Fondskeuzeformulier Zelf Beleggen

Fondskeuze Zelf Beleggen
Pensioen Continu Plan
Toelichting
Binnen het Pensioen Continu Plan belegt Delta Lloyd
standaard voor u in de Neutrale Lifecycle. U kunt ook zelf
uw Lifecycle samenstellen door zelf uw beleggingsfondsen
te kiezen. Dit noemen wij ‘Zelf Beleggen’. Wilt u ‘Zelf
Beleggen’?
Dan kunt u op dit fondskeuzeformulier aangeven in welke
beleggingsfondsen wij voor u gaan beleggen. Lees onderstaande toelichting goed door voordat u het formulier invult.
Uw keuzeVolledige beleg- - Defensieve Lifecycle
mogelijkheden gingsvrijheid
- Neutrale Lifecycle
- Offensieve Lifecycle
- Beleggingsfondsen
binnen ‘Zelf
Beleggen’
Beleggingsvrijheid en het Pensioen Continu PLan
Binnen het Pensioen Continu Plan heeft u veel beleggingsvrijheid. In dit formulier leest u hier meer over.
Beleggingsvrijheid en verzekering voor oudedagsvoorziening
Als u geen keuze hebt gemaakt zorgen wij ervoor dat het
beleggingsrisico aanvaardbaar blijft.
Standaard beleggen wij voor u in de Neutrale Lifecycle.
Het gaat namelijk om uw oudedagsvoorziening.
Beleggingsrisico
Om het beleggingsrisico aanvaardbaar te houden voor uw
pensioen of uw oudedagsvoorziening, hebben wij de Delta
Lloyd Lifecycles ontwikkeld. In de lifecycles beleggen we
steeds voorzichtiger naarmate uw pensioendatum nadert.
Wij beleggen dan ook steeds meer in de Delta Lloyd
Pensioenstabilisator. Daardoor heeft de marktrente veel
minder invloed op de hoogte van uw pensioenuitkering of
uitkering van uw oudedagsvoorziening. De beleggingsrisico’s
zijn wel voor u. Standaard beleggen wij in de Neutrale
Lifecycle.
Zelf Beleggen en uw oudedagsvoorziening
Bij Zelf Beleggen maakt u zelf een keuze uit de beleggingsfondsen van Delta Lloyd. U kiest dan niet voor een lifecycle
die past bij uw risicoprofiel. De verantwoordelijkheid voor
het beleggingsbeleid ligt bij u.
Kiest u voor Zelf Beleggen? Dan hebt u beleggingskennis en
ervaring met beleggingen nodig. Bij Zelf Beleggen loopt u
meer risico dat uw gewenste kapitaal op de einddatum niet
wordt gehaald.
Zelf Beleggen en beleggingskeuze
Voor het opgeven van uw beleggingskeuze bepaalt u eerst
uw risicoprofiel met het formulier de Profielbepaler. Uw
risicoprofiel geeft aan welke beleggingswijze het beste bij u
past. Kiest u voor Zelf Beleggen, dan kunt u vervolgens met
het fondskeuzeformulier zelf uw fondskeuze aangeven.
In de bijlage vindt u beleggingstabellen die u helpen een
keuze te maken uit het fondsaanbod. Op basis van uw
risicoprofiel en uw leeftijd geven wij met deze beleggingstabellen richtlijnen. U bent echter zelf verantwoordelijk voor
uw beleggingskeuze in Zelf Beleggen.
Zelf Beleggen en fondskosten
Binnen Zelf Beleggen kunt u kiezen voor fondsen met een
hoger risicoprofiel en rendementsverwachting. Dit brengt
voor u hogere fondskosten met zich mee dan beleggen in de
lifecycles. Voor het wisselen tussen beleggingsfondsen
(switchen) worden aankoopkosten in rekening gebracht.
Zelf Beleggen en beleggingsspreiding
Houd bij uw fondskeuze rekening met risicospreiding.
In niet-gespreide fondsen wordt niet wereldwijd of
continentwijd belegd. Fondsen die zich concentreren op
bepaalde sectoren zijn ook niet gespreid. Hierdoor zijn
koersontwikkelingen sterk afhankelijk van ontwikkelingen
binnen een beperkt aantal bedrijven en sectoren. Nietgespreide fondsen kennen meer risico dan gespreide
fondsen. Als u kiest voor niet-gespreide beleggingsfondsen,
dan raden wij u aan om uw beleggingen te spreiden over
verschillende fondsen.
P 01.2.31-0215
Zelf Beleggen en garantie
Beleggen betekent risico’s nemen. De fondsen waar in u
kunt beleggen kennen geen garanties. Wilt u toch garantie?
