Produktinformation, Stand: 10.03.2016, �Seite 1 von 4 UniEM�Osteuropa�A 1 Aktienfonds�mit�Wertpapieren�osteuropäischer�Schwellenländer 2 Risikoklasse: geringes�Risiko mäßiges�Risiko Profil�des�typischen�Anlegers Konservativ Risikoscheu Risikobereit erhöhtes�Risiko hohes�Risiko sehr�hohes�Risiko Haltedauerempfehlung�in�Jahren Spekulativ 7 Hoch�spekulativ Der�UniEM�Osteuropa�A�ist�in�die�Risikoklasse�orange�eingestuft. Damit�eignet�sich�der�Fonds�für�spekulative�Anleger,�die�hohe�Risiken�akzeptieren. Anlagestrategie Der�Fonds eignet�sich�für�Kunden�mit�einem�Anlagehorizont�von 7�Jahren�oder�länger. Der�Fonds�investiert�schwerpunktmäßig in�aussichtsreiche�Aktien osteuropäischer�Schwellen-�bzw.�Entwicklungsländer�(Emerging Markets),�wie�beispielsweise�in�Polen�und�Ungarn.�Wichtige�Kriterien�für�die�gezielte�Einzeltitelauswahl�(Stock�Picking)�sind�dabei eine�überdurchschnittliche�Gewinndynamik,�eine�hohe�Ertragsstärke�und�eine�wettbewerbsfähige�Produktpalette�der�Unternehmen. Historische�Wertentwicklung�per 29.02.2016 Zeitraum annualisiert absolut Monat – 3,03�% seit�Jahresbeginn – –2,61�% 1�Jahr –15,92�% –15,92�% Indexierte�Wertentwicklung�der�letzten�fünf�Jahre 3�Jahre –11,51�% –30,71�% 5�Jahre –9,54�% –39,43�% 10�Jahre –4,76�% –38,58�% seit�Auflegung 5,85�% 237,30�% 2015 –2,84�% – 2014 –24,12�% – 2013 –2,71�% – Abbildungszeitraum�29.02.2011�bis�29.02.2016.�Die�Grafik�basiert�auf�eigenen�Berechnungen�gemäß�BVI-Methode�und�veranschaulicht�die�Wertentwicklung�in�der�Vergangenheit. Zukünftige�Ergebnisse�können�sowohl�niedriger�als�auch�höher�ausfallen.�Die�Bruttowertentwicklung�berücksichtigt�die�auf�Fondsebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Verwaltungsvergütung),�ohne�die�auf�Kundenebene�anfallenden�Kosten�(z.�B.�Ausgabeaufschlag�und�Depotkosten)�einzubeziehen.�In�der�Netto-Wertentwicklung�wird�darüber�hinaus�ein�Ausgabeaufschlag�in�Höhe�von�5,0�Prozent�im�ersten�Betrachtungszeitraum�berücksichtigt.�Zusätzlich�können�Wertentwicklung�mindernde�Depotkosten�anfallen.�Annualisiert:�Durchschnittliche jährliche�Wertentwicklung�nach�BVI-Methode.�Absolut:�Wertentwicklungsberechnung�gesamt. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4529-201602-001 Produktinformation, Stand: 10.03.2016, �Seite 2 von 4 UniEM�Osteuropa�A 1 Aktienfonds�mit�Wertpapieren�osteuropäischer�Schwellenländer 3 Kommentar�des�Fondsmanagements Zeitraum:�Februar�2016 Die�osteuropäischen�Börsen�konnten�im�Februar�erneut�zulegen. Insbesondere�in�der�zweiten�Monatshälfte�wurden�die�Märkte durch�den�wieder�festeren�Ölpreis�beflügelt.�Der�MSCI�Emerging Markets�Eastern�Europe�Index�in�Lokalwährung�schloss�1,0�Prozent�fester.�Auch�Währungsbewegungen�wirkten�leicht�unterstützend:�In�US-Dollar�belief�sich�der�Anstieg�auf�1,7�Prozent.�Der�MSCI�World�Index�in�Lokalwährung�gab�im�Monatsverlauf�1,7�Prozent�ab. Der�russische�Aktienmarkt�konnte�vor�allem�gegen�Ende�des�Berichtszeitraums�zulegen.�In�Landeswährung�gewann�der�Leitindex�MICEX�3,1�Prozent.