ADMINISTRADORA DE CAJA BIENESTAR SA de CV, SFP NIVEL

ADMINISTRADORA DE CAJA BIENESTAR S.A. de C.V., S.F.P.
NIVEL DE OPERACIONES III
DOMICILIO: Ezequiel Montes Sur No. 50 Col. Centro Querétaro, Qro.
Balance General al 31 de Marzo del 2015
EXPRESADO EN MONEDA DE PODER ADQUISITIVO DE MARZO DE 2015
(Cifras en miles de pesos)
ACTIVO
PAS I V O Y CAPITAL
$
DISPONIBILIDADES
12,846
CAPTACIÓN TRADICIONAL
INVERSIONES EN VALORES
Títulos para negociar
$
Títulos disponibles para la venta
$
-
Títulos conservados a vencimiento
$
-
Títulos recibidos en reporto
$
76,893
Depósitos de exigibilidad inmediata
$
128,353
Depósitos a plazo
$
1,241,596
Títulos de crédito emitidos
$
-
$
-
$
1,369,949
345,735
PRÉSTAMOS BANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS
$
422,628
De corto plazo
0
De largo plazo
0
CARTERA DE CRÉDITO VIGENTE
Créditos comerciales
$
88,561
Créditos al consumo
$
710,441
Créditos a la vivienda
$
2,762
TOTAL CARTERA DE CRÉDITO VIGENTE
$
801,764
Créditos comerciales
$
75,674
Créditos al consumo
$
38,015
Créditos a la vivienda
$
275
TOTAL CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA
$
113,964
TOTAL CARTERA DE CRÉDITO
$
915,728
$
73,914
OTRAS CUENTAS POR PAGAR
CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA
Impuesto a la utilidad por pagar
$
-
PTU por pagar
$
336
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar
$
24,271
Fondo de Obra Social
$
234
24,841
OBLIGACIONES SUBORDINADAS EN CIRCULACIÓN
0
IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO)
0
1,859
CRÉDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS
$
1,396,649
Incremento Por Actualización del Efecto por Incorporacion al Régimen de Entidades
$ de Ahorro y Credito 1,233
Popular $
116,420
TOTAL PASIVO
(-) MENOS:
ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS
CAPITAL CONTABLE
CARTERA DE CRÉDITO (NETO)
841,814
CAPITAL CONTRIBUIDO
Capital social
$
115,178
Aportaciones Para Futuros Aumentos De Capital Formalizadas P
$
9
OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO)
$
18,686
BIENES ADJUDICADOS
$
98,994
INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO)
$
73,958
INVERSIONES PERMANENTES EN ACCIONES
$
1,269
CAPITAL GANADO
$
IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO)
47,552
OTROS ACTIVOS
Cargos diferidos, pagos anticipados e intangibles
$
439
Otros Activos
$
3,239
TOTAL ACTIVO
$
3,678
$
1,521,425
10,000
Fondo de reserva
CUENTAS DE ORDEN
Resultado de ejercicios anteriores
-$
7,216
Resultado por valuacion de tutilos disponible para la venta
-$
3,463
Resultado por tenencia de activos no monetarios
$
5,339
Resultado neto
$
3,696
8,356
TOTAL CAPITAL CONTABLE
$
124,776
TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE
$
1,521,425
Avales otorgados
$
-
Activos y pasivos contingentes
$
-
Compromisos crediticios
$
Bienes en custodia o en administración
$
Intereses devengados no cobrados de cartera vencida
$
54,084
Otras cuentas de registro
$
559,871
1,393,165
José Guadalupe Breña Hernández
Martha Durán Morales
Contador General
Directora General
“El presente balance general, se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Sociedades Financieras Populares, Sociedades Financieras Comunitarias y Organismos de Integración Financiera Rural,
emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los Artículos 117, 118 y 119 Bis 4 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, de observancia general y obligatoria, aplicados
de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la Sociedad Financiera Popular hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas
financieras y a las disposiciones legales y administrativas aplicables.
