Toelichting presentatie Scenario Analyse:

Toelichting presentatie Scenario Analyse:
De Scenario Analyse is bedoeld om een beter inzicht te geven in de kansen en risico's die verbonden
zijn aan een beleggingsproduct. Bovenin de presentatie van de Scenario Analyse worden enkele
gegevens van de AeQuote berekening weergegeven.
Duur: De gekozen duur van het beleggingsproduct.
Inleg: De gekozen òf berekende inleg, afhankelijk van de AeQuoteberekening.
Fonds: Het gekozen beleggingsfonds.
Verwacht eindkapitaal: Het gekozen òf berekende eindkapitaal,
afhankelijk
van
de
AeQuoteberekening.
Beoogd eindkapitaal: Dit bedrag kunt u zelf instellen door te slepen met de ‘slider’ in de grafiek.
De grafiek bestaat uit twee delen. In het linkerdeel wordt de verwachte waardeontwikkeling
weergegeven met behulp van kleurgebieden:
Groen: De scenario’s waarin het eindkapitaal hoger is dan het verwachte eindkapitaal.
Rood: De scenario’s waarin het eindkapitaal lager is dan het verwachte eindkapitaal.
Donkergroen en hierboven: De 10% meest positieve scenario’s. Let op: de 1% meest
positieve
scenario’s vallen buiten de grafiek!
Donkerrood en hieronder:
De 10% meest negatieve scenario’s. Let op: de 1% meest negatieve
scenario’s vallen buiten de grafiek!
In het rechterdeel van de grafiek wordt middels een staafdiagram aangegeven wat de
waarschijnlijkheid van het halen van een bepaald eindkapitaal is. Middels de ‘slider’ kunt u het
beoogde eindkapitaal variëren. Onder de grafiek wordt in een blokjesbalk aangeduid hoeveel procent
kans u heeft op het behalen van het beoogde eindkapitaal.
Rechts van de grafiek worden in de kaders
‘Kans’
en
‘Risico’
enkele kenmerkende percentages
gepresenteerd:
‘Kans’:
•
Meer dan [Verwacht eindkapitaal]: kans op het behalen van het verwachte eindkapitaal.
•
Meer dan [Beoogd eindkapitaal]: kans op het behalen van het beoogde eindkapitaal, welke
middels de schuif gevarieerd kan worden.
•
Meer dan [10% beste scenario’s]: dit eindkapitaal of hoger wordt behaald in de 10% meest
positieve scenario’s.
•
Meer dan [1% beste scenario’s]: dit eindkapitaal of hoger wordt behaald in de 1% meest
positieve scenario’s.
‘Risico’:
•
Minder dan [Verwacht eindkapitaal]: risico op het niet behalen van het verwachte eindkapitaal.
•
Minder dan [Beoogd eindkapitaal]: risico op het niet behalen van het beoogde eindkapitaal.
•
Minder dan [10% slechtste scenario’s]: dit eindkapitaal of lager wordt behaald in de 10%
meest negatieve scenario’s.
•
Minder dan [1% slechtste scenario’s]: dit eindkapitaal of lager wordt behaald in de 10%
meest negatieve scenario’s.
Toelichting berekeningen Scenario Analyse:
Het door de gebruiker gekozen fonds in de AeQuoteberekening behoort tot een bepaalde
fondscategorie. Elke fondscategorie heeft een Bruto Historische Rendement (BHR) en een volatiliteit,
gedefinieerd door de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Op basis van het BHR en de volatiliteit
worden rendementsreeksen gegenereerd. Per rendementsreeks (scenario) wordt een bijbehorend
eindkapitaal berekend voor de normering die in AeQuote is ingevoerd.

Download Report