Dienstverleningsdocument Vleeshouwers Financieel Adviesbureau B.V Versie februari 2014 Dienstverleningsdocument Vleeshouwers Financieel Adviesbureau bv. – versie 2-2014 1 Inhoudsopgave dienstverleningsdocument Inleiding Pagina 3 Ons kantoor Pagina 3 Maatschappijen en banken Pagina 3 Onze dienstverlening in vijf stappen Pagina 4 Overzicht diensten en bijbehorende beloning Pagina 5 Nazorg hypotheek Pagina 6 Echtscheiding Pagina 7 Beloning / Serviceabonnementen Pagina 7 Klachten Pagina 7 Beëindiging relatie met ons kantoor Pagina 8 Tot slot Pagina 8 Dienstverleningsdocument Vleeshouwers Financieel Adviesbureau bv. – versie 2-2014 2 Inleiding U oriënteert zich op de mogelijkheden van een verzekeringsproduct. Ons kantoor kan u hierbij ondersteuning verlenen. Onze dienstverlening kan bestaan uit enkel advies. Maar ook kunnen wij u ondersteunen in de contacten met de (financiële) instelling bij wie u de verzekeringsproduct(en) aanvraagt. In dit document informeren wij u over de wijze waarop wij in het algemeen onze werkzaamheden uitvoeren, met wie wij onder andere samenwerken, hoe wij worden beloond en bij welke instanties wij – verplicht- of vrijwillig – zijn aangesloten. Hierdoor weet u voorafgaand aan onze dienstverlening exact wat u van ons kunt verwachten. Uiteraard kan de werkwijze worden aangepast indien u specifieke wensen heeft. Ons kantoor Onderstaand overzicht toont de belangrijkste gegevens van ons kantoor: Naam kantoor: Adres Postcode en plaats Telefoonnummer Fax E-mailadres Website Inschrijving AFM register Inschrijving Kamer van Koophandel Bankrekeningnummer Openingstijden : Vleeshouwers Financieel Adviesbureau B.V : Peijerstraat 8 : 6101 GD ECHT : 0475-542600 : 0475 - 542 125 : [email protected] : www.vleeshouwers-financieel.nl : 12018297 : 14101707 : NL52SNSB0979657997 : maandag t/m vrijdag 08.30 tot 17.30 Voor dringende zaken zijn wij in het weekend telefonisch bereikbaar op bovenstaand telefoonnummer. Dienstverleningsdocument Vleeshouwers Financieel Adviesbureau bv. – versie 2-2014 3 Maatschappijen en banken Hieronder treft u een overzicht aan van banken en maatschappijen waarmee wij onder andere samenwerken. Banken Aegon Argenta CFSN Kredietendesk ASR BLG hypotheken Florius hypotheken Delta Lloyd Bank Hypotrust Interbank Nationale Nederlanden Regiobank SNS Bank Westland Utrecht Bank Woontrust Verzekeringsmaatschappijen Aegon Monuta Allianz Nationale Nederlanden Ansvaridéa NH 1816 ARAG Reaal Ardanta TAF ASR Van Kampen Groep DAS Onderlinge ’s-Gravenhage Delta Lloyd BLG Legal & General Florius Europeesche De Goudse Klaverblad London Mondial Assistance Onze werkwijze in 5 stappen: Stap 1: inventariseren Wij beginnen ons advies met uitgebreid uw persoonlijke situatie in kaart te brengen. Daarbij bespreken wij bijvoorbeeld uw wensen ten aanzien van het product en uw (financiële) situatie. Maar ook gaan wij in dit gedeelte van het gesprek na waar uw prioriteiten liggen indien bepaalde keuzen moeten worden gemaakt. Stap 2: analyseren Nadat wij ons een goed beeld hebben gevormd van uw wensen en situatie, nu en in de toekomst, gaan wij deze gegevens analyseren. Aan de hand van deze gegevens maken wij een eerste selectie van mogelijke vormen van producten die passen bij uw situatie. In deze fase lichten wij de verschillende mogelijkheden toe en geven aan wat de voor- en nadelen van de mogelijkheden zijn. Stap 3: advies Op basis van de inventarisatie en analyse komen wij uiteindelijk tot een concreet advies. In dit advies geven wij exact aan welk product en in welke vorm, bij welke instelling en tegen welke condities en prijs goed past bij uw wensen en mogelijkheden. Stap 4: bemiddeling Indien u dat wenst kunnen wij namens u alle contacten met de (financiële) instelling verzorgen. Dit met het doel, dat de door ons geadviseerde constructie op correcte wijze door de verzekeringsmaatschappij wordt uitgevoerd en de juiste offerte u ter ondertekening wordt aangeboden. Stap 5: nazorg Nadat het product is afgesloten, blijven wij u in het kader van onze zorgplicht ondersteunen. Uw persoonlijke