Dan kunt u binnen Zelf Beleggen beleggen in het Profiel
Mixfonds 1 met inleggarantie. Wij zorgen dat dit fonds nooit
minder waard wordt dan de waarde van de premies die u
hiervoor hebt ingelegd. Hiervoor is geen garantiepremie
verschuldigd.
PAG.
1/6
Postbus 1000
1000 BA Amsterdam
www.deltalloyd.nl
Let op: bij een switch kunt u de opgebouwde garantie
verliezen!
Bijlage Beleggingstabellen
Richtlijnen risicoprofiel neutraal
Aantal jaar tot uw
pensioendatum
Aandelen
Onroerend goed
Obligaties
Pensioenstabilisator
Meer dan 15
52%
13%
35%
0%
15
50%
12%
33%
5%
14
47%
12%
31%
10%
13
44%
11%
30%
15%
12
42%
10%
28%
20%
11
30%
8%
37%
25%
10
28%
7%
35%
30%
9
26%
7%
32%
35%
8
24%
6%
30%
40%
7
22%
6%
27%
45%
6
20%
5%
25%
50%
5
16%
4%
20%
60%
4
12%
3%
15%
70%
3
8%
2%
10%
80%
2
4%
1%
5%
90%
1
0%
0%
0%
100%
Richtlijnen risicoprofiel offensief
Aantal jaar tot uw
pensioendatum
Aandelen
Onroerend goed
Obligaties
Pensioenstabilisator
Meer dan 11
64%
16%
20%
0%
11
52%
13%
35%
0%
10
47%
12%
31%
10%
9
42%
10%
28%
20%
8
36%
9%
25%
30%
7
31%
8%
21%
40%
6
20%
5%
25%
50%
5
16%
4%
20%
60%
4
12%
3%
15%
70%
3
8%
2%
10%
80%
2
4%
1%
5%
90%
1
0%
0%
0%
100%
4
12%
3%
15%
70%
3
8%
2%
10%
80%
2
4%
1%
5%
90%
1
0%
0%
0%
100%
BLAD
2/6
Fondskeuze Zelf Beleggen Pensioen Continu Plan
Richtlijnen risicoprofiel defensief
Aantal jaar tot uw
pensioendatum
Aandelen
Onroerend goed
Obligaties
Pensioenstabilisator
Meer dan 20
40%
10%
50%
0%
20
38%
9%
48%
5%
19
36%
9%
45%
10%
18
34%
8%
43%
15%
17
32%
8%
40%
20%
16
30%
7%
38%
25%
15
28%
7%
35%
30%
14
26%
6%
33%
35%
13
24%
6%
30%
40%
12
22%
5%
28%
45%
11
20%
5%
25%
50%
10
18%
4%
23%
55%
9
16%
4%
20%
60%
8
14%
4%
17%
65%
7
12%
3%
15%
70%
6
10%
2%
13%
75%
5
8%
2%
10%
80%
4
6%
2%
7%
85%
3
4%
1%
5%
90%
2
2%
1%
2%
95%
1
0%
0%
0%
100%
BLAD
3/6
Fondskeuze Zelf Beleggen Pensioen Continu Plan
Fondsen binnen Zelf Beleggen U hebt de keuze uit onderstaande beleggingsfondsen. In dit
overzicht kunt u zien in welke beleggingscategorie wordt
belegd.
In deze tabellen geven wij u richtlijnen hoe u de beleggingen
bij Zelf Beleggen kunt samenstellen. Deze richtlijnen houden
rekening met uw risicoprofiel. Bepaal met de Profielbepaler
uw risicoprofiel. Lees vervolgens bij uw risicoprofiel achter
uw leeftijd wat voor u de passende beleggingsmix is.
Deze beleggingsmix kunt u bereiken met het combineren
van de mogelijke beleggingsfondsen uit onderstaande tabel.
In deze tabel ‘Fondsen binnen Zelf Beleggen’ wordt per
fonds aangegeven hoe dit fonds is samengesteld.
U moet zelf in de gaten houden of uw beleggingssamenstelling gewijzigd moet worden. Bijvoorbeeld vanwege uw
leeftijd of verandering in de gezinssituatie.
Voor meer informatie over de beleggingsfondsen verwijzen
wij u naar www.deltalloyd.nl/pensioenbeleggen.