El presente balance general fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben“
"El saldo historico del capital social al 31 de Marzo del 2015 es de 115,178 miles de pesos"
Indice de capitalización 86.9416%
Indice de capitalización (por riesgo de crédito) 9.0419%
Indice de capitalización (por riesgos de credito y de mercado ) 8.8300%
www.cnbv.gob.mx
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ESTADO DE RESULTADOS ACUMULADO
Del 01 de Enero al 31 de Marzo del 2015
EXPRESADO EN MONEDA DE PODER ADQUISITIVO DE MARZO DE 2015
(Cifras en miles de pesos)
50 Ingresos por intereses
60 Gastos por intereses
Resultado por posición monetaria neto (margen financiero)
$
$
$
54,681
17,944
-
$
36,737
$
2,621
$
34,116
$
6,476
$
40,592
63 Gastos de administración y promoción
$
37,969
RESULTADO DE LA OPERACIÓN
$
2,623
$
1,073
$
3,696
$
-
RESULTADO ANTES DE PARTICIPACIÓN EN SUBSIDIARIAS Y ASOCIADAS
$
3,696
Participación en el resultado de subsidiarias y asociadas
$
-
RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUADAS
$
3,696
Operaciones discontinuadas
$
-
RESULTADO NETO
$
3,696
MARGEN FINANCIERO
61 Estimación preventiva para riesgos crediticios
MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS
52
62
53
58
Comisiones y tarifas cobradas
Comisiones y tarifas pagadas
Resultado por intermediación
Otros ingresos (egresos) de la operación
$
$
$
$
4,100
1,486
3,862
INGRESOS (EGRESOS) TOTALES DE LA OPERACIÓN
54 Otros productos
64 Otros gastos
$
$
1,101
28
RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD
65 Impuesto a la utilidad causados
Impuesto a la utilidad diferidos (netos)
$
$
-
José Guadalupe Breña Hernández
Martha Durán Morales
Contador General
Directora General
“El presente estado de resultados se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Sociedades Financieras Populares, Sociedades
Financieras Comunitarias y Organismos de Integración Financiera Rural, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento
en lo dispuesto por los Artículos 117, 118 y 119 Bis 4 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera
consistente, encontrándose reflejados todos los ingresos y egresos derivados de las operaciones efectuadas por la Sociedad Financiera Popular
durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas financieras y a las disposiciones legales y
administrativas aplicables.
El presente estado de resultados fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben.“
"El saldo historico del capital social al 31 de Marzo del 2015 es de 115,178 miles de pesos"
Indice de capitalización 86.9416%
Indice de capitalización (por riesgo de crédito) 9.0419%
Indice de capitalización (por riesgos de credito y de mercado ) 8.8300%
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Estado de Variación en el Capital Contable del 1° de Enero al 31 de Marzo del 2015
EXPRESADO EN MONEDA DE PODER ADQUISITIVO DE MARZO DE 2015
(Cifras en miles de pesos)
CAPITAL CONTRIBUIDO
CAPITAL GANADO
Capital social
Fondo de Reserva
CONCEPTO
Saldos al 31 de Diciembre del 2014.
$
115,178
$
10,000
Efecto neto por incorporacion al Incremento por Actualizacion
Aportaciones Para Futuros
regimen de entidades de ahorro y
del ERE
Aumentos De Capital Formalizadas
credito popular (EIRE)
P
$
-
$
1,233
$
9 -$
Resultado de Ejercicios
Anteriores
Resultado por Valuación
de Títulos Disponibles
para la Venta
7,215 -$
3,672
Resultado por Tenencia de
Activos no Monetarios (por
valuación de activo fijo)
$
5,339
Resultado por Tenencia de
Activos no Monetarios (por
valuación de inversiones
permanentes en acciones)
$
-
Exceso o Insificiencia en la
Actualización
$
-
Resultado neto
$
-
Incremento por
actualizacion
$
Total capital contable
-
$
120,872
MOVIMIENTOS INHERENTES A LAS DECISIONES DE LOS ACCIONISTAS
$
$
-
Capital Social Suscrito
$
$
-
Capital Social Suscrito No Exhibido
$
$
-
$
$
-
$
$
-
$
$
-
Capitallizacón de utilidades
Aplicación del resultado del ejercicio 2008
Traspaso del exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Cancelación del avalúo de inmuebles del 2008
Resultado por Valuación de Títulos Disponibles para la Venta
$
208
Cancelación de la depreciación acumulada historica de inmuebles
Cambio de politicas contables y corrección de errerores
$
$
-
$
$
208
-
$
$
-
$
$
-
$
$
-
Cancelacion del activo fijo
Resultado del periodo
$
$
-
$
$
3,696
-
$
$
-
$
-
$
-
$
-
Resultado Neto
3,696
Incremento por actualizacion EIRE
Aportaciones Para Futuros Aumentos De Capital Formalizadas P
Resultado por tenencia de activos no monetarios
Resultado de ejercicios anteriores
Fondo de reserva
Total
$
$
Saldos al 31 de marzo del 2015
$
115,178
$
10,000
$
-
$
1,233
$
9 -$
7,215 -$
3,464
$
5,339
$
-
$
-
$
3,696
José Guadalupe Breña Hernández
Martha Durán Morales
Contador General
Directora General
$
-
$
124,776
“El presente estado de variaciones en el capital contable se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Sociedades Financieras Populares, Sociedades Financieras Comunitarias y Organismos de Integración Financiera Rural, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo
dispuesto por los Artículos 117, 118 y 119 Bis 4 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los movimientos en las cuentas de capital contable derivados de las operaciones efectuadas por la Sociedad Financiera Popular durante
el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas financieras y a las disposiciones legales y administrativas aplicables.
