporting UBS e-banking Detaillierte Informationen über Ihr UBS Fondskonto sind jederzeit via UBS e-banking abrufbar. Publikation Die Preise der UBS Anlagefonds werden zum Teil in der Tagespresse sowie umfassend im Internet veröffentlicht (detaillierte Angaben finden Sie im Internet unter ubs.com/fundgate). 1 J unge Bankkunden: Kinder und Jugendliche bis 20 Jahre sowie Kunden mit UBS Generation oder UBS Campus Junge Berufseinsteiger: Kunden mit UBS Young Professional Schritt für Schritt Das ideale Geschenk, das mit den Jahren wächst Legen Sie mit Ihrem Geschenk den Grundstein für ein Vermögen. Ob als Eltern, Grosseltern, Paten oder Verwandte – Sie machen sich bereits heute Gedanken über die Zukunft des Kindes und möchten ihm von Beginn an finanzielle Sicherheit auf den Lebensweg mitgeben. Das UBS Fondskonto erfüllt Ihnen diesen Wunsch, denn es verbindet die Vorteile eines Kontos mit den Vorzügen von Investitionen in UBS Anlagefonds. So sparen Sie nicht nur systematisch und unkompliziert, das Kind kann zugleich von den Renditemöglichkeiten der UBS Anlagefonds profitieren. Für alle Ihre Fragen ubs.com/fondskonto UBS Service Line Privatkunden 0848 848 052 Geschäftsstelle finden ubs.com/standorte Nach der Eröffnung des UBS Fondskontos können Sie Ihre erste Einzahlung tätigen. Durch Ihre weiteren Einlagen wächst das Kapital, mit dem sich das Kind später einmal einen Traum erfüllen kann. Zudem profitieren Kinder und Jugendliche bis 20 Jahre von attraktiven Vorzugskonditionen und weiteren Extras. Und für die Kontoübergabe stellen wir Ihnen gerne eine Geschenkkarte zur Verfügung. UBS Switzerland AG Postfach 8098 Zürich Diese Publikation dient ausschliesslich zu Ihrer Information und stellt keine Empfehlung, kein Angebot, keine Offerte oder keine Aufforderung zur Offertstellung zum Kauf oder Verkauf von Anlage- oder anderen spezifischen Produkten dar. Sie ist nicht als Anlage-, Rechts- oder Steuerberatung zu verstehen und sollte nicht als Grundlage für Anlageentscheide dienen. Bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen, sollten Sie eine entsprechende professionelle Beratung in Anspruch nehmen. Bitte beachten Sie, dass UBS sich das Recht vorbehält, die Dienstleistungen, Produkte sowie Preise jederzeit ohne Vorankündigung zu ändern. Einzelne Dienstleistungen und Produkte sind rechtlichen Restriktionen unterworfen und können deshalb nicht uneingeschränkt weltweit angeboten werden. Diese Publikation ist nicht zur Verteilung ausserhalb der Schweiz bestimmt. Die vollständige oder teilweise Reproduktion ohne Erlaubnis von UBS ist untersagt. © UBS 2015. Das Schlüsselsymbol und UBS gehören zu den geschützten Marken von UBS. Alle Rechte vorbehalten. Juli 2015. 83501D ab
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