�Der�Russische�Rubel�wertete�gegenüber dem�US-Dollar�um�rund�2,9�Prozent�auf,�der�RTS-Index�stieg�damit�um�3,2�Prozent�an.�Die�Gespräche�zwischen�Russland�und einzelnen�OPEC-Staaten�über�eine�mögliche�Begrenzung�der�Ölförderung�auf�das�aktuelle�Niveau�hatten�indes�keinen�nachhaltigen�Einfluss�auf�die�russischen�Märkte.�Zum�einen�steht�eine�Einigung�mit�weiteren�wichtigen�OPEC-Ländern�noch�aus,�zum�anderen�würde�auch�mit�diesem�Schritt�das�vorherrschende�Überangebot�nicht�abgebaut,�sondern�lediglich�gedeckelt�werden.�Der�Ölpreis�reagierte�dennoch�positiv�auf�die�Spekulationen�und�stieg auf�Monatssicht,�nach�einem�zwischenzeitlichen�Einbruch,�um�insgesamt�6,2�Prozent�(Brent). In�der�Türkei�nahmen�die�innen-�und�geopolitischen�Unsicherheiten�weiter�zu.�Auch�im�Februar�kam�es�zu�Anschlägen,�zu�denen sich�teilweise�kurdische�Terror-Gruppierungen�bekannten.�Darüber hinaus�ist�die�türkische�Rolle�in�der�Flüchtlingsfrage�sowie�im�Syrien-Konflikt�weiter�Gegenstand�von�Verhandlungen.�Die�Istanbuler�Börse�zeigte�sich�von�den�Diskussionen�hingegen�weitgehend unbeeindruckt.�Der�BIST-Index�legte�um�3,2�Prozent�zu.�Die�Türkische�Lira�entwickelte�sich�gegenüber�dem�US-Dollar�stabil.�Ebenfalls�aufwärts�ging�es�in�Polen:�Der�WIG-Index�gewann�2,6�Prozent.�In�Tschechien�verlor�der�PX-Index�6,9�Prozent. Fondsstruktur�nach�Ländern Fondsstruktur�nach�Branchen Größte�Aktienwerte Lukoil Magnit�PJSC Sberbank�of�Russia�PJSC Surgutneftegaz�ADR�-VZBank�Pekao Novatek Qatar�National�Bank Powszechny�Zaklad�Ubezp. Emaar�Properties Aktsionern.�Komp.�ALROSA�PAO 5,43 % 5,33 % 5,07 % 3,58 % 3,08 % 2,81 % 2,62 % 2,55 % 2,34 % 2,24 % Kennzahlen�bezogen�auf�das�Fondsvermögen Fondsstruktur Aktien/Aktienzertifikate Renten Aktienoptionen 4 Liquidität 88,83 % 0,02 % 6,89 % 4,26 % Aufgrund�von�Rundungen�kann�sich�bei�der�Addition�von�Einzelpositionen�ein�von 100%�abweichender�Prozentwert�ergeben.�Stand:�29.02.2016 Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4529-201602-001 Produktinformation, Stand: 10.03.2016, �Seite 3 von 4 UniEM�Osteuropa�A 1 Aktienfonds�mit�Wertpapieren�osteuropäischer�Schwellenländer Fondsinformationen Konditionen WKN 973821 ISIN LU0054734388 Art�des�Investmentvermögens OGAW-Sondervermögen Fondswährung EUR Auflegungsdatum 04.10.1994 Geschäftsjahr 01.10. – 30.09. Rücknahmepreis�per�29.02.2016 1.529,40 EUR Fondsvermögen�per�29.02.2016 93 Mio. EUR Ertragsverwendung ausschüttend�Mitte�November Barausschüttung 38,79 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2014/2015) Steuerpflichtiger�Ertrag 49,65 EUR�(für�das�Geschäftsjahr�2014/2015) Verfügbarkeit grundsätzlich�bewertungstäglich Verwaltungsgesellschaft Union�Investment�Luxembourg�S.A. Verwahrstelle DZ�PRIVATBANK�S.A.,�Luxemburg 5 Ausgabeaufschlag 5,00�% vom�Anteilwert. 6 Hiervon�erhält�Ihre�Bank�90,00 – 100,00 %. Verwaltungsvergütung zzt. 1,55�%�p.�a.,�maximal 1,75�%�p.a. 6 Hiervon�erhält�Ihre�Bank�25,00 – 35,00 %. 