Economía y Microfinanzas

Foro:
Economía y Microfinanzas
Impacto y Decisiones Estratégicas
para la Consolidación Institucional
Dirigido a:
Gerentes y Directores de IMFs
Lugar:
Centro de Formación
Fecha:
8 y 9 de Junio 2015
Foro:
Economía y Microfinanzas
Impacto y Decisiones Estratégicas para la Consolidación Institucional
Presentación:
Las Instituciones Microfinancieras (IMFs) en Perú han registrado el año reciente un significativo deterioro en la calidad de
su cartera de préstamos, el que sumado a pobres índices de eficiencia se han reflejado en retornos negativos que han
afectado la viabilidad de varias de ellas. Sin duda, el sistema microfinanciero enfrenta hoy un contexto y retos distintos y
distantes al que disfrutó durante las décadas pasadas y hasta reciente años inmediatos anteriores, con crecimientos
anuales promedio superiores al 20% y de modo particular en algunas organizaciones mayores al 50%. Esa época dorada
del sector ya se terminó, siendo necesario y urgente implementar cambios que sostenidos en prácticas, conceptos y
experiencias innovadoras, modernas e incluso ya no propias sólo al sistema bancario, permitan revertir magros resultados
y tendencias decrecientes, así como la consolidación de una industria reconocida a nivel mundial en forma reiterada y
continua los últimos años.
Se hace imprescindible que quienes conforman los gobiernos de las IMFs, esto es, los miembros de las Juntas de
Accionistas, Directorios y Gerencias, reflexionen en relación al comportamiento reciente y próximo inmediato de nuestra
economía, de la performance y dinámica en sus regiones, del impacto que las variables del sector real generarán en sus
portafolios y viabilidad institucional, de su perspectiva en el corto y mediano plazo al interior del mercado, y las
contrasten con sus fortalezas y debilidades así como con sus resultados recientes.
Estamos seguros que dicho espacio, enriquecido con el conocimiento de acertadas experiencias, prácticas y lecciones,
contribuirán a definir con mayor claridad qué acciones se deben emprender de manera urgente, siendo por ejemplo la
reducción de agencias por implantación de soluciones e-banking, la automatización de los procesos para mejorar la
productividad, la introducción del dinero electrónico y canales alternativos de atención, la diversificación de productos y
enfocados a nuevos segmentos, estrategias y tácticas para el mantenimiento de clientes y fidelización y
profesionalización del recurso humano, la búsqueda de socios estratégicos y opciones de fortalecimiento patrimonial que
van desde procesos de absorción hasta la incursión al mercado de valores y uso de instrumentos financieros alternativos,
entre otras, las acciones y opciones a evaluar e implantar.
Es en este contexto que COPEME, con la valiosa colaboración de la Superintendencia de Banca y Seguros y el auspicio del
FOMIN-BID, ha organizado el Foro Economía y Microfinanzas: Impacto y Decisiones Estratégicas para la Consolidación
Institucional, convencidos de que su estructura, temas y expositores son los adecuados para el propósito señalado en el
párrafo precedente.
Objetivo:
Durante el primer día del Foro se analizarán los problemas y desafíos que enfrenta el sector microfinanciero respecto a
sus mercados, reflejando la relación de su comportamiento reciente e inmediato futuro con la performance de la
economía nacional, mostrando a su vez como algunas organizaciones y experiencias en el país y América Latina han
logrado sostener su crecimiento. Durante el segundo día se presentarán alternativas de cómo las IMFs en el Perú pueden
definir sus estrategias y planes de crecimiento hoy, qué posibilidades y caminos tienen para fortalecer su patrimonio,
para adecuar su estrategia, implementar tácticas para ganar mercados altamente competitivos y penetrar en otros aún
con enorme potencial de crecimiento.
