Verklaring uiteindelijke Begunstigde(n) + Bijlage

Hoedanigheid 1
Ondernemingsnummer
Geboorteplaats
VERKLARING UITEINDELIJKE BEGUNSTIGDE(N)
A
D
Handtekening
C
Hoedanigheid uiteindelijke
begunstigde 1
Beurs van notering
Beroep
Indien van toepassing, beurs van notering
B
Adres maatschappelijke zetel
Diverse wetgevingen, waaronder de anti-witwas wet, verplichten ﬁnanciële instellingen om de uiteindelijke begunstigde(n) van rekeningen op naam van ondernemingen te
identiﬁceren. Meer informatie is hierover terug te vinden in de bijlage.
De ondergetekende(n)
Naam en voornaam
A
B
C
D
handelend als statutaire vertegenwoordiger(s) van
Benaming van de cliënt
Geboortedatum
Adres maatschappelijke zetel
verklaart (verklaren) dat op …../…../20…. (datum) de uiteindelijke begunstigde(n) van de cliënt de volgende fysieke personen zijn:
Domicilieadres
(straat, huisnummer, gemeente, eventueel land)
Naam en voornaam 2
… of dat de uiteindelijke begunstigde het volgende beursgenoteerd bedrijf is:
Naam van de maatschappij
Vermeld de juiste functie van de personen die gemachtigd zijn om de onderneming te vertegenwoordigen (bestuurder, voorzitter, zaakvoerder, …).
Gelieve een recto verso kopie van de identiteitskaart toe te voegen, of van een ander identiteitsbewijs indien geen Belg. Voeg bijkomend een kopie van een andere oﬃcieel document toe indien het
identiteitsbewijs het adres niet vermeldt.
Vermeld de hoedanigheid van de uiteindelijke begunstigde (aandeelhouder, bestuurder, ….).
De cliënt bevestigt dat alle medegedeelde gegevens waar en correct zijn en verbindt zich er onherroepelijk toe de bank, schriftelijk en onmiddellijk, in kennis te stellen van elke wijziging aan deze
lijst van uiteindelijke begunstigde(n) en de bank een kopie te bezorgen van de identiteitsbewijzen van de nieuwe uiteindelijke begunstigde(n). De bank behoudt zich het recht voor zonder schadeloosstelling of voorafgaande opzegging elke relatie met de cliënt te verbreken, als blijkt dat de bank niet op de hoogte werd gebracht van bovengenoemde wijziging. De bank zal in voorkomend
geval de cliënt daarvan per gewone brief op de hoogte brengen.
2
1
3
0067/N17/09/2014
BIJLAGE
Verduidelijking bij de "Verklaring Uiteindelijke Begunstigde(n)"
1. Waarom moeten de banken een "Verklaring Uiteindelijke Begunstigde(n)" vragen ?
De wetgeving inzake de voorkoming van het gebruik van het ﬁnanciële stelsel voor het witwassen van geld en de ﬁnanciering van het
terrorisme verplicht ﬁnanciële instellingen om de uiteindelijke begunstigde(n) van rechtspersonen, en andere juridische structuren zonder
rechtspersoonlijkheid te identiﬁceren, aan de hand van een kopie van hun identiteitskaart.
De cliënt-vennootschap (of entiteit) heeft de wettelijke verplichting zijn uiteindelijke begunstigden aan zijn bank mee te delen, en dit zowel
bij het aangaan van de zakenrelatie als op later verzoek.
De uiteindelijke begunstigde(n) van zulke niet-natuurlijke personen is (zijn) de natuurlijke perso(o)n(en) die de "uiteindelijke eigenaar zijn van
de cliënt of er de controle over uitoefenen".
2. Uiteindelijke Begunstigden : soms "bezitter(s)", soms "beslissingnemer(s)".
De term "uiteindelijke begunstigde(n)" wordt regelmatig geïnterpreteerd als "eigenaar(s)" of "bezitter(s)".
In heel wat gevallen klopt die interpretatie ook. Maar er zijn ook heel wat gevallen waar er geen eigenaars zijn in de strikte zin van het woord,
maar waar er toch een verklaring dient ingevuld te worden. In die gevallen moeten de economische beslissingnemer(s)", of anders gezegd
de bestuurder(s) opgegeven worden.
Hieronder volgt per type entiteit wie als uiteindelijke begunstigde moet beschouwd worden.
Opgelet: als uiteindelijke begunstigde(n) moeten natuurlijke personen opgegeven worden. Indien de eigenaars/bestuurders van een
vennootschap zelf weer één of meerdere vennootschappen zijn moet er verder gekeken worden wie dáár dan weer de eigenaars- of
bestuurders-natuurlijke personen van zijn. Die natuurlijke personen worden rechtstreeks ingevuld op de verklaring van de
vennootschap/vereniging die het cliëntschap aangaat, ongeacht het aantal "tussenstappen".
A. Vennootschappen (behalve VZW's)
A.1 De vennootschap is niet beursgenoteerd, en er zijn een beperkt aantal grotere aandeelhouders of eigenaars die de vennootschap
controleren.
Het bezit van 10% van de aandelen of stemrechten (of meer) wordt aanzien als een controlerend deel.
Ook het uitoefenen van minstens 10% van de stemrechten op de algemene vergadering van de vennootschap of via een andere vorm van
deelneming in de resultaten, wordt aanzien als controlerend.
Het bezit kan rechtstreeks zijn, of onrechtstreeks (bv. via tussenvennootschappen), of een combinatie van beide.
� In dit geval dienen op de verklaring die aandeelhouders of eigenaars vermeld te worden, plus de bestuurders van de vennootschap.
A.2 De vennootschap is niet beursgenoteerd, en er zijn een groot aantal kleinere aandeelhouders of eigenaars, bijvoorbeeld bij grote
coöperatieve vennootschappen.
(Alle situaties die niet onder de deﬁnitie van A.1 vallen, vallen onder A.2)
� In dat geval is het praktisch moeilijk of onmogelijk om al de eigenaars te vermelden. De controle over het bedrijf ligt dan normaal gezien
niet in handen van de eigenaars/aandeelhouders, maar bij de bestuurders.
M.a.w. op de verklaring dienen enkel de bestuurders vermeld te worden.
A.3 De vennootschap is zelf beursgenoteerd, of is een ﬁnanciële instelling.
� In dit geval maakt de wetgeving een uitzondering : u moet de Uiteindelijke "Begunstigden niet vermelden maar wel de beurs van notering.
A.4 De vennootschap is zelf niet beursgenoteerd, maar is in het bezit van een andere vennootschap die wél beursgenoteerd is.
B. VZW’s
Niemand is de "bezitter" van een VZW.
� In dergelijke gevallen dienen op de verklaring de personen vermeld te worden die de feitelijke controle uitoefenen, de bestuursbeslissingen nemen, m.a.w. de bestuurders van de VZW.
C. Overheid, overheidsdiensten en feitelijke verenigingen.
� In dat geval is er geen verklaring nodig.
3. Door wie moet de verklaring ingevuld en ondertekend worden ?
De verklaring moet ingevuld worden door personen die het bedrijf of entiteit kunnen vertegenwoordigen. Het gaat dus om dezelfde
personen dus die ook tekenden voor het aangaan van de bankrelatie.
-
Keytrade Bank nv - sa
Vorstlaan 100 Bld du Souverain B-1170 Brussels, Belgium.
T + 32 2 679 90 00 - F + 32 2 679 90 01
[email protected] keytradebank.be
BTW-TVA BE0464 034 340 - RPR - RPM Brussels - FSMA 14 357

Download Report