7 Laufende�Kosten 1,97 % 8 Erfolgsabhängige�Vergütung 0,35 % Sparplan Ab�25,-�Euro�pro�Rate�möglich. Der�richtige�Fonds�für�Sie?! Der�Fonds�eignet�sich,�wenn�Sie�... • die�Chancen�einer�Anlage�in�osteuropäische�Emerging�Markets nutzen�möchten. • für�tendenziell�höhere�Ertragschancen�auch�hohe�Risiken�in Kauf�nehmen. Die�Chancen�im�Einzelnen: • Teilnahme�an�Wachstumschancen der�Emerging�Markets. • Tendenziell�höhere�Ertragschancen�als�bei�einer�Anlage�aus- schließlich�in�Standardwerten�der�etablierten�Industrienationen. • Risikostreuung�durch�die�Anlage�in�die�Emerging�Markets�mehrerer�Länder�Osteuropas. • Professionelle�Auswahl�von�Einzelunternehmen�durch�erfahrene Kapitalmarktexperten. Erläuterungen�der�Fußnoten�siehe�letzte�Seite. 4529-201602-001 Der�Fonds�eignet�sich�nicht,�wenn�Sie�... • einen�sicheren�Ertrag�anstreben. • keine�hohen�Risiken�akzeptieren�möchten. Die�Risiken�im�Einzelnen: • Risiko�marktbedingter�Kursschwankungen�sowie�Ertragsrisiko. • Risiko�des�Anteilwertrückgangs�wegen�Zahlungsverzug/�-unfä- higkeit�einzelner�Aussteller�bzw.�Vertragspartner. • Wechselkursrisiko. • Erhöhte�Kursschwankungen�durch�Konzentration�des�Risikos�auf spezifische�Länder�und�Regionen�(politische�und�wirtschaftliche Einflüsse)�möglich. • Erhöhte�Kursschwankungen�und�Verlustrisiken�bei�Anlage�in Schwellen-�bzw.�Entwicklungsländern�möglich. • Der�Fondsanteilswert�weist�aufgrund�der�Zusammensetzung�des Fonds�und/oder�der�für�die�Fondsverwaltung�verwendeten�Techniken�ein�hohes�Kursschwankungsrisiko�auf. Produktinformation, Stand: 10.03.2016, �Seite 4 von 4 UniEM�Osteuropa�A 1 Aktienfonds�mit�Wertpapieren�osteuropäischer�Schwellenländer 1 UniEM�Osteuropa�A�ist�eine�Anteilklasse�des�Sondervermögens�UniEM�Osteuropa. 2 Die�Risikoklassifizierung�von�Union�Investment�basiert�auf�verbundeinheitlichen�Risikoprofilen.�So�lassen�sich�Union�Investment-Fonds�in�ihrer�Risikoklasse�direkt�mit�anderen�Wertpapieren�der�genossenschaftlichen�FinanzGruppe�vergleichen.�Für�Zwecke�dieser�Information�wird�die�Risikoklasse�einer�Farbe�zugewiesen.�Die�Risikofarbe�rot�wird�bei�Fonds�vergeben,�die�ein�sehr�hohes�Risiko�bis�hin�zum�möglichen�vollständigen�Kapitalverzehr�aufweisen.�Ausführliche�Informationen�zur�Risikoklasse�entnehmen�Sie�bitte�dem�Verkaufsprospekt.�Unabhängig�von�dieser�Risikoklassifizierung�wird�in�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�ein�gesetzlich�vorgeschriebener�Risikoindikator�ausgewiesen�und�beschrieben.�Beide�Systeme�sind�nicht�identisch�und�können�somit�nicht�direkt�miteinander�verglichen�werden. 3 Die�Quelle�der�genannten�Finanzmarktdaten�ist,�sofern�nicht�anders�ausgewiesen,�Datastream�oder�Bloomberg. 4 Liquiditätsausweis�unter�Einrechnung�von�Termingeldern,�Margin-Positionen�und�allgemeinen�Forderungen�und�Verbindlichkeiten. 5 Wenn�dieser�Fonds�in�einer�Versicherungslösung�vermittelt�wird,�wird�kein�Ausgabeaufschlag�erhoben. 6 Die�Höhe�der�Partizipation�ist�abhängig�vom�Vertriebsstatus�Ihrer�Bank�bei�der�Verwaltungsgesellschaft.�Dieser�kann�sich�in�Abhängigkeit�vom�Vertriebserfolg�der�Bank�bei�der�Vermittlung�von�Fondsanteilen�der�Union�Investment�Gruppe�während�der�Haltedauer�ab�dem�Folgejahr�kalenderjährlich�innerhalb�der�genannten�Bandbreiten�ändern. 