Cada estrategia y cada política exitosa exige un análisis
de los desafíos y de los caminos posibles
Experiencia Profesional de los Expositores Centrales
Giovanna Prialé, GERENS Economía y Finanzas
Economista con más de 15 años de experiencia, es la Directora de la Unidad de Economía y Finanzas en GERENS, institución a
través de la cual realiza labores de consultoría a nivel mundial. Es líder de opinión en materia de regulación y finanzas en Perú y es
expositora a nivel internacional en tópicos relacionados.
Entre los temas de su especialidad se ubica la gestión financiera estratégica y la asesoría para la optimización de generación de
riqueza a través del uso de herramientas financieras. Asimismo es experta en el diseño e implementación de regulación financiera,
desarrollo de canales para la inclusión financiera, acciones para el fomento de la educación financiera y formulación de proyectos
de responsabilidad social.
Carmen Mosquera, BID FOMIN
Economista, con una Maestría en Finanzas, y una Maestría en Responsabilidad Social. Más de 15 años de experiencia en temas
financieros y de gestión de proyectos en LAC. Actualmente es Especialista en desarrollo del sector privado en el BID/FOMIN, en el
área de acceso a servicios financieros y emprendimiento. En el pasado, ha trabajado en clasificadoras de riesgo para instituciones
financieras, empresas privadas y como docente universitaria de pregrado y maestrías en el área de finanzas.
Martín Auqui, Superintendencia de Banca, Seguros y AFP
Master en Inclusión Financiera y Microcrédito de la Universidad Pontificia de Salamanca (España) y Licenciado en Economía de la
Universidad del Pacífico (Perú). Con 16 años de experiencia en supervisión bancaria y microfinanciera. Actualmente se desempeña
como Intendente de Microfinanzas de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs de Perú.
Ha participado como consultor externo del Fondo Monetario Internacional (FMI) en programas de asistencia técnica llevados a
cabo en diversos países de la región latinoamericana. Asimismo, ha sido instructor en seminarios sobre supervisión financiera y
microfinanzas organizados por la Asociación de Supervisores Bancarios de las Américas (ASBA) y el FMI.
Leyla Krmelj Alarco, Equilibrium
Economista de profesión y candidata al Executive MBA de la Universidad Adolfo Ibañez de Chile. Cuenta con más de siete años de
experiencia en la evaluación de riesgos tanto en entidades financieras como corporativas, y otros seis años en el manejo de
portafolios de inversión. Actualmente es Jefe de Análisis Financiero en Equilibrium Clasificadora de Riesgo, cuyo accionista es
Moody’s, una de las clasificadoras más grandes a nivel mundial, con presencia en 96 países.
Como Jefe de Análisis Financiero Leyla supervisa a todo el equipo de analistas que evalúan entidades reguladas por la SBS (bancos,
microfinancieras, seguros), así como fondos mutuos y fondos de inversión. Asimismo, es miembro titular del Comité de
Clasificación desde el 2012.
Jorge Farfán, EY (ex - Ernst&Young)
Gerente de Consultoría en Finanzas Corporativas de EY, en donde asesora en temas relacionados a Fusiones y Adquisiciones,
Project Finance, Evaluación de Proyectos, y Valorización de empresas, en diferentes sectores como el Financiero, Energía, Real
Estate, etc. Anteriormente, se desempeñó como Gerente de Proyectos para una consultora basada en Europa en donde asesoró a
diferentes empresas del sector financiero y microfinanciero en diversos países en África, Asia, y Latinoamérica. Economista
(Universidad Católica), tiene una MPA de Columbia University y Maestría en Finanzas de la Universidad del Pacífico.
Ienzo Duarte, Apoyo Consultoría
Director de Proyectos de Finanzas Corporativas en APOYO Consultoría. Economista de la Universidad del Pacífico y MBA con
concentración en finanzas de la Escuela de Graduados en Administración y Dirección de Empresas - EGADE (México). Cuenta con
más de 20 años de experiencia en servicios de asesoría financiera, conduciendo diversos procesos de transferencia patrimonial
(fusiones y adquisiciones, M&A –por sus siglas en inglés–), así como múltiples valorizaciones en los últimos años, liderando además
la elaboración de los estudios de factibilidad que ha elaborado APOYO Consultoría para la constitución o conversión de empresas
financieras presentados ante la SBS, muchos de ellos vinculados a entidades especializadas en microfinanzas.