Fondsen binnen Zelf Beleggen
Fonds
Aandelen
Obligaties
Liquiditeiten
Onroerend goed
Gespreid
Delta Lloyd IndexMixfonds 1*
40%
50%
–
10%
√
Delta Lloyd IndexMixfonds 2*
52%
35%
–
13%
√
Delta Lloyd IndexMixfonds 3*
64%
20%
–
16%
√
Delta Lloyd Profiel Mixfonds 1*
6%
19%
66%
9%
√
Delta Lloyd Mix Fonds*
40%
60%
–
–
√
Triodos Sustainable Mixed Fund*
40%
60%
–
–
√
Delta Lloyd Investment Fund
100%
–
–
–
√
Delta Lloyd Select Dividend D
100%
–
–
–
√
Delta Lloyd Deelnemingen Fonds B
100%
–
–
–
√
Delta Lloyd Europees Deelnemingen Fonds 100%
–
–
–
–
Delta Lloyd (L) Cyrte Global B
100%
–
–
–
–
Delta Lloyd (L) Global Fund B
100%
–
–
–
–
100%
–
–
√
0%-100%
0%-100%
–
√
Delta Lloyd Dollar Fonds
Delta Lloyd (L) Money Market Fund
–
Delta Lloyd Deposito Fonds
–
Delta Lloyd (L) Global Property Fund B
–
100%
–
–
√
100%
√
* Bij de Index Mixfondsen 1 t/m 3, Delta Lloyd ProfielMix 1, het Delta Lloyd Mixfonds, en het Triodos Sustainable Mixed Fund ligt de beleggingsmix niet vast,
maar beleggen wij binnen bepaalde bandbreedtes. In de tabel vindt u de gemiddelde beleggingsmix waarnaar gestreefd wordt.
BLAD
4/6
Fondskeuze Zelf Beleggen Pensioen Continu Plan
Polisnummer
Naam werknemer
Naam werkgever
Wijzigingsdatum
2 dagen na ontvangst bij Delta Lloyd Levensverzekering NV
latere datum:
Soort wijziging
Kruis één van onderstaande keuzes aan:
Ik wil mijn fondskeuze voor mijn toekomstige premies opgeven. (Vul kolom A in)
Ik wil mijn bestaande participaties geheel of gedeeltelijk verkopen en beleggen in andere fondsen. (Vul kolom B en C in)
Ik wil mijn fondskeuze voor mijn toekomstige premies doorgeven én ik wil mijn bestaande beleggingen (participaties)
geheel of gedeeltelijk verkopen en beleggen in ander beleggingsfondsen. (Vul kolom A, B en C in)
Fondskeuze
kunt maximaal in 10 fondsen
U
beleggen.
–Geef onder A aan hoe u uw toekomstige inleg over de fondsen wilt verdelen
(totaal onder A is 100%).
–Geef onder B aan hoeveel procent u van de opgebouwde waarde in het betreffende fonds
wilt verkopen voor aankoop van andere fondsen.
–Geef onder C aan hoe u de totale door B vrijvallende waarde over de andere fondsen wilt
verdelen (totaal onder C is 100%).
Categorie
A. Inleg
B. Verkoop
C. Aankoop
Mixfondsen
Delta Lloyd Index Mixfonds 1
%
%
%
Delta Lloyd Index Mixfonds 2
%
%
%
Delta Lloyd Index Mixfonds 3
%
%
%
Delta Lloyd Profiel Mixfonds 1*
%
%
%
Triodos Sustainable Mixed Fund
%
%
%
Delta Lloyd Investment Fund
%
%
%
Delta Lloyd Deelnemingen Fonds B
%
%
%
Delta Lloyd Europees Deelnemingen Fonds **
%
%
%
Delta Lloyd L Cyrte Global B **
%
%
%
Delta Lloyd L Global Fund B
%
%
%
Delta Lloyd Select Dividend Fonds D
%
%
%
Delta Lloyd Dollar Fonds
%
%
%
Liquiditeitfondsen
%
%
%
Delta Lloyd L Money Market Fund
%
%
%
Delta Lloyd Deposito Fonds
%
%
%
Delta Lloyd L Global Property Fund B
%
%
%
Totaal
%
* Met inleggarantie
Aandelenfondsen
Obligatiefondsen
Onroerendgoedfondsen
%
** Deze fondsen kennen een performance fee die is verwerkt in de fondskosten. Een performence fee is een extra beloning voor de fondsbeheerder die die de
fondsbeheerder krijgt wanneer het fonds goed heeft gepresteerd. Bij fondsen met een performance fee kunnen de kosten meer fluctueren. BLAD
5/6
Fondskeuze Zelf Beleggen Pensioen Continu Plan
Ondertekening
Ik ben bekend met de risico’s die het Zelf Beleggen voor de pensioenopbouw met zich meebrengen. Ik ben mij ervan bewust
dat ik daarbij een groter risico loop dat het gewenste eindkapitaal op de einddatum niet wordt gehaald.
Datum Plaats
Handtekening
Dit formulier samen met de Profielbepaler volledig ingevuld en ondertekend per mail zenden aan:
[email protected]
Of per post:
Delta Lloyd Levensverzekering NV
t.a.v. Pensioen Continu Plan
Antwoordnummer 46143
1060 WB Amsterdam
BLAD
6/6
Fondskeuze Zelf Beleggen Pensioen Continu Plan

Download Report