〇〇 〇〇様、〇〇様邸 「マイホーム予算診断書」 ＦＰ住宅相談パートナーズ ファイナンシャルプランナー 田端 政弘 ■収入情報 〇〇〇〇様 会社員（源泉徴収） 年収６３４万円 ※６５歳まで勤務予定。 〇〇〇〇様 会社員（源泉徴収） 年収２４０万円 ※６０歳までの勤務を想定。 ■退職金収入 なし。 ■その他収入 不動産収入 年間１００万円 ■貯蓄 ９５０万円で見ています。 基本情報（収入）のご確認 ■支出情報 生活費 ２９．２万円／月 ています。 子供の独立まで、上昇率１．０％で見 ■結婚資金援助 ２９歳時 ９８万円 基本情報（支出①）のご確認 ■支出情報 □生命保険料 終身保険 ３２歳～４１歳年間３７万円、４２歳～５１歳まで年間 ２０万円、 ５２歳～７０歳まで年間４０万円で計算しています。 □教育費 進路 幼稚園私立→小学校公立→中学校公立→私立高校→私立大学 文系（自宅） □その他 予定外支出 １２万円／年 基本情報（支出②）のご確認 □住宅ローン 3,000万円借入 銀行ローン 変動金利 ３％ １０年目まで ２．８％ 11年目以 降。 不動産取得計画 現役時代の収支グラフ とライフイベント Ａ：まったく問題ありません。 Ｂ：あと少しで、余裕になります。 Ｃ：赤字ではないですが、注意が必要。 Ｄ：赤字が頻発しており、返済計画に問題が あります。 Ｅ：生活が成り立ちません。 貯蓄シュミレーション査定 判定：Ｃ 年度 貯蓄目標 イベント ２０１５年 ７３万円 ２０１６年 ７６万円 第二子誕生 ２０１７年 －１０８万円 住宅購入 ２０１８年 ４万円 〇〇さん小学校入学、第三子誕生 ２０１９年 ２１万円 ２０２０年 ー２４万円 ２０２１年 ー１０万円 ２０２２年 ー５０万円 ２０２３年 ー５５万円 ２０２４年 ー３４万円 東京オリンピック開催、第四子誕生 夕愛さん中学校入学 シュミレーション通りに推移するための １０年間の貯蓄目標 （計画費用）概算 戸建代金 資金調達 ３，０５０万円 自己資金 ３５０万円 住宅ローン ３，０００万円 諸費用 ３００万円 合計 ３，３５０万円 合計 ３，３５０万円 フラット３５ ３５年返済 ３％ 年間返済 約１６８万円 ○○家の無理ない住宅ローン金額は ３，０００万円です。 ①お子様の大学教育費の問題 ②住宅ローンの繰り上げ返済計画 ③生命保険、医療保険などのリスク管理 ④老後（６５歳時）貯蓄残高3,000万円の用意 ○○家のライフプランの山場（ポイント４つ）
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