situatie kan immers veranderen. Dienstverleningsdocument Vleeshouwers Financieel Adviesbureau bv. – versie 2-2014 4 Overzicht diensten en bijbehorende beloning Hieronder ziet u een overzicht van de verzekeringen e.d., waarin Vleeshouwers Financieel Adviesbureau voor u kan bemiddelen. Per verzekeringsvorm is aangegeven hoe de beloning is geregeld, die wij voor deze werkzaamheden ontvangen resp. aan u in rekening brengen. Schadeverzekeringen Onder deze verzekeringen vallen voornamelijk de auto -, inboedel -, kostbaarheden -, opstal -, en AVP verzekeringen. Ook (gezins) rechtsbijstand en reisverzekeringen vallen onder deze categorie. Tevens vallen hieronder de bedrijfsmatige verzekeringen voor onder andere uw bedrijfsgebouw, bestelauto, inventaris/goederen, aansprakelijkheid en arbeidsongeschiktheid. Wij ontvangen voor onze werkzaamheden van de maatschappij geen provisie of vergoeding. De premie voor u is dus netto. De werkzaamheden die wij uitvoeren met betrekking tot uw schadeverzekeringen vallen onder uw abonnement. De ingekochte tijd die wij besteden aan uw verzekeringen is afhankelijk van het soort abonnement dat u heeft gekozen. In het overzicht “advies & service werkzaamheden” kunt u precies zien hoeveel tijd bij welk abonnement wordt ingekocht. Risicoverzekeringen Hieronder vallen de levensverzekeringen die uitkeren bij overlijden. Wij ontvangen voor onze werkzaamheden van de maatschappij geen provisie of vergoeding. De premie voor u is dus netto. U ontvangt van Vleeshouwers Financieel Adviesbureau een factuur van € 295,00 per persoon. (Bank)spaarhypotheekverzekering. Wij ontvangen voor onze werkzaamheden van de maatschappij geen provisie of vergoeding. De premie voor u is dus netto. U ontvangt van Vleeshouwers Financieel Adviesbureau een factuur van € 795,00. (inclusief € 110,00 combinatiekorting) Bankspaarproduct. Wij ontvangen voor onze werkzaamheden van de bank geen provisie of vergoeding. De inleg voor u is dus netto. U ontvangt van Vleeshouwers Financieel Adviesbureau een factuur van € 495,00. Losse levensverzekeringen met een spaarelement Wij ontvangen voor onze werkzaamheden van de maatschappij geen provisie of vergoeding. De premie voor u is dus netto. U ontvangt van Vleeshouwers Financieel Adviesbureau een factuur van € 1.200,00. (spaarelement á € 905,00 + risicodeel á € 295,00) Uitvaartverzekeringen Wij ontvangen voor onze werkzaamheden van de maatschappij geen provisie of vergoeding. De premie voor u is dus netto. U ontvangt van Vleeshouwers Financieel Adviesbureau een factuur van € 175,00 per verzekering met een maximum van € 450,00 per gezin. Dienstverleningsdocument Vleeshouwers Financieel Adviesbureau bv. – versie 2-2014 5 Consumptieve kredieten Wij ontvangen voor onze werkzaamheden van de maatschappij uit de door u te betalen maandtermijn een doorlopende provisie of vergoeding. U ontvangt van Vleeshouwers Financieel Adviesbureau een factuur van € 400,00 voor het bemiddelen voor de betalingsbeschermers t.b.v. uw consumptieve krediet. Privé Pensioenregeling (lijfrente) / DGA-pensioen Wij ontvangen voor onze werkzaamheden van de maatschappij geen provisie of vergoeding. De premie voor u is dus netto. U betaalt voor onze werkzaamheden een vergoeding van € 150,00 excl. BTW per uur. Arbeidsongeschiktheidsverzekering, Werkeloosheidsverzekering, Maandlastenbeschermer in combinatie met een hypotheek Wij ontvangen voor onze werkzaamheden van de maatschappij geen provisie of vergoeding. De premie voor u is dus netto. U betaalt voor onze werkzaamheden een vergoeding van € 295,00 per persoon of € 495,00 voor twee personen. Zorgverzekeringen Wij ontvangen voor onze werkzaamheden van de maatschappij uit de door u te betalen maandpremie een doorlopende provisie of vergoeding. Terugboekingsrisico Voor bestaande producten die met provisie zijn afgesloten geldt de regel dat bij voortijdig afkoop van de verzekering het terugboekingrisico door cliënt wordt terugbetaald aan Vleeshouwers Financieel Adviesbureau. Nazorg hypotheek Indien u heeft gekozen voor het serviceabonnement “start”, “zilver” of “brons”, kunt u gebruik maken van onze uitbreidingsmodule “nazorg hypotheek”. Deze nazorg geeft u recht op alle nazorg m.b.t. het afsluiten van uw hypotheek. Om een duidelijke en vooral plezierige omgang met u te houden, zonder dat u wordt geconfronteerd met onverwachte declaraties, bieden wij u voor slechts € 6,95 per maand de uitbreidingsmodule “nazorg hypotheek” aan. Dit houdt in dat u na het afsluiten van uw hypotheek bij ons terecht kunt voor eventuele vragen, het up-to-date houden van uw financiële wensen, correspondentie per email, telefoon en fax en het oplossen van onverhoopte problemen. Tevens heeft u recht op 1 keer per jaar een serviceafspraak bij u thuis of bij ons op kantoor. Kiest u voor het serviceabonnement “goud”, dan zit deze service automatisch inbegrepen. Deze service kan na één jaar maandelijks opgezegd worden. Dienstverleningsdocument Vleeshouwers Financieel Adviesbureau bv. – versie 2-2014 6 Echtscheiding Voor de werkzaamheden die voortvloeien uit een echtscheiding en/of relatiebreuk brengen wij kosten in rekening. Indien er een hypotheek wordt gesloten voortvloeiend uit een echtscheiding zullen de reguliere kosten voor een hypotheek in rekening worden gebracht. De kosten om een scheiding en deling van een bestaande hypotheek te regelen bedragen tenminste € 1.000,00 met een maximum van € 3.500,00. Deze extra kosten zijn natuurlijk afhankelijk van het aantal uren dat er aan uw dossier besteed zal moeten worden. Dit zal in overleg met u worden afgesproken. Beloning Voor financieel advies hanteren wij een uurtarief van € 124,00 excl. Btw per uur of een service abonnement. Voor administratieve handelingen/binnendienst die buiten het serviceabonnement vallen hanteren wij een uurtarief van € 62,00 excl. Btw. Wij bieden vier soorten serviceabonnementen aan. Hieronder vallen: - Startabonnement: Dit abonnement is bedoeld voor cliënten die enkel een aansprakelijkheidsverzekering en/of een inboedel verzekering via ons kantoor hebben afgesloten. De kosten voor dit abonnement bedragen € 6,95 per maand inclusief BTW. - Abonnement Brons: De kosten voor dit abonnement bedragen € 21,95 per maand inclusief BTW. - Abonnement Zilver: De kosten voor dit abonnement bedragen € 32,95 per maand inclusief BTW - Abonnement Goud: De kosten voor dit abonnement bedragen € 43,95 per maand inclusief BTW Voor de precieze inhoud van de abonnementen en de werkzaamheden die bij elk abonnement behoren, verwijzen wij u naar het overzicht “advies & service werkzaamheden” Wilt u uw abonnement wijzigen? Upgrade: U kunt op ieder moment ervoor kiezen om uw abonnement te verhogen. Downgrade: U kunt na afloop van het contracttermijn van het eerste jaar uw abonnement verlagen. Dit kan 1x per jaar en moet schriftelijk met inachtneming van een verwerkingstermijn van 1 maand worden aangegeven. Klachten Indien u een klacht heeft over de afhandeling van uw dossier en/of onze werkwijze dan verzoeken wij u ons daarvan zo spoedig mogelijk over te informeren. Na ontvangst van de klacht nemen wij zo spoedig mogelijk contact met u op. Alle klachten worden door de directie behandeld. Dienstverleningsdocument Vleeshouwers Financieel Adviesbureau bv. – versie 2-2014 7 Beëindiging relatie met ons kantoor Indien er omstandigheden zijn waardoor u niet meer van de diensten die wij aanbieden gebruik kan of wilt maken dan heeft u recht om op elk moment de relatie met ons kantoor te beëindigen. Mochten wij onverhoopt aanleiding hebben om de relatie met u te beëindigen dan zullen wij dit tijdig en schriftelijk melden. Indien er sprake is van een serviceabonnement dan kunt u deze na 1 jaar vanaf de ingangsdatum maandelijks opzeggen. Tot slot Wij hopen u op deze wijze duidelijk en naar tevredenheid te hebben geïnformeerd over onze werkwijze en zien u graag voor lange tijd als relatie aan ons kantoor verbonden. U kunt bovenstaande informatie en nog veel meer terugvinden op www.vleeshouwers-financieel.nl Dienstverleningsdocument Vleeshouwers Financieel Adviesbureau bv. – versie 2-2014 8
© Copyright 2024 ExpyDoc