Horario
9.00 a.m. – 10.30 a.m.
Lunes 8 de Junio
Martes 9 de Junio
Las Microfinanzas en un entorno de
desaceleración
La tendencia del sector en Fusiones y
Adquisiciones (M&A)
Giovanna Prialé, GERENS
Jorge Farfán, EY
 Tendencias de la economía para los próximos 18 meses
 Retos para el sector financiero
 Oportunidades de desarrollo
 ¿Cuál es la tendencia de M&A en microfinanzas?
 Principales retos y oportunidades
Innovaciones recientes en América Latina
para el financiamiento al Sector Rural
10.30 a.m. – 11.30 a.m.
Carmen Mosquera, FOMIN BID
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
La expansión rural como estrategia de negocio
Las innovaciones en finanzas rurales más prometedoras
Principales beneficios de las innovaciones identificadas
Lecciones sobre el desarrollo de las innovaciones
11.30 a.m. – 12.00 m.
El Sector Microfinanciero
desde la perspectiva de la SBS
¿Qué se vende en una transacción?
Jorge Farfán, EY
 El impacto de las sinergias en la creación de valor
 Cómo crear Valor – otras consideraciones
Coffee Break
La preparación como paso clave para una
M&A en Microfinanzas
12.00 m. – 1.00 p.m.
Martín Auqui, Superintendencia de Banca,
Seguros y AFP
Jorge Farfán, EY
 Mecanismos sugeridos para preparar a las IMFs y
enfrentar un proceso de M& A
 Un proceso bien llevado incrementa el valor de la
transacción
Almuerzo Libre
1.00 p.m. – 2.30 p.m.
Microfinanzas:
La Hora de Tomar Decisiones
Leyla Krmelj, Equilibrium
2.30 p.m. – 4.00 p.m.
 Impacto de la desaceleración económica y
sobreendeudamiento en el crecimiento de las microfinanzas.
 Deterioro de las colocaciones y el riesgo de reprogramaciones ocultas.
 Conclusiones y perspectivas.
4.00 p.m. – 4.30 p.m.
4.30 p.m. – 6.00 p.m.
Aspectos claves en
transacciones en Microfinanzas
Ienzo Duarte, Apoyo Consultoría
 El sistema de microfinanzas: opciones y oportunidades
de consolidación.
 ¿Cuáles son las claves para una transacción exitosa?: El
paso a paso. Lecciones aprendidas.
Coffee Break
Panel: Políticas y Criterios de Inversión
Panel: Experiencias Recientes y Perspectivas
 BCR – Marylin Choy
 IFC – Norbert Schneider
 Triple Jump – Gustavo Santivañez
 Arbe Abogados Corporativos Financieros – César
Arbe
 ABACO –Germán Matzumura
 Financiera Confianza – Martín Naranjo
Costo e Inscripciones:
 El costo por participante es S/. 350 + IGV
Este importe incluye matrícula, materiales y coffee breaks durante los 2 días del evento. No incluye almuerzos.
Las inscripciones se realizarán a través del correo electrónico: [email protected], indicando número de participantes,
nombres completos, cargos y correos electrónicos. El cupo es limitado y será cubierto atendiendo el estricto orden de
inscripción.
Forma de Pago:
Depósito en cuenta de COPEME del BBVA Continental MN 0011-0661-0100013929
CCI: 011-661-000100013929-63
o
Afecto al pago de Detracción: 10% (factura mayor a S/. 700.00) Cta. Cte. M.N. Banco de la Nación N 00 000 435058
Lugar:
Centro de Formación de la Superintendencia de Banca y
Seguros (Av. General Prescott No.160. San Isidro. Lima)
Mayor información:
Claudia Vargas Mac Lean [email protected]
Tel: +51-1-470 2666 / 472 5988

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