7 Die�laufenden�Kosten�(Gesamtkostenquote)�umfassen�vom�Fonds�getragene�Kosten�und�Zahlungen�bezogen�auf�das�jeweils�letzte�Geschäftsjahr�-�ausgenommen�einer�eventuellen erfolgsabhängigen�Vergütung�und�Transaktionskosten.�Sofern�die�Angabe�der�laufenden�Kosten�aus�dem�letzten�Geschäftsjahr�aufgrund�einer�erfolgten�Anpassung�oder�der�Auflegung�des�Fonds�am�04.10.1994�nicht�sinnvoll�ist,�handelt�es�sich�hierbei�um�eine�Kostenschätzung.�Genauere�Informationen�entnehmen�Sie�bitte�den�wesentlichen�Anlegerinformationen�(wAI)�im�Abschnitt�„Kosten“. 8 Die�erfolgsabhängige�Vergütung�beträgt�bis�zu�25�Prozent�des�Betrages,�um�den�die�Anteilwertentwicklung�die�Entwicklung�der�Bemessungsgrundlage�übersteigt.�Sofern�für�das abgelaufene�Geschäftsjahr�eine�solche�erfolgsabhängige�Vergütung�angefallen�ist,�wird�diese�auch�im�entsprechenden�Jahresbericht�ausgewiesen,�dabei�können�Geschäftsjahr�und Vergleichsperiode�voneinander�abweichen. Rechtlicher�Hinweis Diese�Produktinformation�stellt�keine�Handlungsempfehlung�dar�und�ersetzt�nicht�die�individuelle�Anlageberatung�durch�eine�Bank/einen�Vertriebspartner�sowie�den�fachkundigen steuerlichen�oder�rechtlichen�Rat. Ausführliche�produktspezifische�Informationen,�insbesondere�zu�den�Anlagezielen,�den�Anlagegrundsätzen/der�Anlagestrategie,�dem�Risikoprofil�des�Fonds�und�den�Risikohinweisen sind�im�Verkaufsprospekt�dargestellt. Die�Verkaufsunterlagen�zum�Fonds�(Verkaufsprospekt,�Anlagebedingungen,�aktuelle�Jahres-und�Halbjahresberichte�und�wesentliche�Anlegerinformationen)�finden�Sie�in�deutscher Sprache�auf�www.union-investment.de/LU0054734388. Diese�und�Informationen�zur�Wohlverhaltensrichtlinie�des�BVI�können�Sie�auf�Wunsch�auch�kostenlos�in�Papierform�über�die�unten�angegebene�Kontaktmöglichkeit�beziehen. Der�zukünftige�Anteilwert�des�Produkts�kann�gegenüber�dem�Erwerbszeitpunkt�steigen�oder�fallen. Die�Gültigkeit�der�hier�abgebildeten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�ist�auf�den�Zeitpunkt�der�Erstellung�dieser�Produktinformation�beschränkt.�Aktuelle�Entwicklungen der�Märkte,�gesetzlicher�Bestimmungen�oder�anderer�wesentlicher�Umstände�können�dazu�führen,�dass�die�hier�dargestellten�Informationen,�Daten�und�Meinungsaussagen�gegebenenfalls�auch�kurzfristig�ganz�oder�teilweise�überholt�sind. Diese�Produktinformation�wurde�von�der�Union�Investment�Luxembourg�S.A.�mit�Sorgfalt�entworfen�und�hergestellt,�dennoch�übernimmt�die�Union�Investment�keine�Gewähr�für�die Aktualität,�Richtigkeit�und�Vollständigkeit. Union�Investment�übernimmt�keine�Haftung�für�etwaige�Schäden�oder�Verluste,�die�direkt�oder�indirekt�aus�der�Verteilung�oder�der�Verwendung�dieser�Produktinformation�oder�seiner Inhalte�entstehen. Kontaktmöglichkeit:�Union�Investment�Service�Bank�AG,�Weißfrauenstraße�7,�60311�Frankfurt�am�Main,�Telefon�069�58998-6060,�Telefax�069�58998-9000,�[email protected],�www.union-investment.de. 4529-201602-001
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