年末年始にかけてのお知らせさわかみレポート 2014年 12月号ご縁の窓口運用損益（トータルリターン）の通知について投資信託を購入した投資家に対して、損益の状況を販売会社がわかりやすく示すことを義務づける「トータルリターン通知制度」が 2014 年 12 月より実施されます。この通知制度は、お客さまが保有される投資信託について、分配金や一部解約も含めた損益を把握いただくものです。さわかみ投信では、この損益情報を「運用損益」とし、以下の方法で通知いたします。「さわかみネットサービス」での表示 https://ib.sawakami.co.jp/ime/IBGate/ トップページ ▶ 損益情報 ▶ 運用損益取引残高報告書（書面交付）への記載取引残高報告書の「投資信託受益権等の残高明細」に運用損益を記載します。 ※電子交付の取引残高報告書には運用損益は記載されません。 NISA 非課税枠のご利用について 2014 年分の NISA 非課税枠のご利用は、2014 年 12 月 26 日（金） 15 時までの買付注文となります。未利用の NISA 非課税枠のあるお客さまはご注意ください。なお、未利用の非課税枠を翌年以降に繰り越すことはできません。 NISA 買付注文分は 2014 年で！ 15 時ま 12/26 ※NISA 口座の開設は、税務署の手続き等のため数週間かかります。2014 年 12 月以降に NISA 口座の開設を申し込まれた場合は、2014 年分の非課税枠がご利用いただけない（2015 年分の非課税枠から利用となる）可能性がございます。ご縁の窓口堀本よくあるご質問損益通算について確定申告をして、『さわかみファンド』と他の金融商品で損益通算をしたいと考えています。『さわかみファンド』では、いつまでの解約が 2014 年分になるのでしょうか？お客さま特定口座でお取引されているお客さまが、解約により損益を確定する場合、 2014 年 12 月 24 日（水）15 時までの注文分が、2014 年の税額計算の対象となります。（受渡日が 2014 年となる必要があります。）損益通算を検討されているお客さまはご注意ください。 ※一般口座の場合は、約定日を基準として確定申告することも可能です。 ※実際の確定申告のお手続きは、税務署・税理士までご相談ください。さわかみ投信ご縁の窓口 03-5226-7980 ご縁の窓口常盤お気軽にお電話ください！平日 8：45∼17：30 （土日祝を除く） ■このレポートは、さわかみ投信株式会社が「さわかみファンド」に関する情報提供を目的として作成したものであり、当該投資信託受益権およびその他の有価証券の取得を勧誘するものではありません。また、「金融商品取引法」および「投資信託及び投資法人に関する法律」に基づく開示書類ではありません。■当該投資信託の取得を希望される方は、必ず目論見書の内容をご確認のうえ、ご自身の判断でお申込みください。■このレポートは、信頼性が高いと判断した情報等に基づいて作成しておりますが、その正確性・完全性を保証するものではありません。また、記載された意見・見通し等は作成日時点のものであり、将来の市場環境等の変動等を保証するものではなく、将来予告なしに変更されることがあります。さわかみ投信株式会社金融商品取引業者関東財務局長（金商）第328号一般社団法人投資信託協会会員／一般社団法人日本投資顧問業協会会員 3