El presente estado de variaciones en el capital contable fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben.”
"El saldo historico del capital social al 31 de Marzo del 2015 es de 115,178 miles de pesos"
Indice de capitalización 86.9416%
Indice de capitalización (por riesgo de crédito) 9.0419%
Indice de capitalización (por riesgos de credito y de mercado ) 8.8300%
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NIVEL DE OPERACIONES III
DOMICILIO: Ezequiel Montes Sur No. 50 Col. Centro Querétaro, Qro.
Estado de Flujos de Efectivo del 1o. de enero al 31 de marzo de 2015
EXPRESADO EN MONEDA DE PODER ADQUISITIVO DE MARZO DE 2015
(Cifras en miles de pesos)
Resultado neto:
Ajustes por partidas que no implican flujo de efectivo:
Pérdidas por deterioro o efecto por reversión del deterioro asociados a actividades de inversión
Depreciaciones de propiedades, mobiliario y equipo
Amortizaciones de activos intangibles
Provisiones
Impuestos a la utilidad causados y diferidos
Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas, asociadas y negocios conjuntos
Operaciones discontinuadas
Otros
$
3,696
780
50,401
208 -$
-$
49,413
45,717
$
$
$
-$
$
-$
$
$
$
$
$
$
$
17,178
38,868
1,789
3,251
9,517
4,597
6,871
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
181
37
7
225
Cobros por emisión de acciones
Pagos por reembolsos de capital social
Pagos de dividendos en efectivo y equivalentes de efectivo
Pagos asociados a la recompra de acciones propias
Cobros por la emisión de obligaciones subordinadas con caracteristicas de capital
Pagos asociados a obligaciones subordinadas con caracteristicas de capital
Flujos netos de efectivo de actividades de financiamiento
$
$
$
$
$
$
$
-
Incremento o disminución neta de efectivo y equivalentes de efectivo
$
7,096
Efectos por cambios en el valor del efectivo y equivalentes de efectivo
$
-
Efectivo y equivalentes de efectivo al inicio del período
$
5,750
Efectivo y equivalentes de efectivo al final del período
$
12,846
$
$
-$
$
$
$
$
Actividades de operación:
Cambio en inversiones en valores
Cambio en deudores por reporto
Cambio en cartera de crédito (neto)
Cambio en bienes adjudicados (neto)
Cambio en otros activos operativos (neto)
Cambio en captación tradicional
Cambio en préstamos bancarios y de otros organismos
Cambio en colaterales vendidos
Cambio en obligaciones subordinadas con caracteristicas de pasivo
Cambio en otros pasivos operativos
Cobros de impuestos a la utilidad (devoluciones)
Pagos de impuestos a la utilidad
Flujos netos de efectivo de actividades de operación
Actividades de inversión:
Cobros por disposición de propiedades, mobiliario y equipo
Pagos por adquisición de propiedades, mobiliario y equipo
Cobros por disposición de subsidiarias, asociadas y acuerdos con control conjunto
Pagos por adquisición de subsidiarias, asociadas y acuerdos con control conjunto
Cobros por disposición de otras inversiones permanentes
Pagos por adquisición de otras inversiones permanentes
Cobros de dividendos en efectivo
Pagos por adquisición de activos intangibles
Cobros por disposición de activos de larga duración disponibles para la venta
Cobros por disposición de otros activos de larga duración
Pagos por adquisición de otros activos de larga duración
Flujos netos de efectivo de actividades de inversión
Actividades de financiamiento:
________________________________________________
__________________________________
José Guadalupe Breña Hernández
Contador General
Martha Durán Morales
Directora General
“El presente estado de flujos de efectivo se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Sociedades Financieras
Populares Sociedades Financieras Comunitarias y Organismos de Integración Financiera Rural, emitidos por la Comisión Nacional
Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los Artículos 117, 118 y 119 Bis 4 de la Ley de Ahorro y Crédito
Popular, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas todas las entradas de
efectivo y salidas de efectivo derivadas de las operaciones efectuadas por la Sociedad Financiera Popular durante el periodo arriba
mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas financieras y a las disposiciones legales y
administrativas aplicables.
El presente estado de flujos de efectivo fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios
que lo suscriben“
"El saldo historico del capital social al 31 de Marzo del 2015 es de 115,178 miles de pesos"
Indice de capitalización 86.9416%
Indice de capitalización (por riesgo de crédito) 9.0419%
Indice de capitalización (por riesgos de credito y de mercado ) 8.8300%
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